Podstawy rynku akcji

Czym jest rynek akcji?

Mówiąc wprost, akcje reprezentują własność w spółce publicznej, oferując akcjonariuszom namacalny udział w biznesie. Rynek akcji obejmuje całą kolekcję tych akcji, dostępnych do kupna i sprzedaży na różnych giełdach dostępnych publicznie.

Spółki publiczne emitują akcje w celu pozyskania funduszy na swoją działalność, przyciągając inwestorów, którzy przewidują przyszły dobrobyt dla firmy. Akcjonariusze czerpią korzyści z dywidend i potencjalnego wzrostu wartości akcji, ale są również narażeni na ryzyko, jeśli spółka napotka wyzwania finansowe. Rynek akcji funkcjonuje jako rynek wtórny, na którym akcjonariusze handlują swoimi akcjami z zainteresowanymi inwestorami, zazwyczaj za pośrednictwem platform elektronicznych, takich jak New York Stock Exchange lub Nasdaq.

Kiedy serwisy informacyjne wspominają o wynikach rynku, często odnoszą się do indeksów takich jak Standard & Poor's 500 lub Dow Jones Industrial Average. Indeksy te, choć wpływowe, reprezentują jedynie część całego rynku, obejmującego tysiące spółek notowanych w obrocie publicznym. Warto zauważyć, że S&P 500 obejmuje około 500 dużych amerykańskich spółek, podczas gdy Dow składa się z 30 głównych spółek, odzwierciedlając ich wyniki w określonych ramach czasowych.

Rynek akcji działa w oparciu o dwa główne rynki: rynek pierwotny, na którym nowe papiery wartościowe są emitowane i oferowane publicznie, oraz rynek wtórny, na którym odbywa się handel między kupującymi i sprzedającymi, ułatwiany przez giełdy papierów wartościowych lub brokerów. Handel śróddzienny, obejmujący kupno i sprzedaż akcji w ciągu tego samego dnia, powoduje, że inwestorzy księgują zyski lub straty do końca dnia.

Najlepsi maklerzy giełdowi

1

9.4/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Revolut to brytyjska firma z branży fintech, która od 2015 r. zapewnia inwestorom rachunki do handlu metalami szlachetnymi, kryptowalutami i akcjami notowanymi na giełdach w USA. Broker oferuje swoim klientom dostęp do inwestowania w akcje i fundusze ETF na europejskich giełdach. Dla organizacji i klientów prywatnych firma oferuje konto wielowalutowe z możliwością wymiany walut po aktualnym międzybankowym kursie wymiany. Revolut jest nadzorowany przez Financial Services Authority (FSA).

Zalety/Wady

•Oprócz transakcji giełdowych klienci mogą handlować kryptowalutami i metalami szlachetnymi.

•Broker oferuje plany handlowe bez prowizji.

•Minimalna liczba akcji do kupienia wynosi 0,00000001.

•Nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu.

•Dostępny jest handel społecznościowy, który pozwala nowicjuszom na giełdzie kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów.

•Komunikacja z obsługą klienta za pośrednictwem czatu jest dostępna w aplikacji mobilnej 24 godziny na dobę.

•Za otwarcie i prowadzenie rachunku handlowego nie są pobierane żadne opłaty.

•Handel akcjami jest obecnie dostępny tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii.

•Operacje na metalach szlachetnych i kryptowalutach nie są regulowane przez organy nadzoru.

•Firma nie oferuje powierniczego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Webull jest amerykańskim brokerem-dealerem z siedzibą w Nowym Jorku i jest członkiem FINRA(CRD#: 289063/SEC#: 8-69978), SIPC, NYSE i NASDAQ. Spółka została założona w maju 2017 r., a w styczniu 2018 r. była już zarejestrowana w SEC i CFTC. Jest częścią Webull Financial LLC i posiada licencję na prowadzenie działalności maklerskiej we wszystkich 50 stanach USA. Broker oferuje szeroki zakres aktywów giełdowych, kontrakty terminowe, profesjonalną analitykę i intuicyjną platformę transakcyjną z różnymi narzędziami analizy technicznej i fundamentalnej.

Zalety/Wady

•Zero prowizji przy handlu akcjami, opcjami i funduszami ETF.

