Jakie są obecnie najlepsze inteligentne inwestycje?

Tradycyjne inwestycje

Akcje

Inwestowanie na giełdzie przypomina bycie współwłaścicielem firmy. Twoje pieniądze rosną, jeśli firma rośnie, a tracisz pieniądze, jeśli firma traci pieniądze. Inteligentny wybór akcji może prowadzić do dobrego zwrotu z portfela. Oto kilka sposobów na włączenie akcji do portfela

• Pojedyncze akcje - inwestując w akcje pojedynczej spółki, zasadniczo kupujesz udział we własności tej konkretnej spółki. Twoje zyski są powiązane z tym, jak dobrze lub słabo radzi sobie dana spółka. Jeśli spółka radzi sobie dobrze, wartość akcji zazwyczaj rośnie i odwrotnie.

• Fundusze ETF (Exchange-Traded Funds) - z drugiej strony, fundusze ETF są jak koszyki wypełnione różnymi akcjami, obligacjami lub innymi aktywami. Fundusze te oferują dywersyfikację, co oznacza, że inwestycja jest rozłożona na wiele różnych spółek. Zapewniają również płynność, co oznacza, że można je łatwo kupować i sprzedawać. Łączenie poszczególnych akcji i funduszy ETF może pomóc w rozłożeniu ryzyka. Tak więc, jeśli jedna spółka w ramach ETF boryka się z trudnościami, inne mogą prosperować, równoważąc potencjalne zwroty.

Fundusze inwestycyjne nieruchomości (REIT)

Fundusze REIT umożliwiają inwestowanie w nieruchomości bez konieczności posiadania ich na własność. Jest to sposób na inwestowanie w nieruchomości bez zajmowania się zarządzaniem nieruchomościami. REIT-y posiadają, obsługują i/lub finansują nieruchomości generujące dochód i są zorganizowane w sposób, który umożliwia im dystrybucję znacznej części ich dochodów do akcjonariuszy w formie dywidend. REIT-y mogą być mądrym wyborem, ponieważ mogą wprowadzić ekspozycję na nieruchomości do portfela bez tradycyjnie wymaganych wysokich inwestycji kapitałowych, ostatecznie ułatwiając dywersyfikację. Kluczowe aspekty inwestowania w REIT-y to

• Obowiązkowy podział dochodu - unikalnym aspektem REIT-ów jest to, że są one prawnie zobowiązane do dzielenia się dużą częścią dochodu generowanego z nieruchomości ze swoimi inwestorami. Odbywa się to poprzez wypłatę dywidendy.

• Niskie bariery - w przeciwieństwie do zakupu całej nieruchomości, który może być kosztowny i skomplikowany, REIT-y są kupowane i sprzedawane na giełdach, dzięki czemu są łatwo dostępne. Akcje REIT można kupować i sprzedawać tak samo, jak zwykłe akcje.

• Zróżnicowany portfel - REIT-y często posiadają różne rodzaje nieruchomości w różnych lokalizacjach. Ta różnorodność pomaga rozłożyć ryzyko, czyniąc je mniej ryzykownym niż inwestowanie tylko w jedną nieruchomość.

• Korzyści podatkowe - REIT-y są traktowane w szczególny sposób pod względem podatkowym. Nie muszą płacić federalnego podatku dochodowego, o ile dzielą się co najmniej 90% swoich dochodów z akcjonariuszami. Może to prowadzić do lepszych zwrotów dla inwestorów.

• Regularny dochód - inwestowanie w REIT-y może zapewnić regularny dochód w postaci dywidend. Ich wysokość zależy od wyników nieruchomości i polityki dywidendowej REIT.

Fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne to narzędzia zbiorowego inwestowania zarządzane przez profesjonalistów. Mogą one opierać się na różnych tematach, w tym między innymi na szerokim rynku, określonych sektorach, określonej klasie aktywów i mieszance różnych tematów. Kluczowe kwestie dotyczące funduszy inwestycyjnych obejmują

• Dywersyfikacja - fundusze inwestycyjne łączą pieniądze od różnych inwestorów w celu stworzenia zdywersyfikowanego portfela, co oznacza, że inwestycja jest rozłożona na różne aktywa, takie jak akcje i obligacje. Ta dywersyfikacja pomaga ograniczyć ryzyko, ponieważ los jednej inwestycji nie wpłynie dramatycznie na cały portfel.

• Profesjonalne zarządzanie - zarządzający funduszem nadzoruje fundusz inwestycyjny i podejmuje decyzje inwestycyjne w imieniu inwestora. Jest to szczególnie przydatne, jeśli nie masz czasu lub wiedzy, aby aktywnie zarządzać swoimi inwestycjami.

