2026 жылы сатып алуға болатын ең жақсы ETFs

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Қазір сатып алуға ең жақсы ETFs:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Өзара қорлар сияқты, биржада сатылатын қорлар (ETFs) да біріктірілген инвестициялық бағалы қағаздар болып табылады. ETFs-тің көпшілігі нақты индекстерді, секторларды, тауарларды немесе басқа активтерді қадағалайды. Алайда, өзара қорлардан айырмашылығы, ETFs кәдімгі акциялар сияқты қор биржаларында саудалануы мүмкін. ETF тауар бағасын қадағалай алады немесе бағалы қағаздардың үлкен және әртүрлі жинағын қадағалай алады. ETF тіпті нақты инвестициялық стратегияны қадағалай алады.

Қазіргі уақытта инвестиция жасауға болатын 9 үздік ETFs

Биржада сатылатын қорлар (ETFs) инвесторларға әртүрлі секторлар мен актив сыныптарына әртараптандырылған қолжетімділік ұсынады, бұл оларды мықты инвестициялық портфель құру үшін стратегиялық таңдау етеді. Қазіргі уақытта инвестициялауға болатын ең үздік ETFs міне.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Үлкен, орта және шағын капитализациялы акцияларды қамтитын бүкіл U.S. қор нарығын қадағалайды.
Шығындар коэффициенті: 0.03%.
Ұзақ мерзімді әртараптандырылған портфельдер үшін мінсіз.

Vanguard Total Stock Market ETF инвесторлар үшін ең жақсы жалпы ETF болып табылады. Бар болғаны 0.03% мөлшерлемемен ол бүкіл U.S. қор нарығының кірістерін қайталайды. Ірі, орта және шағын капиталды компанияларға минималды инвестициясыз бірден инвестиция жасауға болады. Бұл қорды облигациялық қормен біріктіру арқылы инвесторлар қарапайым, екі қордан тұратын портфельдің бөлігі ретінде акция-облигация бөлінісін оңай орната алады.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Ірі капиталды технологиялық акцияларға назар аудара отырып, Nasdaq-100 Index индексін қадағалайды.
Шығындар коэффициенті: 0.19%.
Технологиялық секторға және өсуге бағытталған компанияларға шоғырланған әсер етуді іздейтін инвесторлар үшін қолайлы.

Invesco QQQ Trust (тикер: QQQ) — бұл Nasdaq-100 Index индексін қадағалайтын биржада сатылатын қор (ETF), ол Nasdaq қор биржасында тіркелген ең ірі 100 қаржылық емес компанияны қамтиды. Қордың негізгі активтеріне Apple, Microsoft және Amazon сияқты ірі технологиялық компаниялар кіреді, бұл оны технология саласына қызығушылық танытатын инвесторлар үшін танымал таңдау етеді

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

S&P 500 индексін қадағалайды, ең ірі U.S. компанияларына назар аударады.
Шығындар коэффициенті: 0.03%.
Кең U.S. акцияларына қолайлы.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - бұл 500 ірі АҚШ компанияларын қамтитын S&P 500 индексінің көрсеткіштерін қайталауға ұмтылатын көрнекті биржалық қор. Минималды шығындар коэффициенті инвесторлардың салынған әрбір $1,000 үшін жылына тек $0.30 төлеуін білдіреді, бұл уақыт өте келе таза кірісті арттырады. VOO-ның айтарлықтай таза активтері мен әртараптандырылған холдингтері оны көптеген инвестициялық портфельдердің негізгі элементіне айналдырады.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

АҚШ-тың 500 жетекші компаниясына инвестиция салады.
Шығындар коэффициенті: 0.05%.
Назар. Өсуге бағытталған бөлу.

SoFi Select 500 ETF (SFY) — 500 ірі АҚШ компанияларының құрамына кіретін Solactive SoFi US 500 Өсу Индексінің көрсеткішін қадағалауға тырысатын биржада сатылатын қор. Қордың негізгі активтері ірі технологиялық компанияларды қамтиды. SFY 2024 жылдың желтоқсанына дейінгі 33.22% жылдық кірісімен және 37.33% 1 жылдық кірісімен мықты көрсеткіштер көрсетті.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

S&P 500 индексін қадағалайды, кең ауқымды U.S. акцияларына қолжетімділік ұсынады.
Шығындар коэффициенті: 0.0945%.
Күндізгі сауда және портфельді әртараптандыру үшін танымал.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) - бұл ірі капиталды АҚШ акцияларын қамтитын S&P 500® индексінің көрсеткіштерін қайталауға ұмтылатын биржада сатылатын қор. 1993 жылдың қаңтарында енгізілген SPY АҚШ-та тізімделген алғашқы ETF ретінде ерекшеленеді. Оның төмен шығындар коэффициенті және кең нарықтық қамтуы SPY-ды АҚШ қор нарығына инвестиция салуды көздейтін инвесторлар үшін танымал таңдау етеді.

