6 najlepszych międzynarodowych brokerów do handlu na rynkach globalnych
Najlepszy międzynarodowy broker do handlu na rynkach globalnych - eToro
Najlepsi międzynarodowi brokerzy:
| Makler giełdowy | Nagroda |
|---|---|
Najlepszy międzynarodowy broker dla początkujących |
|
Degiro |
Najlepszy dla UE |
| Interactive Brokers | Najlepszy ogólny makler giełdowy |
Najlepszy inwestor na rynku Forex |
|
TradeStation |
Najlepszy pod względem przyjazności dla użytkownika |
W dzisiejszych czasach ważne jest, aby mądrze dysponować swoimi pieniędzmi. Jeśli masz dodatkową gotówkę, inwestowanie jej jest zawsze dobrym pomysłem. Pozwala to na wzrost, a nawet podwojenie wartości, zamiast zbierania kurzu na koncie bankowym.
W dzisiejszym artykule omówimy możliwość, o której niewielu nowych traderów zdaje sobie sprawę - rynek globalny - który pozwala na powiększenie portfela w krótkim czasie.
Pomożemy Ci zidentyfikować międzynarodowego brokera giełdowego, który odpowiada Twoim potrzebom, oceniając sześciu kandydatów na podstawie ich dostępu do rynku międzynarodowego, światowej sieci, aktywów handlowych, aplikacji internetowych i mobilnych oraz funkcjonalności.
-
Jakie dokumenty są potrzebne do otwarcia rachunku u międzynarodowych brokerów?
Podstawowe dokumenty KYC, takie jak paszport/dowód tożsamości, potwierdzenie adresu, zaświadczenie o dochodach, wyciąg bankowy, czasami kwestionariusz. Wymagania różnią się w zależności od brokera i kraju.
-
Czy obywatele USA mogą handlować za pośrednictwem zagranicznych brokerów?
Tak, ale zgodnie z FATCA. Brokerzy muszą udostępniać informacje o koncie IRS, jeśli korzysta z nich obywatel USA / posiadacz zielonej karty.
-
Który kraj ma najniższe opłaty brokerskie?
Brokerzy z siedzibą w UE, tacy jak Degiro i Europa, generalnie mają niższe opłaty w porównaniu z USA ze względu na przepisy.
-
Czy mogę handlować amerykańskimi akcjami będąc międzynarodowym inwestorem?
Tak, wszyscy najlepsi brokerzy opisani w tym artykule zapewniają dostęp do rynku amerykańskiego. W zależności od kraju zamieszkania mogą jednak obowiązywać podatki.
6 najlepszych międzynarodowych brokerów
| Makler giełdowy | Nagroda | Ocena ogólna |
|---|---|---|
Najlepszy międzynarodowy broker dla początkujących |
5 z 5 |
|
Degiro |
Najlepszy dla UE |
5 z 5 |
Najlepszy ogólny makler giełdowy |
5 z 5 |
|
Najlepszy inwestor na rynku Forex |
4,5 z 5 |
|
TradeStation |
Najlepszy pod względem przyjazności dla użytkownika |
4.0 z 5 |
TD Ameritrade |
Najlepsza obsługa klienta |
4.0 na 5 |
eToro - najlepszy międzynarodowy broker dla początkujących
Jeśli szukasz zaawansowanego doświadczenia handlowego z dostępem do ponad 3000 różnych aktywów, takich jak kontrakty CFD , Forex i giełdowe papiery wartościowe, powinieneś rozważyć eToro. Ten broker jest jedną z największych platform handlowych na świecie, z użytkownikami w ponad 140 krajach na całym świecie. W marcu 2022 r. miał 27 milionów użytkowników i 2,4 miliona zasilonych rachunków.
eToro to doskonały wybór dla inwestorów poszukujących kompleksowej i bezpiecznej platformy transakcyjnej. Oferuje największą platformę handlu społecznościowego w branży, a także najwyższej klasy funkcje mobilne i funkcje bezpieczeństwa. Aktywa pieniężne są przechowywane na rachunkach bankowych ubezpieczonych przez Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) do kwoty 250 000 USD, a handel akcjami, funduszami ETF i opcjami nie wiąże się z żadnymi opłatami.
eToro zapewnia solidną zgodność z przepisami i wiele licencji, z autoryzacją i regulacją przez Financial Conduct Authority (FCA), Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC), Australian Securities & Investments Commission (ASIC), Financial Services Authority Seychelles (FSAS) i Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), zapewniając inwestorom, że wszystkie operacje są podejmowane zgodnie z obowiązującymi przepisami. Broker jest popularny ze względu na swoją ekspansywną ofertę rynkową, w tym ponad 50 najlepszych par walutowych i ponad 70 opcji kryptograficznych.
| Liczba obsługiwanych krajów | Obsługiwane rynki międzynarodowe | Przepisy międzynarodowe |
|---|---|---|
| 140 krajów | USA 2 | FCA - WIELKA BRYTANIA |
| UK 1 | CySEC - Cypr | |
| Chiny 1 | FSAS - Seszele | |
| Kanada 1 | FinCEN - USA | |
| Europa 1 | ASIC - Australia |
👍 Plusy
•Zaawansowana platforma do kopiowania transakcji
•Darmowy handel amerykańskimi akcjami i funduszami ETF
•Wąskie spready Forex
•Ponad 70 obsługiwanych kryptowalut
•Doświadczenie społeczności
•Kompleksowe zasoby edukacyjne
👎 Wady
•Opłaty za brak aktywności
Degiro - najlepsze dla UE
Platforma Degiro
Założona w 2008 roku firma DEGIRO szybko stała się jednym z największych brokerów w Europie. To, co sprawia, że DEGIRO jest tak poszukiwane wśród inwestorów, to połączenie kompleksowej i przyjaznej dla użytkownika platformy z niskimi opłatami transakcyjnymi. Obecnie może pochwalić się ponad dwoma milionami klientów z 20 krajów na całym świecie, co świadczy o ich wysokiej jakości usług i konkurencyjnych strukturach cenowych.