•Brak minimalnych wymagań depozytowych dla rachunków maklerskich i emerytalnych (IRA).

•Dostęp do profesjonalnych, inteligentnych narzędzi analitycznych i handlowych.

•Nie ma wsparcia dla handlu funduszami inwestycyjnymi, kontraktami futures, obligacjami lub akcjami na rynkach OTC.

•Nie zapewnia też możliwości dokonywania transakcji na parach walutowych.

•Handel kryptowalutami jest dostępny tylko w aplikacjach mobilnych.

•Uzupełnij swoje konto od 2000 USD, aby handlować z korzystną dźwignią.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Regulacja rynku akcji

W Stanach Zjednoczonych istnieją cztery kluczowe organy regulacyjne:

1. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) - najwyższy organ ustanowiony w 1934 r.

2. Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) - organ samoregulacyjny

3. Zarząd Rezerwy Federalnej (FRB) - regulacja monetarna

4. Office of the Comptroller of the Currency - najstarsza instytucja rządowa założona w 1863 r.

Jak zarabiać na akcjach?

Aby budować bogactwo na rynku akcji, należy rozważyć następujące strategie:

Stwórz zdywersyfikowany portfel

Dywersyfikacja jest podstawą zarządzania ryzykiem. Inwestując w szereg akcji z różnych branż, rozkładasz ryzyko i zwiększasz ogólne zyski. Wykorzystaj fundusze indeksowe lub ETF do natychmiastowej dywersyfikacji bez konieczności dogłębnej analizy poszczególnych spółek.

Strategia "kup i trzymaj

Przyjmij cierpliwe podejście, utrzymując inwestycje przez długi czas. Akcje o stałym wzroście zysków często zyskują na wartości w miarę upływu czasu, co jest zgodne z filozofią pozwalania udanym inwestycjom na stopniowe dojrzewanie.

Wybierz fundusze indeksowe

Inwestowanie w fundusze indeksowe, takie jak te śledzące indeks S&P 500 lub Nasdaq, zapewnia stabilną i pasywną opcję inwestycyjną. Strategia ta wykorzystuje średnie roczne zwroty z całego rynku, oferując niezawodne i proste podejście do inwestowania.

Reinwestuj dywidendy

Dywidendy stanowią część zysków spółki wypłacaną akcjonariuszom. Reinwestowanie tych dywidend zamiast wypłacania ich w gotówce pozwala na skumulowanie zwrotów, potencjalnie przyspieszając wzrost inwestycji w czasie.

Koncentracja na wzroście zysków

Zidentyfikuj akcje o znacznych zyskach i wzroście sprzedaży wynikającym z nowych produktów lub trendów branżowych. Spółki o dużym potencjale wzrostu są często postrzegane jako zwycięzcy rynkowi, co czyni je atrakcyjnymi możliwościami inwestycyjnymi.

Naśladowanie najlepszych funduszy

Duzi inwestorzy instytucjonalni, dysponujący rozległymi zasobami, często podejmują świadome decyzje inwestycyjne. Monitorowanie i naśladowanie ich wyborów giełdowych może dostarczyć cennych spostrzeżeń, podnosząc jakość podejmowanych decyzji inwestycyjnych.

Uwzględnianie wskaźników ekonomicznych

Czynniki takie jak stopy procentowe, inflacja i bezrobocie mogą wpływać na ceny akcji. Zrozumienie szerszego krajobrazu gospodarczego pomaga w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych. Poniższa tabela pozwala lepiej zrozumieć tę kwestię.

Ile podatku zapłacę od zysków ze sprzedaży akcji?

Podatek od zysków kapitałowych to podatek nakładany na zyski uzyskane ze sprzedaży inwestycji, obowiązujący w roku podatkowym, w którym nastąpiła sprzedaż. W latach 2023 i 2024 stawki podatku od długoterminowych zysków kapitałowych ustalono na 0%, 15% lub 20%, w zależności od dochodu osoby składającej wniosek. Podatek ten ma zastosowanie do inwestycji utrzymywanych przez ponad rok, podczas gdy krótkoterminowy podatek od zysków kapitałowych, oparty na zwykłych przedziałach dochodowych, ma zastosowanie do aktywów posiadanych przez rok lub krócej, z wyższymi stawkami dla większości podatników.

