TD Ameritrade to internetowy dom maklerski z niskimi opłatami, który oferuje bezpłatny handel ETF i akcjami. Z mojego osobistego doświadczenia wynika, że oferuje on również niskie opłaty za opcje, Forex i obligacje. Z drugiej strony, nie jest to świetna opcja, jeśli chodzi o "kontrakty terminowe". Jest to w pełni regulowany broker online, który jest autoryzowany przez wiele znanych na całym świecie organów regulacyjnych. Ma długą i wiarygodną historię i podoba mi się fakt, że regularnie ujawnia swoją sytuację finansową.
Definicja i porównanie opłat maklerskich
Broker jest pomostem między kupującym (traderem) a sprzedającym, który ułatwia obu stronom prowadzenie handlu w najbardziej efektywny sposób. Ale czy kiedykolwiek zastanawiałeś się, w jaki sposób brokerzy zarabiają pieniądze? Odpowiedź na to pytanie jest prosta. Każdy inwestor płaci określoną kwotę brokerowi za prowadzenie handlu online. Może to być opłata ryczałtowa lub procent od transakcji, w zależności od polityki brokera. Traderzy i inwestorzy korzystają z usług świadczonych przez domy maklerskie, aby zarządzać swoimi inwestycjami i osiągać swoje cele finansowe poprzez handel. W tym artykule omówimy szczegółowo opłaty maklerskie lub brokerskie, ich rodzaje oraz najlepszych brokerów internetowych do handlu.
Ten tekst został przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI i nie został jeszcze sprawdzony przez naszego redaktora. Oryginalny artykuł w języku angielskim znajdziesz tutaj.
Jeśli odkryjesz nieścisłości lub masz pomysł, jak ulepszyć tłumaczenie, prosimy o przesłanie nam wiadomości.
WiadomośćTwoja wiadomość została wysłana.
Dziękujemy za pomoc w poprawie jakości naszych artykułów.
ОКCo to jest opłata maklerska?
Mówiąc najprościej, opłaty maklerskie to kwota pieniędzy, którą płacisz za korzystanie z usług oferowanych przez dom maklerski w celu prowadzenia transakcji i zarządzania inwestycjami. Opłata brokerska może obejmować opłatę transakcyjną, opłatę za wypłatę, opłatę za brak aktywności, opłatę za badanie informacji inwestycyjnych, opłatę roczną itp. Zrozumienie całej struktury opłat i jej różnych zasad jest ważne, aby efektywnie zarządzać swoimi funduszami i handlem.
Struktura opłat maklerskich i przepisy różnią się w zależności od brokera i istnieją dwa podstawowe rodzaje opłat, które są następujące:
-
Opłaty transakcyjne: Ten rodzaj opłaty jest pobierany tylko wtedy, gdy dokonujesz transakcji. Może to być opłata za konwersję, stawka depozytu zabezpieczającego, stawka finansowania, spread lub prowizja.
-
Opłatyniehandlowe: Ten rodzaj opłaty nie jest bezpośrednio związany z działalnością handlową i może obejmować opłatę za brak aktywności, opłatę za wypłatę, opłatę za depozyt itp.
Główne rodzaje opłat brokerskich
Należy pamiętać, że nie jest konieczne, aby jeden broker pobierał opłatę za konkretną usługę, a wszyscy inni robili to samo. Istnieją różne rodzaje opłat brokerskich i musisz zrozumieć każdą z nich, aby lepiej zarządzać swoimi funduszami i prowadzić bardziej świadomy handel. Oto zestawienie opłat brokerskich, które stworzyliśmy dla Twojej wygody.
Spread
Mówiąc najprościej, spread to różnica między ceną "bid" a ceną "ask" lub, innymi słowy, ceną "kupna" a ceną "sprzedaży". Na przykład, kupujesz akcję ABC po 101 USD, której cena sprzedaży wynosi 100 USD. Jeśli natychmiast sprzedasz akcję po cenie 101 USD, poniesiesz stratę w wysokości 1 USD, co będzie kosztem spreadu. Im szerszy spread danej akcji, tym wyższy będzie jego koszt.
Większość renomowanych maklerów giełdowych zazwyczaj wykorzystuje spready rynkowe dla aktywów. Oznacza to, że nie uwzględniają oni żadnych dodatkowych opłat w swoich spreadach i wykorzystują cenę kupna i sprzedaży. Ta metoda jest bardziej korzystna dla traderów w porównaniu do opłat spreadowych pobieranych przez brokerów CDF.
