Wealthsimple Recensione 2026
Secondo la nostra idea, l'indicatore del Punteggio Totale TU dovrebbe rispondere alla domanda più importante: "Posso affidare i miei soldi a questo broker?". I punteggi variano da 0,01 a 9,99 (più alto è il punteggio, maggiore è la fiducia del broker). Apri
- $1
- Web platform
- Piattaforme Mobile
- Non offerto
- L'importo della commissione di gestione dipende dall'ammontare dell'investimento e dal paese di residenza del cliente.
La nostra valutazione Wealthsimple
Secondo la nostra idea, l'indicatore del Punteggio Totale TU dovrebbe rispondere alla domanda più importante: "Posso affidare i miei soldi a questo broker?". I punteggi variano da 0,01 a 9,99 (più alto è il punteggio, maggiore è la fiducia del broker). Apri
Wealthsimple è un broker affidabile con il punteggio totale TU di 7.27 su 10. Dopo aver esaminato le opportunità di trading offerte dalla società e le recensioni pubblicate dai clienti Wealthsimple sul nostro sito, l'esperto Anton Kharitonov consiglia questa società siccome la maggior parte delle recensioni ha dimostrato che i clienti del broker sono pienamente soddisfatti della società.
Wealthsimple è un broker regolamentato le cui attività sono controllate da istituzioni finanziarie: FCA, FSCS e CIPF. I clienti della società possono investire in portafogli formati da due tipi di fondi: ETF e fondi comuni. Il portafoglio viene sviluppato individualmente per ogni cliente per il tipo di conto Premium. L'importo minimo richiesto per investire nei portafogli di Wealthsimple è di 1 sterlina britannica o dollaro canadese. Wealthsimple è un broker per investimenti passivi i cui servizi sono disponibili solo per i residenti in Canada e Gran Bretagna.
Come abbiamo testato Wealthsimple
Traders Union ha analizzato i mercati finanziari per oltre 14 anni, valutando i broker in base a 250+ criteri trasparenti, inclusi sicurezza, regolamentazione e condizioni di trading. Il nostro team di esperti di oltre 50 professionisti aggiorna regolarmente una Lista di Osservazione di 500+ broker per fornire agli utenti approfondimenti basati sui dati. Sebbene la nostra ricerca si basi su dati oggettivi, raccomandiamo agli utenti di eseguire una dovuta diligenza indipendente e di consultare fonti regolatorie ufficiali prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria.
Scopri di più sulla nostra metodologia e sulle politiche editoriali.
Breve panoramica di Wealthsimple
Wealthsimple è un robo-advisor (robot di trading algoritmico) fondato nel 2014 in Canada e che fornisce servizi anche nel Regno Unito. È regolamentato dalle commissioni sui valori mobiliari del Regno Unito e del Canada, tra cui FCA (747883) e IIROC, e partecipa al Financial Services Compensation Scheme (FSCS) e al Canadian Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple serve oltre 1 milione di investitori e gestisce 3 miliardi di sterline di investimenti.
- Nessun deposito minimo richiesto per il conto di base.
- Sicurezza e regolamentazione di prim'ordine da parte di rinomate commissioni per i titoli e partecipazione a programmi di compensazione.
- Possibilità di guadagnare passivamente, cioè senza dover operare attivamente.
- Nessun costo aggiuntivo per la gestione del conto, il deposito, il prelievo e l'utilizzo di un'applicazione mobile.
- Un principio semplice per l'addebito delle commissioni per la gestione del portafoglio è una percentuale fissa dell'importo depositato.
- Possibilità di aprire conti non solo in sterline ma anche in dollari canadesi.
- Statistiche dettagliate sulle commissioni e sul ribilanciamento dei portafogli formati, disponibili nell'area personale del sito web e nell'applicazione mobile.
- La registrazione è disponibile solo per i residenti nel Regno Unito e in Canada.
- Il sito non dispone di una chat online per comunicare rapidamente con il team di assistenza.
- La formazione di un portafoglio individuale da parte di uno specialista degli investimenti è disponibile a partire da un deposito di 100.000 sterline.