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Нарықтық капиталы $250 млн-$2 млрд аралығындағы U.S. шағын капиталды акцияларды қадағалайды.
Шығындар коэффициенті: 0.06%.
Назар аудару: U.S. өсу және инновациялық акциялары.

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) S&P SmallCap 600 индексінің өнімділігін қайталауға ұмтылады, шағын капиталды АҚШ-қа қол жеткізуді қамтамасыз етеді. 600-ден астам холдингтерімен IJR қаржы, өнеркәсіп және тұтынушылық дискрециялық сияқты әртүрлі секторлар бойынша кең әртараптандыруды ұсынады. Қордың шығындар коэффициенті 0.06%, бұл шағын капиталды қол жеткізуді іздейтін инвесторлар үшін тиімді нұсқа болып табылады.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Ірі капиталды АҚШ өсім акцияларына назар аударады.
Шығындар коэффициенті: 0.05%.
Негізгі активтер: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) CRSP US Large Cap Growth Index көрсеткішін қайталауды мақсат етеді, ірі капиталды АҚШ өсу акцияларына назар аударады. 2024 жылғы 30 қыркүйектегі жағдай бойынша, VUG-тің шығындар коэффициенті 0.05% құрайды, бұл оны инвесторлар үшін тиімді таңдау етеді. VUG-тің әртараптандырылған портфелі және минималды төлемдері өсуге бағытталған компанияларға әсер етуді іздейтіндер үшін тартымды нұсқа етеді.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Жоғары дивиденд төлейтін U.S. компанияларына назар аударады.
Шығындар коэффициенті: 0.06%.
Дивидендтік кіріс портфельдері үшін мінсіз.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — дивидендтерді тұрақты түрде төлейтін жоғары кірісті АҚШ компанияларына бағытталған Dow Jones U.S. Dividend 100 Index индексін қадағалайтын жақсы қалыптасқан қор. ETF шамамен 3.5% дивидендтік кіріс ұсынады, бұл инвесторларға тұрақты табыс ағынын қамтамасыз етеді. Басқарудағы активтері $67 миллиардтан асатын SCHD нарықтағы дивидендтерге бағытталған ең ірі ETF-тердің бірі болып табылады.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Дамыған және дамушы нарықтардан халықаралық акцияларға қол жеткізуді ұсынады.
Шығындар коэффициенті: 0.07%.
Өсу мен құн арасындағы теңгерім.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) инвесторларға дамыған және дамушы экономикаларды қамтитын халықаралық акциялар нарығына кең қолжетімділік ұсынады. Қор 0.07% төмен шығындар коэффициентін сақтайды, бұл оны АҚШ шекарасынан тыс портфельдерді әртараптандыру үшін тиімді нұсқа етеді. 8,000-нан астам халықаралық акциялардан тұратын әртараптандырылған портфелімен VXUS жаһандық нарыққа қолжетімділікті іздейтін инвесторлар үшін жан-жақты құрал ретінде қызмет етеді.

Үздік брокерлер ETFs сатып алу үшін
	Негізгі ақы	Мин. ақы	Депозиттік комиссия, %	Шығару ақысы	Реттеу деңгейі	Есептік жазба ашу
Revolut	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		Лимитке дейін ақы алынбайды	Tier-1	Толық құжаттама
Fidelity			$0	$0	Tier-1	Толық құжаттама
eOption	$0	$0	Not specified	Көрсетілмеген	Tier-1	Толық құжаттама
Wealthsimple				Төлемсіз	Tier-1	Толық құжаттама
SoFi Invest				$25-$100	Tier-1	Толық құжаттама

Қазір ETFs сатып алу жақсы идея ма?

ETFs жаңадан бастаушылар мен сарапшылар үшін олардың төмен құны, қолжетімділігі және жеке акциялармен салыстырғанда төмен тәуекеліне байланысты өте қолайлы. Олар сізге бір уақытта бірнеше акцияға инвестиция салуға мүмкіндік береді, бұл портфельді жылдам әртараптандыруға мүмкіндік береді.

Диверсификация. ETFs бірнеше активтерге кең қолжетімділік ұсынады, портфель тәуекелін азайтады.
Ашықтық. Көптеген ETFs күнделікті активтерін жариялайды, ал өзара қорлар тоқсан сайын есеп береді.
Сауда икемділігі. ETFs акциялар сияқты саудаланады, күн ішінде сатып алу және сату мүмкіндігін береді.
Төмен шығындар. VTI және SPY сияқты индекс ETFs төмен шығын коэффициенттеріне ие.
Кішігірім инвестициялық минимумдар. Тек бір акциядан немесе тіпті бөлшек акциялардан бастауға болады.

