ETFs Terbaik Untuk Dibeli Sekarang Pada Tahun 2026

Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.

ETFs terbaik untuk dibeli sekarang adalah:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Seperti reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) adalah sekuritas investasi yang digabungkan. Mayoritas ETFs melacak indeks, sektor, komoditas, atau aset lainnya yang spesifik. Namun, tidak seperti reksa dana, ETFs dapat diperdagangkan di bursa saham seperti saham biasa. Harga suatu komoditas dapat dilacak oleh sebuah ETF, atau koleksi sekuritas yang besar dan beragam dapat dilacak oleh satu ETF. Sebuah ETF bahkan dapat melacak strategi investasi tertentu.

9 ETFs Terbaik untuk Diinvestasikan Saat Ini

Exchange-traded funds (ETFs) menawarkan kepada investor paparan yang terdiversifikasi ke berbagai sektor dan kelas aset, menjadikannya pilihan strategis untuk membangun portofolio investasi yang kuat. Berikut adalah ETFs teratas untuk diinvestasikan saat ini.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Melacak seluruh pasar saham U.S., mencakup saham berkapitalisasi besar, menengah, dan kecil.
Rasio Biaya: 0,03%.
Ideal untuk portofolio terdiversifikasi jangka panjang.

Vanguard Total Stock Market ETF adalah ETF terbaik secara keseluruhan untuk investor. Dengan hanya 0,03%, ini mereplikasi pengembalian dari seluruh pasar saham U.S.. Perusahaan berkapitalisasi besar, menengah, dan kecil dapat diinvestasikan secara instan tanpa investasi minimum. Dengan menggabungkan dana ini dengan dana obligasi, investor dapat mengatur alokasi saham-obligasi mereka dengan mudah sebagai bagian dari portofolio dua dana yang sederhana.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Melacak Nasdaq-100 Index, berfokus pada saham teknologi berkapitalisasi besar.
Rasio biaya: 0,19%.
Ideal untuk investor yang mencari eksposur terkonsentrasi pada sektor teknologi dan perusahaan yang berorientasi pada pertumbuhan.

Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ) adalah dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang melacak Nasdaq-100 Index, terdiri dari 100 perusahaan non-keuangan terbesar yang terdaftar di bursa saham Nasdaq. Kepemilikan utama dana ini mencakup perusahaan teknologi besar seperti Apple, Microsoft, dan Amazon, menjadikannya pilihan populer bagi investor yang mencari eksposur ke sektor teknologi

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Melacak Indeks S&P 500, berfokus pada perusahaan U.S. terbesar.
Rasio Biaya: 0,03%.
Cocok untuk eksposur ekuitas U.S. yang luas.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang terkenal yang bertujuan untuk mereplikasi kinerja Indeks S&P 500, yang mencakup 500 perusahaan terbesar di U.S.. Rasio biaya minimal berarti investor membayar hanya $0,30 setiap tahun untuk setiap $1.000 yang diinvestasikan, meningkatkan pengembalian bersih seiring waktu. Aset bersih yang substansial dan kepemilikan yang terdiversifikasi dari VOO menjadikannya sebagai pilar dalam banyak portofolio investasi.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Berinvestasi di 500 perusahaan terkemuka U.S..
Rasio biaya: 0,05%.
Fokus. Alokasi berorientasi pertumbuhan.

SoFi Select 500 ETF (SFY) adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang bertujuan untuk melacak kinerja Indeks Pertumbuhan Solactive SoFi US 500, yang terdiri dari 500 perusahaan terbesar yang terdaftar di U.S.. Kepemilikan utama dana ini termasuk perusahaan teknologi besar. SFY telah menunjukkan kinerja yang kuat, dengan pengembalian tahun-ke-tanggal sebesar 33,22% dan pengembalian 1 tahun sebesar 37,33% per Desember 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Melacak Indeks S&P 500, menawarkan eksposur ekuitas U.S. yang luas.
Rasio biaya: 0,0945%.
Populer untuk perdagangan harian dan diversifikasi portofolio.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang bertujuan untuk mencerminkan kinerja Indeks S&P 500®, mencakup ekuitas berkapitalisasi besar U.S. di semua sebelas sektor GICS. Diperkenalkan pada Januari 1993, SPY memegang kehormatan sebagai ETF pertama yang terdaftar di Amerika Serikat. Rasio biaya yang rendah, dikombinasikan dengan eksposur pasar yang luas, menjadikan SPY pilihan populer bagi investor yang ingin berinvestasi di pasar saham U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Melacak saham berkapitalisasi kecil U.S. dengan kapitalisasi pasar antara $250 juta-$2 miliar.
Rasio biaya: 0,06%.
Fokus: Saham pertumbuhan dan inovasi U.S..

