Prop Balance-Based Drawdown: Cara Kerja & Hal Penting
Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.
Prop firm drawdown berbasis saldo terbaik:
- FundedNext - Penawaran ramah pemula (percobaan gratis, perangkat lunak copy trading diperbolehkan)
- Earn2Trade - Rencana peningkatan yang nyaman (target profit relatif rendah, peningkatan akun setelah menarik target profit pertama)
- Goat Funded Trader - Perusahaan perdagangan prop yang menawarkan modal simulasi hingga $400.000 untuk perdagangan Forex dan CFD
- SabioTrade - Paling cocok bagi anda yang ingin bekerja sebagai pedagang non-staf dengan keuntungan hingga 90%
- Funded Trading Plus - Akun pendanaan instan tanpa target keuntungan (penarikan maksimum 6%)
Aturan drawdown dapat sangat memengaruhi pengalaman trading di prop firm. Dua akun dengan target profit dan skema payout serupa bisa berperilaku sangat berbeda ketika posisi terbuka, reset harian, dan batas kerugian mulai berlaku.
Bagi trader yang membandingkan prop firm dengan drawdown berbasis saldo, pertanyaan penting bukan hanya firm mana yang memakai model ini, tetapi bagaimana aturan mereka berbeda dalam praktik. Artikel ini membahas variasi utama, membandingkan drawdown berbasis saldo dengan model lain, dan menjelaskan apa saja yang perlu dicek saat memilih akun pendanaan.
Peringatan Resiko: Perdagangan Prop melibatkan resiko keuangan yang besar. Menggunakan modal perusahaan dapat menyebabkan keuntungan atau kerugian, dan kegagalan untuk memenuhi target dapat mengakibatkan penutupan akun. Lebih dari 85% trader prop tidak mencapai profitabilitas jangka panjang. Pahami resikonya dan carilah panduan profesional.
Prop firm drawdown berbasis saldo terbaik
Drawdown berbasis saldo adalah metode kontrol risiko yang menggunakan saldo akun, bukan ekuitas yang terus berubah, sebagai acuan perhitungan batas kerugian. Karena profit belum terealisasi tidak otomatis menaikkan ambang batas, trader bisa lebih jelas melihat sisa ruang sebelum batas drawdown terlewati.
Prop firm dapat menerapkan aturan berbasis saldo pada batas kerugian harian, batas kerugian maksimum, atau keduanya. Metode perhitungan dan waktu reset bisa berbeda, sehingga dua prop firm dengan drawdown berbasis saldo dapat menawarkan kondisi risiko yang cukup berbeda meski batas headline-nya tampak serupa.
Perbedaan ini membuat struktur akun secara keseluruhan menjadi penting. Saat mempertimbangkan prop firm mana yang menawarkan drawdown berbasis saldo dengan kondisi sesuai, trader perlu membandingkan aturan drawdown bersama ukuran akun, biaya, pembagian profit, leverage, dan syarat trading lainnya.
Tabel di bawah membandingkan prop firm dengan drawdown berbasis saldo dan kondisi akun utamanya.
| FundedNext | Earn2Trade | Goat Funded Trader | SabioTrade | Funded Trading Plus | FTMO | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Leverage Max. |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:30 | 1:30 | 1:100 |
|
Biaya Refundable |
Ya | Tidak | Tidak | Ya | Tidak | Ya |
|
Pendanaan hingga, $ |
4 000 000 | 400 000 | 2 000 000 | 1 000 000 | 200 000 | 2 000 000 |
|
Bagi hasil hingga, % |
95 | 80 | 95 | 90 | 90 | 90 |
|
Periode trading |
Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas | Tidak terbatas |
|
Pembayaran satu kali |
Ya | Tidak | Ya | Ya | Ya | Ya |
|
Skor keseluruhan TU |
9.4 | 9.67 | 8.7 | 8.9 | 8.48 | 8.16 |
|
Buka akun |
Ke broker Modal Anda berisiko. |
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Ke broker Modal Anda berisiko.
|
Mengapa mempercayai kami
15+ tahun analisis pasar independen
140+ kriteria evaluasi, ditinjau oleh 50+ ahli
Ulasan berbasis data terhadap lebih dari 200 platform, diperbarui secara berkala
20+ penghargaan industri & jaringan luas mitra media global
Pelajari lebih lanjut tentang metodologi dan kebijakan editorial kami.
