Najlepsze firmy inwestycyjne do kupowania funduszy inwestycyjnych
Najlepszy broker funduszy inwestycyjnych - eOption
Najlepsi brokerzy do inwestowania w fundusze inwestycyjne:
-
eOption - Niskie prowizje handlowe, potężna, ale łatwa w użyciu platforma.
-
DEGIRO - Najlepszy wybór dla świadomych kosztów europejskich inwestorów.
-
CapTrader - Konkurencyjne ceny i zaawansowane narzędzia dla bardziej aktywnych inwestorów.
-
Interactive Brokers - Ogromny wybór funduszy ze wszystkich głównych rodzin funduszy.
-
Wealthsimple - zautomatyzowane równoważenie portfela i przystępne opłaty.
Fundusze inwestycyjne to jeden z najprostszych i najskuteczniejszych sposobów na długoterminowe pomnażanie majątku.
Niniejszy przewodnik przedstawia pięciu najwyżej ocenianych brokerów, dzięki którym inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest prostsze niż kiedykolwiek. Platformy te oferują pełen zestaw funkcji wraz z niskimi opłatami, aby pomóc Ci zbudować zdywersyfikowany portfel dostosowany do Twoich celów. Zagłębiamy się również w prawdziwe recenzje klientów, aby uzyskać wewnętrzną perspektywę na doświadczenie inwestycyjne. Porównując te elitarne opcje obok siebie, będziesz dobrze przygotowany do wyboru domu maklerskiego idealnego dla Twoich potrzeb.
Zacznij inwestować w fundusze inwestycyjne już teraz z eToro!-
Jaka jest różnica między funduszami inwestycyjnymi a funduszami ETF?
Podczas gdy funduszami ETF można handlować w ciągu dnia, fundusze inwestycyjne można nabywać wyłącznie na koniec każdego dnia handlowego w oparciu o ich wartość aktywów netto obliczoną na początku każdego dnia handlowego.
-
Czy mogę kupować fundusze inwestycyjne bez konta maklerskiego?
Tak, dostawca funduszy może sprzedawać fundusze inwestycyjne bezpośrednio inwestorom. Inwestorzy mogą nabywać fundusze inwestycyjne bezpośrednio za pośrednictwem wielu stron internetowych funduszy inwestycyjnych (zazwyczaj bez otwierania rachunku maklerskiego). Inwestorzy mogą również nabywać fundusze inwestycyjne za pośrednictwem kont emerytalnych w miejscu pracy, takich jak 401 (k) i 403 (b).
-
Czy inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z opłatami?
Z tym bywa różnie. Wskaźnik kosztów to metoda obliczania opłat, które są uwzględniane w cenie funduszu inwestycyjnego. Wiele wysokiej jakości funduszy inwestycyjnych ma bardzo niskie wskaźniki kosztów, ale wydatki mogą sięgać nawet 2,5% rocznie. Oprócz prowizji od sprzedaży, niektóre fundusze inwestycyjne pobierają również opłaty.
-
Czego powinienem szukać u brokera funduszy inwestycyjnych?
Ważne jest, aby inwestorzy wybrali brokera funduszy inwestycyjnych, który ma dobre osiągnięcia w branży, oferuje szeroki wybór funduszy inwestycyjnych i tanich funduszy inwestycyjnych oraz posiada narzędzia i treści edukacyjne. Oprócz sprawdzenia innych opłat brokera i standardów bezpieczeństwa, inwestorzy powinni również rozważyć, która platforma handlowa jest dla nich najbardziej odpowiednia.
Ten tekst został przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI i nie został jeszcze sprawdzony przez naszego redaktora. Oryginalny artykuł w języku angielskim znajdziesz tutaj.
Jeśli odkryjesz nieścisłości lub masz pomysł, jak ulepszyć tłumaczenie, prosimy o przesłanie nam wiadomości.
WiadomośćTwoja wiadomość została wysłana.