DEGIRO jest niezawodną platformą transakcyjną regulowaną przez The Financial Conduct Authority (Wielka Brytania), Federal Financial Supervisory Authority (Niemcy) i Financial Markets Authority (Holandia). Jako największa w regionie firma brokerska zajmująca się wyłącznie realizacją zleceń, oferuje dziewięć walut bazowych oraz wybór trackerów kryptowalut i funduszy ETF. Należy zauważyć, że DEGIRO nie świadczy bezpośrednich usług handlu kryptowalutami, ale raczej trackery kryptowalut mające na celu śledzenie indeksów związanych z blockchainem - choć pośrednio - zamiast samych kryptowalut.
| Liczba obsługiwanych krajów | Obsługiwane rynki międzynarodowe | Regulacje międzynarodowe |
|---|---|---|
| 20 krajów | USA 4 | FCA - WIELKA BRYTANIA |
| UK 2 | FFSA - Niemcy | |
| Europa 3 | FMA - Holandia | |
| Australia 1 | ||
| Japonia 1 | ||
| Kanada 2 | ||
| inne |
👍 Plusy
•Wyjątkowo niskie opłaty
•Łatwa w użyciu aplikacja mobilna
👎 Wady
•Kryptowaluty niedostępne
•Niedostępne w większości krajów
•Ograniczone waluty
•Brak amerykańskich funduszy ETF
Interactive Brokers - najlepsza platforma
Platforma Interactive Brokers
Interactive Brokers to kompleksowy sklep dla międzynarodowych inwestorów, oferujący możliwość handlu na 150 globalnych rynkach w 26 walutach i czterech kryptowalutach. Od akcji i opcji po kontrakty futures, obligacje, waluty i nie tylko, IB zapewnia kompleksową platformę w przystępnej cenie - klienci korzystają z handlu bez prowizji na amerykańskich akcjach i niskich prowizji od innych produktów.
Co więcej, Interactive Brokers nie nakłada żadnych dodatkowych spreadów ani opłat transakcyjnych, co czyni go idealnym wyborem dla osób poszukujących dobrej wartości i doskonałych usług. Broker ten posiada ponad dwa miliony rachunków klientów w 200 krajach i terytoriach.
Interactive Brokers jest dobrze regulowaną platformą uznawaną przez znane organizacje finansowe w Stanach Zjednoczonych, w tym Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) i US Securities and Exchange Commission (SEC). Jest również członkiem Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Interactive Brokers jest również regulowany przez Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), Financial Conduct Authority (FCA), Bank Centralny Węgier, Investment Regulatory Organization of Canada (IIROC), Monetary Authority of Singapore oraz Hong Kong Securities and Futures Commission, co czyni go jedną z najbezpieczniejszych dostępnych platform transakcyjnych.
| Liczba obsługiwanych krajów | Obsługiwane rynki międzynarodowe | Międzynarodowe regulacje |
|---|---|---|
| Ponad 200 krajów | USA 57 | ASIC - Australia |
| Niemcy 10 | FCA - WIELKA BRYTANIA | |
| WIELKA BRYTANIA 9 | CBH - Węgry | |
| Kanada 7 | MAS - Singapur | |
| Belgia 5 | HKSFC - Hongkong | |
| Hongkong 5 | IIROC - Kanada | |
| Japonia 5 | ||
| Francja 6 | ||
| Australia 4 | ||
| Meksyk 2 | ||
| inne |
👍 Plusy
•Ogromny wybór inwestycji
•Świetne narzędzia badawcze
•Niskie opłaty transakcyjne
👎 Wady
•Strona internetowa jest trudna w nawigacji
•Złożony proces otwierania konta
Saxo Bank - Najlepszy inwestor na rynku Forex
Platforma Saxo Bank
Kolejną firmą założoną w Europie jest Saxo Bank, wcześniej znany jako Midas Fondsmæglerselskab. Była to ich nazwa do 1992 roku, tuż przed otrzymaniem licencji bankowej. Chociaż, jak na ironię, nie oferują żadnych konwencjonalnych produktów bankowych, zamiast tego działają wyłącznie jako broker online.
Mimo dość szerokiego portfolio, Saxo Bank jest jedną z najlepszych platform do handlu na rynku Forex. Ponieważ rynek walutowy może być dość zmienny, zmniejszają oni ryzyko, dostarczając dobrze zbadane analizy i prognozy oparte na kluczowych trendach rynkowych.
Co więcej, ich opłaty są niskie i mogą pochwalić się najwyższym rankingiem par walutowych wśród międzynarodowych brokerów giełdowych.
TradeStation - najlepsza pod względem przyjazności dla użytkownika
Platforma TradeStation
Handel akcjami i innymi aktywami może być dość przytłaczający, szczególnie dla początkujących.
TradeStation, założona przez braci Williama i Rafaela Cruz w 1982 roku, była pierwotnie znana jako Omega Research. Ich głównym celem, nawet do dziś, jest zapewnienie początkującym prostszego sposobu na zrozumienie danych za pomocą wykresów i przetestowanie swoich pomysłów przed faktycznym handlem. W 2001 roku firma oficjalnie przekształciła się z firmy programistycznej w międzynarodowego brokera, którego znamy dzisiaj.
Oprócz tej funkcji, różne platformy mobilne i internetowe TradeStation wyglądają schludnie i są łatwe do zrozumienia. Tak więc nawet użytkownicy bez wcześniejszego doświadczenia mogą poruszać się po nich dość łatwo.
TD Ameritrade - najlepsza obsługa klienta
Platforma TD Ameritrade
Ten dom maklerski jest prawdopodobnie najdłużej działającym na naszej liście. TD Ameritrade zostało pierwotnie założone jako Ameritrade w 1971 roku, a następnie zgodziło się obsługiwać operacje TD Waterhouse z siedzibą w USA zaledwie piętnaście lat temu. Obecnie firma obsługuje aktywa o wartości około 1,3 biliona dolarów.
Podobnie jak jej amerykański odpowiednik, Interactive Brokers LLC, TD Ameritrade również posiada szerokie portfolio produktów, w tym akcje, kontrakty terminowe, pożyczki z depozytem zabezpieczającym, fundusze inwestycyjne, a nawet bardziej ryzykowne opcje, takie jak forex i kryptowaluty. Niestety, ich usługi są w dużej mierze ograniczone do Stanów Zjednoczonych Ameryki.
