암호화폐 기업, 거래 모니터링 강화했지만 취약점은 여전

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Eugene Komchuk

28.05.2026

암호화폐 기업, 거래 모니터링 강화했지만 취약점은 여전 — 암호화폐 기업 운영 방식의 변화

모니터링 도구는 이제 주요 거래소뿐만 아니라 암호화폐 시장의 기본 운영 기준이 되었습니다. 암호화폐 기업들은 경보 기준을 크게 강화했지만, 의심스러운 자금에 대한 간접 노출은 여전히 범죄자들에게 여지를 남긴다고 Chainalysis의 최신 보고서는 전합니다.

이 기사는 원문을 번역한 것입니다. 당사 특파원이 작성한 원문은 여기에서 확인하실 수 있습니다.

이는 자금이 불법 활동과 직접적으로 연결된 주소가 아닌 여러 중간 지갑을 거쳐 플랫폼에 도달하는 경우를 의미합니다. 이러한 방식은 위험 탐지를 더 어렵게 만들고, 범죄자들이 컴플라이언스 시스템이 작동하기 전까지 자산을 더 오래 이동시킬 수 있게 합니다.

암호화폐 기업, 통제 강화

Chainalysis에 따르면, 2026년에 온보딩된 조직의 약 47%가 2020년 기준으로 엄격함 상위 10%에 해당하는 경보 기준을 현재 사용하고 있습니다. Chainalysis는 경보 심각도, 트리거 민감도, 불법 자금에 대한 간접 노출의 최소 달러 기준을 평가했습니다.

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하지만 우리는 모든 것을 저장했습니다 🙂.

Chainalysis는 2020년 이후 기본 컴플라이언스 요구사항이 얼마나 빠르게 변화했는지를 보여준다고 밝혔습니다. 당시 많은 기업들이 온체인 리스크 모니터링을 위한 공통 규칙을 개발 중이었습니다. “오늘날의 표준 컴플라이언스 설정은 5년 전만 해도 업계 최고 수준으로 여겨졌을 것입니다.”라고 회사는 전했습니다.

보고서는 의심스러운 자금에 대한 직접 노출과 간접 노출을 명확히 구분합니다. 직접 노출은 자금이 알려진 불법 소스에서 바로 유입되는 경우이고, 간접 노출은 하나 이상의 중간 지갑을 거쳐 플랫폼에 도달하는 경우입니다.

Chainalysis는 직접 모니터링은 지역별로 더 일관되게 이뤄지고 있다고 언급합니다. 주요 허점은 간접 모니터링에 남아 있으며, 이 경우 경보 기준이 훨씬 높을 수 있습니다. 랜섬웨어, 사기 상점, 스캠, 다크넷 마켓, 제재 대상 지역과 연관된 자금의 경우, 간접 기준이 직접 기준보다 10~20배 더 높게 설정되는 경우가 많습니다.

은행과의 비교

Chainalysis는 전통 금융기관이 암호화폐 거래소보다 더 엄격한 최소 경보 기준을 유지하고 있다고 밝혔습니다. 불법이 아닌 자금 흐름에 대한 간접 노출의 경우, 암호화폐 거래소는 평균 최소 경보 기준을 950달러로 설정하는 반면, 전통 금융기관은 약 150달러로 설정합니다.

불법 자금 흐름의 경우 격차가 줄어들지만, 은행이 여전히 더 엄격한 기준을 적용합니다. Chainalysis에 따르면, 암호화폐 거래소는 해당 흐름에 대해 100달러부터 경보를 설정하고, 금융기관은 55달러로 기준을 잡습니다. 이 차이는 은행들이 스테이블코인, 토큰화 자산, 암호화폐 커스터디 서비스를 더 적극적으로 테스트함에 따라 점점 더 중요해지고 있습니다.

암호화폐 기업들이 접근 방식을 바꾸는 이유

암호화폐 기업들이 통제를 강화하는 이유는 디지털 자산 시장이 전통 금융과 점점 더 긴밀하게 연결되고 있기 때문입니다. 은행들은 스테이블코인, 토큰화 자산, 암호화폐 커스터디 서비스를 테스트하고 있으며, 규제 당국은 업계에 자금 흐름의 투명한 추적을 더욱 요구하고 있습니다. 이런 상황에서 온체인 모니터링은 더 이상 주요 거래소의 경쟁 우위가 아니라, 고객, 은행, 기관 투자자와 협업하려는 모든 기업의 필수 운영 요소가 되었습니다.

두 번째 이유는 자금세탁 및 자금 이동 방식이 점점 더 복잡해지고 있기 때문입니다. 범죄자들은 중간 지갑, 크로스체인 전송, 추가 거래 레이어를 활용해 자산과 해킹, 스캠, 다크넷 마켓, 제재 지역 간의 연결고리를 숨기고 있습니다. 이에 따라 암호화폐 기업들은 경보 기준을 낮추고, 의심스러운 주소에 대한 직접 노출뿐 아니라 간접 노출까지 더 면밀히 모니터링해야 합니다.

참고로, 2024년 EU는 자금세탁방지법(AML)의 적용 범위를 암호화폐 분야까지 확대했습니다.

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