Dziękujemy za pomoc w poprawie jakości naszych artykułów.
ОКCo to jest broker ETF?
Giełda brokerów funduszy inwestycyjnych to internetowa platforma finansowa, która umożliwia inwestorom kupowanie i sprzedawanie funduszy inwestycyjnych online. Giełdy funduszy inwestycyjnych ułatwiają inwestowanie w fundusze inwestycyjne, eliminując potrzebę otwierania konta bezpośrednio w towarzystwie funduszy inwestycyjnych. Wiele giełd funduszy inwestycyjnych zapewnia również dostęp do szerszej gamy funduszy inwestycyjnych niż ta, która może być dostępna za pośrednictwem jednego towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Brokerzy funduszy inwestycyjnych mogą również zapewniać dostęp do produktów finansowych innych niż fundusze inwestycyjne, w tym akcji, obligacji i funduszy giełdowych (ETF). Jeśli zdecydujesz się skorzystać z giełdy brokerskiej, prawdopodobnie będziesz mieć pewien poziom stałego dostępu do doradcy inwestycyjnego.
Niektóre giełdy brokerskie umożliwiają współpracę z doradcą, który może pomóc w wyborze funduszy odpowiednich do celów inwestycyjnych. Jeśli nie chcesz mieć stałego dostępu do doradcy, możesz skorzystać z usług "robo-doradcy".
Robo-doradcy to komputerowi doradcy inwestycyjni, którzy zazwyczaj nie pobierają opłaty za zarządzanie. Giełdy funduszy inwestycyjnych są zazwyczaj dostępne dla inwestorów indywidualnych, w przeciwieństwie do planów 401(k) oferowanych przez wielu pracodawców.
5 najlepszych spółek dla funduszy inwestycyjnych
DEGIRO
DEGIRO to holenderska firma inwestycyjna działająca od 2008 roku. Broker świadczy usługi online od 2013 roku. Obecnie DEGIRO ma siedzibę w Amsterdamie i biura w 18 krajach europejskich. Jego działalność jest kontrolowana przez Financial Conduct Authority (FCA, 574048), a także organy regulacyjne w Holandii: Financial Markets Authority (AFM, 12048408) i Bank Centralny (DNB, R128868). DEGIRO otrzymał ponad 86 międzynarodowych nagród: publikacje finansowe z Niemiec, Francji, Danii i Holandii wielokrotnie uznawały firmę za najlepszego brokera giełdowego. Jak otworzyć konto DEGIRO
Jakie są typowe koszty inwestowania w fundusze inwestycyjne?
Fundusze inwestycyjne mogą wiązać się z wieloma różnymi opłatami, ale są pewne, na które zawsze należy zwracać uwagę podczas badania opcji inwestycyjnych. Dobrym przykładem jednej z tych opłat jest wskaźnik kosztów funduszu inwestycyjnego. Wskaźnik kosztów to wartość procentowa mierząca roczny koszt inwestycji w fundusz inwestycyjny.
Wysoki wskaźnik kosztów może pochłonąć ostateczny zysk, dlatego zawsze należy znaleźć fundusz inwestycyjny o niskich kosztach. Opłata za zarządzanie funduszem inwestycyjnym to kolejny przykład ważnego kosztu funduszu inwestycyjnego. Opłata za zarządzanie to roczna opłata pobierana przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, które zarządza funduszem.
Fundusze inwestycyjne są zazwyczaj zarządzane przez firmy inwestycyjne, które zatrudniają zarządzających pieniędzmi i analityków do kupowania i sprzedawania akcji w oparciu o prognozy firmy dotyczące tego, które akcje będą osiągać najlepsze wyniki w najbliższej przyszłości. Opłata za zarządzanie jest zazwyczaj procentem całkowitej wartości funduszu wspólnego inwestowania.
Jak wybrać najlepszego brokera funduszy inwestycyjnych?