Obsługa określonego rynku pozwoliła im jednak zapewnić obsługę klienta na najwyższym poziomie. Ich zespół wsparcia bardzo szybko odpowiada na zapytania i jest dostępny przez całą dobę, co jest świetną wiadomością dla początkujących.
Brokerzy międzynarodowi - kluczowe wnioski
Teraz, gdy dowiedzieliśmy się trochę o każdym z nich, zanurzmy się w więcej informacji, dobrze?
Obszar działalności międzynarodowego brokera jest ważny, ponieważ pozwala na dalsze maksymalizowanie platformy. Kluczowym czynnikiem do rozważenia jest również to, czy planujesz ekspansję poza Stany Zjednoczone. Niezależnie od przypadku, oto tabela porównawcza zasięgu każdego z nich.
| Broker | Minimalny depozyt | Regulowany w | Łączna liczba obsługiwanych krajów | Łączna liczba rynków |
|---|---|---|---|---|
$10 |
USA, Wielka Brytania, Cypr (UE), Australia, Seszele, Gibraltar |
Ponad 140 krajów |
20+ |
|
Degiro |
$0 |
Niemcy |
19 krajów |
50 globalnych giełd w 30 krajach |
$0 |
USA, Irlandia, Wielka Brytania, Luksemburg, Hongkong, Singapur, Japonia, Kanada, Australia, Indie i Węgry |
Ponad 200 krajów |
135 w ponad 30 krajach |
|
$2,000 |
Hongkong, Australia, Indie, Japonia, Francja, Włochy, Dania, Szwajcaria i Wielka Brytania |
180 krajów |
21 globalnych giełd na 13 rynkach |
|
TradeStation |
$0 |
Stany Zjednoczone |
156 krajów |
1 rynek |
TD Ameritrade |
$0 |
Stany Zjednoczone |
2 kraje |
1 rynek |
Jak widać, 6 najlepszych międzynarodowych brokerów jest podzielonych w połowie pod względem dostępności. Z jednej strony możesz handlować za pomocą Interactive Brokers, Degiro i Saxo Bank na wielu rynkach poza Stanami Zjednoczonymi. Platformy te mogą być bardziej odpowiednie dla doświadczonych osób lub tych, którzy chcą spenetrować określony region, taki jak Azja lub Europa.
Alternatywnie, TradeStation, TD Ameritrade i Tastyworks obejmują tylko Stany Zjednoczone, co nie jest dużym problemem, ponieważ i tak jest to prawdopodobnie największy rynek. Mimo to osoby z innych krajów (zobacz pełną listę poniżej) mogą zarejestrować się i handlować aktywami.
W każdym razie, pierwszym krokiem jest zawsze zidentyfikowanie rynku - międzynarodowego lub lokalnego - który chciałbyś traktować priorytetowo. Określenie tego powinno dać lepsze wyobrażenie o tym, która z wyżej wymienionych firm najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.
Brokerzy międzynarodowi - tabela porównawcza
Kontynuujmy porównywanie każdego z nich w oparciu o rodzaje oferowanych produktów, opłaty, metody wpłat i wypłat oraz ogólną łatwość obsługi. Ponownie, mamy nadzieję, że da ci to lepsze wyobrażenie o tym, który z nich jest dla ciebie bardziej odpowiedni.
Porównanie produktów
Dowiedz się, jakie aktywa są dostępne do handlu na każdej platformie. Każdy dom maklerski ma również określone produkty, w których się specjalizuje, więc razem zobaczmy, jak się ze sobą mierzą.
| eToro | Degiro | Interactive Brokers | Saxo Bank | Trade Station | TD Ameritrade | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Akcje |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Fundusze ETF |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Opcje |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Forex |
Tak |
 Nie |
Tak |
Tak |
Nie |
Tak |
Obligacje |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Fundusze wzajemne |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Krypto |
Tak |
Nie |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Kontrakty CFD |
Kryptowaluty eToro |
Nie |
Tak |
Tak |
Nie |
Tak |
Opcje dochodu pasywnego |
$5 |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Akcje, fundusze ETF i opcje są prawdopodobnie aktywami, które są najczęściej przedmiotem obrotu i są najłatwiejsze do zrozumienia. Więcej osób ma głębszą wiedzę na temat trendów rynkowych, a tym samym może dokładniej przewidywać wyniki. Forex, kryptowaluty i kontrakty CFD - by wymienić tylko kilka - są dość zmienne. Mogą przynosić większe zyski, ale wiążą się też ze znacznym ryzykiem. Ich prawidłowa analiza wymaga prawdziwego eksperta.
Początkującym zalecamy skupienie się na pierwszym zestawie produktów, przynajmniej w celu zgromadzenia wystarczającego doświadczenia. Dopiero wtedy można przejść do bardziej wymagających przedsięwzięć.
Porównanie opłat
Aby osiągnąć zysk, firmy te zwykle pobierają niewielką opłatę. Jest ona wykorzystywana do utrzymania systemu, prowadzenia badań i służy jako prowizja. Ponieważ z technicznego punktu widzenia jest to wydatek dla użytkowników, domy maklerskie starają się pozostać konkurencyjne, oferując opłaty po niższej cenie niż podobne firmy.
Oto krótkie porównanie każdego z nich.