Większość brokerów CFD uwzględnia dodatkowe opłaty podczas kwotowania spreadów, co skutkuje szerszym kosztem spreadu niż rzeczywisty spread rynkowy.
W większości przypadków spread jest wykorzystywany jako prowizja przez brokerów Forex. Spread na rynku Forex to różnica między ceną BID a ceną ASK w kwotowaniu pary walutowej. Broker może sprawić, że spread będzie szerszy niż rynkowy i zarabiać na różnicy cen. Na przykład, jeśli spread rynkowy w EUR/USD wynosi 0,2 pipsa, a broker oferuje inwestorom 1,4 pipsa, wówczas zarobki brokerów wyniosą 1,2 pipsa, czyli prawie 12 dolarów za lot.
Spread Forex
Prowizje
Niektórzy brokerzy pobierają prowizję jako stałą opłatę za transakcję, a u innych brokerów jest ona oparta na wolumenie obrotu. Ta druga metoda nie jest korzystna dla traderów, którzy mają do czynienia z akcjami o bardzo niskiej cenie. Na przykład, kupno akcji o wartości 1000 USD, gdzie każda akcja jest warta mniej niż 1 USD, będzie kosztować dużo pieniędzy w porównaniu do scenariusza, w którym każda akcja jest warta 100 USD.
Stawka depozytu zabezpieczającego
Handel z depozytem zabezpieczającym to koncepcja, w której pożyczasz środki od swojego brokera, aby przeprowadzić transakcję. Na przykład, jeśli otworzysz konto z depozytem zabezpieczającym o wartości 1 000 USD, to pożyczając pieniądze od swojego brokera, będziesz w stanie przeprowadzić transakcje o wartości znacznie przekraczającej 1 000 USD. Ale w zamian będziesz musiał zapłacić odsetki od pożyczonych środków, które mogą wynosić od 1 do 5 procent.
Opłata za konwersję
Jeśli handlujesz instrumentami w innej walucie niż waluta bazowa Twojego konta, broker w zależności od swojej polityki może naliczyć opłatę za przewalutowanie. Różni się ona również w zależności od brokera, a niektórzy z renomowanych brokerów, takich jak Admiral Markets, pobierają 1 procent całkowitej kwoty.
Wpłaty i wypłaty
Wielu brokerów dostępnych na rynku nie wymaga żadnego minimalnego depozytu, a także nie trzeba płacić żadnej opłaty za wypłatę. Istnieją jednak również domy maklerskie, w których będziesz musiał uiścić opłatę za wypłatę i wpłacić minimalną określoną kwotę. Opłata, którą będziesz musiał zapłacić, będzie się różnić w zależności od metod wypłaty i wpłaty, z których korzysta dany dom maklerski.
Opłata za brak aktywności
Wiele domów maklerskich stosuje politykę, zgodnie z którą będziesz musiał zapłacić określoną kwotę miesięcznej opłaty, jeśli pozostaniesz nieaktywny przez określony czas. Czas nieaktywności również różni się w zależności od domu maklerskiego, ale zazwyczaj waha się od 12 do 24 miesięcy. Typowa prowizja wynosi około 5-20 USD miesięcznie bez aktywności.
Opłaty za handel akcjami
Jak wspomniano wcześniej, dom maklerski lub internetowa platforma transakcyjna to agent finansowy, pośrednik lub pośrednik, który umożliwia handel na różnych rynkach akcji. Aby dokonywać transakcji na pożądanych instrumentach finansowych, takich jak instrumenty pochodne, kontrakty terminowe typu futures, akcje itp. Opłaty transakcyjne i inne wydatki związane z różnymi usługami inwestycyjnymi, produktami i papierami wartościowymi mogą mieć wpływ na portfel inwestycyjny. Dlatego ważne jest, aby zrozumieć różne rodzaje brokerów i ich zasady dotyczące opłat. Zasadniczo istnieją dwa różne rodzaje brokerów, których można używać do przeprowadzania transakcji na różnych rynkach akcji.
Zniżkowe opłaty brokerskie
Brokerzy dyskontowi zazwyczaj nie oferują żadnych porad inwestycyjnych od ekspertów. Ze względu na ich ograniczone funkcje, opłata, którą pobierają za prowadzenie transakcji, jest również bardzo niska. Przeważnie mają prostą strukturę opłat i pobierają opłatę w wysokości od 0 do 0,01 USD za akcję.
Pełne opłaty brokerskie
Brokerzy z pełną opłatą, znani również jako brokerzy z pełną obsługą, oferują szeroki wachlarz usług i produktów. Co więcej, oferują również świetne narzędzia badawcze i materiały edukacyjne, które można wykorzystać do nauki o handlu. Dlatego też ich opłaty są również bardzo wysokie w porównaniu do brokerów dyskontowych.
