I truffatori sfruttano il MiCA per colpire i clienti degli exchange di criptovalute nell'UE

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Eugene Komchuk

06.08.2026

I truffatori sfruttano il MiCA per colpire i clienti degli exchange di criptovalute nell'UE — Come i truffatori sfruttano il MiCA

Le autorità di regolamentazione finanziaria dell'Unione Europea hanno messo in guardia contro un numero crescente di truffe legate al nuovo regolamento Markets in Crypto-Assets, o MiCA. I truffatori si spacciano per società di criptovalute autorizzate e autorità di vigilanza per convincere gli utenti a trasferire asset su piattaforme sotto il loro controllo.

Questo articolo è stato tradotto dall'originale. Leggi la versione originale del nostro corrispondente qui.

Secondo il Financial Times, i truffatori prendono di mira principalmente i clienti degli exchange di criptovalute che non sono riusciti a ottenere l'autorizzazione a operare nell'UE entro la scadenza del 1° luglio. Le società in possesso di una licenza MiCA possono fornire servizi in tutto il blocco sotto un unico regime normativo, mentre le piattaforme non autorizzate devono cessare le attività o limitare i servizi per i clienti europei.

Stéphane Pontoizeau, direttore esecutivo della direzione per la vigilanza sugli intermediari di mercato e le infrastrutture di mercato presso l'Autorità dei mercati finanziari francese, ha affermato che il periodo di transizione ha creato condizioni particolarmente favorevoli per i truffatori. Secondo lui, l'AMF ha già identificato casi in cui i truffatori si sono spacciati per dipendenti dell'autorità di regolamentazione e hanno istruito i clienti a trasferire cripto-asset su siti web falsi.

L'autorità di regolamentazione francese ha inoltre deciso di non imporre una scadenza eccessivamente rigida per la cessazione delle attività degli exchange non autorizzati. Questo approccio ha lo scopo di ridurre il rischio che i truffatori sfruttino l'urgenza e l'incertezza tra gli utenti.

L'Autorità olandese per i mercati finanziari ha avvertito di una minaccia simile. L'organismo di vigilanza ritiene che i truffatori possano colpire gli investitori alla ricerca di una piattaforma autorizzata alternativa dopo che il loro precedente fornitore ha lasciato il mercato.

L'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati ha inoltre dichiarato di essere a conoscenza di progetti fraudolenti che utilizzano il logo dell'ESMA per far apparire legittimi i propri schemi.

Quando il MiCA è entrato in vigore

Il regolamento MiCA è diventato pienamente applicabile il 1° luglio dopo la fine dell'ultimo periodo di transizione. Il quadro normativo ha introdotto un unico insieme di regole per le società di criptovalute che operano in tutta l'Unione Europea.

Secondo un elenco dell'ESMA aggiornato al 5 agosto, circa 320 organizzazioni avevano ottenuto le licenze MiCA. Allo stesso tempo, VASPnet ha stimato, come precedentemente riportato dal Financial Times, che più di 1700 società potrebbero essere costrette a smettere di operare nell'UE.

Binance è diventato uno degli esempi più eclatanti. Il più grande exchange di criptovalute al mondo non è riuscito a ottenere una licenza MiCA prima della scadenza del 1° luglio.

Cosa non va nelle nuove regole

L'ottenimento di una licenza MiCA richiede che una società di criptovalute stabilisca un'entità legale nell'UE e rispetti i requisiti relativi a capitale, governance, custodia degli asset, controlli antiriciclaggio e sicurezza informatica. Per un grande exchange, ciò significa ristrutturare prodotti e processi interni spendendo somme significative in avvocati e specialisti della conformità. Allo stesso tempo, l'applicazione differisce ancora tra gli Stati membri, quindi il promesso regime unico non sempre elimina lunghe trattative con le autorità di regolamentazione nazionali.

Un altro problema è che il mercato delle criptovalute si sviluppa più velocemente della legislazione. La Commissione Europea sta già valutando se il MiCA rifletta le attuali condizioni di mercato e sta esaminando separatamente la regolamentazione di DeFi, staking, crypto lending e NFT, che non erano pienamente coperti dal quadro originale. La Commissione sta inoltre valutando modi per ridurre l'onere amministrativo e confrontando il regime europeo con le regole più recenti di altre giurisdizioni. Di conseguenza, alcune società stanno limitando i servizi nell'UE o valutando mercati in cui la licenza è più rapida e le normative riflettono meglio i prodotti crypto esistenti.

Si ricorda che l'UE sta rivedendo il quadro normativo MiCA.

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