| eToro | Degiro | Interactive Brokers | Saxo Bank | Trade Station | TD Ameritrade | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Akcje amerykańskie |
Darmowy |
$0.00 |
1,0 USD za 2000 USD transakcji |
10,0 USD za transakcję o wartości 2 000 USD |
1,0 USD za 2 000 USD transakcji |
$0.00 |
Akcje brytyjskie |
NIE DOTYCZY |
2,8 USD na 2000 USD transakcji |
4,2 USD na transakcję o wartości 2 000 USD |
11,2 USD na transakcję o wartości 2 000 USD |
N/A |
NIE DOTYCZY |
Akcje niemieckie |
NIE DOTYCZY |
5,8 USD na 2000 USD transakcji |
3,6 USD na transakcję o wartości 2 000 USD |
12,0 USD na transakcję o wartości 2 000 USD |
N/A |
NIE DOTYCZY |
Chińskie akcje |
NIE DOTYCZY |
NIE DOTYCZY |
0,08% wartości transakcji |
NIE DOTYCZY |
NIE DOTYCZY |
NIE DOTYCZY |
Opcje na akcje amerykańskie |
NIE DOTYCZY |
0,5 USD za kontrakt |
0,65 USD za kontrakt |
3,0 USD za kontrakt |
1,0 USD za kontrakt |
0,65 USD za kontrakt |
Kontrakty terminowe |
N/A |
0,5 USD za kontrakt |
2,5 USD (USA), 23,8 USD (Wielka Brytania) i 9,6 USD (Niemcy) |
4,0 USD za kontrakt |
0,5 USD za kontrakt |
2,25 USD za kontrakt |
Forex |
od 1 pipsa |
ND. |
10,5 USD (EUR), 8,3 USD (GBP) i 8,9 USD (AUD) |
7,8 USD (EUR), 5,7 USD (GBP) i 6,2 USD (AUD) |
N/A |
$0.00 |
Crypto |
1% |
N/A |
0.05% |
0.10% |
50 USD rocznie |
$0.00 |
Jak widać, wymagane opłaty różnią się w zależności od firmy, a także od aktywów będących przedmiotem obrotu. Saxo Bank jest zdecydowanie firmą, która pobiera najwięcej opłat. Prawdopodobnie jako instytucja bankowa musi spełniać więcej wymagań, co zwiększa ich ogólne koszty.
W podobny sposób cztery firmy z siedzibą w Ameryce Północnej nakładają jedynie niewielką opłatę za amerykańskie akcje i opcje na akcje. Jednym z powodów jest to, że koncentrują się one głównie na rynkach lokalnych. Zainteresowani klienci będą chcieli wziąć to pod uwagę, aby zmaksymalizować swoje zyski.
Wpłaty i wypłaty
Łatwość przenoszenia pieniędzy, zwłaszcza w celu zachowania elastyczności. W związku z tym posiadanie platformy z kilkoma opcjami będzie wygodne nie tylko dla użytkownika, ale także podczas śledzenia transakcji. Ponownie, oto bezpośrednie porównanie każdego z 6 najlepszych międzynarodowych brokerów.
| eToro | Degiro | Interactive Brokers | Saxo Bank | Trade Station | TD Ameritrade | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Przelew bankowy |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Karty debetowe i kredytowe |
Tak |
Nie |
TAK dla wpłat, |
Nie |
Nie |
Nie |
Paypal |
Tak |
Nie |
Nie |
Nie |
Nie |
Nie |
Inne portfele elektroniczne |
Tak |
Tak |
Nie |
Nie |
Nie |
Nie |
Waluty kryptograficzne |
Kryptowaluty eToro |
Nie |
Nie |
Tak |
Nie |
Nie |
Opłaty za wypłatę |
$5 |
$0.00 |
$0.00 |
ACH jest BEZPŁATNE, przelew bankowy wynosi 35 USD dla osób spoza USA i 25 USD dla osób z USA. |
Ogólnie bezpłatne, ale pobierają 25 USD za wypłaty przelewem bankowym |
45 USD dla inwestorów spoza USA i 25 USD dla tych w kraju |
Przelewy bankowe lub transakcje dokonywane za pośrednictwem oficjalnego rachunku bankowego są najczęstszym sposobem wypłacania i wpłacania środków - i nie jest to zaskakujące. Ponieważ mamy do czynienia z pieniędzmi, bezpieczeństwo jest głównym priorytetem. Spośród dostępnych opcji jest to z pewnością najbezpieczniejszy sposób prowadzenia działalności.
Opłaty za wypłatę również są prawie takie same. Tylko TradeStation pobiera opłaty, ale tylko za przelewy bankowe. Jeśli nie chcesz płacić żadnych opłat, skorzystaj z opcji ACH platformy. Wydaje mi się, że kompromisem jest to, że jako jedyni oferują opcję wypłat za pośrednictwem kryptowaluty. Obejmuje to Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin i Ripple.
Platformy transakcyjne
Posiadanie aplikacji internetowej już nie wystarcza. Posiadanie programu mobilnego i stacjonarnego pozwoli użytkownikom na dostęp do platformy za pośrednictwem różnych gadżetów, nawet jednocześnie lub podczas tranzytu. Zdziwiłbyś się, jak wielu traderów wykonuje wiele zadań jednocześnie, a to z pewnością im pomaga.
Czysty i schludny układ jest równie ważny, zwłaszcza dla początkujących użytkowników. Odgrywa to kluczową rolę w zachęcaniu użytkowników do dalszego korzystania z platformy przez dłuższy czas. W przeciwnym razie, jeśli sprawy są zbyt skomplikowane, po prostu całkowicie się poddają.
| eToro | Degiro | Interactive Brokers | Saxo Bank | Trade Station | TD Ameritrade | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Pulpit |
Tak |
Nie |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Mobilny |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Sieć |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Tak |
Każda międzynarodowa firma brokerska, którą sprawdziliśmy, jest obecna w trzech najważniejszych lokalizacjach, czyli na komputerach stacjonarnych, urządzeniach mobilnych i programach internetowych. Tylko Degiro brakuje jednej z nich, ale nadrabiają to, naprawdę ulepszając pozostałe dwie używane platformy.
Jednak spośród wszystkich nominowanych, Saxo Bank jest zdecydowanie najlepszy, co oznacza, że jest dobrze skonstruowany i łatwy w nawigacji. Programy można nawet przetłumaczyć na różne języki, co jest naprawdę dobre, ponieważ przyciąga inwestorów z całego świata.