Perbandingan drawdown berbasis saldo dengan model lain
Perbedaan utama antar model drawdown adalah acuan yang digunakan firm untuk menghitung kerugian dan apakah acuan itu berubah seiring pertumbuhan akun atau fluktuasi posisi terbuka. Bagi trader, ini memengaruhi seberapa mudah memantau sisa batas kerugian dan mengelola posisi tanpa melanggar batas secara tak terduga.
| Model drawdown | Cara kerja | Dampak pada posisi terbuka | Hal yang perlu diperhatikan trader |
|---|---|---|---|
| Berbasis saldo | Menggunakan saldo akun sebagai acuan dan bisa diperbarui pada titik reset tertentu | Profit floating biasanya tidak mengubah saldo acuan | Kapan dan bagaimana saldo dihitung ulang |
| Berbasis ekuitas | Menggunakan ekuitas saat ini, termasuk profit dan rugi yang belum terealisasi | Posisi terbuka langsung memengaruhi sisa drawdown | Bagaimana floating P&L dihitung dalam perhitungan |
| Trailing | Ambang batas kerugian bergerak naik seiring akun mencapai level yang lebih tinggi | Periode yang menguntungkan dapat menaikkan level minimum akun yang harus dipertahankan | Apakah trailing didasarkan pada saldo, ekuitas, atau high-water mark |
| Static | Ambang batas kerugian ditetapkan dari level awal yang tetap | Ambang batas ini tidak bergerak saat keuntungan meningkat | Apakah batas tersebut tetap sepanjang waktu pada akun |
Bagi trader yang membandingkan prop firm dengan drawdown berbasis ekuitas dan model berbasis saldo, perbedaan utamanya adalah perlakuan terhadap posisi terbuka. Ekuitas berubah seiring pergerakan laba dan rugi yang belum terealisasi, sedangkan saldo umumnya hanya berubah saat transaksi ditutup atau ada transaksi saldo lainnya.
Trailing drawdown bekerja secara berbeda karena ambang batas kerugian dapat bergerak naik seiring akun mencapai level tertinggi baru. Static drawdown berada di sisi lain spektrum, dengan ambang batas kerugian yang umumnya tetap terikat pada level referensi aslinya.
Inilah sebabnya trader yang mempertimbangkan prop firm dengan drawdown berbasis saldo harus melihat lebih jauh dari sekadar nama model dan memeriksa aturan perhitungan serta reset yang diterapkan oleh perusahaan. Dua perusahaan bisa saja sama-sama menyebut drawdown mereka berbasis saldo, namun menerapkan waktu reset, saldo referensi, atau kondisi pelanggaran yang berbeda.
Bagaimana aturan drawdown berbasis saldo bekerja
Drawdown berbasis saldo memberikan prop firm titik referensi yang jelas untuk mengendalikan kerugian akun, sekaligus memungkinkan trader melihat seberapa banyak ruang yang tersisa sebelum batas dilanggar. Model ini biasanya berjalan bersamaan dengan batas kerugian harian, drawdown maksimum, target profit, dan aturan evaluasi lainnya.
Batas kerugian harian
Batas kerugian harian umumnya ditetapkan sekitar 3% hingga 5% dari saldo akun, meskipun persentase dan metode perhitungannya berbeda-beda di setiap perusahaan. Misalnya, dengan batas harian 4% pada saldo referensi $100.000, kerugian maksimum yang diizinkan per hari adalah $4.000.
Waktu reset juga penting. Trader harus memeriksa kapan perusahaan menetapkan saldo referensi baru dan bagaimana perlakuan terhadap posisi terbuka saat reset berlangsung.