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) bertujuan untuk mereplikasi kinerja S&P SmallCap 600 Index, memberikan eksposur ke U.S. berkapitalisasi kecil. Dengan lebih dari 600 kepemilikan, IJR menawarkan diversifikasi luas di berbagai sektor, termasuk keuangan, industri, dan konsumen diskresioner. Rasio biaya dana ini adalah 0,06%, menjadikannya pilihan hemat biaya bagi investor yang mencari eksposur berkapitalisasi kecil.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Berfokus pada saham pertumbuhan U.S. berkapitalisasi besar.
Rasio biaya: 0,05%.
Penempatan Utama: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) bertujuan untuk mereplikasi kinerja CRSP US Large Cap Growth Index, dengan fokus pada saham pertumbuhan berkapitalisasi besar di U.S.. Per 30 September 2024, VUG memiliki rasio biaya rendah sebesar 0,05%, menjadikannya pilihan yang hemat biaya bagi investor. Portofolio terdiversifikasi VUG dan biaya minimal membuatnya menjadi opsi menarik bagi mereka yang mencari eksposur ke perusahaan yang berorientasi pertumbuhan.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Berfokus pada perusahaan U.S. yang membayar dividen tinggi.
Rasio Biaya: 0,06%.
Ideal untuk portofolio pendapatan dividen.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) adalah dana yang mapan yang melacak Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, berfokus pada perusahaan U.S. dengan hasil dividen tinggi dan sejarah pembayaran dividen yang konsisten. ETF ini menawarkan hasil dividen sekitar 3,5%, memberikan investor aliran pendapatan yang stabil. Dengan lebih dari $67 miliar dalam aset yang dikelola, SCHD adalah salah satu ETFs yang berfokus pada dividen terbesar di pasar.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Menawarkan eksposur ke saham internasional dari pasar maju dan berkembang.
Rasio Biaya: 0,07%.
Seimbang antara pertumbuhan dan nilai.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) menawarkan kepada investor eksposur luas ke pasar ekuitas internasional, mencakup ekonomi maju dan berkembang. Dana ini mempertahankan rasio biaya rendah sebesar 0,07%, menjadikannya opsi yang hemat biaya untuk mendiversifikasi portofolio di luar perbatasan U.S.. Dengan portofolio terdiversifikasi lebih dari 8.000 saham internasional, VXUS berfungsi sebagai kendaraan komprehensif bagi investor yang mencari eksposur pasar global.

Broker terbaik untuk membeli ETFs
	Biaya dasar	Biaya min. saham	Biaya deposit, %	Biaya penarikan	Tingkat regulasi	Buka akun
Revolut	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		Tidak dikenakan biaya hingga batas tertentu	Tier-1	Tinjauan studi
eOption	$0	$0	Not specified	Tidak ditentukan	Tier-1	Tinjauan studi
Wealthsimple				Tidak dikenakan biaya	Tier-1	Tinjauan studi
Charles Schwab	$0	$0	$0	$0-$50	Tier-1	Tinjauan studi
Webull				$25–$45	Tier-1	Tinjauan studi

Apakah sekarang ide yang baik untuk membeli ETFs?

ETFs ideal untuk pemula dan ahli karena biayanya yang rendah, aksesibilitas, dan risiko yang lebih rendah dibandingkan dengan saham individu. Mereka memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam beberapa saham secara bersamaan, memungkinkan diversifikasi portofolio yang lebih cepat.

Diversifikasi. ETFs menawarkan eksposur luas ke berbagai aset, mengurangi risiko portofolio.
Transparansi. Sebagian besar ETFs mengungkapkan kepemilikan setiap hari, tidak seperti reksa dana yang melaporkan setiap kuartal.
Fleksibilitas perdagangan. ETFs diperdagangkan seperti saham, memungkinkan pembelian dan penjualan intraday.
Biaya rendah. Indeks ETFs seperti VTI dan SPY memiliki rasio biaya yang rendah.
Minimum investasi kecil. Mulai dengan hanya satu saham atau bahkan saham fraksional.

Pajak keuntungan modal. Beberapa ETFs mendistribusikan keuntungan kena pajak, jadi periksa bagaimana milik Anda mengelolanya.
Risiko pasar. ETFs yang melacak indeks utama dapat kehilangan nilai selama penurunan pasar.

