신한은행, AI 기반 자금세탁 의심거래 보고 체계 도입 추진

Traders Union
모든 뉴스
주식
신한은행 AI 자금세탁 의심거래

모든 뉴스

주요 뉴스

편집자 추천

주식

암호화폐

경제

외환

원자재

시장의 소리

Ciaran Ryan

16시간 전

신한은행, AI 기반 자금세탁 의심거래 보고 체계 도입 추진 — 신한은행 AI 자금세탁 방지

국내 은행권의 자금세탁방지와 내부통제 고도화 수요가 커지는 가운데 신한은행이 인공지능을 활용한 의심거래 보고 체계 구축에 나선다. 이번 사업은 생성형 AI를 보고서 작성과 점검 과정에 접목해 실무 인력의 업무 부담을 줄이고 고위험 거래 분석 역량을 높이는 데 초점이 맞춰진다.

하이라이트

신한은행은 자금세탁방지시스템 AI 전환(AX) 사업 입찰공고를 6월 10일 발표하고 본격 구축에 착수했다.
생성형 AI가 의심거래 보고서 초안 작성과 미보고 사유 서술을 자동화하고, FIU 제출 전 검증 절차가 도입된다.
이번 시스템 전환으로 반복 문서 작성이 줄고, 내부통제 강화·고위험 거래 분석 집중 등 은행의 리스크 관리와 업무 효율이 높아질 전망이다.

AI 전환 사업 추진 내용

서울경제신문에 따르면 신한은행은 10일 ‘자금세탁방지시스템 AI 전환(AX) 추진’ 사업 입찰공고를 내고 관련 구축 작업에 본격 착수한다.

신한은행은 자금세탁방지 시스템이 의심거래로 보고하기로 결정한 건에 대해 생성형 AI가 보고서 초안을 작성하도록 할 계획이다. 보고하지 않기로 결정된 사안에 대해서는 AI가 미보고 판단 사유 작성을 지원한다. 금융정보분석원(FIU)에 보고서를 제출하기 전에는 내용의 오류와 누락 여부를 확인하는 검증 절차도 마련한다.

기존에는 조사자가 의심거래 정황을 분석한 뒤 FIU 양식에 맞춰 보고서를 처음부터 끝까지 작성해 왔다. 이 때문에 실무 직원 의존도가 높았지만, 신한은행은 새 시스템을 통해 단순 문서 작성 비중을 낮추고 담당 인력이 고위험 거래 분석에 집중하도록 한다는 방침이다.

내부통제 강화와 은행권 업무 효율

신한은행 관계자는 이번 프로젝트가 생성형 AI를 결합해 자금세탁방지 업무를 AI 기반으로 전환하려는 것이라고 설명한다. 이어 데이터 기반 체계를 확립하고 의심거래보고 프로세스를 고도화할 예정이라고 밝혔다.

이번 시스템 전환은 자금세탁방지 업무에서 반복적인 문서 작성과 점검 절차를 자동화해 내부통제의 실효성을 높이려는 시도로 풀이된다. 은행권에서는 규제 대응 정확성과 보고 품질이 중요해지는 만큼, AI를 접목한 모니터링과 보고 체계가 향후 업무 효율과 리스크 관리 수준을 가르는 요소가 될 가능성이 커진다.

우리의 이전 기사에서는 중소기업 현장에서 AI·IoT 기반 산업안전 시스템 도입이 확산되는 흐름을 다뤘습니다. 중소벤처기업진흥공단과 KB금융그룹이 산업안전구축 지원사업을 점검하며 스마트 안전장비와 통합 안전 플랫폼, 외국인 근로자 맞춤형 안전교육 등 현장 적용 사례를 공유했고, 중대재해 대응 수요가 예측·실시간 모니터링 중심으로 빠르게 이동하고 있다는 점을 짚었습니다.

이 자료는 제3자의 의견을 포함할 수 있으며, 이 웹페이지의 데이터 및 정보는 우리의 면책 조항에 따라 투자 조언을 구성하지 않습니다. 우리는 엄격한 편집 무결성을 준수하지만, 이 게시물에는 파트너의 제품에 대한 언급이 포함될 수 있습니다.

이 글이 마음에 드셨나요?