Typowa prowizja pobierana przez "pełnopłatnego" brokera wynosi zazwyczaj od jednego do dwóch procent całkowitych zarządzanych aktywów.
Przykład
Na przykład, jeśli chcesz kupić 1000 akcji pewnej spółki XYZ po cenie 10 USD. Twój dom maklerski zazwyczaj zarobi 200 USD, aby umożliwić Ci przeprowadzenie tej transakcji.
Łączna kwota = 10 dolarów za akcję x 1 000 = 10 000
Prowizja = 10 000 x 0,02 = 200
Tak więc całkowity koszt, który będziesz musiał zapłacić, wyniesie 10 200 USD.
Porównanie opłat u maklerów giełdowych
Jeśli jesteś zainteresowany handlem akcjami, pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniego brokera online, który oferuje najlepsze środowisko handlu akcjami. Przeszukiwanie całego rynku może być uciążliwe i może kosztować wiele czasu i energii. Właśnie dlatego przygotowaliśmy poniższą tabelę, która zawiera najlepsze internetowe domy maklerskie wraz z porównaniem opłat transakcyjnych.
Dom maklerski | Opłaty za amerykańskie akcje | Opłaty za opcje | Opłaty za kontrakty terminowe | Wpłaty i wypłaty | Opłata za brak aktywności | Stawki depozytu zabezpieczającego |
---|---|---|---|---|---|---|
Dom maklerski Webull |
Opłaty za akcje amerykańskie 0 dolarów amerykańskich za transakcję |
Opłaty za opcje 0 dolarów amerykańskich |
Opłaty za kontrakty terminowe Nieobsługiwane |
Wpłaty i wypłaty 0 USD w obu przypadkach |
Opłata za brak aktywności Brak opłat |
Stawki depozytu zabezpieczającego 7.0 |
Dom maklerski TD Ameritrade |
Opłaty za akcje w USA Darmowy handel akcjami i ETF |
Opłaty za opcje .65 dolarów amerykańskich za kontrakt |
Opłaty za kontrakty futures 2,25 dolara amerykańskiego za kontrakt |
Wpłaty i wypłaty 0 dolarów amerykańskich za oba |
Opłata za brak aktywności Brak opłat |
Stawki depozytu zabezpieczającego 9.5 |
Dom maklerski Fidelity |
Opłaty za akcje amerykańskie 0 dolarów amerykańskich za transakcję |
Opłaty za opcje 0,65 USD za kontrakt |
Opłaty za kontrakty terminowe Nieobsługiwane |
Wpłaty i wypłaty 0 dolarów amerykańskich za oba |
Opłata za brak aktywności Brak opłat |
Stawki depozytu zabezpieczającego 8.3 |
Dom maklerski Robinhood |
Darmowy handel akcjami i ETF | Opłaty za opcje 0 USD |
Opłaty za kontrakty terminowe Nieobsługiwane |
Wpłaty i wypłaty 0 USD w obu przypadkach |
Opłata za brak aktywności Brak opłat |
Stawki depozytu zabezpieczającego 2.5 |
Dom maklerski Etrade |
Opłaty za akcje amerykańskie 0 dolarów amerykańskich za transakcję |
Opłaty za opcje 0,65 dolara amerykańskiego za kontrakt |
Opłaty za kontrakty futures 1,5 dolara amerykańskiego za kontrakt |
Wpłaty i wypłaty 0 dolarów amerykańskich za oba |
Opłata za brak aktywności Brak opłat |
Stawki depozytu zabezpieczającego 9.0 |
Porównanie opłat brokerów Forex
Handel na rynku Forex jest jednym z najpopularniejszych rodzajów handlu. Ze względu na jego charakter i wysoką zmienność, niezwykle ważne jest, aby wybrać brokera, który nie tylko oferuje świetne środowisko handlowe, ale także przystępną i rozsądną strukturę opłat. Poniższe tabele zawierają strukturę opłat Forex najlepszych brokerów Forex dostępnych na rynku, a Ty możesz wybrać tego, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i celom finansowym.
