Czy na handlu złotem można zarobić?
Ten artykuł zawiera fakty i obliczenia, z których dowiesz się, że profesjonalni traderzy złota w dużych bankach zarabiają około 300 tys. dolarów rocznie, podczas gdy przeciętni traderzy z kapitałem 5 tys. dolarów mogą spodziewać się zarobków rocznie:
-
-$1,912 handlując złotem na średnich kroczących za pomocą bota
-
+48 tys. USD przy handlu kontraktami futures na złoto z wykorzystaniem profilu rynkowego
-
+$9,600-$10,800 przy handlu za pośrednictwem własnej firmy handlowej
-
+$5,760 przy handlu opcjami binarnymi na złocie.
Paradoksalnie, jakakolwiek liczba podana w dolarach miesięcznie może być właściwą odpowiedzią na pytanie, ile zarabia trader złota. Rynek ten jest na tyle płynny i zmienny, że pozwala na realizację wszystkiego, od szybkiego podwojenia depozytu do jego całkowitego wymazania.
Nie ma wiarygodnych statystyk z renomowanych źródeł, które ujawniałyby rzeczywistą rentowność tradera złota. Niniejszy artykuł został napisany, aby pomóc czytelnikowi zrozumieć, jaka może być rentowność handlu złotem w jego konkretnym przypadku.
-
Czy można zarobić na życie handlując złotem?
Tak, handel złotem na rynkach finansowych może być głównym źródłem dochodu. Musisz jednak posiadać wystarczające doświadczenie, wiedzę, działającą strategię i niezbędny kapitał początkowy.
-
Czy złoto nadaje się do day tradingu?
Tak, rynek złota jest dość zmienny i płynny. Handel złotem odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu, a ty możesz korzystać z różnych instrumentów finansowych, aby wykorzystać różnice w cenie złota.
-
Kiedy należy handlować złotem na rynku Forex?
Uważa się, że najkorzystniejszy okres dla handlu złotem rozpoczyna się wraz z otwarciem dnia roboczego w Londynie (historycznym centrum handlu złotem). Bardziej szczegółowy przegląd według godzin: Jaki jest najlepszy czas na handel złotem na rynku Forex?
-
Która strategia jest najlepsza do handlu złotem?
Nie ma jednej strategii, która byłaby najlepsza - dając wysokie zyski, niską zmienność, częste sygnały. Drogą do sukcesu na rynku złota może być dyscyplina, kontrola ryzyka, opanowanie wielu strategii i zastosowanie jednej z nich w oparciu o kontekst i warunki rynkowe w danym momencie.
Ile zarabiają traderzy złota?
Główne centra handlu złotem obejmują londyński rynek pozagiełdowy, amerykański rynek kontraktów terminowych (zwłaszcza za pośrednictwem COMEX) oraz Szanghajską Giełdę Złota (SGE). Centra te odpowiadają za ponad 90% globalnego wolumenu obrotu złotem, który (według gold.org na wiosnę 2024 r.) wynosi 130 miliardów dolarów dziennie.
Wolumen obrotu złotem
Uczestnikami rynku są globalne banki centralne, duże banki, fundusze hedgingowe i profesjonalni prywatni inwestorzy.
Na przykład, według salary.com, trader złota pracujący w banku HSBC może zarobić około 300 tysięcy dolarów rocznie:
Wynagrodzenia traderów
Zarabiając wysokie pensje, traderzy w bankach mają ściśle określone cele, standardy tolerancji ryzyka i inne wskaźniki, które muszą spełnić. Ważne jest również, aby pamiętać, że aby dostać pracę, trzeba być wykształconym i zdać testy przed uzyskaniem dostępu do prawdziwych pieniędzy w celu otwarcia pozycji.
Jeśli handlujesz złotem jako prywatny trader, masz znacznie większą swobodę - na przykład możesz zwiększyć wolumen pozycji powyżej normy, jeśli "czujesz", że transakcja przyniesie zysk. Jednocześnie jednak kwota zarobków będzie podlegać ogromnym wahaniom, w tym wartościom ujemnym.