• Opłaty - należy pamiętać o opłatach związanych z funduszami inwestycyjnymi, w tym o wskaźnikach kosztów. Opłaty te mogą z czasem wpływać na zyski. Upewnij się, że zbadałeś i wybrałeś fundusze z rozsądnymi opłatami.

Najlepsi brokerzy inwestycyjni

1

9.4/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Revolut to brytyjska firma z branży fintech, która od 2015 r. zapewnia inwestorom rachunki do handlu metalami szlachetnymi, kryptowalutami i akcjami notowanymi na giełdach w USA. Broker oferuje swoim klientom dostęp do inwestowania w akcje i fundusze ETF na europejskich giełdach. Dla organizacji i klientów prywatnych firma oferuje konto wielowalutowe z możliwością wymiany walut po aktualnym międzybankowym kursie wymiany. Revolut jest nadzorowany przez Financial Services Authority (FSA).

Zalety/Wady

•Oprócz transakcji giełdowych klienci mogą handlować kryptowalutami i metalami szlachetnymi.

•Broker oferuje plany handlowe bez prowizji.

•Minimalna liczba akcji do kupienia wynosi 0,00000001.

•Nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu.

•Dostępny jest handel społecznościowy, który pozwala nowicjuszom na giełdzie kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów.

•Komunikacja z obsługą klienta za pośrednictwem czatu jest dostępna w aplikacji mobilnej 24 godziny na dobę.

•Za otwarcie i prowadzenie rachunku handlowego nie są pobierane żadne opłaty.

•Handel akcjami jest obecnie dostępny tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii.

•Operacje na metalach szlachetnych i kryptowalutach nie są regulowane przez organy nadzoru.

•Firma nie oferuje powierniczego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Webull jest amerykańskim brokerem-dealerem z siedzibą w Nowym Jorku i jest członkiem FINRA(CRD#: 289063/SEC#: 8-69978), SIPC, NYSE i NASDAQ. Spółka została założona w maju 2017 r., a w styczniu 2018 r. była już zarejestrowana w SEC i CFTC. Jest częścią Webull Financial LLC i posiada licencję na prowadzenie działalności maklerskiej we wszystkich 50 stanach USA. Broker oferuje szeroki zakres aktywów giełdowych, kontrakty terminowe, profesjonalną analitykę i intuicyjną platformę transakcyjną z różnymi narzędziami analizy technicznej i fundamentalnej.

Zalety/Wady

•Zero prowizji przy handlu akcjami, opcjami i funduszami ETF.

•Brak minimalnych wymagań depozytowych dla rachunków maklerskich i emerytalnych (IRA).

•Dostęp do profesjonalnych, inteligentnych narzędzi analitycznych i handlowych.

•Nie ma wsparcia dla handlu funduszami inwestycyjnymi, kontraktami futures, obligacjami lub akcjami na rynkach OTC.

•Nie zapewnia też możliwości dokonywania transakcji na parach walutowych.

•Handel kryptowalutami jest dostępny tylko w aplikacjach mobilnych.

•Uzupełnij swoje konto od 2000 USD, aby handlować z korzystną dźwignią.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Inteligentne inwestycje

Akcje

Robo-doradcy to zautomatyzowane platformy inwestycyjne, które stają się coraz bardziej popularne. Zapewniają one wygodny i opłacalny sposób inwestowania pieniędzy przez osoby fizyczne. Kluczowe elementy robo-doradców obejmują

• Zarządzanie portfelem oparte na algorytmach - podstawową koncepcją robo-doradców jest wykorzystanie zaawansowanych algorytmów komputerowych do zarządzania portfelami inwestycyjnymi. Algorytmy te podejmują decyzje oparte na danych w celu optymalizacji inwestycji.

• Informacje o inwestorze - proces rozpoczyna się od udostępnienia przez inwestora istotnych informacji, takich jak jego cele finansowe, tolerancja ryzyka i harmonogram inwestycji. Dane te stanowią podstawę, na której robo-doradca dostosowuje strategię inwestycyjną.

• Dostosowana strategia inwestycyjna - Robo-doradcy wykorzystują następnie te informacje, aby dostosować strategię inwestycyjną do konkretnych celów i tolerancji ryzyka. Takie dostosowane podejście zapewnia, że portfel jest zsynchronizowany z preferencjami finansowymi inwestora.

• Ciągłe monitorowanie - Robo-doradcy zapewniają ciągłe monitorowanie portfela inwestora w czasie rzeczywistym. Ta czujność obejmuje śledzenie zmian warunków rynkowych i sytuacji finansowej inwestora.