Bagaimana cara menemukan ETFs terbaik untuk dibeli sekarang?

Dalam pasar bearish, sebaiknya membeli ETFs yang memiliki prospek jangka panjang yang baik. Di bawah ini adalah banyak faktor yang dapat secara signifikan mempengaruhi harga ETFs.

Penawaran dan permintaan. Harga naik ketika pembeli melebihi penjual dan turun ketika penjual mendominasi.
Masalah ekonomi. Peristiwa makroekonomi mempengaruhi ETFs yang terkait dengan indeks pasar melalui sentimen investor dan prospek pasar.
Siklus pasar. Volatilitas menciptakan peluang arbitrase bagi pembuat pasar, mempengaruhi penetapan harga ETF.
Inflasi: Inflasi yang lebih tinggi dapat menurunkan kelipatan ETF, sementara inflasi rendah sering mendukung penilaian yang lebih tinggi.
Berita politik. Pemilu, ketidakpastian legislatif, dan peristiwa geopolitik menyebabkan volatilitas pasar, mempengaruhi harga ETF.

Kapan membeli ETFs untuk jangka panjang

Beli selama koreksi pasar. Beli ketika pasar turun 10% atau lebih untuk mendapatkan ETFs dengan harga lebih rendah dan mendapatkan pengembalian jangka panjang yang lebih baik.
Waktu pembelian sekitar pembayaran dividen. Periksa jadwal dividen ETF dan beli sebelum tanggal ex-dividend untuk mengunci dividen berikutnya.
Mulai kecil di pasar yang bergejolak. Jika situasinya tampak goyah, beli dalam bagian selama beberapa bulan untuk menghindari risiko menghabiskan semua uang Anda sekaligus.
Pertimbangkan tren musiman. Pasar biasanya berkinerja lebih baik dari November hingga April. Manfaatkan tren ini untuk pengembalian yang lebih baik.
Investasi ketika suku bunga mencapai puncaknya. Kenaikan suku bunga dapat menekan harga ETF. Beli ETFs pendapatan tetap ketika bank sentral mengisyaratkan penurunan suku bunga di masa depan.

Apakah investasi ETF menguntungkan?

Pasar saham secara historis telah tumbuh meskipun ada koreksi, dengan S&P 500 rata-rata tumbuh 9-10% setiap tahun. Meskipun koreksi menimbulkan risiko, ETFs menawarkan pendekatan investasi yang seimbang. Going long berarti membeli ETF untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga, sementara shorting menghasilkan uang ketika harga turun. ETFs umumnya kurang bergejolak dibandingkan saham individu, menjadikannya ideal bagi investor jangka panjang. Namun, profitabilitas tergantung pada ETFs spesifik yang dipilih.

Saya meninjau dan menyesuaikan portofolio saya secara teratur karena pasar tidak pernah tetap sama

Saat memilih ETF untuk dibeli sekarang, perhatikan bagaimana kinerja berbagai sektor berdasarkan pasar. Jika inflasi meningkat, pilih dana yang mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga komoditas atau obligasi yang dilindungi inflasi. Jika teknologi sedang berkembang pesat, lihat ETF teknologi di industri yang berkembang seperti semikonduktor atau komputasi awan. Ini menjaga portofolio Anda siap untuk apa yang akan datang daripada mengejar keuntungan masa lalu.

Tip cerdas lainnya adalah memeriksa seberapa sering sebuah ETF diperdagangkan. ETF yang sering diperdagangkan lebih mudah dibeli atau dijual tanpa membayar lebih dalam spread. Bandingkan dana dalam sektor yang sama dan pilih yang memiliki biaya perdagangan terendah. Biaya perdagangan yang lebih rendah berarti lebih banyak uang di kantong Anda seiring waktu.

Kimpulan

Menambahkan ETFs ke dalam portofolio investasi Anda bisa menjadi ide yang bagus. Mereka membuat pembangunan portofolio yang terdiversifikasi menjadi mudah dan hemat biaya. Selain itu, Anda dapat membeli ETFs dengan berbagai cara, termasuk menggunakan robo-advisor, membuka akun dengan pialang online mandiri, atau berkonsultasi dengan penasihat keuangan tergantung pada tingkat pengalaman dan situasi keuangan Anda.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berapa lama sebaiknya Anda memegang ETF?