Następnie eksperci pokazują, jak obliczane są zyski i ile można zarobić na złocie w kilku scenariuszach:
-
handel złotem za pomocą bota Forex
-
handel złotem za pośrednictwem własnej firmy handlowej
-
handel kontraktami futures
-
handel opcjami binarnymi
Bot do handlu złotem: czy może być opłacalny?
Handel złotem za pomocą bota polega na zainstalowaniu i uruchomieniu bota (doradcy handlowego), który będzie handlował złotem zgodnie z opisanymi w nim zasadami. Niemniej jednak należy o tym pamiętać:
-
Wyniki testów nie gwarantują zyskowności w przyszłości
-
Istnieje ryzyko nadmiernej optymalizacji parametrów bota, nieterminowej adaptacji bota do stale zmieniających się warunków rynkowych i innych.
Aby pokazać trudności, z jakimi borykają się algo-traderzy, eksperci przeprowadzą eksperyment z testowaniem bota handlowego na rynku złota. Bot ten jest domyślnie dołączony do terminala MT4 (można otworzyć konto u brokera MT4, pobrać terminal i powtórzyć eksperyment). Algorytm opiera się na elementarnej strategii handlowej średniej ruchomej.
Testowanie rentowności bota na rynku złota
Ustawienia eksperymentu:
-
Data: 2 lata, obejmujące lata 2022 i 2023
-
Ramy czasowe: 5-minutowy
-
Spread = 10
-
Ustawienia parametrów bota: domyślne
Oto wyniki (jak można się domyślić jeszcze przed eksperymentem, są one negatywne):
Testowanie rentowności bota na rynku złota
Przez 2 lata bot wykonał 2590 transakcji na rynku złota i "zarobił" minus 3825 dolarów, czyli zarobki tradera wyniosły minus 1912,5 dolarów rocznie (bez VPS i innych kosztów).
Jak widać na krzywej dochodowości, były 3 tercje:
-
W pierwszej i ostatniej (gdy warunki rynkowe były korzystne) trzeciej części bot nie odprowadzał depozytu. W rzeczywistości może tam nawet nastąpić wzrost depozytu, jeśli wykluczymy wpływ prowizji i spreadów. Aby zmniejszyć wpływ prowizji na wynik finansowy podczas handlu złotem, przeczytaj: Najlepsi brokerzy do handlu towarami w 2024 r.
-
W środkowej jednej trzeciej bot konsekwentnie drenuje depozyt, ponieważ charakter rynku i ustawienia parametrów średniej ruchomej nie pasują do siebie
Maksymalizacja trudności w stworzeniu bota, który będzie powszechnie handlował na plusie w każdych warunkach rynkowych, jest jednym z głównych powodów niepowodzenia botów handlowych. W tym te, które kosztują dużo pieniędzy.
Nawiasem mówiąc, sprzedawcy botów znają ten słaby punkt i mogą:
-
pokazywać tylko fragmenty testowe, w których bot nie zawodzi
-
po prostu dodać daty z historii do kodu, które zabraniają botowi handlu, aby nie było żadnych awarii w testerze MT4
Jeśli chcesz spróbować osiągnąć rentowność na rynku złota za pomocą botów:
-
Spróbuj stworzyć półautomatyczną strategię handlową. Na przykład, uruchamiaj boty do handlu trendami, gdy zgodnie z twoją analizą rynek jest gotowy do dokonania ważnego wybicia.
-
Kwestionuj obietnice stałych i nadmiernych zysków z botów handlowych.
-
Stosuj kontrolę ryzyka. Nie pozwól, aby bot doprowadził do strat, na które nie możesz sobie pozwolić. Nie używaj martyngału
Czy handel kontraktami futures na złoto jest opłacalny?
Drugą opcją jest ręczny handel na rynku kontraktów futures na złoto GC na giełdzie COMEX. Tak, może to być opłacalne przedsięwzięcie.