Profil brokerów międzynarodowych
Po porównaniu i zestawieniu każdej firmy brokerskiej przy użyciu różnych wskaźników, przedstawimy krótki profil wraz z naszą własną analizą. Obejmie to skuteczność na rynku międzynarodowym, kraje i rynki, które obsługują, oraz to, co uważamy za ich mocne i słabe strony.
eToro
eToro jest jednym z najlepszych międzynarodowych brokerów oferujących szeroki zakres usług dla klientów amerykańskich i międzynarodowych w ponad 140 krajach. Jedną z kluczowych zalet brokera jest największa na świecie platforma handlu społecznościowego, która pozwala użytkownikom studiować doświadczenia odnoszących sukcesy traderów i automatycznie kopiować ich transakcje.
eToro zapewnia dostęp do handlu amerykańskimi akcjami i funduszami ETF przy zerowych opłatach, podczas gdy na rynku Forex broker oferuje wąskie spready i około 50 najlepszych par walutowych do handlu. eToro to doskonały wybór dla tych, którzy lubią handlować kryptowalutami, oferując ponad 70 z nich.
eToro jest firmą licencjonowaną przez wiele szanowanych organów regulacyjnych, w tym w Wielkiej Brytanii, na Cyprze i w Australii. W Stanach Zjednoczonych broker jest regulowany przez SEC i FINRA.
👍 Zalety
• Zaawansowana platforma do kopiowania transakcji
• Darmowy handel amerykańskimi akcjami i funduszami ETF
• Wąskie spready Forex
• Ponad 70 obsługiwanych kryptowalut
👎 Wady
• Opłata za brak aktywności
Degiro
Jeśli chcesz handlować na rynkach w całej Europie, Degiro będzie realną opcją. Jest to obecnie największa firma brokerska zajmująca się wyłącznie realizacją zleceń w regionie, oferująca obecnie swoje usługi w dziewiętnastu różnych krajach. Niezłe miejsce na start dla początkujących.
👍 Plusy
• Bardzo silna obecność w Europie
• Jedne z najniższych dostępnych opłat
• Bezpłatne dla klientów z USA
👎 Wady
• Nie oferują handlu na rynku Forex ani kryptowalut.
| Pełna lista obsługiwanych krajów | Rynki międzynarodowe |
|---|---|
1. Belgia |
1. Niemcy (3) |
2. Francja |
2. Wielka Brytania (2) |
3. Austria |
3. Włochy (2) |
4. Holandia |
4. Singapur (1) |
5. Włochy |
5. Stany Zjednoczone (1) |
6. Zjednoczone Królestwo |
6. Kanada (2) |
7. Portugalia |
I inne |
8. Polska |
|
9. Grecja |
|
10. Norwegia |
|
11. Finlandia |
|
12. Irlandia |
|
13. Szwajcaria |
|
14. Niemcy |
|
15. Czechy |
|
16. Hiszpania |
|
17. Dania |
|
18. Węgry |
|
19. Szwecja |
Interactive Brokers
Chociaż Interactive Brokers ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych, posiada szeroką sieć obejmującą kilka krajów na całym świecie. W ciągu prawie pięćdziesięciu lat zbudowali silną reputację jako wiarygodni, wpisując się do różnych organów finansowych. Spośród wyżej wymienionych firm, mogą pochwalić się również najbardziej kompletnym portfolio, z którego mogą skorzystać inwestorzy.
👍 Zalety
• Świetne dla użytkowników, którzy rozważają handel aktywami na całym świecie
• Szeroka oferta produktów
• Przystępne opłaty
• Bardzo dobre osiągnięcia
👎 Wady
• Ograniczone opcje wpłat i wypłat środków
• Platformy mogą być nadal ulepszane
| Pełna lista obsługiwanych krajów | Rynki międzynarodowe |
|---|---|
1. Australia |
1. Stany Zjednoczone Ameryki (56) |
2. Argentyna |
2. Kanada (7) |
3. Kanada |
3. Meksyk (2) |
4. Chiny |
4. Austria (1) |
5. Jordania |
5. Belgia (5) |
6. Polska |
6. Niemcy (10) |
7. Federacja Rosyjska |
7. Wielka Brytania (9) |
8. Republika Południowej Afryki |
8. Hongkong (5) |
9. Hiszpania |
9. Australia (4) |
10. Stany Zjednoczone Ameryki |
10. Japonia (5) |
Inne kraje |
Inne |
Saxo Bank
Saxo Bank to kolejny międzynarodowy broker z bogatą historią. Obsługa klientów w około 120 różnych krajach przyczyniła się do jego reputacji jako wiarygodnego inwestora na rynku Forex. Jeden z niewielu poza Stanami Zjednoczonymi.
👍 Plusy
• Niesamowicie skonstruowane aplikacje internetowe, stacjonarne i mobilne
• Bardzo szczegółowe narzędzia badawcze
• Zróżnicowane portfolio produktów
👎 Wady
• Opłaty są dość wysokie
• Obsługa klienta może być jeszcze lepsza
| Pełna lista obsługiwanych krajów | Rynki międzynarodowe |
|---|---|
Obecnie ich strona internetowa obsługuje około 156 krajów na całym świecie. Jednak ostatnia aktualizacja mówi, że tylko następujące kraje mogą utworzyć konto za pośrednictwem TradeStation. |
1. Hongkong |
2. Australia |
|
3. Japonia |
|
4. Singapur |
|
5. Wielka Brytania |
|
6. Dania |
|
7. Włochy |
|
8. Francja |
|
9. Szwajcaria |
TradeStation
Ta firma brokerska jest cenna, ponieważ łączy cały świat z różnymi rynkami handlowymi w Stanach Zjednoczonych Ameryki. Obecnie z usług TradeStation korzysta około 156 krajów na całym świecie.
Dużym tego powodem jest wygoda, jaką zapewnia. TradeStation jest najbardziej znane ze swoich niskich opłat i łatwej w nawigacji platformy transakcyjnej. Jest to również jedyna firma na naszej liście, która umożliwia wypłatę środków za pośrednictwem kryptowaluty. Jeśli jesteś zapalonym traderem tego aktywa, powinieneś być zachwycony, że jest o jeden krok mniej podczas likwidacji swoich zarobków.