Broker | EUR/USD | USD/JPY | USD/CHF | GBP/JPY | EUR/GBP |
---|---|---|---|---|---|
Dom maklerski | EUR/USD 1 |
USD/JPY 1 |
USD/CHF 1.5 |
GBP/JPY 3 |
EUR/GBP 1.5 |
Dom maklerski | EUR/USD 0.7 |
USD/JPY 0.8 |
USD/CHF 1.5 |
GBP/JPY 2.5 |
EUR/GBP 0.9 |
Dom maklerski | EUR/USD 1 |
USD/JPY 1.2 |
USD/CHF 1.4 |
GBP/JPY 2 |
EUR/GBP 1.5 |
Dom maklerski | EUR/USD 1.7 |
USD/JPY 1.7 |
USD/CHF 2.6 |
GBP/JPY 3.6 |
EUR/GBP 2.22 |
Dom maklerski | EUR/USD 1.6 |
USD/JPY 1.5 |
USD/CHF 1.9 |
GBP/JPY 3.6 |
EUR/GBP 1.8 |
Dom maklerski | Pary walutowe | Kontrakty CFD na indeksy giełdowe | Kontrakty CFD na akcje | Kontrakty CFD na ETF | Kontrakty CFD na towary | Kontrakty CFD na obligacje |
---|---|---|---|---|---|---|
Dom maklerski | Pary walutowe 47 |
Kontrakty CFD na indeksy giełdowe 13 |
Kontrakty CFD na akcje 2,000 |
Kontrakty CFD na ETF 145 |
Kontrakty CFD na towary 12 |
CFD na obligacje 0 |
Dom maklerski | Pary walutowe 205 |
Kontrakty CFD na indeksy giełdowe 78 |
Kontrakty CFD na akcje 10,500 |
Kontrakty CFD na ETF 1,900 |
Kontrakty CFD na towary 47 |
Kontrakty CFD na obligacje 13 |
Dom maklerski | Pary walutowe 71 |
Kontrakty CFD na indeksy giełdowe 16 |
Kontrakty CFD na akcje 0 |
Kontrakty CFD na ETF 0 |
Kontrakty CFD na towary 31 |
CFD na obligacje 6 |
Dom maklerski | Pary walutowe 70 |
Kontrakty CFD na indeksy giełdowe 19 |
Kontrakty CFD na akcje 134 |
Kontrakty CFD na ETF 0 |
Kontrakty CFD na towary 30 |
CFD na obligacje 0 |
Dom maklerski | Pary walutowe 57 |
Kontrakty CFD na indeksy giełdowe 28 |
Kontrakty CFD na akcje 1,240 |
Kontrakty CFD na ETF 0 |
Kontrakty CFD na towary 15 |
CFD na obligacje 0 |
Przykład opłat brokera Forex: eToro
eToro jest jedną z najlepszych internetowych platform transakcyjnych Forex i posiada wiele unikalnych funkcji i zalet. Jedną z najważniejszych jest to, że oferuje opcję handlu społecznościowego, która jest idealna dla początkujących.
Opłata za wypłatę środków z eToro
Opłata za wypłatę eToro
Struktura opłat za wypłatę w eToro jest bardzo prosta, ponieważ za każdą transakcję trzeba zapłacić 5 USD. Jak widać na powyższym obrazku, platforma obsługuje następujące metody wypłat:
-
Karty kredytowe/debetowe
-
PayPal
-
Przelew bankowy
Opłaty za przewalutowanie
Jeśli walutą bazową Twojego konta jest USD i chcesz zasilić je inną walutą, będziesz musiał uiścić opłatę za konwersję. Na przykład, jeśli chcesz zainwestować 500 funtów, gdzie kurs wymiany wynosi 1 dolar amerykański, będziesz potrzebował około 659 dolarów amerykańskich na swoim koncie bez opłaty za konwersję. Zgodnie z polityką platformy dotyczącą GBP do USD, zostanie naliczona opłata w wysokości 50 pipsów, co odpowiada 0,5% (2,50 USD). Łącznie będziesz mieć około 656 dolarów amerykańskich kapitału początkowego.
Spread eToro
Na eToro inwestorzy płacą spread, który jest wliczony w ich cenę zakupu na dowolnym rynku i różni się w zależności od rynku. Typowy rozmiar spreadu eToro dla pary walutowej EUR/USD wynosi 0,7-1 pipsa, co jest średnią wartością na rynku Forex.
Opłaty overnight
Opłaty overnight
Inwestycja, która nie wykorzystuje dźwigni finansowej, nie wiąże się z żadną opłatą overnight. W przeciwnym razie jest ona stosowana po otwarciu określonej pozycji i pozostaje otwarta do następnego dnia handlowego. Opłatę overnight za każdą otwartą pozycję można zobaczyć na stronie potwierdzenia. Jest ona wyświetlana na dole po ręcznym otwarciu pozycji, jak pokazano na powyższym obrazku.