Aby otworzyć pozycję = 1 standardowy kontrakt intraday, musisz zapewnić zabezpieczenie w wysokości około 2000 dolarów (rzeczywista wartość może się różnić w zależności od brokera). Możesz jednak zmniejszyć kwotę zabezpieczenia 10-krotnie, jeśli handlujesz mikrokontraktem zamiast standardowym kontraktem. Przeczytaj więcej o warunkach: 8 najlepszych platform i brokerów do handlu kontraktami futures [bieżący rok].
Załóżmy, że handlujesz strategią polegającą na odbijaniu się od wysokich poziomów wolumenu.
Poniższy zrzut ekranu przedstawia jedną z udanych konfiguracji:
ALT: Handel kontraktami futures na złoto
W tym przypadku cena spadła, aby przetestować dużą strefę wolumenu (pokazaną jako czerwony prostokąt przy użyciu wskaźnika profilu rynkowego), a następnie odbiła się od niej. Załóżmy, że miałeś szczęście kupić 1 standardowy kontrakt po cenie 2165 i sprzedać w pobliżu poprzedniego oporu na poziomie 2179,7.
Twój zysk = 147 ticków (1 tick to 10 centów). Lub 1470 dolarów (nie licząc prowizji, które zazwyczaj wystarczają, aby zapłacić za ruch ceny o 1 tick w Twoim kierunku). Można to nazwać bardzo udanym dniem, pomimo faktu, że zamknąłeś pozycję na długo przed tym, jak cena kontynuowała swój wzrost do historycznego szczytu.
Załóżmy, że handlując złotem na odbiciach od dużych poziomów, dokonujesz 0-3 transakcji dziennie (częstotliwość pojawiania się i identyfikacji zestawów). Osiągalny średni wynik na dzień = 20 ticków ruchu ceny w Twoim kierunku lub 200 dolarów dziennie bez prowizji.
W takim przypadku Twoje zarobki z handlu złotem przez 20 dni (lub 1 miesiąc) wyniosą = 4000 USD. Lub $4k * 12 = $48k rocznie. Zarobki mogą zostać zwielokrotnione, jeśli handlujesz nie 1 kontraktem, ale dwoma lub więcej. Lub zwiększyć swoją wydajność, "zbierając" więcej niż 20 ticków dziennie.
Najlepsi brokerzy do handlu złotem
Handel złotem z firmami prop
Firmy prop tradingowe zapewniają kapitał wykwalifikowanym traderom na wzajemnie korzystnych warunkach. Na przykład, możesz otrzymać konto do 100 000 USD lub więcej, aby handlować złotem. Przeczytaj więcej o tym, jak działa prop trading w artykule: Jak zarabiają prop traderzy?
Załóżmy, że opracowałeś strategię handlu złotem, ukończyłeś wyzwanie w firmie prop i masz konto o wartości 10 000 USD.
Następnie możesz handlować złotem na rynku Forex z wolumenem = 1 lot.
Załóżmy, że Twoja strategia pozwala Ci zarabiać na ruchu o 50 pipsów dziennie w Twoim kierunku (biorąc pod uwagę płatności prowizji). Przeczytaj więcej - Jak działa strategia 50 pipsów dziennie na rynku Forex?
Dla standardowych warunków, handel 1 lotem przyniesie 50 dolarów dziennie, czyli 1000 USD za 20 dni pracy w miesiącu. +10% do depozytu jest akceptowalnym punktem odniesienia dla współpracy z firmą prop tradingową. W tym samym czasie Twoje zarobki jako tradera będą wynosić 80-90% zysków, czyli 800-900 USD miesięcznie. Lub 9 600-10 800 USD rocznie.
Zarobki z handlu złotem można zwiększyć, jeśli handlujesz nie 1 lotem, ale 2. Ale jednocześnie ryzyko wzrośnie, a w pracy z firmami prop tradingowymi może to być krytyczne. Czytaj więcej:
Co się stanie, jeśli stracisz pieniądze na zasilonym koncie?
Czy mogę handlować złotem za pomocą opcji binarnych?