Drawdown maksimum
Batas drawdown maksimum biasanya lebih longgar dibanding batas harian, dengan beberapa program prop firm menetapkannya sekitar 8% hingga 12%. Melanggar ambang batas ini dapat menyebabkan akun gagal atau ditutup.
Pada drawdown berbasis saldo milik prop firm, trader harus memeriksa apakah ambang batas kerugian maksimum dihitung dari saldo awal, saldo yang diperbarui, atau titik referensi lain yang telah ditentukan.
Target profit dan scaling
Target profit evaluasi juga dapat memengaruhi seberapa berat aturan drawdown dirasakan dalam praktik. Target sekitar 6% hingga 10% umum dijumpai di banyak tantangan prop firm, namun harus selalu dipertimbangkan bersama batas kerugian yang diizinkan. Target profit 10%, misalnya, akan terasa sangat berbeda jika dipasangkan dengan drawdown maksimum 5% dibandingkan dengan batas 10%.
Beberapa prop firm drawdown berbasis saldo juga menawarkan rencana scaling yang meningkatkan ukuran akun setelah persyaratan performa tertentu terpenuhi. Trader harus memeriksa apakah scaling mengubah persentase drawdown, saldo referensi, atau aturan risiko lainnya.
Gaya trading apa yang cocok dengan drawdown berbasis saldo
Drawdown berbasis saldo dapat sesuai untuk strategi trading yang diuntungkan dengan mengetahui referensi kerugian akun tanpa harus terus berubah mengikuti profit mengambang. Namun, keuntungannya sangat bergantung pada aturan reset perusahaan dan bagaimana trader mengelola posisi terbuka.
Perdagangan intraday
Trader harian dapat memperoleh manfaat dari adanya acuan saldo yang jelas saat menentukan ukuran posisi dan merencanakan risiko harian. Laba mengambang umumnya tidak mengubah saldo acuan selama posisi masih terbuka, sehingga lebih mudah menghitung sisa batas kerugian harian.
Hal ini membuat prop firm terbaik dengan drawdown berbasis saldo menjadi menarik bagi trader aktif, meskipun waktu reset harian dan perhitungan kerugian tetap harus sesuai dengan strategi.
Perdagangan swing
Bagi trader swing, pertimbangan utama adalah bagaimana perusahaan memperlakukan posisi yang ditahan melewati reset harian. Aturan berbasis saldo dapat memberikan fleksibilitas lebih dibandingkan model di mana ambang drawdown mengikuti perubahan ekuitas mengambang, namun posisi overnight tetap dapat memengaruhi perhitungan kerugian harian tergantung pada aturan perusahaan.
Prop firm dengan drawdown berbasis saldo oleh karena itu lebih cocok untuk swing trading jika kebijakan penahanan overnight dan reset-nya dijelaskan secara jelas.
Perdagangan algoritmik
Strategi otomatis diuntungkan oleh aturan yang dapat dimasukkan ke dalam penentuan ukuran posisi dan kontrol risiko. Acuan saldo yang pasti dapat memudahkan perhitungan ini untuk diprogram dan diuji.
Saat membandingkan prop firm drawdown berbasis saldo terbaik untuk perdagangan algoritmik, trader juga harus memeriksa apakah strategi otomatis diizinkan serta apakah platform, eksekusi, dan batas ukuran lot sesuai dengan sistem yang digunakan.
Apa yang perlu diperiksa saat memilih prop firm drawdown berbasis saldo
Model drawdown saja tidak menentukan apakah akun pendanaan menawarkan kondisi yang sesuai. Perusahaan dapat menggunakan label berbasis saldo yang sama namun menerapkan aturan reset, pembatasan trading, biaya, dan persyaratan payout yang berbeda.
Perhitungan drawdown dan waktu reset
Periksa dengan tepat apa yang dimaksud perusahaan dengan “saldo”, kapan batas harian direset, dan saldo mana yang digunakan untuk perhitungan berikutnya. Waktu reset dapat didasarkan pada waktu server perusahaan atau batas waktu lain yang ditentukan.