• Automatyczne korekty - w przypadku zmian na rynku lub zmian w sytuacji finansowej inwestora, algorytmy w robo-doradcy automatycznie dokonają korekt w portfelu. Zapewnia to, że inwestycje pozostają zgodne z ustalonymi celami i tolerancją ryzyka.

• Bieżący nadzór - głównym celem tego ciągłego nadzoru jest utrzymanie inwestycji na właściwym torze. Pomaga to w utrzymaniu dobrze zbilansowanego i zoptymalizowanego portfela, który jest zgodny z preferencjami inwestora.

Konta emerytalne

Chociaż nie są one normalnym wyborem "inwestycyjnym", konta emerytalne, takie jak 401(k)s i IRA, oferują inteligentną ścieżkę do zabezpieczenia emerytury. Oto dlaczego eksperci uważają je za inteligentne inwestycje

• Korzyści podatkowe - konta emerytalne często wiążą się z korzyściami podatkowymi, które mogą być bardzo korzystne. Kiedy wpłacasz na te konta, możesz kwalifikować się do odliczeń podatkowych, w zależności od rodzaju konta i dochodu. Ponadto zyski z inwestycji na tych kontach rosną z odroczonym podatkiem. Oznacza to, że nie płacisz podatków od zysków każdego roku, co pozwala na bardziej efektywne pomnażanie pieniędzy. Przypomina to otrzymanie zastrzyku finansowego od rządu w postaci obniżonych podatków, co pozwala na szybszy wzrost oszczędności emerytalnych.

• Długoterminowy wzrost - konta emerytalne są dostosowane do długoterminowego inwestowania. Ich struktura zachęca do oszczędzania na emeryturę przez wiele lat. Piękno długoterminowego inwestowania polega na tym, że pozwala ono czerpać korzyści z magii łączenia. Wraz ze wzrostem środków, rosną także generowane przez nie zyski, tworząc efekt kuli śnieżnej. Z czasem majątek zgromadzony na tych kontach może być znaczny i zapewnić bezpieczeństwo finansowe na emeryturze.

• Bezpieczeństwo finansowe - gromadzenie dobrze finansowanego konta emerytalnego jest jak budowanie finansowej siatki bezpieczeństwa na emeryturę. Zapewnia to możliwość cieszenia się złotymi latami bez zmartwień finansowych. Dzięki solidnemu kontu emerytalnemu możesz utrzymać pożądany styl życia, pokryć wydatki na opiekę zdrowotną i angażować się w różne zajęcia rekreacyjne na emeryturze, a wszystko to bez stresu finansowego.

Inwestycje wysokodochodowe

Zanim zbadamy sferę inwestycji wysokodochodowych, ważne jest, aby zrozumieć, że chociaż inwestycje wysokodochodowe mogą być kuszące, wiążą się one ze złożonością i ryzykiem. Aby odnieść sukces w tej przestrzeni, inwestorzy muszą przeprowadzić staranne badania i mieć świadomość ryzyka. Mając to na uwadze, oto niektóre z najpopularniejszych inwestycji wysokodochodowych

Kryptowaluty

Świat kryptowalut znany jest z wysokiego potencjału zwrotu i niezwykłej zmienności cen. Podczas gdy kryptowaluty takie jak Bitcoin i Ethereum są powszechnie rozpoznawalne, istnieje wiele mniej znanych aktywów cyfrowych, które mogą zapewnić znaczące zwroty, zwłaszcza biorąc pod uwagę ich stosunkowo niskie ceny. Jednak zgodnie z ogólną zasadą, sensowne jest inwestowanie tylko tej części kapitału w tę klasę aktywów, której utrata jest dla nas komfortowa. Kluczowe aspekty kryptowalut obejmują

• Cyfrowe i zdecentralizowane - kryptowaluty istnieją wyłącznie w formie cyfrowej; nie ma fizycznych monet ani banknotów. Są one również zdecentralizowane, co oznacza, że nie są kontrolowane przez żaden organ centralny, taki jak rząd lub bank. Zamiast tego działają w sieci komputerów (blockchain), która wspólnie zarządza i rejestruje wszystkie transakcje.

• Potencjał wysokich zwrotów kosztem wysokiego ryzyka - kryptowaluty zyskały uwagę dzięki imponującym zwrotom. Niektórzy inwestorzy byli świadkami kilkukrotnego pomnożenia swoich inwestycji, zwłaszcza podczas hossy. Z drugiej strony, niektóre kryptowaluty również upadły. Dlatego też należy zachować szczególną ostrożność w przypadku tej klasy aktywów.