Handel opcjami binarnymi jest jedną z opcji zarabiania pieniędzy na wahaniach cen złota. W tym przypadku należy otworzyć konto u wiarygodnego brokera opcji binarnych.
Specyfika zarabiania polega na obliczaniu zysku. O ile w standardowym przypadku zarobki zależą od różnicy między ceną kupna i sprzedaży złota, w opcjach binarnych zarobki zazwyczaj zależą od wyniku - czy będziesz miał rację, decydując, że cena złota wzrośnie lub spadnie w określonym czasie. Przeczytaj więcej - Jak działają inwestycje binarne?
Ile można na tym zarobić?
Oto tabela przedstawiająca średni zysk w dolarach z 1 transakcji podczas handlu opcjami binarnymi na złoto z początkowym zakładem w wysokości 100 USD, w zależności od wskaźnika sukcesu i poziomu wypłat:
| Sukces transakcji (%) | Średni zysk przy wypłacie 80% ($) | Średni zysk przy 90% wypłacie ($) |
|---|---|---|
50 |
-10.00 |
-5.00 |
55 |
-1.00 |
4.50 |
60 |
8.00 |
14.00 |
65 |
17.00 |
23.50 |
70 |
26.00 |
33.00 |
75 |
35.00 |
42.50 |
80 |
44.00 |
52.00 |
85 |
53.00 |
61.50 |
90 |
62.00 |
71.00 |
95 |
71.00 |
80.50 |
100 |
80.00 |
90.00 |
Obliczenia pokazują, że aby zarabiać na rynku złota przy użyciu opcji binarnych, należy skupić się na posiadaniu strategii, która zapewni prawidłowy wynik w 60% przypadków.
Załóżmy, że masz taką strategię, która daje średnio 3 sygnały dziennie. Wtedy handlując z zakładem = 100 dolarów i wypłatą = 80%, twoje zarobki za 20 dni (1 miesiąc) wyniosą: 8 * 3 * 20 = 480 dolarów miesięcznie. Lub 5 760 dolarów rocznie.
Ważne jest, aby być odpowiedzialnym przy wyborze wielkości zakładu. Jeśli wynosi on = 100 USD, całkowity kapitał powinien wynosić około 5 000 USD. Tak, aby w przypadku niepowodzenia strata wynosiła akceptowalne 2% kapitału.
Handel złotem dla początkujących
Chociaż handel złotem może być lukratywnym przedsięwzięciem, zależy to od tego, ile wysiłku włożysz w zrozumienie, jak zmienia się cena.
👍 Wyjaśnienie zalet
• Rynek złota jest dość przejrzysty. Na rynku kontraktów terminowych można analizować wolumeny poszczególnych transakcji. Możesz również wykorzystać informacje z rynku opcji do podejmowania decyzji handlowych
• Analiza techniczna i formacje. Złoto dobrze nadaje się do analizy technicznej. Inwestorzy online dzielą się swoimi pomysłami i strategiami handlowymi.
• Płynność i zmienność. Cena jest dość mobilna - różnica między maksimum i minimum w ciągu 1 dnia wynosi średnio 1,2%.
• Koszty. Konkurencja między brokerami i szeroka gama instrumentów związanych ze złotem (w tym ETF i opcje) pozwala zminimalizować koszty związane z handlem złotem.
👎 Wyjaśnienie wad
• Duża konkurencja. Praktycznie bardzo trudno jest opracować strategię, która da możliwość zarabiania dużo i konsekwentnie. Handel w oparciu o tak proste strategie jak RSI i inne popularne wskaźniki to sposób na stopniowe uszczuplanie depozytu.
• Wysoka zmienność. Handel jakimkolwiek "złotym" aktywem wymaga ścisłego systemu kontroli ryzyka i rezerwy kapitałowej na wypadek długiej wypłaty.
• Złożoność skomplikowanej analizy. Na cenę złota wpływa wiele fundamentalnych czynników, które należy wziąć pod uwagę
• Manipulacje. Nieustannie handlując na rynku złota, możliwe jest, że coraz częściej będziesz zauważać ruchy cen, które trudno wytłumaczyć prostą równowagą podaży i popytu.
