Investimento Socialmente Responsabile (SRI): definizione, come funziona

Nota editoriale: pur attenendoci a una rigorosa integrità editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner. Ecco una spiegazione di come guadagniamo. Nessuno dei dati e delle informazioni contenute in questa pagina web costituisce una consulenza sugli investimenti, secondo il nostro Disclaimer.

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L’Investimento Socialmente Responsabile (SRI) è una strategia di investimento che si concentra sulla selezione di titoli in base a criteri etici, sociali e ambientali, oltre che a considerazioni finanziarie.

L'investimento socialmente responsabile (SRI) sta diventando uno dei modi più importanti di investire, soprattutto nel mondo di oggi, in cui le persone sono più consapevoli dell’impatto delle attività di un’azienda sulla società e sull’ambiente. In questo articolo, discutiamo i principi e le pratiche del SRI e come gli investitori possano allineare i propri portafogli ai valori a cui tengono. Inoltre, sottolineiamo l’importanza di monitorare i portafogli d’investimento per garantire un allineamento etico in simbiosi con una performance ottimale.

Che cos'è l'Investimento Socialmente Responsabile (SRI)?

L'Investimento Socialmente Responsabile (SRI) è una delle strategie di investimento che sta guadagnando popolarità nell'industria finanziaria moderna. Si tratta di un concetto interessante in cui gli investitori cercano rendimenti finanziari investendo in titoli di società che favoriscono pratiche sociali ed ecologiche. Questa tecnica d'investimento promuove in modo sottile cambiamenti positivi nella società, poiché le decisioni di investimento sono strettamente influenzate dai rendimenti finanziari e dall'allineamento dell'azienda a pratiche etiche e sostenibili.

Pertanto, gli investitori cercano di ottenere rendimenti finanziari investendo in aziende con politiche ambientali e sociali positive, evitando al contempo i titoli di società che non rispettano tali politiche. Ad esempio, investire nel settore delle energie rinnovabili come il solare, l’eolico e l’idroelettrico offre sia rendimenti finanziari sia incentiva pratiche rispettose dell’ambiente.

Inoltre, vale la pena notare che diversi indici sono progettati per monitorare la performance degli investimenti nei titoli di una società in base a criteri ambientali, sociali e di governance (ESG). Esempi di indici SRI includono gli indici di sostenibilità globale MSCI, gli indici di sostenibilità Dow Jones, l’indice S&P 500 ESG, l’indice globale di sostenibilità NASDAQ OMX CRD, ecc.

I migliori investimenti socialmente responsabili

Come già accennato, l'investimento responsabile è uno dei modi più discreti per promuovere cambiamenti sociali a favore di un ambiente più sicuro. Di conseguenza, i fondi socialmente responsabili stanno diventando sempre più popolari nelle pratiche di investimento moderne, soprattutto tra gli investitori che tengono a pratiche ambientali sicure e migliori.

J.P. Morgan ha osservato che “l’investimento ESG sta crescendo rapidamente in ogni area geografica e gli asset indicati come aderenti ai principi ESG potrebbero presto rappresentare il 44% del patrimonio globale gestito (AUM).” Inoltre, un sondaggio rivela che “il 70% degli americani ritiene che sia “abbastanza” o “molto importante” che le aziende contribuiscano a rendere il mondo un posto migliore.” Queste tendenze suggeriscono che SRI offre un grande potenziale per gli investitori, poiché l’economia globale favorisce prodotti rispettosi dell’ambiente.

Ora, esploriamo alcuni dei principali fondi di investimento socialmente responsabili che permettono di investire secondo i criteri SRI.

Confronto dei fondi SRI

Immagine da Invesco.com

L'immagine sopra mostra la performance ipotetica di un investimento di 10.000 dollari in Invesco Solar ETF dal 2015 al 31 marzo 2024, assumendo che contanti e asset non siano stati prelevati dall'indice.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

L'iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) è anche un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica la performance del MSCI USA Extended ESG Focus Index mantenendo un rischio e rendimenti simili all’indice principale. Offre agli investitori esposizione ad azioni del mercato U.S., in particolare a titoli supportati da metriche ambientali, sociali e di governance (ESG) favorevoli.

ESGU è una buona scelta per gli investitori il cui interesse è orientato alla costruzione di un portafoglio a lungo termine di asset supportati da considerazioni etiche e sociali. A maggio 2024, ESGU gestisce un patrimonio totale di 12,71 miliardi di dollari, con un rapporto di spesa netto dello 0,15, una commissione di gestione dello 0,155 e un rendimento totale del 28,97%.