TU Parere dell’esperto
Direttore senior dell'analisi
Wealthsimple Il broker si propone di rendere accessibile l'investimento in titoli a persone comuni senza alcuna conoscenza di economia o esperienza di pianificazione finanziaria. La società offre investimenti in portafogli diversificati che sono pienamente conformi agli obiettivi di investimento e all'attitudine al rischio del cliente specifico. L'investitore stesso non partecipa alla formazione del portafoglio. A seconda dell'importo del deposito, un algoritmo speciale o uno specialista degli investimenti lo fa per lui.
WealthsimpleLe attività finanziarie della società sono regolamentate dalle autorità di vigilanza della Gran Bretagna e del Canada, compresa la FCA. I depositi e gli attivi dei clienti sono assicurati da sistemi di compensazione, come l'FSCS (Gran Bretagna) e il CIPF (Canada). La società utilizza inoltre una crittografia dei dati all'avanguardia e un'autenticazione a due fattori per garantire la sicurezza.
Wealthsimple ha sviluppato la sua applicazione mobile per un controllo completo del portafoglio. Il vantaggio del broker è che detrae dai clienti solo le commissioni di gestione del portafoglio. Non sono previste commissioni aggiuntive per la manutenzione, i depositi o i prelievi. Wealthsimple presenta anche alcuni svantaggi. I principali sono la mancanza di assistenza online e di conti di margine, nonché l'inaccessibilità dei servizi al di fuori della Gran Bretagna e del Canada.
Riepilogo dell'Wealthsimple
Il tuo capitale è a rischio. Il rischio di perdita nel trading online di azioni, opzioni, futures, valute, azioni estere e reddito fisso può essere notevole.
| 💻 Piattaforma di trading: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Conti: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Valuta del conto: | GBP, CAD |
| 💵 Deposito / Prelievo: | Carta di debito, bonifico bancario, addebito diretto, bonifico su conto corrente |
| 🚀 Deposito minimo: | Da 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Leva finanziaria: | Non offerto |
| 💼 Conti PAMM: | No |
| 📈️ Ordine minimo: | Non indicato |
| 💱 Commission: | Nessuna commissione di negoziazione; la commissione annuale per la gestione del portafoglio parte dallo 0,4% dell'importo dell'investimento |
| 🔧 Strumenti: | Portafogli di attività gestite |
| 💹 Richiesta di margine / Stop Out: | No |
| 🏛 Fornitore di liquidità : | Non indicato |
| 📱 Mobile trading: | Sì |
| ➕ Programma di affiliazione: | Sì |
| 📋 Esecuzione ordini: | No |
| ⭐ Caratteristiche di Trading: | L'importo della commissione di gestione dipende dall'ammontare dell'investimento e dal paese di residenza del cliente. |
| 🎁 Concorsi e bonus: | Sì |
Wealthsimple offre servizi di gestione del portafoglio di attività agli investitori. Tutte le transazioni e le operazioni di pagamento possono essere monitorate nel conto personale sul sito web e nell'app mobile. I clienti possono investire solo il proprio capitale. Il broker non fornisce fondi in prestito (trading a margine). Sono disponibili tre tipi di conto: conti di base che consentono di iniziare con qualsiasi importo; conti premium a partire da 100.000 sterline (conto nero) o 500.000 sterline (conto generazionale).
Valutazione dei parametri principali di Wealthsimple
Apertura di un conto di trading
Seguite queste istruzioni per creare un account personale sul sito web Wealthsimple:
Visitare il sito web ufficiale del broker e fare clic su uno dei pulsanti presenti nella pagina iniziale per avviare la registrazione.
Quindi, nel modulo che si apre, indicate il vostro indirizzo e-mail, create una password forte e scegliete la divisione dell'azienda (britannica o canadese) che serve i clienti del vostro Paese.
Inserite quindi il vostro nome, cognome, data di nascita, numero di telefono, nonché la cittadinanza, il Paese di nascita e l'indirizzo di residenza attuale.
L'ultimo passo della registrazione consiste nell'inserire il tipo di impiego e la sede di lavoro ufficiale. È inoltre necessario inserire il numero unico di riferimento fiscale (UTR) o il numero di assicurazione nazionale (NINO).
Utilizzate l'e-mail e la password specificate in precedenza per accedere al vostro account personale.