Keuntungan dari saham ETF yang dipegang selama satu tahun atau kurang diklasifikasikan sebagai keuntungan modal jangka pendek. Keuntungan modal jangka panjang berlaku untuk saham ETF yang dipegang lebih dari satu tahun.

Bisakah saya menjual ETF saya kapan saja?

Sebuah ETF mengumpulkan aset investor dan membeli saham atau obligasi berdasarkan strategi dasar yang diuraikan saat ETF dibuat. Meskipun demikian, ETFs dapat dibeli dan dijual kapan saja, seperti saham.

Apakah ada kerugian dari ETFs?

Ya, ada kerugian dari ETFs. Seperti investasi lainnya, mereka datang dengan biaya, dapat menyimpang dari nilai aset dasarnya, dan rentan terhadap risiko. Oleh karena itu, penting bagi investor untuk memahami kelemahan dari ETFs.

Apakah Anda membayar pajak atas ETF?

Pembayaran pajak atas ETFs tergantung pada aturan pajak negara Anda. Di U.S., Anda membayar pajak jika Anda menjual dengan keuntungan. Jika Anda telah memegang ETF kurang dari setahun, Anda akan menghadapi pajak keuntungan modal jangka pendek, yang dapat mencapai 37%, berdasarkan pendapatan Anda. Memegangnya lebih dari setahun, dan tarif pajak turun menjadi antara 0% dan 20%. ETFs yang membayar dividen juga dikenakan pajak, sering kali pada tarif pajak penghasilan biasa, kecuali mereka memenuhi syarat untuk perlakuan pajak yang lebih rendah.

Suka artikel ini?

Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor

16 jam yang lalu Eugene Komchuk

Lima tahun bersama Bitcoin: Bagaimana El Salvador berubah setelah melegalkan BTC

#Nayib Bukele Latest News #Bitcoin

1 hari yang lalu Anastasiia Chabaniuk

Kripto di lapangan: Bagaimana Final NBA menjadi etalase bagi Ledger

#Ledger #crypto

2 hari yang lalu Johnathan Maverick

Cara membangun kekayaan dari nol dalam 3 langkah praktis

#finance #NVDA #Apple

2 hari yang lalu Eugene Komchuk

Kejatuhan Indeks Kospi: Mengapa pasar Korea Selatan jatuh bersama saham AI

#finance #stocks #Stock indexes

3 hari yang lalu Mira Kyivska

Bitcoin atau Ferrari: Investasi mana yang lebih baik?

#crypto #Bitcoin

4 hari yang lalu Mira Kyivska

Strategy menjual Bitcoin: Penjualan kecil menguji kepercayaan pasar

#Michael Saylor #crypto #Bitcoin #Strategy

Semua berita

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Peter Emmanuel Chijioke adalah seorang penulis profesional di bidang keuangan pribadi, Forex, kripto, blockchain, NFT, dan Web3 serta kontributor untuk situs web Traders Union. Sebagai lulusan ilmu komputer dengan latar belakang yang kuat dalam pemrograman, pembelajaran mesin, dan teknologi blockchain, ia memiliki pemahaman yang komprehensif tentang perangkat lunak, teknologi, mata uang kripto, dan perdagangan Forex.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami

Diversifikasi

Diversifikasi adalah strategi investasi yang melibatkan penyebaran investasi di berbagai kelas aset, industri, dan wilayah geografis untuk mengurangi risiko secara keseluruhan.

CFD

CFD adalah kontrak antara investor/trader dan penjual yang menunjukkan bahwa trader harus membayar selisih harga antara nilai aset saat ini dan nilainya pada saat kontrak kepada penjual.

Mata Uang Kripto

Mata uang kripto adalah jenis mata uang digital atau virtual yang mengandalkan kriptografi untuk keamanan. Tidak seperti mata uang tradisional yang dikeluarkan oleh pemerintah (mata uang fiat), mata uang kripto beroperasi di jaringan terdesentralisasi, biasanya berdasarkan teknologi blockchain.

Volatilitas

Volatilitas mengacu pada tingkat variasi atau fluktuasi harga atau nilai aset finansial, seperti saham, obligasi, atau mata uang kripto, dalam periode waktu tertentu. Volatilitas yang lebih tinggi mengindikasikan bahwa harga aset mengalami perubahan harga yang lebih signifikan dan cepat, sementara volatilitas yang lebih rendah menunjukkan pergerakan harga yang relatif stabil dan bertahap.

Hasil

Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.

Top 5 Broker untuk anda