Saham Murah Terbaik dengan Dividen Tinggi

Investasi saham bisa menjadi cara yang solid untuk memperluas kekayaan seseorang dan saham dividen berharga rendah menawarkan titik awal yang layak bagi banyak investor. Saham-saham ini tidak hanya menyediakan harga yang sesuai tetapi juga keuntungan tambahan berupa pembayaran dividen yang dapat memberikan sumber pendapatan yang berkelanjutan. Dalam artikel ini, kami akan meninjau saham dividen murah terbaik yang dapat Anda pertimbangkan untuk ditambahkan ke portofolio Anda.

Daftar saham dividen murah terbaik

Kami telah menyiapkan daftar saham dividen murah terbaik, dengan fokus pada saham yang memiliki hasil dividen rata-rata minimal 4%.

Daftar ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi. Sebelum membuat keputusan investasi, konsultasikan dengan penasihat keuangan bersertifikat. Kami menyarankan untuk memverifikasi informasi pasar terbaru sebelum melanjutkan dengan strategi investasi apa pun.

AT&T (T)

AT&T (T)

Negara: USA
Industri: Telekomunikasi
Hasil Dividen: 4,97%

AT&T adalah batu penjuru dalam sektor telekomunikasi U.S., menyediakan layanan nirkabel, broadband, dan hiburan kepada jutaan pelanggan. Dikenal karena keandalannya, perusahaan ini secara konsisten membayar dividen, menjadikannya favorit bagi investor yang fokus pada pendapatan dan konservatif. AT&T juga sedang mengeksplorasi peluang dalam teknologi 5G dan media, yang dapat memberikan jalur pertumbuhan tambahan.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Negara: USA
Industri: Telekomunikasi
Hasil Dividen: 4.97%

Verizon adalah pemain utama dalam industri telekomunikasi, menawarkan layanan seluler, broadband, dan serat optik. Dengan salah satu hasil dividen tertinggi di sektornya, Verizon merupakan pilihan menarik bagi investor yang mencari pendapatan stabil. Perusahaan terus berinvestasi besar-besaran dalam infrastruktur 5G, dengan tujuan mempertahankan keunggulan kompetitifnya di lanskap telekomunikasi yang berkembang pesat.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Negara: USA
Industri: Layanan Energi Midstream
Hasil Dividen: 6.33%

Enterprise Products Partners adalah pemimpin di sektor energi midstream, yang mengkhususkan diri dalam transportasi, penyimpanan, dan pengolahan gas alam, minyak mentah, dan produk olahan. Hasil dividen tinggi perusahaan mencerminkan arus kas yang stabil, didukung oleh kontrak jangka panjang. Sebagai master limited partnership (MLP), Enterprise dirancang untuk mendistribusikan pendapatan signifikan kepada para investornya, menjadikannya pilihan populer untuk portofolio yang berfokus pada dividen.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Negara: USA
Industri: Manajemen Investasi
Hasil Dividen: 6.44%

Franklin Resources, yang juga dikenal sebagai Franklin Templeton, adalah perusahaan manajemen aset yang diakui secara global yang menawarkan berbagai produk investasi. Perusahaan ini memiliki sejarah panjang dalam membayar dividen yang kompetitif, didukung oleh kinerja keuangan yang kuat. Franklin Resources menarik bagi investor yang mencari pendapatan sekaligus eksposur ke sektor jasa keuangan.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Negara: USA
Industri: Mobil
Hasil Dividen: 5.98%

Ford adalah perusahaan otomotif yang diakui secara global dengan sejarah panjang dalam memproduksi mobil, truk, dan SUV. Hasil dividen yang kuat dari perusahaan ini membuatnya menarik bagi investor yang fokus pada pendapatan, sementara dorongannya ke kendaraan listrik (EVs) menandakan peluang untuk pertumbuhan di masa depan dalam pasar yang kompetitif dan terus berkembang.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Negara: USA
Industri: Utilitas
Hasil Dividen: 4.31%

FirstEnergy menyediakan listrik kepada jutaan pelanggan di seluruh U.S., dengan fokus pada penyediaan energi yang andal dan terjangkau. Pembayaran dividen perusahaan yang konsisten menjadikannya pilihan yang stabil bagi investor yang mencari pendapatan dari sektor utilitas.

Apa itu saham dividen?