Realizacja zysków kapitałowych ma miejsce w przypadku sprzedaży podlegających opodatkowaniu aktywów inwestycyjnych, takich jak akcje. Podatek dotyczy wyłącznie zrealizowanych zysków, a nie niezrealizowanych lub niesprzedanych inwestycji. Zgodnie z obecną federalną polityką podatkową Stanów Zjednoczonych, długoterminowe stawki podatku od zysków kapitałowych są zazwyczaj niższe niż stawki podatku dochodowego, co stanowi zachętę dla inwestorów do utrzymywania aktywów przez co najmniej rok. Inwestorzy jednodniowi angażujący się w transakcje krótkoterminowe podlegają wyższym stawkom podatkowym od swoich zysków.

W ciągu tego samego roku podatkowego straty kapitałowe mogą kompensować podlegające opodatkowaniu zyski kapitałowe z maksymalnym rocznym odliczeniem w wysokości 3000 USD. Nadwyżka strat może zostać przeniesiona na przyszłość w celu skompensowania przyszłych zysków. W przypadku aktywów sprzedanych w ciągu roku, zyski są traktowane jako część uzyskanego dochodu, podlegającego zwykłym stawkom podatku dochodowego. Natomiast długoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według różnych stawek w zależności od dochodu podatnika. Stawki te są corocznie dostosowywane do inflacji, tworząc zróżnicowaną strukturę podatkową dla zysków inwestycyjnych.

Jak nauczyć się rynku akcji

Nauka gry na giełdzie wymaga strategicznego podejścia mającego na celu zdobycie wiedzy, zminimalizowanie ryzyka i podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.

Zacznij od jasnych celów inwestycyjnych

Precyzyjnie określ swoje cele finansowe, zarówno krótkoterminowe, takie jak oszczędzanie na wakacje, jak i długoterminowe, takie jak zapewnienie sobie wygodnej emerytury. Wyznacz konkretne i mierzalne cele, takie jak zgromadzenie określonej kwoty w funduszu emerytalnym do określonego wieku. Rozważ swój horyzont inwestycyjny dla każdego celu, dostosowując czas trwania do ryzyka, które jesteś skłonny podjąć.

Czytaj książki inwestycyjne i artykuły finansowe

Wiedza jest kluczowa; odnoszący sukcesy inwestorzy często czytają książki inwestycyjne, aby zrozumieć dynamikę rynku. Artykuły finansowe z renomowanych źródeł zapewniają wgląd w operacje rynkowe i konkretne inwestycje. Ciągłe poszerzanie wiedzy poprzez literaturę przyczynia się do zmniejszenia strat i poprawy umiejętności podejmowania decyzji.

Znajdź mentora i ucz się od odnoszących sukcesy inwestorów

Posiadanie mentora upraszcza złożony proces handlu. Szukaj wskazówek od doświadczonych osób, czy to członków rodziny, nauczycieli, czy godnych zaufania współpracowników posiadających wiedzę rynkową. Studiuj cechy i nawyki odnoszących sukcesy inwestorów, aby rozwijać własne strategie. Uczenie się od legend rynku poprzez ich prace pisemne może dostarczyć cennych spostrzeżeń.

Mądrze wybieraj akcje

Wybór odpowiednich akcji ma kluczowe znaczenie. Początkujący inwestorzy powinni skupić się na stabilności, dobrych wynikach i stałym potencjale wzrostu. Rozważ akcje blue chipów pod kątem niezawodności, akcje dywidendowe pod kątem regularnych dochodów i akcje wzrostowe ostrożnie, kładąc nacisk na branże o długoterminowym potencjale. Bądź na bieżąco z bieżącymi wydarzeniami, aby zrozumieć czynniki zewnętrzne wpływające na rynek.

Autorefleksja

Przed wejściem na rynek przeprowadź samoocenę. Zidentyfikuj swoje cele finansowe, oceń obecną sytuację finansową i określ swoją tolerancję na ryzyko. Jasność co do swoich aspiracji kieruje decyzjami handlowymi i dostosowuje je do ogólnych celów finansowych.