Hal ini sangat penting saat membandingkan daftar prop firm drawdown berbasis saldo, karena batas kerugian yang tampaknya serupa dapat bekerja secara berbeda dalam praktiknya.
Kondisi trading
Stabilitas platform, spread, komisi, leverage, dan kondisi eksekusi semuanya dapat memengaruhi seberapa cepat akun mendekati batas kerugian. Trader juga harus memeriksa pembatasan posisi overnight, trading otomatis, ukuran lot, atau strategi tertentu.
Biaya dan payout
Biaya evaluasi dan reset harus dipertimbangkan bersama pembagian keuntungan, jadwal payout, dan persyaratan penarikan. Tantangan yang lebih murah belum tentu merupakan akun yang lebih baik jika kondisi trading atau payout-nya jauh lebih ketat.
Aturan akun lainnya
Persyaratan konsistensi, aturan inaktivitas, kondisi scaling, dan kebijakan penutupan akun bisa sama pentingnya dengan persentase drawdown utama. Prop firm drawdown berbasis saldo yang terkuat adalah yang struktur aturannya secara keseluruhan sesuai dengan strategi trader, bukan sekadar menawarkan batas kerugian maksimum yang menarik.
Kesalahan umum dengan drawdown berbasis saldo
Acuan drawdown yang lebih jelas tidak menghilangkan kebutuhan akan manajemen risiko yang cermat. Trader tetap dapat melanggar akun dengan salah memahami cara perhitungan saldo atau mengambil risiko lebih karena modelnya tampak lebih longgar.
Kesalahan umum meliputi:
Mengabaikan waktu reset. Posisi yang ditahan melewati batas harian dapat memengaruhi risiko yang tersedia pada sesi berikutnya tergantung pada metode perhitungan perusahaan.
Menggunakan profit mengambang sebagai kapasitas risiko tambahan. Keuntungan yang belum direalisasi mungkin tidak menambah saldo yang digunakan untuk perhitungan drawdown.
Menggunakan leverage tinggi. Ambang batas kerugian yang dapat diprediksi tidak membuat posisi yang lebih besar menjadi lebih aman.
Salah membaca perubahan saldo. Penutupan sebagian, komisi, biaya, dan transaksi lain dapat memengaruhi saldo yang digunakan dalam perhitungan berikutnya.
Menganggap semua aturan berbasis saldo itu sama. Waktu reset, kondisi pelanggaran, dan saldo acuan berbeda di setiap perusahaan.
Kelola risiko seputar reset drawdown
Perhatikan dengan saksama kapan batas drawdown perusahaan di-reset. Posisi yang dibuka mendekati waktu reset dapat memengaruhi saldo yang digunakan untuk periode trading berikutnya, jadi saya sarankan untuk mengetahui waktu reset secara pasti dan memutuskan sebelumnya bagaimana posisi terbuka akan ditangani. Menutup posisi hanya demi mendapatkan saldo “bersih” tidak selalu diperlukan, namun reset sebaiknya tidak pernah datang secara tiba-tiba.
Pertimbangan penting lainnya adalah eksposur gabungan. Beberapa posisi yang berkorelasi dapat bertindak seperti satu transaksi besar, sehingga kerugian dapat terakumulasi dengan cepat terhadap batas harian. Perhatikan total eksposur dari semua posisi terbuka, bukan hanya menilai setiap transaksi secara terpisah.
Saya juga lebih suka menetapkan risiko per transaksi sebagai bagian kecil yang telah ditentukan dari batas kerugian yang tersedia, bukan menggunakan drawdown maksimum sebagai target. Ini memberi ruang untuk serangkaian transaksi rugi dan mengurangi godaan untuk meningkatkan risiko hanya karena batas berbasis saldo tampak mudah diprediksi.
Metodologi pembentukan peringkat perusahaan prop-trading kami
Traders Union menggunakan metodologi yang ketat untuk menilai perusahaan yang mendanai trader dengan lebih dari 100 kriteria kuantitatif dan kualitatif. Poin individu diberikan untuk banyak parameter yang diperhitungkan dalam peringkat keseluruhan.
