VARA nakazuje firmom krypto w Dubaju wzmocnienie kontroli AML

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Wiadomości kryptowalutowe

Wiadomości finansowe

Waluty

Głosy rynku

Wiadomości regulatorów

Wiadomości z banków centralnych

Jose Antonio Gastelum

1 godzinę temu

VARA nakazuje firmom krypto w Dubaju wzmocnienie kontroli AML — VARA podnosi poprzeczkę AML dla firm krypto w Dubaju

Dubajski regulator kryptowalut zaostrza wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy dla licencjonowanych firm zajmujących się aktywami wirtualnymi, zmuszając je do bieżącej aktualizacji kontroli ryzyka w miarę zmian w globalnych sankcjach i listach obserwacyjnych FATF. Ten krok sygnalizuje przejście od fazy wzrostu liczby licencji do ścisłego nadzoru w jednym z najbardziej aktywnych centrów krypto na świecie.

Najważniejsze

VARA wymaga dynamicznych ocen ryzyka AML opartych na danych.
Jurysdykcje wysokiego ryzyka FATF muszą być szybko monitorowane.
Zarządy i kadra kierownicza stoją przed wyższymi oczekiwaniami w zakresie nadzoru.

Ten artykuł został przetłumaczony z oryginału. Przeczytaj oryginalną wersję przygotowaną przez naszego korespondenta tutaj.

VARA wykracza poza statyczną zgodność

Virtual Assets Regulatory Authority w Dubaju opublikował nowe wytyczne dotyczące oceny ryzyka biznesowego AML/CFT, określając wyraźniejsze oczekiwania co do tego, jak dostawcy usług aktywów wirtualnych (VASP) powinni oceniać ryzyko przestępstw finansowych. Oficjalna strona z aktualnościami VARA wymienia te wytyczne obok niedawnych komunikatów dotyczących finansowania proliferacji, wymogów Travel Rule oraz wzmocnionych środków dla jurysdykcji wysokiego ryzyka.

Wytyczne wymagają od firm włączenia jurysdykcji wysokiego ryzyka i objętych wzmożonym monitorowaniem przez FATF do swoich działań z zakresu compliance oraz aktualizacji ocen w przypadku zmiany ryzyka. Obejmuje to zmiany w profilach klientów, typach transakcji, produktach, kanałach dostaw i ekspozycji geograficznej.

Efekt praktyczny jest znaczący. Firmy nie mogą już polegać na stałym podręczniku zgodności przygotowanym na potrzeby licencjonowania. Oceny ryzyka muszą być przeglądane co najmniej co trzy miesiące i aktualizowane niezwłocznie po istotnych zmianach biznesowych, wprowadzeniu nowych produktów, aktualizacjach sankcji, wynikach audytów lub zawiadomieniach nadzorczych.

Zarządy współdzielą teraz ryzyko

VARA nakłada również większą odpowiedzialność na kadrę kierowniczą wyższego szczebla, zarządy i oficerów compliance. Regulator oczekuje, że kierownictwo będzie rozumiało ocenę ryzyka rezydualnego firmy, kwestionowało stojącą za nią metodologię i łączyło wnioski z codziennymi mechanizmami kontrolnymi.

Zbiór zasad już teraz wymaga od VASP utrzymywania skutecznych systemów AML/CFT, w tym analityki rozproszonych rejestrów i innych narzędzi do monitorowania i prześwietlania transakcji. VARA twierdzi również, że firmy powinny dokumentować mocne i słabe strony tych narzędzi, ponieważ dane z portfeli i wzorce transakcji na blockchainie zmieniają się błyskawicznie.

Nowe wytyczne rozszerzają perspektywę poza tradycyjne pranie pieniędzy. Oczekuje się, że firmy będą rozróżniać ryzyko prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, finansowania proliferacji i sankcji. Muszą one również uwzględniać ryzyka związane z AI i uczeniem maszynowym, transakcjami zwiększającymi anonimowość, portfelami typu unhosted, aktywnością DeFi, stablecoinami oraz przelewami transgranicznymi.

Centrum krypto w Dubaju z surowszymi zasadami

Ta aktualizacja jest istotna, ponieważ Dubaj stał się główną bazą dla giełd, powierników i innych firm z branży aktywów wirtualnych szukających dostępu do regulowanego rynku. VARA jest głównym regulatorem aktywów wirtualnych dla Dubaju, z wyłączeniem Dubai International Financial Centre, a jej zbiór zasad wyznacza standardy operacyjne dla firm licencjonowanych w emiracie.

Presja ma również charakter globalny. FATF ostrzegł, że wdrażanie standardów dotyczących aktywów wirtualnych pozostaje nierównomierne, a 75% ocenianych jurysdykcji jest tylko częściowo zgodnych lub niezgodnych z jego wymogami.

Dla firm przekaz jest jasny: licencja w Dubaju wiąże się teraz z większymi obowiązkami operacyjnymi. Podstawowa weryfikacja, ogólne oceny ryzyka i nieaktualne polityki nie wystarczą. Firmy będą potrzebować rzeczywistych danych, analityki portfeli, monitorowania sankcji, silniejszego ładu korporacyjnego i dowodów na to, że ustalenia dotyczące ryzyka wpływają na rzeczywiste mechanizmy kontrolne.

Wcześniej informowaliśmy, że zasady VARA kształtują na nowo rynek kryptowalutowych instrumentów pochodnych w Dubaju.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?