Wybierz brokera w oparciu o swoje potrzeby

Wybierz między brokerami oferującymi pełen zakres usług a brokerami dyskontowymi w oparciu o swoje preferencje i potrzeby. Brokerzy oferujący pełen zakres usług oferują spersonalizowane porady, ale pobierają wyższe opłaty, podczas gdy brokerzy dyskontowi zapewniają narzędzia do samodzielnego inwestowania. Rozważ handel praktyczny poprzez gry i symulacje, aby uzyskać wyczucie rynku bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy.

Rozpoczęcie handlu

Rozpocznij swoją przygodę z handlem od mniejszych kwot i bezpieczniejszych inwestycji. Zdobądź doświadczenie i zrozum mechanikę rynku przed rozszerzeniem swoich praktyk handlowych. Praktyka z symulowanymi portfelami pozwala udoskonalić swoje umiejętności i przygotować się do rzeczywistego uczestnictwa w rynku. Podczas swojej przygody możesz być zmuszony do korzystania z dowolnej z poniższych technik składania zleceń:

Jak zacząć inwestować w akcje: wskazówki dla początkujących

Rozpoczęcie inwestowania w akcje jako początkujący wymaga poruszania się po zawiłościach rynku przy jednoczesnym podejmowaniu świadomych decyzji w celu zminimalizowania ryzyka i zwiększenia zysków.

Kup właściwą inwestycję

Wybór odpowiednich akcji wymaga dogłębnej analizy, wykraczającej poza wyniki osiągane w przeszłości. Wiąże się to z zagłębieniem się w fundamenty spółki, takie jak zysk na akcję (EPS) i wskaźnik cena/zysk (wskaźnik P/E). Analiza idzie jednak dalej, obejmując ocenę zespołów zarządzających, przewagi konkurencyjnej i kompleksowe badanie sprawozdań finansowych.

Bądź przygotowany na pogorszenie koniunktury

Inwestorzy muszą przygotować się na wahania rynkowe i okazjonalne straty. Dywersyfikacja portfela pomaga zminimalizować wpływ pojedynczych akcji na ogólne zyski. Zrozumienie i zaakceptowanie krótkoterminowej zmienności ma kluczowe znaczenie dla długoterminowego sukcesu, a przetrwanie spadków jest niezbędne do osiągnięcia atrakcyjnych zwrotów.

Wybieraj spółki o silnych fundamentach

Analiza fundamentalna koncentruje się na wskaźnikach finansowych, które odzwierciedlają stabilność i wyniki operacyjne spółki. Silne spółki fundamentalne są bardziej odporne na zakłócenia rynkowe, zapewniając podstawę dla potencjalnie wysokich zwrotów. Unikanie ryzykownych akcji i wybieranie stabilnych spółek o solidnych fundamentach to rozważna strategia.

Identyfikacja potencjalnych sektorów

Prowadzenie badań w celu zidentyfikowania sektorów o wysokim potencjale wzrostu zwiększa prawdopodobieństwo aprecjacji kapitału i znacznych zwrotów. Sektory takie jak opieka zdrowotna, IT, nieruchomości, infrastruktura i FMCG należą do najlepszych, oferując możliwości strategicznych inwestycji.

Zbuduj zdywersyfikowany portfel i zmniejsz ryzyko

Dywersyfikacja inwestycji w różnych sektorach, lokalizacjach i rodzajach spółek jest fundamentalną praktyką. Rozłożenie inwestycji na start-upy, niedowartościowane podmioty i spółki o ugruntowanej pozycji zapewnia zrównoważony portfel. Takie podejście ogranicza ryzyko związane ze słabymi wynikami określonego sektora, utrzymując stabilność całego portfela.

Wykorzystanie wskaźników technicznych do wykrywania trendów

Stosowanie wskaźników technicznych, takich jak formacje wykresów i wolumeny obrotów, pomaga w identyfikacji trendów. Wykorzystanie średnich kroczących, takich jak 30-dniowa prosta średnia krocząca i 10-dniowa wykładnicza średnia krocząca, pomaga określić siłę trendu. Rozpoznawanie i śledzenie trendów rynkowych ma kluczowe znaczenie dla podejmowania świadomych decyzji.