Aspek utama dalam evaluasi meliputi:
-
Ulasan dan tanggapan dari trader. Mengumpulkan dan menganalisis umpan balik dari trader saat ini dan yang telah lalu untuk memahami pengalaman mereka dengan perusahaan.
-
Alat trading. Perusahaan dinilai berdasarkan rentang aset yang ditawarkan serta keragaman dan kedalaman pasar yang tersedia.
-
Tantangan dan proses evaluasi. Menganalisis sistem tantangan perusahaan, jenis akun, kriteria evaluasi, dan proses pendanaan.
-
Pembagian keuntungan. Menganalisis struktur dan syarat pembagian keuntungan, serta keberadaan rencana perluasan.
-
Syarat perdagangan. Memeriksa leverage, kecepatan eksekusi pesanan, komisi, dan biaya perdagangan lainnya yang terkait dengan aktivitas perusahaan.
-
Platform dan teknologi. Menilai platform trading perusahaan sendiri atau terminal eksternal yang didukung, termasuk kemudahan penggunaan, fungsionalitas, dan stabilitas.
-
Pelatihan dan dukungan. Kualitas dan ketersediaan materi pendidikan, webinar, dan konsultasi pribadi.
Kimpulan
Memilih prop firm dengan drawdown berbasis saldo memerlukan pemahaman detail tentang cara perhitungan risiko dan aturan reset yang diterapkan perusahaan. Model ini memang memberikan acuan batas kerugian yang lebih jelas dibanding berbasis ekuitas, namun aturan reset saldo dan perlakuan terhadap posisi terbuka bisa sangat memengaruhi strategi trader. Contohnya, trader intraday dapat memanfaatkan referensi saldo yang stabil, tetapi penggunaan leverage tinggi tanpa kontrol risiko tetap berisiko. Intinya, keunggulan model drawdown berbasis saldo baru optimal jika trader benar-benar memahami dan memanfaatkan seluruh struktur aturan yang ada.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Apa keunggulan utama dari drawdown berbasis saldo dibanding model drawdown lainnya bagi trader?
Bagaimana cara memeriksa batas kerugian harian dan maksimal pada prop firm drawdown berbasis saldo terbaik?
Bagaimana pengaruh kebijakan penahanan posisi overnight terhadap strategi swing trading pada akun drawdown berbasis saldo?
Hal apa saja yang perlu diwaspadai saat menggunakan leverage tinggi pada akun prop firm drawdown berbasis saldo?
Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor
Artikel Terkait
Tim yang Mengerjakan Artikel Ini
Aleksandra Chaikina telah menjadi kontributor untuk Traders Union sejak 2021. Dengan pengalaman lebih dari 15 tahun dalam penulisan dan lebih dari 5 tahun berfokus pada konten keuangan, dia mengkhususkan diri dalam memproduksi panduan terperinci, analisis, dan ulasan komparatif di berbagai sektor, termasuk cryptocurrency, Forex, strategi investasi, dan teknologi keuangan.
Bitcoin adalah mata uang kripto digital terdesentralisasi yang diciptakan pada tahun 2009 oleh seorang individu atau kelompok anonim dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Bitcoin beroperasi dengan teknologi yang disebut blockchain, yaitu buku besar terdistribusi yang mencatat semua transaksi di seluruh jaringan komputer.
Manajemen risiko adalah model manajemen risiko yang melibatkan pengendalian potensi kerugian sambil memaksimalkan keuntungan. Alat manajemen risiko utama adalah stop loss, take profit, perhitungan volume posisi dengan mempertimbangkan leverage dan nilai pip.
Imbal hasil mengacu pada penghasilan atau pendapatan yang diperoleh dari investasi. Imbal hasil mencerminkan hasil yang dihasilkan dengan memiliki aset seperti saham, obligasi, atau instrumen keuangan lainnya.
Trading algoritmik adalah metode canggih yang mengandalkan pengkodean dan rumus canggih berdasarkan model matematika. Namun, dibandingkan dengan metode trading tradisional, prosesnya berbeda karena dilakukan secara otomatis.
Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.