Opłata za brak aktywności
eToro pobiera opłatę w wysokości 10 USD miesięcznie za brak aktywności po 12 miesiącach aktywności logowania. Będziesz zobowiązany do uiszczenia tej opłaty, jeśli nie otworzysz swojego rachunku inwestycyjnego eToro przez 12 kolejnych miesięcy. Platforma kontynuuje naliczanie opłaty za brak aktywności do momentu wyczerpania salda rachunku. Następnie platforma zamyka rachunek. Dlatego ważne jest, aby logować się na swoje konto od czasu do czasu, nawet jeśli nie musisz wykonywać żadnych czynności.
Opinie o opłatach maklerskich
Taylor Bailey, 45 lat
Trader
Boston
eToro to mój ulubiony broker online, który oferuje idealne środowisko do handlu na rynku Forex. Oferuje najwyższej jakości narzędzia i funkcje wraz z niską opłatą Forex, która pomaga mi nie tylko podejmować świadome decyzje, ale także zwiększa szanse na większy zysk. Mogę zaufać temu brokerowi Forex online, ponieważ jest on regulowany przez wiele znanych na całym świecie instytucji finansowych i organów regulacyjnych.
Dallas Watkins, 26
Inwestor
Nowy Jork
Robinhood to zdecydowanie najtańszy broker online, który oferuje wszystko, czego potrzebuję do handlu akcjami. Nie muszę płacić ani grosza, aby wypłacić moje środki, a także nie pobiera żadnych opłat za brak aktywności, co jest dla mnie ogromnym plusem, ponieważ jestem okazjonalnym inwestorem. Jestem w pełni zadowolony z tej internetowej platformy handlowej i polecam ją wszystkim początkującym i okazjonalnym inwestorom.
Gary Rollins, 35
Początkujący inwestor
Chicago
Najczęściej zadawane pytania
Czy trzeba uiszczać opłatę we wszystkich domach maklerskich?
Tak, prawie wszyscy legalni i wiarygodni brokerzy online, brokerzy dyskontowi i brokerzy oferujący pełen zakres usług pobierają opłaty. Pobierana opłata jest głównie głównym sposobem zarabiania, a brokerzy wykorzystują ją również do prowadzenia konta i rozwijania swojej działalności finansowej.
Czy możliwy jest zwrot opłaty brokerskiej?
Możesz być uprawniony do ubiegania się o pełny zwrot opłaty brokerskiej, jeśli Twój broker działał nieuczciwie lub niekompetentnie. Co więcej, możesz również skontaktować się z lokalnym organem finansowym w Twojej okolicy, takim jak Departament Ubezpieczeń, jeśli masz jakiekolwiek nierozstrzygnięte spory dotyczące niefinansowanej opłaty brokerskiej.
Jaka jest typowa opłata brokerska?
Opłata brokerska różni się w zależności od platformy. Standardowa prowizja, którą musisz zapłacić brokerowi oferującemu pełen zakres usług, wynosi od jednego do dwóch procent zarządzanych aktywów. Zryczałtowana opłata za transakcję u brokera dyskontowego wynosi zwykle od 5 do 30 dolarów amerykańskich wraz z 0,5-procentową opłatą za utrzymanie.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby utworzyć działające konto maklerskie?
W zależności od wybranego domu maklerskiego, musisz spełnić minimalną politykę depozytową, która może wynosić od 1 000 do 2 000 USD. Istnieją jednak legalni brokerzy online, którzy umożliwiają otwarcie konta z minimalnym depozytem w wysokości zaledwie 10 USD. W tym drugim scenariuszu może być konieczne wyrażenie zgody na politykę regularnego wpłacania pieniędzy.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
-
2
CFD
CFD to umowa pomiędzy inwestorem/traderem a sprzedającym, która pokazuje, że inwestor będzie musiał zapłacić sprzedającemu różnicę w cenie między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia umowy.
-
3
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
4
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
5
Indeks
Indeks w handlu jest miarą wydajności grupy akcji, która może obejmować aktywa i papiery wartościowe w niej zawarte.
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Chinmay Soni jest analitykiem finansowym z ponad 5-letnim doświadczeniem w pracy z akcjami, Forex, instrumentami pochodnymi i innymi aktywami. Jako założyciel butikowej firmy badawczej i aktywny badacz, zajmuje się różnymi branżami i dziedzinami, dostarczając spostrzeżeń popartych danymi statystycznymi. Jest także edukatorem w dziedzinie finansów i technologii.
Jako autor Traders Union, wnosi swoje głębokie analityczne spostrzeżenia na różne tematy, biorąc pod uwagę różne aspekty.