Matematyka

Rozsądne inwestowanie obejmuje analizę ilościową, biorąc pod uwagę takie czynniki jak ryzyko, potencjalne zyski i wskaźniki wyceny. Wykorzystanie wskaźnika ceny do zysków (P/E) zapewnia wgląd w to, czy akcje są przewartościowane, niedowartościowane lub odpowiednio wycenione. Porównanie wskaźnika P/E z porównywalnymi spółkami z branży i benchmarkami rynkowymi pomaga w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych w oparciu o oceny liczbowe.

Jak inwestować na giełdzie

Oto kroki, które należy wykonać, chcąc inwestować na giełdzie:

Wyznacz cele finansowe

Zacznij od zdefiniowania jasnych celów inwestycyjnych zgodnych z Twoimi aspiracjami finansowymi. Niezależnie od tego, czy chodzi o oszczędzanie na emeryturę, tworzenie funduszu awaryjnego, planowanie potrzeb rodzinnych, czy też przygotowywanie się do ważnych wydarzeń życiowych, takich jak wesela lub wakacje, ustalenie konkretnych i mierzalnych celów ma kluczowe znaczenie.

Stwórz budżet

Zanim zagłębisz się w inwestycje giełdowe, realistycznie oceń swoją sytuację finansową. Określ kwotę, którą możesz wygodnie przeznaczyć na akcje. Przeanalizuj swoje źródła dochodu, zbadaj opcje inwestycyjne sponsorowane przez pracodawcę i rozważ zbudowanie funduszu awaryjnego, aby zapewnić solidne podstawy finansowe. Priorytetem jest spłata wysoko oprocentowanych długów, aby zoptymalizować ogólną kondycję finansową.

Wybierz brokera

Zbadaj renomowane firmy brokerskie, które odpowiadają Twoim potrzebom inwestycyjnym. Wybór odpowiedniego brokera jest kluczowy, ponieważ służy on jako brama do rynku akcji. Dokonując wyboru, weź pod uwagę takie czynniki, jak opłaty, dostępne opcje inwestycyjne i przyjazne dla użytkownika platformy.

Otwórz rachunek

Po zidentyfikowaniu odpowiedniego brokera należy rozpocząć proces otwierania u niego rachunku inwestycyjnego. Ten krok ma kluczowe znaczenie dla uzyskania dostępu do rynku akcji i realizacji decyzji inwestycyjnych.

Proces inwestycyjny

Przyjmij format SMART (Specific, Measurable, Achievable, Relevant, and Time-based) podczas ustalania celów inwestycyjnych. Jasno określ każdy cel i ustal mierzalne kryteria, upewniając się, że cele są zarówno realistyczne, jak i istotne. Rozróżnij cele krótkoterminowe i długoterminowe, aby odpowiednio dostosować swoją strategię inwestycyjną. Możesz także zastosować podejście odgórne i wybrać jedną z poniższych szerokich strategii:

Regularne monitorowanie portfela

Po zainwestowaniu w papiery wartościowe w oparciu o swoje cele, regularne monitorowanie portfela staje się najważniejsze. Praktyka ta pomaga ocenić wyniki inwestycji, zminimalizować potencjalne straty i zidentyfikować możliwości dalszych inwestycji. Bycie na bieżąco z dynamiką portfela zapewnia możliwość podejmowania świadomych decyzji w oparciu o zmieniające się warunki rynkowe.

Ocena tolerancji ryzyka

Przed wejściem na rynek akcji należy ocenić swoją tolerancję na ryzyko. Zrozum swój poziom komfortu związany z potencjalnymi wahaniami wartości inwestycji. Dostosuj swoje wybory inwestycyjne do swojej tolerancji na ryzyko, aby zachować zrównoważone i trwałe podejście.

Ciągłe uczenie się

Rynek akcji jest dynamiczny i podlega różnym wpływom. Zobowiązuj się do ciągłego uczenia się poprzez bycie na bieżąco z trendami rynkowymi, wiadomościami finansowymi i strategiami inwestycyjnymi. Proaktywne podejście do edukacji zapewnia wiedzę potrzebną do skutecznego poruszania się po zawiłościach rynku akcji.

Inwestowanie długoterminowe a handel akcjami

Ryzyko i korzyści związane z inwestowaniem w akcje