👍 Zalety
• Stosunkowo niskie opłaty transakcyjne
• Umożliwia wypłatę za pośrednictwem kryptowaluty
• Bardzo przyjazny dla użytkownika, od otwarcia konta po nawigację po platformie
👎 Wady
• Opłata za każdą wypłatę przelewem
• Brak usług forex
| Pełna lista obsługiwanych krajów | Rynki międzynarodowe |
|---|---|
1. Zjednoczone Emiraty Arabskie |
1. Tylko Stany Zjednoczone Ameryki |
2. Belgia |
|
3. Bahrajn |
|
4. Indonezja |
|
5.Tajwan |
|
6. Panama |
|
7. Brytyjskie Wyspy Dziewicze |
|
8. Samoa |
|
9. Nowa Zelandia |
|
10. Chorwacja |
|
Między innymi - ale to tylko część ze 156 krajów, które obecnie obsługuje. |
TD Ameritrade
Pomimo tego, że TD Ameritrade jest najdłużej działającym międzynarodowym brokerem w tej grupie, zdecydował się skupić na rozwijaniu swoich rachunków tylko w Kanadzie i Stanach Zjednoczonych. Mimo to sprawdziło się to dobrze, stając się jedną z najbardziej zaufanych firm w swoim regionie.
Udało im się to dzięki oferowaniu szerokiej gamy produktów, przy jednoczesnym utrzymaniu wysokiego poziomu obsługi klienta. Ich klienci zawsze czują się docenieni, gdy zapytania i wątpliwości są natychmiast rozwiązywane.
👍 Zalety
• Doskonała obsługa klienta
• Dobra edukacja użytkowników
• Platforma handlowa jest prosta i łatwa do zrozumienia
👎 Wady
• Wpłaty i wypłaty są czasami wyzwaniem
• Ograniczone tylko do Ameryki Północnej
| Pełna lista obsługiwanych krajów | Rynki międzynarodowe |
|---|---|
1. Stany Zjednoczone Ameryki |
1. Tylko Stany Zjednoczone Ameryki |
2. Kanada |
Czym jest broker międzynarodowy?
Są to firmy lub przedsiębiorstwa, które umożliwiają obrót aktywami w różnych krajach. Robią to, łącząc się z lokalnymi władzami finansowymi i tworząc platformę, która łączy wszystkie strony. Zasadniczo ich podstawową rolą jest ułatwianie transakcji.
Jak wybrać najlepszego brokera międzynarodowego?
Bombardowanie tak wieloma różnymi możliwościami wyboru może być dość przytłaczające. Jednym ze sposobów zachowania obiektywizmu jest trzymanie się czynników, które większość uważa za kluczowe do rozważenia. Oto kilka naszych przemyśleń.
Znajdź firmy w swoim kraju - Rozpoczynając poszukiwania, zawsze warto zacząć od własnego podwórka. Zbadaj lokalne opcje w swoim mieście lub gminie. Następnie należy szybko sprawdzić ich referencje. Powinieneś mieć ogólne pojęcie, która firma jest dobra, a która nie.
Porównaj warunki handlowe - prowizje, opłaty i obsługiwane rynki to tylko niektóre z czynników, które mogą wpłynąć na Twoją decyzję. Stwórz tabelę porównawczą (tak jak zrobiliśmy to wcześniej), aby właściwie ocenić, jak każdy z nich wypada na tle innych.
Otwórzrachunek handlowy - doświadczenie jest zawsze najmądrzejszym nauczycielem. Spróbuj zarejestrować się na każdej platformie, aby ocenić, jak wygodne i przyjazne dla użytkownika są. Niektóre z nich i tak oferują okres próbny, więc przed podjęciem ostatecznej decyzji pomyśl o tym jak o darmowej degustacji.
Zasil konto - zasilając konto, zobaczysz, jak wszystko działa z pierwszej ręki. Od faktycznego handlu i nauki, po wypłatę i wpłatę zarobków. Pamiętaj, że przejście przez każdy krok nie powinno powodować stresu. Po prostu znajdź ten, który najlepiej pasuje do Twojej osobowości.
Jaki jest najlepszy broker giełdowy do handlu międzynarodowego?
Po dokładnym przeanalizowaniu każdej opcji możemy śmiało powiedzieć, że najlepszą firmą maklerską do handlu międzynarodowego jest Interactive Brokers. Nie tylko zapewniają szeroką gamę produktów, ale także pobierają stosunkowo niższe opłaty i mogą pochwalić się solidnymi osiągnięciami w zakresie niezawodności.
Ponadto ich zasięg rynkowy jest zdecydowanie najszerszy spośród wszystkich omawianych przez nas opcji. Nawet jeśli mieszkasz w odległej części świata, będziesz mógł handlować z najlepszymi inwestorami na świecie, poszerzając w ten sposób swoje doświadczenie i zdobywając cenne doświadczenie.
Czy obywatel spoza USA może handlować z brokerami z USA?
Tak, obywatele spoza USA mogą handlować z brokerami z USA, ale nie wszyscy brokerzy z USA akceptują klientów z innych krajów. Większość amerykańskich brokerów obsługuje handel tylko dla obywateli lub rezydentów USA i kilku innych krajów, z którymi nawiązali relacje i zgodność z przepisami.
Jednak niektórzy brokerzy z USA oferują międzynarodowe usługi handlowe, takie jak Interactive Brokers i eToro. Brokerzy ci uzyskali zgodę organów regulacyjnych w wielu krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych, i oferują usługi klientom z różnych części świata.
Który broker jest najlepszy do międzynarodowego handlu akcjami?
Najlepszy broker do międzynarodowego handlu akcjami zależy od konkretnych potrzeb i preferencji. Oto jednak kilka opcji, które są odpowiednie dla różnych typów inwestorów:
eToro: Najlepszy dla początkujących
eToro to świetny wybór dla początkujących, ponieważ oferuje handel akcjami amerykańskimi bez prowizji i ma przyjazną dla użytkownika platformę z dużą siecią handlu społecznościowego. Handel społecznościowy pozwala początkującym uczyć się od innych doświadczonych traderów, a nawet kopiować ich transakcje, co czyni go dobrą opcją dla tych, którzy dopiero zaczynają w świecie handlu.
Degiro: Najlepsze dla mieszkańców UE
Degiro jest popularnym wyborem dla mieszkańców UE, ponieważ oferuje niskie opłaty i szeroką gamę produktów inwestycyjnych, w tym akcje, obligacje, opcje i kontrakty terminowe. Mają także przyjazną dla użytkownika platformę i są regulowane przez holenderski bank centralny, zapewniając wysoki poziom bezpieczeństwa inwestorom.