Saham dividen adalah saham perusahaan yang membagikan sebagian keuntungannya kepada investor, biasanya dalam bentuk uang tunai atau saham tambahan. Pembayaran ini memberikan aliran pendapatan yang stabil, menjadikan saham dividen populer, terutama selama periode inflasi ketika mereka dapat melindungi dari kenaikan harga.

Tidak semua saham membayar dividen, tetapi saham yang membayar biasanya lebih stabil, dengan pendapatan yang konsisten. Ini membuatnya menarik bagi para pensiunan dan investor yang fokus pada pendapatan. Investor yang mencari pendapatan rutin dan risiko yang lebih rendah sering memilih saham yang membayar dividen, karena cenderung kurang volatil dibandingkan saham yang tidak membayar dividen. Pertimbangkan untuk mengeksplorasi saham dividen yang menjanjikan untuk pengembalian yang stabil dan potensi pertumbuhan jangka panjang.

Bagaimana cara memilih saham dividen?

Memilih saham dividen memerlukan evaluasi kesehatan keuangan dan keandalan dividen. Berikut panduan ringkas dengan contoh:

Periksa riwayat dan hasil dividen

Cari saham dengan riwayat dividen yang konsisten. Misalnya, jika sebuah perusahaan membayar dividen setengah tahunan sebesar $2,50 ($5 per tahun) dan harga sahamnya adalah $100, maka hasil dividennya adalah:

DY = $5,00 / $100,00 = 5%

Bandingkan hasil dengan rata-rata industri. Hasil yang lebih tinggi dapat menandakan pengembalian yang kuat tetapi juga dapat menunjukkan risiko jika hasilnya sangat tinggi.

Menilai kesehatan keuangan

Evaluasi pertumbuhan pendapatan, profitabilitas, dan arus kas. Misalnya, sebuah perusahaan yang menghasilkan peningkatan pendapatan tahunan yang stabil sambil mengendalikan pengeluaran adalah tanda yang baik. Jika pendapatannya melebihi pengeluaran, bisnis tersebut lebih mungkin untuk mempertahankan dan meningkatkan dividen.

Bandingkan rekan industri

Bandingkan keuangan dan hasil dividen saham dengan perusahaan serupa. Misalnya, jika dua perusahaan energi menawarkan hasil 4% dan 6%, selidiki mengapa saham dengan hasil lebih tinggi membayar lebih. Hal ini bisa disebabkan oleh ketidakstabilan keuangan atau strategi pembayaran yang agresif.

Item lain yang perlu dipertimbangkan meliputi:

• Apa prospek industri tempat perusahaan beroperasi?

• Bagaimana kualitas manajemen yang ada? Apakah manajemen memiliki sejarah membuat keputusan strategis yang cerdas?

• Bagaimana valuasi saham ini dibandingkan dengan rekan-rekannya?

• Bagaimana saham ini cocok dalam portofolio investasi yang sudah ada?

Apakah saham dividen di bawah $40 merupakan ide yang bagus?

Saham dividen di bawah $40 bisa menjadi tambahan cerdas untuk portofolio yang terdiversifikasi, tetapi nilainya tergantung pada kondisi pasar dan tujuan investasi. Perusahaan baik menginvestasikan kembali keuntungan untuk pertumbuhan atau mendistribusikannya sebagai dividen. Sementara dividen memberikan pendapatan, reinvestasi dapat mendorong apresiasi modal jangka panjang. Carilah perusahaan dengan pembayaran dividen yang konsisten, rasio pembayaran yang dapat dikelola (umumnya di bawah 60–70%), dan fundamental yang kuat.

Pentingnya saham dividen

• Kinerja historis. Dari tahun 1930 hingga 2017, dividen menyumbang 40% dari total pengembalian S&P 500. Selama periode pasar yang sulit seperti tahun 1970-an dan 2000-an, dividen menyumbang lebih dari setengah keuntungan pasar.

• Pendapatan selama volatilitas. Saham yang membayar dividen memberikan pendapatan yang stabil bahkan di pasar bearish, berbeda dengan saham pertumbuhan yang hanya mengandalkan apresiasi harga.

• Efek penggabungan. Dividen yang diinvestasikan kembali membeli lebih banyak saham, meningkatkan pengembalian dari waktu ke waktu, terutama ketika harga saham rendah.