Le seguenti azioni sono disponibili nel vostro account personale Wealthsimple:
Inoltre, un trader può effettuare queste azioni nel suo conto personale:
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Verificare il conto.
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Modificare i dati personali del profilo.
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Associare un conto bancario.
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Richiedere un prelievo.
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Trasferire fondi tra i propri conti.
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Creare un report per un periodo specifico sui portafogli attivi.
-
Copiare i link di riferimento e visualizzare le statistiche del programma di affiliazione.
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Consultate la sezione Centro assistenza per trovare rapidamente una risposta alle vostre domande.
È sicuro Wealthsimple?
Il marchio Wealthsimple è di proprietà di Wealthsimple UK Ltd ed è registrato in Inghilterra e Galles con il numero 747883. Il regolatore delle attività è la Financial Conduct Authority (FCA). I clienti nel Regno Unito sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS), per cui i loro fondi sono protetti fino a 85.000 sterline e gli investimenti fino a 50.000 sterline.
Wealthsimple Inc., con sede in Canada, è registrata presso le Securities Commissions dell'Ontario (OSC), della British Columbia (BCSC), dell'Alberta (ASC), del Manitoba (MSC), e presso l'Autorité des Marchés Financiers come gestore del portafoglio. È inoltre membro dell'Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) e del Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Vantaggi
- Le autorevoli autorità di regolamentazione inglesi e canadesi controllano le attività finanziarie
- Si applicano l'autenticazione a due fattori (2FA) e la crittografia dei dati
- Protezione dei depositi e degli asset da parte di FSCS e CIPF.
Svantaggi
- Per aprire un conto è necessario fornire non solo dati personali ma anche informazioni fiscali
- Solo i residenti nel Regno Unito e in Canada possono aprire un conto
- I prelievi sono possibili solo tramite bonifico bancario
Commissioni
Wealthsimple è un robo-servizio per la gestione degli investimenti, per questo le commissioni vengono addebitate secondo un principio particolare. Esiste una commissione di gestione annuale, ma non una commissione per operazione, come nei classici broker azionari. La sua entità dipende dall'importo investito e dalla giurisdizione del cliente. I residenti in Gran Bretagna pagano lo 0,7% per la gestione del capitale fino a 100.000 GBP/CAD; i canadesi lo 0,5%. Se il deposito supera i 100.000 GBP/CAD, il robo-advisor addebita agli investitori britannici lo 0,5% e a quelli canadesi lo 0,4%. Oltre alla commissione di gestione, Wealthsimple addebita solo una commissione di conversione valutaria dello 0,035% nei casi in cui la valuta di acquisto o di vendita di un asset sia diversa da quella del conto. Non si applicano commissioni di prelievo, deposito o mantenimento del conto (anche con un saldo pari a zero).
| Tipo di conto | Commission (valore minimo) | Commissione sul prelievo |
|---|---|---|
| Basic | Dallo 0,5% del valore del portafoglio all'anno = £5 per un investimento di £1.000 | No |
| Black | Allo 0,4% del valore del portafoglio all'anno = 400 sterline in investimenti di 100.000 sterline | No |
| Generation | Allo 0,4% del valore del portafoglio all'anno = 2.000 sterline quando si investe 500.000 sterline | No |
Esistono anche due tipi di commissioni di terzi. Si tratta di una commissione annuale di gestione del fondo ETF compresa tra lo 0,16% e lo 0,33% e di una commissione di mercato fino allo 0,02% del valore del portafoglio, trattenuta dal broker o dal market maker che esegue l'ordine di acquisto o vendita dell'attività.
La tabella mostra il confronto tra le commissioni medie di tre agenti di cambio: Wealthsimple Charles Schwab e Ally Bank. La sua entità è stata determinata dagli specialisti di Traders Union durante l'analisi delle condizioni di trading su diversi tipi di conti.
| Broker | Commissione media | Livello |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Conti
Wealthsimple offre conti di base e conti premium ai trader interessati a effettuare investimenti di portafoglio. Si differenziano per il principio di formazione del portafoglio, l'entità del deposito minimo e le commissioni di gestione.