Przeczytaj więcej o handlu Forex na rynku złota: Czym jest XAUUSD? Wszystko, co musisz wiedzieć.
Jak być zyskownym traderem złota?
Aby zwiększyć prawdopodobieństwo zarabiania pieniędzy na rynku złota:
-
Poznaj różne instrumenty - kontrakty futures, opcje, fundusze ETF i inne. Każdy z nich może dać ci przewagę, dostarczyć ważnych informacji do podjęcia decyzji handlowej
-
Rozważ opracowanie własnej strategii. Zamiast próbować znaleźć działającą strategię opartą na prostych rozwiązaniach z popularnych wskaźników
-
Rozważ opcję strategii półautomatycznej. Dzięki zestawowi różnych algorytmów handlowych można ręcznie wybrać ten, który najlepiej pasuje do aktualnych warunków rynkowych.
-
Poszukaj opcji strategii inwestycyjnej. Średnioterminowe inwestycje w fundusze ETF lub akcje spółek wydobywających złoto mogą skutecznie zabezpieczyć spekulacyjne ryzyko handlowe.
-
Bądź na bieżąco z ważnymi wydarzeniami. Wiadomości fundamentalne mają silny wpływ na handel złotem.
Aby zapoznać się z najnowszymi przeglądami sytuacji na rynku złota, odwiedź stronę: Gold Analysis Today - XAU/USD Support and Resistance.
Wnioski
Profesjonalni traderzy handlujący złotem na etatach w bankach zarabiają około 300 tysięcy dolarów rocznie. Prywatni traderzy mogą zbliżyć się do tej kwoty, jeśli mają: wystarczający kapitał handlowy, jedną lub więcej strategii niskiego ryzyka z pozytywnym matematycznym oczekiwaniem zysku.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
2
Handel opcjami binarnymi
Handel opcjami binarnymi to metoda handlu finansowego, w której inwestorzy spekulują na ruchach cen różnych aktywów, takich jak akcje, waluty lub towary, przewidując, czy cena wzrośnie, czy spadnie w określonym przedziale czasowym, często tak krótkim, jak kilka minut. W przeciwieństwie do tradycyjnego handlu, opcje binarne mają tylko dwa możliwe wyniki: stałą wypłatę, jeśli prognoza inwestora jest prawidłowa lub utratę zainwestowanej kwoty, jeśli prognoza jest błędna.
-
3
CFD
CFD to umowa pomiędzy inwestorem/traderem a sprzedającym, która pokazuje, że inwestor będzie musiał zapłacić sprzedającemu różnicę w cenie między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia umowy.
-
4
Kryptowaluta
Kryptowaluta to rodzaj cyfrowej lub wirtualnej waluty, której bezpieczeństwo opiera się na kryptografii. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut emitowanych przez rządy (waluty fiducjarne), kryptowaluty działają w zdecentralizowanych sieciach, zazwyczaj opartych na technologii blockchain.
-
5
BaFin
BaFin to Federalny Urząd Nadzoru Finansowego w Niemczech. Wraz z Niemieckim Bankiem Federalnym i Ministerstwem Finansów, ten rządowy organ regulacyjny zapewnia, że licencjobiorcy przestrzegają przepisów strefy euro.
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Vuk plasuje się w ścisłej czołówce dziennikarstwa finansowego, łącząc ponad sześcioletnie doświadczenie w inwestowaniu w kryptowaluty z dogłębnymi spostrzeżeniami zdobytymi podczas dwóch cykli hossy/ bessy. Jako zaangażowany autor treści, Vuk przyczynił się do powstania niezliczonych publikacji i projektów. Jego podróż od absolwenta anglistyki do brakującego głosu w finansach odzwierciedla jego pasję do demistyfikacji złożonych koncepcji finansowych, czyniąc go pomocnym przewodnikiem zarówno dla nowicjuszy, jak i doświadczonych inwestorów.