Immagine da ishares.com

Il grafico sopra mostra una crescita ipotetica di un investimento di 10.000 dollari in ESGU dal 1° dicembre 2016 al 7 maggio 2024, assumendo che i dividendi e il capitale siano stati reinvestiti.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) è un fondo comune di investimento istituito nel 2009 con sede a Boston, Massachusetts, USA. L’azienda mira a offrire agli investitori opportunità di investimento sostenibile con il potenziale di apprezzamento del capitale a lungo termine. PNOPX ha un patrimonio totale gestito di 6,3 miliardi, un rapporto di spesa dello 0,92% e un rendimento degli ultimi dodici mesi dello 0,16% al 8 maggio 2024. Inoltre, il fondo ha registrato un turnover (fine anno fiscale) del 25%.

Immagine da Putnam.com

L'immagine sopra mostra la crescita ipotetica di un investimento di 10.000 dollari, assumendo che contanti e asset non siano stati prelevati dall'indice.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

Il TIAA-CREF Social Choice Equity è un altro fondo consigliato per gli investitori interessati all'investimento socialmente responsabile. La data di lancio di TICRX è stata il 31 marzo 2006; investe fino all'80% dei suoi attivi in titoli azionari a grande capitalizzazione le cui attività sono in linea con i criteri ambientali, sociali e di governance (ESG). Al 30 aprile 2024, gestisce un patrimonio totale di 6,0 miliardi di dollari, con un rapporto di spesa netto dello 0,46%, un rapporto di spesa lordo dello 0,46%, un totale di 65 partecipazioni e un turnover del 15%.

Immagine da nuveen.com

L'immagine sopra mostra i dati sulle performance dei rendimenti dell'investimento dalla creazione del fondo.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund è stato istituito il 29 aprile 2005. Investe fino all’80% del proprio patrimonio netto in società a piccola e media capitalizzazione con potenziale di apprezzamento del capitale. PARMX richiede un investimento iniziale minimo di 2.000 dollari e un minimo di 50 dollari per gli investimenti successivi. Al 8 maggio 2024, il fondo gestisce un patrimonio totale di 3,359 milioni di dollari, con un rapporto di spesa dello 0,96%, un rapporto di spesa lordo dello 0,98% e un turnover del 42%.

Immagine da Parnassus.com

Il grafico sopra mostra la crescita ipotetica di 10.000 dollari dalla data di avvio del fondo, dal 29 aprile 2005 al 30 aprile 2024, assumendo che i dividendi e le plusvalenze siano stati reinvestiti.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF mira a replicare la performance dell’MSCI EAFE ETF index composto da titoli azionari a grande e media capitalizzazione. Investe in azioni con pratiche ambientali, sociali e di governance positive provenienti dai mercati sviluppati, solitamente al di fuori di U.S. e Canada. ESGD ha un patrimonio totale gestito di 8,2 miliardi di dollari, un expense ratio dello 0,20% e un volume giornaliero di 213.384,00, al 08 maggio 2024.

Immagine da ishares.com

Il grafico sopra mostra la crescita ipotetica di un investimento di $10.000 nel fondo dal 28 giugno 2016 all’8 maggio 2024, assumendo che i guadagni in conto capitale e i dividendi siano stati reinvestiti.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF offre agli investitori l’accesso a società globali impegnate nella produzione di energia pulita da fonti solari, eoliche e altre tecnologie rispettose dell’ambiente. ICLN mira a replicare la performance dell’indice nel settore dell’energia pulita a livello mondiale. Gestisce un patrimonio totale di 2,2 miliardi di dollari, con un expense ratio dello 0,41%, un volume giornaliero di 3,2 milioni e un prezzo di chiusura di 13,91, al 08 maggio 2024.

Immagine da ishares.com

Il grafico sopra mostra la crescita ipotetica di un investimento di 10.000 dollari dal 24 giugno 2008 al 9 maggio 2024, assumendo che i dividendi e le plusvalenze siano stati reinvestiti.

Confronto tra fondi SRI
ETF	Patrimonio gestito	Costo	Rapporto di spesa
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71B	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3B	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0B	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359M	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2B	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2,2B	$13,85	0,41%

Scegliere l’investimento socialmente responsabile giusto è solo metà dell’equazione. Per costruire e gestire effettivamente un portafoglio SRI, gli investitori hanno anche bisogno di un broker affidabile che offra accesso a fondi focalizzati su ESG, commissioni trasparenti e una solida protezione normativa. Di seguito è riportato un confronto tra i principali broker che supportano l’investimento socialmente responsabile e offrono un accesso conveniente a ESG ETFs, fondi comuni e mercati globali.

Migliori broker Forex
	Plus500	OANDA	Trading.com USA	ZForex	IG Markets
Deposito min., $	100		50	10	1
Asset negoziabili	2800	129	69	80	20000
Spread Standard EUR/USD	0.7	0.3	1.1	0.3	0.9
Max. leva	1:300	1:200	1:50	1:1000	1:200
Livello massimo di regolamentazione	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Non regolamentato	Tier-1
Punteggio complessivo TU	8.8	6.66	7.78	7.89	6.59
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Come costruire un portafoglio SRI?