Капитал өсімінің салығы. Кейбір ETFs салық салынатын өсімдерді таратады, сондықтан сіздің ETFs оларды қалай басқаратынын тексеріңіз.
Нарықтық тәуекел. Негізгі индекстерді қадағалайтын ETFs нарықтың құлдырауы кезінде құнын жоғалтуы мүмкін.

Қазір сатып алуға болатын ең жақсы ETFs табу жолы?

Аюлы нарықта ұзақ мерзімді келешегі жақсы ETFs сатып алған жөн. Төменде ETFs бағасына айтарлықтай әсер ететін көптеген факторлар келтірілген.

Ұсыныс пен сұраныс. Сатып алушылар сатушылардан көп болғанда бағалар көтеріледі, ал сатушылар басым болғанда төмендейді.
Экономикалық мәселелер. Макроэкономикалық оқиғалар ETFs-ке нарық индекстерімен байланысты инвесторлардың көңіл-күйі мен нарықтың болашағы арқылы әсер етеді.
Нарық циклдары. Құбылмалылық нарық жасаушылар үшін арбитраж мүмкіндіктерін тудырады, бұл ETF бағасына әсер етеді.
Инфляция: Жоғары инфляция ETF мультипликаторларын төмендетуі мүмкін, ал төмен инфляция көбінесе жоғары бағалауды қолдайды.
Саяси жаңалықтар. Сайлау, заңнамалық белгісіздік және геосаяси оқиғалар нарықтың құбылмалылығын тудырады, бұл ETF бағаларына әсер етеді.

Ұзақ мерзімді ETFs сатып алу уақыты

Нарық түзетулері кезінде сатып алыңыз. Нарық 10% немесе одан көп төмендеген кезде сатып алып, ETFs-ті төмен бағамен алып, ұзақ мерзімді жақсы қайтарым алыңыз.
Дивидендтер төлемдері айналасында сатып алуды жоспарлаңыз. ETF-тің дивидендтер кестесін тексеріп, келесі дивидендті алу үшін дивидендтерді есептен шығару күніне дейін сатып алыңыз.
Тұрақсыз нарықтарда кішкентайдан бастаңыз. Егер жағдай тұрақсыз болып көрінсе, барлық ақшаңызды бірден тәуекел етпеу үшін бірнеше ай ішінде бөліктермен сатып алыңыз.
Маусымдық трендтерді ескеріңіз. Нарық әдетте қарашадан сәуірге дейін жақсырақ жұмыс істейді. Бұл трендті жақсы қайтарым алу үшін пайдаланыңыз.
Салым жасаңыз, қашан пайыздық мөлшерлемелер шарықтау шегіне жеткенде. Өсіп жатқан мөлшерлемелер ETF бағаларын төмендетуі мүмкін. Орталық банк алдағы уақытта мөлшерлемелерді төмендетуді меңзеген кезде тұрақты табыс әкелетін ETFs сатып алыңыз.

ETF инвестициялары тиімді ме?

Қор нарығы түзетулерге қарамастан тарихи түрде өсті, S&P 500 жылына орташа есеппен 9-10% құрайды. Түзетулер қауіп төндірсе де, ETFs теңдестірілген инвестициялық тәсілді ұсынады. Ұзақ мерзімге бару дегеніміз - бағалардың өсуінен пайда табу үшін ETF сатып алу, ал қысқа мерзімде бағалар төмендегенде ақша табу. ETFs әдетте жеке акцияларға қарағанда аз құбылмалы, бұл оларды ұзақ мерзімді инвесторлар үшін идеал етеді. Алайда, табыстылық таңдалған нақты ETFs-ке байланысты.

Мен нарық ешқашан бір қалыпта тұрмайтындықтан, портфолиомды үнемі қарап, түзетіп отырамын

Қазір ETF таңдау кезінде нарыққа байланысты әртүрлі секторлардың қалай жұмыс істеп жатқанын бақылаңыз. Егер инфляция өсіп жатса, тауар бағасының өсуінен немесе инфляциядан қорғалған облигациялардан пайда көретін қорларды таңдаңыз. Егер технология дамып жатса, жартылай өткізгіштер немесе бұлттық есептеулер сияқты өсіп келе жатқан салалардағы технологиялық ETF қарастырыңыз. Бұл сіздің портфолиоңызды өткен табыстарды қумай, болашаққа дайын етеді.