Interactive Brokers: Najlepszy dla profesjonalistów
Interactive Brokers to doskonały wybór dla profesjonalnych inwestorów, ponieważ oferuje dostęp do szerokiej gamy rynków, w tym akcji, opcji, kontraktów futures i Forex, a także posiada zaawansowane narzędzia i funkcje handlowe. Oferuje również niskie opłaty i jest regulowany przez wiele organów regulacyjnych, zapewniając inwestorom wysoki poziom bezpieczeństwa.
Jak otworzyć międzynarodowy rachunek maklerski?
Otwarcie międzynarodowego rachunku maklerskiego może być złożonym procesem, który różni się w zależności od brokera i kraju. Poniżej znajduje się jednak ogólny przewodnik krok po kroku, jak otworzyć międzynarodowy rachunek maklerski.
Wyszukaj i wybierz brokera
Zacznij od zbadania i porównania różnych międzynarodowych brokerów, aby znaleźć takiego, który spełnia Twoje specyficzne potrzeby i wymagania handlowe. Porównaj ich opłaty, produkty i zgodność z przepisami oraz upewnij się, że broker ma dobrą reputację.
Zweryfikuj swoją tożsamość i miejsce zamieszkania
Aby otworzyć międzynarodowy rachunek maklerski, musisz zweryfikować swoją tożsamość i miejsce zamieszkania. Zwykle wiąże się to z dostarczeniem wydanego przez rząd dowodu tożsamości, dowodu adresu, a czasem paszportu i numeru identyfikacji podatkowej. Dokładne wymagania mogą się różnić w zależności od brokera i lokalizacji.
Wypełnienie wniosku
Po wybraniu brokera i zweryfikowaniu swojej tożsamości należy wypełnić wniosek o otwarcie rachunku. Zazwyczaj wiąże się to z podaniem informacji osobistych i finansowych, takich jak status zatrudnienia, dochód i cele inwestycyjne.
Wypełnienie wszelkich niezbędnych wymogów regulacyjnych
W zależności od brokera i przepisów obowiązujących w Twoim kraju, konieczne może być spełnienie dodatkowych wymogów regulacyjnych. Na przykład niektóre kraje wymagają zgody organu nadzoru bankowego na transfer środków za granicę, więc może być konieczne uzyskanie zgody przed otwarciem konta.
Zasilenie konta
Po zatwierdzeniu konta należy je zasilić wymaganym minimalnym depozytem. Zazwyczaj polega to na przelaniu środków z konta bankowego, e-portfela lub karty kredytowej na konto brokerskie. Większość międzynarodowych brokerów oferuje szeroki wachlarz metod wpłat i różnych walut. Poszukaj brokera, który oferuje Twoją walutę oraz wygodną metodę wpłat i wypłat.
Rozpocznij handel
Po zasileniu konta możesz rozpocząć handel na rynkach międzynarodowych. Pamiętaj, że różni brokerzy mogą mieć różne platformy transakcyjne, opłaty i produkty, więc zapoznaj się z platformą i opłatami przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji.
Jak inwestować międzynarodowo
Inwestowanie z międzynarodowymi brokerami pozwala uzyskać dostęp do globalnych rynków i poszerzyć możliwości inwestycyjne. Oto kilka kroków, które należy wziąć pod uwagę podczas inwestowania z międzynarodowymi brokerami:
Zbadaj i wybierz renomowanego brokera międzynarodowego. Poszukaj brokerów o ugruntowanej pozycji, regulowanych przez renomowane organy i oferujących szereg produktów i usług inwestycyjnych. Przeczytaj recenzje i porównaj opłaty, wymagania dotyczące rachunków i dostępne rynki
Zrozumienie wymogów regulacyjnych i zgodności. W różnych krajach mogą obowiązywać różne przepisy, więc upewnij się, że broker przestrzega zasad i przepisów obowiązujących zarówno w Twoim kraju, jak i w kraju, w którym znajduje się broker.
Otwórz rachunek inwestycyjny. Postępuj zgodnie z procesem otwierania rachunku brokera. Zazwyczaj obejmuje to wypełnienie formularza zgłoszeniowego, dostarczenie dokumentów tożsamości i spełnienie wszelkich innych wymagań określonych przez brokera. Niektórzy brokerzy mogą wymagać minimalnego depozytu w celu otwarcia rachunku.
Zasilswoje konto. Międzynarodowi brokerzy zazwyczaj oferują wiele metod finansowania, takich jak przelewy bankowe, karty kredytowe/debetowe lub systemy płatności online. Należy pamiętać o wszelkich powiązanych opłatach lub opłatach za przeliczenie waluty.
Zapoznaj się z platformą transakcyjną. Zapoznaj się z jej cechami, funkcjonalnością i narzędziami dostępnymi do badań i analiz. Upewnij się, że platforma jest przyjazna dla użytkownika i odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym.
Przeprowadźdokładne badania. Oceń spółki, sektory i wskaźniki ekonomiczne istotne dla Twojej strategii inwestycyjnej. Wykorzystaj narzędzia badawcze i zasoby zapewniane przez międzynarodowego brokera.
Składaj transakcje i monitoruj inwestycje. Regularnie monitoruj swoje inwestycje, sprawdzaj wyniki i bądź na bieżąco z trendami rynkowymi i wiadomościami, które mogą mieć wpływ na Twoje udziały. Rozważ skonfigurowanie alertów lub powiadomień, aby być na bieżąco z ruchami na rynku.
Zarządzanie ryzykiem i dywersyfikacja. Dywersyfikuj swój portfel w różnych krajach, branżach i klasach aktywów, aby rozłożyć ryzyko. Bądź świadomy ryzyka walutowego i rozważ strategie zarządzania nim, takie jak techniki hedgingowe lub inwestycje zabezpieczone walutą.
Bądź na bieżąco i zasięgaj profesjonalnych porad. Rozważ konsultacje z doradcami finansowymi lub profesjonalistami specjalizującymi się w inwestycjach międzynarodowych, aby uzyskać wgląd i wskazówki.
Pamiętaj, że inwestowanie u międzynarodowych brokerów wiąże się z ryzykiem, w tym z wahaniami kursów walut, zmiennością rynku i czynnikami geopolitycznymi. Bądź na bieżąco, przeprowadzaj analizę due diligence i podejmuj decyzje inwestycyjne w oparciu o swoją tolerancję ryzyka i cele inwestycyjne.