W dzisiejszych czasach inwestorzy funduszy inwestycyjnych mają do wyboru więcej opcji niż kiedykolwiek wcześniej. Nowe giełdy brokerskie i robo-doradcy pojawiają się cały czas, dzięki czemu inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Jest kilka kluczowych rzeczy, o których należy pamiętać, szukając najlepszej giełdy brokerskiej do zakupu funduszy inwestycyjnych.
Przyjrzyj się opcjom inwestycyjnym. Po pierwsze, przyjrzyj się opcjom inwestycyjnym dostępnym za pośrednictwem każdej giełdy brokerskiej. Wiele giełd brokerskich oferuje różne rodzaje instrumentów finansowych, w tym akcje, obligacje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne. Powinieneś być w stanie znaleźć wybór funduszy inwestycyjnych, które spełniają Twoje cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka. Zapewni ci to elastyczność w tworzeniu odpowiedniego połączenia ryzyka i zysku dla twojego portfela.
Rozważ koszty transakcyjne. Następnie przyjrzyj się kosztom inwestycyjnym każdej giełdy brokerskiej. Wskaźniki kosztów funduszy inwestycyjnych oferowanych przez poszczególne domy maklerskie mogą się znacznie różnić, dlatego ważne jest, aby znaleźć giełdę z funduszami, które są stosunkowo niedrogie.
Przeczytaj opinie klientów. Zapoznaj się z opiniami klientów na temat każdej giełdy brokerskiej, którą rozważasz. Najlepsze giełdy funduszy inwestycyjnych to te, które mają udokumentowane doświadczenie w dostarczaniu klientom pozytywnych doświadczeń inwestycyjnych.
Sprawdź, czy broker podlega regulacjom. Jeśli chodzi o inwestowanie w fundusze inwestycyjne lub jakiekolwiek inne aktywa finansowe, ważne jest, aby wziąć pod uwagę legalne, godne zaufania firmy, które mają na uwadze ich najlepsze interesy.
Weź pod uwagę łatwość obsługi platformy. Znalezienie brokera, który jest łatwy w użyciu, jest ważne, zwłaszcza jeśli jesteś nowy w świecie inwestowania. Nie chcesz być zmuszany do przeskakiwania przez kolejne szczeble za każdym razem, gdy chcesz dokonać inwestycji.
Upewnij się, że broker ma dobrą obsługę klienta. Ważne jest, aby upewnić się, że wybrany broker oferuje doskonałą obsługę klienta. Chcesz mieć pewność, że masz się do kogo zwrócić w razie jakichkolwiek pytań lub problemów.
Jak działa fundusz inwestycyjny?
Fundusz inwestycyjny to narzędzie inwestycyjne, które gromadzi środki od wielu inwestorów i wykorzystuje je do zakupu akcji, obligacji i innych rodzajów aktywów.
Fundusze inwestycyjne są zarządzane przez profesjonalnych zarządzających pieniędzmi, którzy kupują i sprzedają różne aktywa w funduszu w oparciu o swoje prognozy dotyczące tego, które inwestycje prawdopodobnie przyniosą najlepsze wyniki w najbliższej przyszłości. Inwestując w fundusz inwestycyjny, stajesz się jego udziałowcem i otrzymujesz proporcjonalny udział w rocznych zyskach funduszu.
Udziałowcy funduszy inwestycyjnych ponoszą odpowiedzialność za wszelkie straty poniesione przez fundusz, ale mogą również uzyskać większy udział w zyskach, jeśli fundusz osiąga dobre wyniki. Wiele funduszy inwestycyjnych to fundusze otwarte, które są przedmiotem obrotu na giełdzie i mogą być kupowane i sprzedawane w dowolnym momencie w ciągu dnia handlowego. Fundusze inwestycyjne, które są funduszami zamkniętymi, mogą być kupowane i sprzedawane tylko w określonym przedziale czasowym.
Jaki jest minimalny depozyt, aby kupić fundusze inwestycyjne?