Risiko dapat mencakup volatilitas pasar dan keandalan dividen yang lebih rendah dibandingkan dengan saham yang terkenal dan lebih mahal, tetapi manfaatnya termasuk potensi hasil tinggi dan kemudahan diversifikasi portofolio.

Kinerja Terbukti Unggul

Dari tahun 1972 hingga 2017, saham yang membayar dividen memberikan pengembalian rata-rata sebesar 9,25% per tahun, mengungguli S&P 500 sebesar 7,5% dan saham yang tidak membayar dividen sebesar 2,5%. Pertumbuhan dividen yang konsisten secara historis telah memberikan pengembalian yang lebih kuat, menjadikan saham dividen pilihan investasi jangka panjang yang menarik.

Mengapa beberapa perusahaan melewatkan dividen?

Penyebab utama perusahaan tertentu melewatkan dividen adalah:

• Implikasi pajak. Dividen dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa, sementara keuntungan modal sering memiliki tarif pajak yang lebih rendah.

• Pembelian kembali saham. Perusahaan dapat membeli kembali saham, meningkatkan nilai saham dan laba per saham (EPS).

• Pengurangan utang. Membayar utang dapat meningkatkan peringkat kredit dan mengurangi biaya bunga.

Berapa banyak saham yang harus saya beli?

Para ahli investasi menyarankan untuk memegang 10 hingga 30 saham yang membayar dividen di berbagai industri untuk diversifikasi yang tepat. Portofolio yang terdiversifikasi dapat memberikan pendapatan yang stabil dan pertumbuhan jangka panjang, menjadikan saham dividen pilihan investasi yang dapat diandalkan. Strategi ini membantu menyeimbangkan risiko dan potensi imbal hasil.

Tips utama untuk investasi saham dividen

• Diversifikasi di berbagai sektor. Sebarkan investasi di berbagai industri untuk mengurangi risiko.

• Teliti secara menyeluruh. Evaluasi kesehatan keuangan perusahaan, riwayat dividen, dan potensi pertumbuhan.

• Periksa rasio pembayaran. Hindari saham dengan rasio pembayaran yang sangat tinggi, yang mungkin menandakan terbatasnya reinvestasi pertumbuhan.

Mengapa penting untuk menentukan waktu pembelian saham dividen?

Waktu sangat penting saat membeli saham dividen karena tanggal ex-dividen. Jika Anda membeli saham pada atau setelah tanggal ini, Anda tidak akan menerima pembayaran dividen berikutnya.

Tanggal penting yang harus diingat

• Tanggal ex-dividen. Tanggal batas untuk memenuhi syarat mendapatkan dividen berikutnya. Membeli pada atau setelah tanggal ini membuat Anda tidak memenuhi syarat untuk pembayaran dividen.

• Tanggal pencatatan. Tanggal ketika sebuah perusahaan memeriksa catatan pemegang sahamnya untuk menentukan kelayakan dividen.

Contoh: Jika sebuah perusahaan menetapkan tanggal 1 Maret sebagai tanggal pencatatan dan tanggal 25 Februari sebagai tanggal ex-dividen, hanya investor yang memegang saham sebelum tanggal 25 Februari yang akan menerima dividen. Pembelian yang dilakukan pada atau setelah tanggal 25 Februari tidak akan memenuhi syarat untuk pembayaran dividen.

Untuk mengatur waktu pembelian saham dividen Anda dengan tepat, Anda memerlukan broker saham yang memiliki kemampuan eksekusi tepat waktu. Kami telah menyiapkan daftar broker saham teratas di bawah ini untuk membantu Anda menyaring pilihan terbaik:

Penting untuk fokus pada dividen yang akan bertahan, bukan hanya hasilnya

Oleg Tkachenko Editor di Departemen Cryptocurrency & Blockchain

Untuk pemula dalam investasi, penting untuk fokus pada dividen yang bertahan lama, bukan hanya hasilnya. Beberapa saham mungkin terlihat menggoda karena hasilnya yang tinggi, tetapi jika keuangan perusahaan tidak solid, itu bisa menjadi taruhan yang berisiko. Carilah perusahaan dengan pendapatan yang solid dan rasio pembayaran yang moderat. Ini berarti perusahaan lebih mungkin untuk terus membayar Anda. Perusahaan dengan arus kas yang baik dan riwayat dividen yang stabil adalah pilihan yang lebih baik untuk pengembalian yang konsisten.