Zalety i wady współpracy z brokerami międzynarodowymi
| Zalety | Wady |
|---|---|
Dostęp do rynków globalnych |
Złożoność przepisów |
Rozszerzone opcje inwestycyjne |
Ryzyko walutowe |
Doświadczenie na rynkach międzynarodowych |
Wyzwania związane ze strefą czasową i godzinami handlu |
Dywersyfikacja walutowa |
Bariery językowe i komunikacyjne |
Potencjał wyższych zwrotów |
Dodatkowe koszty i opłaty |
Ryzyko geopolityczne i gospodarcze |
Współpraca z międzynarodowymi brokerami może mieć kilka zalet i wad. Oto kilka kluczowych punktów do rozważenia:
👍 Zalety:
• Dostęp do globalnych rynków. Międzynarodowi brokerzy zapewniają dostęp do szerokiej gamy globalnych rynków. Może to zapewnić możliwości dywersyfikacji i potencjalnie wyższe zyski
• Rozszerzone opcje inwestycyjne. Międzynarodowi brokerzy często oferują szerszą gamę produktów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, towary i inne.
• Doświadczenie na rynkach międzynarodowych. Mogą zapewnić badania, analizy i spostrzeżenia na temat inwestycji międzynarodowych, pomagając w podejmowaniu świadomych decyzji.
• Dywersyfikacja walutowa. Inwestowanie na rynkach międzynarodowych może zapewnić ekspozycję na różne waluty, umożliwiając dywersyfikację posiadanych zasobów walutowych. Może to być korzystne w zarządzaniu ryzykiem walutowym i potencjalnym korzystaniu z korzystnych zmian kursów walutowych.
• Potencjał wyższych zwrotów. Szybko rozwijające się gospodarki, rynki wschodzące i sektory dobrze prosperujące w określonych regionach mogą zapewnić atrakcyjne perspektywy inwestycyjne.
👎 Wady:
• Złożoność przepisów. Przepisy różnią się w zależności od jurysdykcji, a inwestor musi mieć pewność, że rozumie i przestrzega wszystkich stosownych przepisów i regulacji.
• Ryzyko walutowe. Wahania kursów wymiany walut mogą mieć wpływ na wartość inwestycji. Niekorzystne zmiany kursów walut mogą zmniejszyć zyski lub zwiększyć straty.
• Bariery językowe i komunikacyjne.
• Dodatkowe koszty i opłaty, takie jak opłaty za przewalutowanie, opłaty za przelewy międzynarodowe i opłaty brokerskie. Koszty te należy wziąć pod uwagę przy ocenie całkowitego kosztu inwestowania na rynkach międzynarodowych.
• Ryzyko geopolityczne i gospodarcze Czynniki takie jak niestabilność polityczna, spowolnienie gospodarcze, spory handlowe lub zmiany regulacyjne mogą mieć wpływ na Twoje inwestycje.
Podsumowanie
Kiedy stajesz przed takim dylematem, zawsze patrz na swoje cele. Pomoże ci to przebrnąć przez wyzwania stawiane przez każdą z platform. Nie wspominając już o podejmowaniu decyzji, w jakie aktywa inwestować, na które rynki wejść i planowaniu całej strategii.
Ostatecznie, najlepszym międzynarodowym brokerem jest firma, która idealnie dopasowuje się do twoich celów i pomaga ci osiągnąć wszystkie twoje aspiracje w znacznie szybszym tempie.
Pamiętaj tylko, aby pozostać obiektywnym, trzymać się faktów i wziąć pod uwagę swoją obecną sytuację.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Ethereum
Ethereum to zdecentralizowana platforma blockchain i kryptowaluta, która została zaproponowana przez Vitalika Buterina pod koniec 2013 roku, a jej rozwój rozpoczął się na początku 2014 roku. Została ona zaprojektowana jako wszechstronna platforma do tworzenia zdecentralizowanych aplikacji (DApps) i inteligentnych kontraktów.
-
2
Zarządzanie ryzykiem
Zarządzanie ryzykiem to model zarządzania ryzykiem, który obejmuje kontrolowanie potencjalnych strat przy jednoczesnej maksymalizacji zysków. Główne narzędzia zarządzania ryzykiem to stop loss, take profit, obliczanie wolumenu pozycji z uwzględnieniem dźwigni finansowej i wartości pipsa.
-
3
Przelew bankowy
Przelew bankowy to metoda elektronicznego transferu środków, w ramach której pieniądze są przesyłane z jednego banku lub instytucji finansowej do drugiej, zazwyczaj ponad granicami międzynarodowymi lub krajowymi. Polega ona na tym, że nadawca przekazuje swojemu bankowi określone instrukcje, w tym dane bankowe odbiorcy i kwotę do przelewu, a środki są następnie elektronicznie przenoszone z konta nadawcy na konto odbiorcy.
-
4
Handel społecznościowy
Handel społecznościowy to forma handlu online, która pozwala indywidualnym inwestorom obserwować i powielać strategie handlowe bardziej doświadczonych i odnoszących sukcesy traderów. Łączy w sobie elementy sieci społecznościowych i handlu finansowego, umożliwiając inwestorom łączenie się, udostępnianie i śledzenie wzajemnych transakcji na platformach transakcyjnych.
-
5
Kryptowaluta
Kryptowaluta to rodzaj cyfrowej lub wirtualnej waluty, której bezpieczeństwo opiera się na kryptografii. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut emitowanych przez rządy (waluty fiducjarne), kryptowaluty działają w zdecentralizowanych sieciach, zazwyczaj opartych na technologii blockchain.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Mateusz Wawrzynowicz jest zawodowym pisarzem i tłumaczem. Posiada duże doświadczenie w zakresie tłumaczenia tekstów o tematyce finansowej i hwndlowej, współtworząc polską wersję serwisu Traders Union. „Jestem pasjonatem świata kryptowalut. Uwielbiam podróżować i uczyć się nowych rzeczy. Zgłębianie zawiłości świata kryptowalut jest bez wątpienia jedną z nich – dodaje.