Fundusze inwestycyjne umożliwiają inwestorom inwestowanie bez żadnych minimów, co oznacza, że nawet 5 USD, 10 USD lub 100 USD może pomóc w rozpoczęciu inwestycji. Większość detalicznych funduszy inwestycyjnych wymaga minimalnej inwestycji w wysokości od 500 do 5000 USD, podczas gdy fundusze instytucjonalne i fundusze hedgingowe wymagają minimalnej inwestycji w wysokości 1 miliona USD lub więcej.
Czy fundusze inwestycyjne wypłacają dywidendy?
Odpowiedź brzmi: tak, niektóre fundusze inwestycyjne wypłacają dywidendy. Inwestorzy otrzymują dywidendy od akcji znajdujących się w portfelach funduszy inwestycyjnych. Fundusze inwestycyjne muszą dystrybuować prawie wszystkie wpływy do akcjonariuszy, aby uniknąć płacenia podatków od dochodów z inwestycji. W związku z tym, gdy portfel funduszu obejmuje akcje lub obligacje, które wypłacają dywidendy lub odsetki, pieniądze te muszą zostać wypłacone akcjonariuszom, aby fundusz nie musiał uwzględniać ich jako dochodu. Podatki od dochodów z inwestycji są zgłaszane przez poszczególnych akcjonariuszy. Podobnie, zyski kapitałowe podlegają opodatkowaniu, jeśli fundusz sprzedaje aktywa z zyskiem.
Każdy fundusz inwestycyjny określa, kiedy dywidendy i odsetki będą wypłacane, w tym terminy wypłaty odsetek i dywidend. Roczne wypłaty dywidend lub odsetek są generalnie wymagane w przypadku funduszy generujących dywidendy lub odsetki.
Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne są podzielone na dwie kategorie w oparciu o obowiązki podatkowe i administracyjne związane z wypłatą dywidend: te, które inwestują w celu długoterminowego wzrostu i wybierają akcje z potencjałem wzrostu, a nie dywidendy; te, które inwestują wyłącznie w akcje wypłacające dywidendy, aby zapewnić dochód swoim akcjonariuszom. Dywidendy są często wypłacane tylko raz w roku akcjonariuszom funduszy z niewielką liczbą dywidend w portfelu, podczas gdy miesięczne dywidendy są wypłacane akcjonariuszom funduszy przeznaczonych na dochód.
Inwestowanie w akcje wypłacające dywidendę może zapewnić inwestorom dochód, ale dywidendowe fundusze inwestycyjne zapewniają również płynniejszy strumień dochodu z kwartalnych dywidend do miesięcznego strumienia dochodu. Dywidendowe fundusze inwestycyjne zapewniają zarówno dywersyfikację, jak i bieżące zarządzanie dla osób poszukujących dywidend. Ogólnie rzecz biorąc, dywidendowe fundusze inwestycyjne koncentrują się na akcjach spółek, które konsekwentnie wypłacają dywidendy, podczas gdy inne koncentrują się na akcjach spółek, które konsekwentnie wypłacają dywidendy. Ryzyko inwestowania w wysokodochodowy fundusz dywidendowy wzrasta ze względu na wyższe zyski z akcji. Większość czołowych grup funduszy inwestycyjnych oferuje jeden lub więcej dywidendowych funduszy inwestycyjnych.
Jak inwestować w fundusze inwestycyjne online
Jeśli dopiero zaczynasz inwestować, fundusze inwestycyjne są świetnym miejscem do rozpoczęcia. Są one dobrze zdywersyfikowane, co oznacza, że ich portfele składają się z wielu różnych rodzajów inwestycji. Zmniejsza to ryzyko w przypadku niepowodzenia jednej lub dwóch inwestycji funduszu. Fundusze inwestycyjne mają również bardzo niskie minimalne wymagania inwestycyjne i są szeroko dostępne. Większość giełd brokerskich oferuje wygodny sposób zakupu jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Jeśli dopiero zaczynasz inwestować, możesz wybrać fundusz ETF (exchange-traded fund) jako swój pierwszy fundusz inwestycyjny. Pozwoli ci to zacząć z niższą kwotą pieniędzy, a także da ci możliwość nauczenia się, jak działa fundusz inwestycyjny. Możesz być także zainteresowany poznaniem kluczowych różnic między funduszami ETF a funduszami inwestycyjnymi.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to coś, co można zrobić w zaciszu własnego domu. Zanim jednak zaczniesz inwestować, upewnij się, że masz uporządkowane cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka.