• Zmienność - kryptowaluty mogą być bardzo zmienne, a ich ceny mogą ulegać gwałtownym i znacznym wahaniom. Zmienność ta jest mieczem obosiecznym, oferującym zarówno możliwości, jak i ryzyko.

Staking kryptowalut

Staking to unikalna funkcja oferowana przez niektóre kryptowaluty, która umożliwia zablokowanie monet w portfelu w celu wsparcia sieci. W zamian otrzymujesz dodatkowe tokeny jako nagrody. Jest to atrakcyjna opcja, jeśli wierzysz w długoterminowy potencjał określonych kryptowalut. Kluczowe kwestie do rozważenia obejmują

• Wybór odpowiedniej kryptowaluty - Na początek należy wybrać kryptowalutę, która obsługuje staking. Nie wszystkie aktywa cyfrowe oferują tę funkcję. Kryptowaluty, które wspierają staking, powszechnie wykorzystują mechanizm znany jako "Proof of Stake".

• Aktywne uczestnictwo - angażując się w staking, aktywnie uczestniczysz w działaniach sieci blockchain. Twoje zaangażowanie odgrywa kluczową rolę w utrzymaniu bezpieczeństwa i integralności operacyjnej sieci.

• Zwiększone bezpieczeństwo sieci - Podczas gdy ty zbierasz nagrody, twoje stakowane tokeny odgrywają istotną rolę w bezpieczeństwie sieci. Działają one jako zabezpieczenie, potwierdzając zaangażowanie użytkownika w przestrzeganie zasad sieci. Wszelkie złośliwe działania z twojej strony mogą skutkować utratą postawionych tokenów.

• Kumulacja nagród - stakowanie tokenów uprawnia do otrzymywania nagród w miarę upływu czasu. Nagrody te zazwyczaj mają postać dodatkowych tokenów tej samej kryptowaluty, którą postawiłeś. Im dłuższy okres stakingu, tym większe potencjalne nagrody.

• Okres nabywania uprawnień - Staking często narzuca okres "nabywania uprawnień", podczas którego postawione tokeny nie są zbywalne ani zbywalne. Ten czas trwania jest kompromisem w stosunku do nagród, które zdobędziesz. Ważne jest, aby zrozumieć konkretne wymagania dotyczące stakingu dla każdej kryptowaluty.

• Dostępność - Staking został zaprojektowany tak, aby był dostępny dla szerokiego grona uczestników. Nie potrzebujesz dużej liczby tokenów ani wiedzy technicznej, aby zacząć. Wiele giełd kryptowalut oferuje również usługi stakingu, upraszczając proces dla użytkowników.

Kopiowanie transakcji

Dla tych, którzy nie są jeszcze gotowi do samodzielnego poruszania się po rynkach, wiele platform oferuje usługi związane z kopiowaniem transakcji. Ta innowacyjna koncepcja pozwala śledzić i naśladować strategie handlowe doświadczonych inwestorów. Kluczowe cechy kopiowania transakcji obejmują

• Wybór eksperta - Inwestorzy wybierają doświadczonego i kompetentnego tradera do naśladowania. Ekspert ten służy jako osoba podejmująca decyzje odpowiedzialna za wszystkie wybory inwestycyjne.

• Alokacja kapitału - inwestorzy określają kwotę kapitału, którą chcą przeznaczyć na tę strategię. Kapitał ten zostaje powiązany z rachunkiem eksperta.

• Automatyczna replikacja - zaawansowany system automatycznie replikuje każdą decyzję handlową podjętą przez wybranego eksperta. Jeśli ekspert zainicjuje zakup akcji, konto inwestora odzwierciedla to działanie i to samo dotyczy sprzedaży.

• Zarządzanie ryzykiem - Inwestorzy mogą elastycznie stosować predefiniowane parametry zarządzania ryzykiem. Mogą na przykład ustalić progi, takie jak "Jeśli straty przekroczą określoną kwotę, zaprzestań replikacji".

• Bieżące monitorowanie - chociaż proces jest w przeważającej mierze zautomatyzowany, inwestorzy zachowują możliwość aktywnego monitorowania rozwoju sytuacji na swoich rachunkach. Funkcja ta służy jako cenne narzędzie do nauki, umożliwiające wgląd w strategie eksperta tradera.

• Struktura opłat - należy wziąć pod uwagę, że z kopiowaniem transakcji mogą wiązać się opłaty, które są zazwyczaj podawane jako procent zysków lub kosztów stałych.