Тағы бір ақылды кеңес - ETF қаншалықты жиі саудаланатынын тексеру. Көп саудаланатын ETF-терді қосымша спрэдтер төлемей-ақ сатып алу немесе сату оңай. Сол сектордағы қорларды салыстырып, ең төменгі сауда шығындары барын таңдаңыз. Төмен сауда төлемдері уақыт өте келе қалтаңызда көбірек ақша қалдырады.

Қорытынды

Инвестициялық портфеліңізге ETFs қосу керемет идея болуы мүмкін. Олар әртараптандырылған портфель құруды жеңіл әрі үнемді етеді. Сонымен қатар, сіз ETFs сатып алудың әртүрлі жолдарын пайдалана аласыз, оның ішінде robo-advisor қолдану, өздігінен басқарылатын онлайн брокерлік шот ашу немесе қаржылық кеңесшімен кеңесу, бұл сіздің тәжірибе деңгейіңізге және қаржылық жағдайыңызға байланысты.

Жиі қойылатын сұрақтар

ETF-ті қанша уақыт ұстау керек?

Бір жыл немесе одан аз уақыт ұсталатын ETF акцияларынан алынған пайда қысқа мерзімді капиталдық пайда ретінде жіктеледі. Бір жылдан ұзақ уақыт ұсталатын ETF акцияларына ұзақ мерзімді капиталдық пайда қолданылады.

ETF-ті кез келген уақытта сата аламын ба?

ETF инвесторлардың активтерін біріктіріп, ETF құрылған кезде белгіленген негізгі стратегияға сәйкес акциялар немесе облигациялар сатып алады. Осыған қарамастан, ETF-терді акциялар сияқты кез келген уақытта сатып алуға және сатуға болады.

ETF-тердің қандай да бір кемшіліктері бар ма?

Иә, ETF-тердің кемшіліктері бар. Кез келген инвестиция сияқты, оларда төлемдер бар, негізгі активтің құнынан ауытқуы мүмкін және тәуекелге ұшырайды. Сондықтан инвесторлар ETF-тердің кемшіліктерін түсінуі маңызды.

ETF бойынша салық төлеу керек пе?

ETF бойынша салық төлеу сіздің еліңіздің салық ережелеріне байланысты. АҚШ-та, егер сіз пайдаға сатқан болсаңыз, салық төлейсіз. Егер сіз ETF-ті бір жылдан аз уақыт ұстаған болсаңыз, сізге кірісіңізге байланысты 37%-ға дейін жететін қысқа мерзімді капиталдық пайда салығы салынады. Оны бір жылдан ұзақ ұстаңыз, және салық мөлшерлемесі 0%-дан 20%-ға дейін төмендейді. Дивиденд төлейтін ETF-тер де салық салынады, көбінесе кәдімгі табыс салығы мөлшерлемелері бойынша, егер олар төмен салықтық емдеуге сәйкес келмесе.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Питер Эммануэль Чидзиоке - кәсіби жеке қаржы, Forex, крипто, блокчейн, NFT және Web3 жазушысы және Саудагерлер одағының веб-сайтының қатысушысы. Бағдарламалау, машиналық оқыту және блокчейн технологиясы бойынша сенімді білімі бар информатика түлегі ретінде ол бағдарламалық қамтамасыз ету, технологиялар, криптовалюта және Forex саудасы туралы жан-жақты түсінікке ие.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Құбылмалылық

Құбылмалылық белгілі бір уақыт аралығындағы акциялар, облигациялар немесе криптовалюталар сияқты қаржы активінің бағасының немесе құнының өзгеру немесе ауытқу дәрежесін білдіреді. Жоғары құбылмалылық актив бағасының анағұрлым маңызды және жылдам баға ауытқуларын бастан кешіретінін көрсетеді, ал төмен құбылмалылық салыстырмалы түрде тұрақты және біртіндеп баға қозғалысын болжайды.

Forex саудасы

Форекс саудасы, валюталық сауда-саттықтың қысқартылған түрі - валюта бағамының ауытқуынан пайда табу мақсатында әлемдік валюта нарығында валюталарды сатып алу және сату тәжірибесі. Трейдерлер бір валютаның басқа валютаға қатысты құнының көтерілуі немесе құлдырауы туралы болжам жасайды және соған сәйкес сауда шешімдерін қабылдайды.

Индекс

Сауда-саттықтағы индекс - бұл активтер мен бағалы қағаздарды қамтуы мүмкін акциялар тобының өнімділігінің өлшемі.

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Күндізгі сауда

Күндізгі сауда-саттық бағаның қысқа мерзімді ауытқуларынан пайда табу мақсатында сол сауда күні ішінде қаржылық активтерді сатып алуды және сатуды қамтиды және позициялар әдетте бір түнде ұсталмайды.

Үздік 5 брокер