Po uzyskaniu jasnego obrazu typu inwestora i rodzaju zwrotu, do którego dążysz, możesz rozpocząć badanie różnych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Możesz to zrobić, patrząc na wyniki funduszy inwestycyjnych w przeszłości i ich poziomy ryzyka. Po przeprowadzeniu badań będziesz gotowy do otwarcia internetowego rachunku maklerskiego lub otwarcia rachunku w instytucji finansowej oferującej fundusze inwestycyjne.
Upewnij się, że dokładnie przeczytałeś regulamin, aby upewnić się, że rozumiesz, jak działa konto. Warto również sprawdzić opinie klientów na temat danej instytucji finansowej. Istnieje wiele różnych sposobów inwestowania w fundusze inwestycyjne online.
Możesz otworzyć konto bezpośrednio w towarzystwie funduszy inwestycyjnych lub skorzystać z internetowej giełdy brokerskiej. Możesz także skorzystać z robo-doradcy, który jest komputerowym doradcą inwestycyjnym, który zazwyczaj nie pobiera opłaty za zarządzanie. Po wybraniu najlepszego towarzystwa funduszy inwestycyjnych lub brokera, możesz zacząć inwestować w fundusze.
Czy inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest bezpieczne?
Chociaż inwestowanie w fundusze inwestycyjne może być opłacalne, ważne jest, aby pamiętać, że nie ma gwarancji sukcesu. Należy zauważyć, że fundusze inwestycyjne są generalnie bezpiecznymi inwestycjami. Są one jednak generalnie mniej ryzykowne niż pojedyncze akcje, ponieważ dywersyfikacja działa. Jednak jak każde aktywo finansowe, fundusz również niesie ze sobą ryzyko. Największym ryzykiem związanym z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne jest ryzyko inwestowania w fundusze z wysokimi opłatami i niskimi zwrotami.
Wysokie opłaty mogą zmniejszyć kwotę zysku z funduszu wspólnego inwestowania, podczas gdy niskie zwroty mogą całkowicie zmniejszyć ogólny zysk z funduszu. Aby uniknąć wysokich opłat i niskich zwrotów, ważne jest, aby przeprowadzić dokładne badania przy wyborze najlepszych towarzystw funduszy inwestycyjnych do inwestowania. Poszukaj towarzystw funduszy inwestycyjnych z niskimi opłatami i funduszami o wysokich wynikach.
Istnieje wiele czynników, które mogą wpływać na wyniki funduszu inwestycyjnego. Na przykład, wyniki akcji lub obligacji posiadanych przez fundusz mogą w znacznym stopniu wpłynąć na zwrot z funduszu wspólnego inwestowania. Fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje są bardziej zmienne niż fundusze inwestycyjne inwestujące w obligacje. Zmienność odnosi się do tego, jak bardzo zmienia się wartość aktywów. Fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje są bardziej ryzykowne niż fundusze inwestujące w obligacje. Należy pamiętać, że fundusze inwestycyjne nie są gwarantowane ani ubezpieczane przez FDIC.
Najlepiej jest inwestować w fundusze długoterminowo i planowo, dzięki czemu z biegiem lat możliwe będzie osiągnięcie optymalnych wyników. Spekulacje funduszami powierniczymi są potencjalnie bardziej opłacalne, ale bardziej ryzykowne i odpowiednie dla zaawansowanych inwestorów.