Tipi di conto:
Wealthsimple offre anche conti di risparmio popolari (GIA, ISA, JISA) e un SIPP pensionistico con opzioni di investimento per i clienti del Regno Unito. I canadesi possono aprire conti RRSP, TFSA, RESP, RRIF, personali, in lire, comuni e aziendali.
Deposito e prelievo di fondi
-
Un cliente può prelevare denaro dai conti di trading solo tramite bonifico bancario.
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Possono essere necessari 7-10 giorni lavorativi dalla richiesta di prelievo fino all'accredito dei fondi sul conto bancario. Questo perché dopo aver effettuato gli ordini di trading con il broker, il trasferimento effettivo del denaro richiede fino a 3 giorni lavorativi aggiuntivi.
-
I fondi depositati non possono essere ritirati entro 5 giorni dall'accredito sul conto.
Opzioni di investimento
Wealthsimple offre investimenti passivi attraverso investimenti in portafogli gestiti. I portafogli sono formati in base ai dati specificati dall'investitore, come gli obiettivi, l'orizzonte temporale e l'attitudine al rischio del cliente.
Investire con il pilota automatico: Un modo perfetto per ottenere un reddito passivo sul mercato azionario
Wealthsimple offre ai suoi clienti portafogli ben bilanciati con diversi livelli di rischio. Ognuno di essi è diversificato e contiene da 10 a 15 fondi di un determinato segmento. Se la situazione del mercato cambia, i portafogli vengono riequilibrati automaticamente. L'investitore Wealthsimple offre i seguenti tipi di portafoglio:
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Portafogli per investimenti socialmente responsabili (SRI) e non socialmente responsabili. Le commissioni applicate dai gestori degli ETF dei portafogli SRI variano dallo 0,22% allo 0,32%. L'investimento minimo nei fondi ISR è di 5.000 sterline. Le commissioni di gestione per gli investimenti non socialmente responsabili Gli ETF sono pari allo 0,18-0,2% e l'investitore può investire qualsiasi importo.
-
Conservativi, Bilanciati, Crescita. Si tratta di classificazioni di portafogli basate sul grado di rischio. È l'investitore stesso a determinare il livello consentito. Ogni investitore può avere più portafogli con profili di rischio diversi.
Per investire nei portafogli gestiti da Wealthsimple, è necessario rispondere a diverse domande nel modulo di registrazione. Sulla base di questi dati, l'algoritmo proporrà il portafoglio ottimale per l'investitore. L'investitore può accettare di investire in esso, richiedere un altro portafoglio o contattare lo specialista della società per creare un portafoglio personalizzato.
Se siete grandi investitori e prevedete di investire più di 10.000 dollari, contattateci all'indirizzo vip-invest@tradersunion.com o tramite il modulo di feedback sul nostro sito web. Il nostro team di professionisti vi accompagnerà in tutte le fasi dell'operazione, dalla sottoscrizione al ritiro dei profitti. dalla sottoscrizione al ritiro dei profitti.
WealthsimpleIl nostro programma di affiliazione:
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Programma di riferimento. Per ogni amico che apre e deposita 5.000 sterline o più attraverso un link di riferimento, il cliente esistente riceve una gestione patrimoniale gratuita di 5.000 sterline. Il referral riceve la stessa remunerazione.
Pertanto, il broker non addebita alcuna commissione per i suoi servizi ai partecipanti al programma di referral per 12 mesi.
Assistenza
Gli orari di apertura del servizio di assistenza sono dalle 8:00 alle 20:00 (dal lunedì al giovedì) e dalle 8:00 alle 17:30 (venerdì) EST.
Vantaggi
- Lingue di supporto: Inglese e francese
Svantaggi
- Nessuna chat online
- Non si può essere contattati 24 ore su 24, 7 giorni su 7
- Le risposte via e-mail arrivano entro 24-48 ore dall'invio di un quesito
Per contattare un rappresentante dell'assistenza, l'investitore può:
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Chiamare il numero di telefono indicato sul sito web;
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Compilare un modulo di richiesta via e-mail (disponibile nella sezione Centro assistenza);
-
inviare una richiesta via e-mail;
-
scrivere a Facebook Messenger, Twitter o Instagram.
Sul sito web è presente anche un chatbot virtuale per i canadesi.