Selain itu, pikirkan tentang sektor dan kondisi pasar saat memilih saham. Beberapa industri, seperti utilitas dan real estat, cenderung membayar dividen lebih tinggi, tetapi pertumbuhan mungkin terbatas. Di sisi lain, perusahaan teknologi dan kesehatan mungkin menawarkan dividen lebih rendah tetapi lebih banyak ruang untuk pertumbuhan. Carilah saham yang sementara undervalued — mereka juga menawarkan peluang untuk pertumbuhan. Saham-saham ini dapat memberikan Anda pendapatan sekaligus menumbuhkan investasi Anda dalam jangka panjang.

Kimpulan

Suka artikel ini?

Terima kasih atas masukan Anda!

Apa yang bisa kami tingkatkan?

kirim

Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor

18 jam yang lalu Mira Kyivska

Bitcoin atau Ferrari: Investasi mana yang lebih baik?

#crypto #Bitcoin

1 hari yang lalu Mira Kyivska

Strategy menjual Bitcoin: Penjualan kecil menguji kepercayaan pasar

#crypto #Michael Saylor #Bitcoin #Strategy

2 hari yang lalu Mikhail Vnuchkov

Ledger vs. Trezor: Pencarian dompet kripto ideal

#Ledger #Trezor Wallet #crypto

3 hari yang lalu Oleg Tkachenko

Memperdagangkan ruang hampa: Mengapa Binance menutup marketplace NFT miliknya

#NFT #Binance

4 hari yang lalu Eugene Komchuk

Bitcoin tanpa investor: Mengapa IPO lebih menarik perhatian

#Anthropic #SpaceX #OpenAI #Bitcoin

5 hari yang lalu Anastasiia Chabaniuk

Prediksi harga bitcoin berdasarkan MACD: Momentum bearish semakin kuat

#prediction #Bitcoin

Semua berita

Artikel Terkait

Bagaimana Cara Berinvestasi Saham Dengan Uang Sedikit?

Alamin Morshed

4 hari yang lalu

10 Saham Murah Prospektif di Bawah $10 untuk Diinvestasikan pada 2026

Parshwa Turakhiya

1 tahun yang lalu

Apakah Nvidia Terlalu Rendah atau Terlalu Tinggi Harganya Setelah Kejatuhan Pasar?

Anton Kharitonov

4 hari yang lalu

Sinyal Saham Discord: Semua yang Perlu Anda Ketahui

Peter Emmanuel Chijioke

4 hari yang lalu

Empat Strategi untuk Mengambil Keuntungan dari Saham

Upendra Goswami

4 hari yang lalu

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Peter Emmanuel Chijioke

Penyumbang

Peter Emmanuel Chijioke adalah seorang penulis profesional di bidang keuangan pribadi, Forex, kripto, blockchain, NFT, dan Web3 serta kontributor untuk situs web Traders Union. Sebagai lulusan ilmu komputer dengan latar belakang yang kuat dalam pemrograman, pembelajaran mesin, dan teknologi blockchain, ia memiliki pemahaman yang komprehensif tentang perangkat lunak, teknologi, mata uang kripto, dan perdagangan Forex.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Glosarium untuk trader pemula

Perdagangan

Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.

Mata Uang Kripto

Mata uang kripto adalah jenis mata uang digital atau virtual yang mengandalkan kriptografi untuk keamanan. Tidak seperti mata uang tradisional yang dikeluarkan oleh pemerintah (mata uang fiat), mata uang kripto beroperasi di jaringan terdesentralisasi, biasanya berdasarkan teknologi blockchain.

Bitcoin

Bitcoin adalah mata uang kripto digital terdesentralisasi yang diciptakan pada tahun 2009 oleh seorang individu atau kelompok anonim dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Bitcoin beroperasi dengan teknologi yang disebut blockchain, yaitu buku besar terdistribusi yang mencatat semua transaksi di seluruh jaringan komputer.

CFD

CFD adalah kontrak antara investor/trader dan penjual yang menunjukkan bahwa trader harus membayar selisih harga antara nilai aset saat ini dan nilainya pada saat kontrak kepada penjual.

Hasil

Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.