Innym sposobem zarządzania ryzykiem podczas inwestowania w fundusze inwestycyjne jest upewnienie się, że wybrany fundusz ma odpowiednią dywersyfikację. Zdywersyfikowany fundusz będzie inwestował w szeroki zakres różnych rodzajów inwestycji. Pomoże to zmniejszyć ryzyko w przypadku, gdy jeden lub dwa udziały funduszu pójdą na marne. Ostatnim sposobem zarządzania ryzykiem jest upewnienie się, że posiadasz odpowiednią ilość pieniędzy w funduszach inwestycyjnych. Umieszczenie zbyt dużej kwoty w jednym funduszu może zwiększyć ryzyko związane z tym funduszem.
Metodologia
Istnieje wielu brokerów, u których można nabyć fundusze inwestycyjne, a każdy z nich może pochwalić się innymi funkcjami. Przy tak wielu różnych opcjach wymiany może być trudno zdecydować, która z nich jest odpowiednia dla Ciebie.
Po zapoznaniu się z najlepszymi giełdami brokerskimi, oceniliśmy każdą z nich w oparciu o następujące kryteria:
Opcje inwestycyjne: Przyjrzeliśmy się zakresowi opcji inwestycyjnych dostępnych dla przeciętnego inwestora za pośrednictwem każdej giełdy.
Koszty inwestycji: Przyjrzeliśmy się średnim kosztom związanym z inwestowaniem na każdej giełdzie.
Opinie klientów: Przeanalizowaliśmy średnie opinie klientów dla każdej giełdy brokerskiej, aby uzyskać lepszy obraz tego, jak każda z nich jest wykorzystywana w świecie rzeczywistym. - Wyniki: Po przeanalizowaniu każdej z nich w oparciu o nasze kryteria, byliśmy w stanie określić 7 najlepszych giełd brokerskich do zakupu funduszy inwestycyjnych.
Podsumowanie
Po przeczytaniu tego artykułu możesz zastanawiać się, czy fundusze inwestycyjne są dla Ciebie odpowiednie. Odpowiedź zależy od Twojego stylu inwestowania i celów. Oprócz wyeliminowania potrzeby prowadzenia szeroko zakrojonych badań nad akcjami, fundusze inwestycyjne mogą sprawić, że twoje inwestycje będą działać na zasadzie autopilota. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne również dywersyfikuje portfel. W rzeczywistości wiele funduszy inwestycyjnych posiada szeroką gamę akcji i obligacji. Jest mało prawdopodobne, by którykolwiek z nich miał znaczący wpływ na wyniki inwestora. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne ma więc wiele zalet. Kluczowe jest jednak znalezienie odpowiedniego brokera.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
-
2
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
3
Zmienność
Zmienność odnosi się do stopnia zmienności lub wahań ceny lub wartości aktywów finansowych, takich jak akcje, obligacje lub kryptowaluty, w danym okresie czasu. Wyższa zmienność wskazuje, że cena aktywa doświadcza bardziej znaczących i gwałtownych wahań cen, podczas gdy niższa zmienność sugeruje stosunkowo stabilne i stopniowe ruchy cen.
-
4
Dywersyfikacja
Dywersyfikacja to strategia inwestycyjna polegająca na rozłożeniu inwestycji na różne klasy aktywów, branże i regiony geograficzne w celu zmniejszenia ogólnego ryzyka.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Oleg Tkachenko jest analitykiem ekonomicznym i menedżerem ryzyka z ponad 14-letnim doświadczeniem w pracy z bankami o znaczeniu systemowym, firmami inwestycyjnymi i platformami analitycznymi. Od 2018 roku jest analitykiem Traders Union. Jego główne specjalizacje to analiza i przewidywanie tendencji cenowych na rynkach Forex, akcji, towarów i kryptowalut, a także opracowywanie strategii handlowych i indywidualnych systemów zarządzania ryzykiem. Analizuje również niestandardowe rynki inwestycyjne i bada psychologię handlu.