Contatti
| Data di fondazione | 2014 |
|---|---|
| Indirizzo di registrazione | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regolamento | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Sito ufficiale | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contatti |
Formazione
La sezione dedicata alla formazione sul sito web Wealthsimple si chiama Impara. Presenta tre blocchi: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Questi blocchi forniscono informazioni per i neofiti del mercato azionario e descrivono i vantaggi di investire con l'aiuto di un robo-advisor. con l'aiuto di un robo-advisor.
I portafogli gestiti prevedono un ribilanciamento automatico, che evita agli investitori la necessità di effettuare ricerche di mercato dettagliate e analisi approfondite continue.
Recensione dettagliata di Wealthsimple
Wealthsimple ha sede a Toronto, ma il broker ha uffici anche a New York e Londra. Al momento, la società collabora solo con investitori canadesi e britannici. L'ufficio britannico offre solo servizi di investimento in portafogli di attività gestite. La divisione con sede a Toronto consente inoltre ai propri clienti di negoziare titoli e criptovalute in modo indipendente.
Wealthsimple in base ai numeri:
-
Offre servizi di investimento da oltre 7 anni.
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Serve più di 1 milione di clienti.
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Gestisce oltre 3 miliardi di sterline di capitale dei clienti.
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Gestisce oltre 380 milioni di dollari di investimenti ricevuti dalle maggiori istituzioni finanziarie a livello globale.
Wealthsimple è un broker per investimenti passivi in portafogli di attività gestite
Wealthsimple offre ai clienti portafogli composti da fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. Gli specialisti della società ritengono che questi strumenti finanziari siano il modo migliore per ridurre i costi di gestione e semplificare il portafoglio. modo migliore per ridurre i costi di gestione e semplificare il portafoglio. I portafogli di base sono formati da uno speciale algoritmo. L'algoritmo analizza le risposte che gli investitori danno all'apertura di un nuovo conto di trading. I potenziali clienti indicano il loro livello di rischio accettabile, obiettivi finanziari, età, professione e reddito. I portafogli personalizzati per i titolari di conti premium sono compilati dagli specialisti di investimento interni alla società.
Wealthsimple Il sito web della società consente di formare un portafoglio e di visualizzarne le statistiche nel terminale web (disponibile nel conto personale sul sito web) e nell'applicazione mobile. La funzionalità di entrambe le versioni non include indicatori tecnici, in quanto gli investitori passivi non ne hanno bisogno. investitori passivi non ne hanno bisogno.
Servizi utili di Wealthsimple:
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Consulenza gratuita sugli investimenti da parte di uno specialista di Wealthsimple. Durante una conversazione telefonica, il consulente scopre la vostra attitudine al rischio, vi aiuta a fissare gli obiettivi di investimento, vi parla di come ridurre le spese finanziarie e le tasse.
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Centro assistenza. Una sezione con descrizioni dettagliate delle condizioni di trading, una spiegazione dei concetti di base del mercato azionario e consigli sulla pianificazione finanziaria.
-
Notizie e Webinar. Una sezione con un feed di notizie attuali e registrazioni di webinar già condotti dagli specialisti di Wealthsimple.
Vantaggi:
Il portafoglio di attività viene formato individualmente, in base agli obiettivi specificati dall'investitore, alle condizioni accettabili di collocamento del capitale e all'attitudine al rischio.
È possibile aprire un conto e superare le verifiche online, senza doversi presentare di persona negli uffici della società.
I servizi di base per la creazione e la gestione dei portafogli sono disponibili per gli investitori che hanno depositato un importo compreso tra 1 e 99.999 sterline.
Sui conti premium, la commissione di gestione è ridotta dello 0,1-0,2% rispetto alle commissioni dei conti base.
Oltre ai conti di investimento, i clienti del broker possono aprire anche conti di risparmio e di pensione.
L'applicazione mobile e il cabinet personale supportano l'autenticazione in due fasi.
Il broker offre investimenti in fondi Socially Responsible Investing (SRI) e portafogli con diversi livelli di rischio, come basso, bilanciato e aggressivo.
I clienti possono impostare l'addebito diretto, un servizio per il deposito automatico mensile dell'importo specificato dall'investitore.
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