Segui i passaggi seguenti per costruire un portafoglio SRI:

Identifica i tuoi valori: Il primo passo per costruire un portafoglio SRI è identificare le aziende che sono in linea con i tuoi valori (ad esempio, cambiamento climatico, diritti umani, ecc.)
Ricerca delle opzioni di investimento SRI: Ricerca e investi in fondi SRI di una società, ETFs (Exchange-traded funds), azioni individuali o obbligazioni che siano in linea con i tuoi valori. Valuta le aziende in base alla loro reputazione, missione e performance nel tempo
Diversifica il tuo portafoglio: Mantieni un portafoglio SRI diversificato per ridurre il rischio
Monitora le prestazioni e l’impatto: Monitora costantemente le prestazioni dei tuoi investimenti SRI. Tieni inoltre sotto controllo l’impatto sociale e ambientale dell’azienda

Gli investimenti socialmente responsabili sono redditizi?

Sì, l'investimento socialmente responsabile può essere un investimento redditizio. Diversi studi hanno dimostrato che investire con considerazioni etiche è un modo intelligente per sostenere una buona causa e ottenere rendimenti finanziari. Ad esempio, un rapporto di BlackRock del 2022 ha rivelato che l'investimento sostenibile non solo è in linea con i valori degli investitori, ma genera anche rendimenti finanziari più elevati. Inoltre, nel 2023, uno studio di MSCI condotto su oltre 3.000 aziende mostra che quelle con valutazioni ESG superano le loro controparti.

Ricorda che investire comporta dei rischi

Il mercato azionario può essere volatile e il valore delle tue partecipazioni può fluttuare. Rimani informato sulle aziende in cui hai investito e tieni d'occhio le tendenze di mercato. Ricorda che investire è un impegno a lungo termine ed è essenziale rivedere e adeguare periodicamente il tuo portafoglio in base ai tuoi obiettivi finanziari e alla tua tolleranza al rischio.

Seguendo questi passaggi e restando informato, puoi iniziare il tuo percorso nel mondo degli investimenti azionari online. Ricorda che investire comporta dei rischi ed è fondamentale fare ricerche approfondite e, se necessario, consultare un professionista. Buon investimento!

Conclusione

L'investimento socialmente responsabile (SRI) rappresenta oggi una scelta vincente per chi desidera coniugare rendimento finanziario e impatto positivo sulla società. Integrare criteri ambientali, sociali e di governance ai propri portafogli consente agli investitori di sostenere aziende virtuose e contribuire a un futuro più sostenibile, come dimostrato dai fondi che privilegiano le energie rinnovabili o le imprese attente ai diritti umani. Questa filosofia di investimento dimostra che etica e profitto possono coesistere, senza sacrificare performance. Scegliere l'SRI significa dare valore al proprio denaro e, allo stesso tempo, promuovere un cambiamento reale. In fondo, ogni investimento può essere una dichiarazione di principi, oltre che una strategia di crescita.

Domande frequenti

Quali sono i criteri principali per selezionare un fondo di Investimento Socialmente Responsabile (SRI)?

I criteri principali includono la valutazione delle politiche ambientali, sociali e di governance delle società incluse nel fondo, nonché l'allineamento con valori personali, la diversificazione, la storia della performance finanziaria e i costi di gestione. È utile anche esaminare la trasparenza e la reputazione degli emittenti dei fondi.

L’Investimento Socialmente Responsabile è adatto a tutti i profili di investitore?

L’Investimento Socialmente Responsabile può essere adatto a diversi profili di investitore, ma ciascuno dovrebbe valutare la propria tolleranza al rischio, i propri obiettivi finanziari e il livello di coinvolgimento con i valori etici desiderati, poiché alcune scelte possono influire sulla composizione e sulla rischiosità del portafoglio.

Come si monitora l’allineamento etico di un portafoglio SRI nel tempo?

L’allineamento etico di un portafoglio SRI si monitora verificando periodicamente le pratiche delle aziende sottostanti, analizzando indicatori ESG aggiornati e rivedendo le strategie di investimento per assicurarsi che rispecchino ancora i criteri e i valori prestabiliti.

Quali settori emergenti sono spesso inclusi negli investimenti SRI?

Settori emergenti frequentemente presenti negli investimenti SRI includono le energie rinnovabili, la tecnologia pulita, l’efficienza energetica e i servizi sociali. Questi ambiti sono scelti per il loro potenziale impatto positivo sull’ambiente e sulla società.

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Il team che ha lavorato sull'articolo

Joshua Francis è un trader Forex professionista con oltre 4 anni di esperienza nel settore finanziario. Fa trading con le coppie XAU/USD e GBP/JPY.

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La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.

Indice

L'indice nel trading è la misura della performance di un gruppo di azioni, che può includere le attività e i titoli in esso contenuti.

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