4 kroki do wyboru akcji do dywersyfikacji

Dlaczego dywersyfikacja portfela jest ważna?

Jeśli kiedykolwiek słyszałeś ponadczasową radę: "Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka", wyrażenie to ma ogromne zastosowanie w handlu.

Wyobraźmy sobie, że inwestor zainwestował cały swój kapitał w kilka akcji spółek technologicznych w 2022 r., takich jak Microsoft, Nvidia i Meta. Podwyżka stóp procentowych przez Rezerwę Federalną w 2022 r. doprowadziła do spadku wielu akcji spółek technologicznych, ponieważ wcześniej były one uzależnione od stóp procentowych na poziomie 0%. Nasz trader w tej sytuacji poniósłby teraz ogólną stratę, ponieważ jego inwestycje były zbyt skoncentrowane na jednej branży. Właśnie dlatego dywersyfikacja ma kluczowe znaczenie.

Dywersyfikacja ma wiele innych zalet:

• Pomaga ograniczyć ryzyko, ponieważ zmniejsza wpływ słabych wyników poszczególnych aktywów na szerszy portfel.

• Zwiększa szanse na dodatnie zwroty w całym portfelu, prowadząc do bardziej stabilnego dochodu.

• Dywersyfikacja pomaga zarządzać zmiennością rynku, zapobiegając nadmiernej ekspozycji całego portfela na wyniki pojedynczego aktywa.

• Pozwala ona również na łatwiejsze dostosowanie portfela do różnych warunków rynkowych, ponieważ niektóre aktywa radzą sobie lepiej w określonych warunkach ekonomicznych niż inne.

• Dywersyfikacja pomaga również zmniejszyć stres, ponieważ spadek w jednym sektorze może zostać zrównoważony przez wzrost w innym, zmniejszając reakcje emocjonalne.

Ponieważ dywersyfikacja ma tak wiele zalet, ważne jest, aby wdrożyć ją do swojej strategii handlowej, wybierając akcje z różnych sektorów. Dywersyfikację można osiągnąć również poprzez przyjrzenie się ogólnym cechom każdej akcji i ocenę jej wyników.

Przyjrzyjmy się 4 krokom, które można podjąć przy wyborze akcji w celu dywersyfikacji.

1. Zrozumienie swojej tolerancji na ryzyko i celów inwestycyjnych

2. Dokładnie przeanalizuj poszczególne akcje

3. Rozważ dywersyfikację według branży, wielkości i geografii.

4. Skoncentruj się na wyborze 20-30 akcji o silnych fundamentach.

Rozważ swoje cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka

Weź pod uwagę swoje cele inwestycyjne i zestaw je z własną tolerancją na ryzyko. Jeśli Twoje cele inwestycyjne są długoterminowe i zależy Ci na stałym wzroście w długim okresie czasu przy niewielkim ryzyku, lepszym rozwiązaniem może być na przykład wybór akcji wzrostowych blue chipów o niewielkiej zmienności. Jeśli zależy ci na większych zyskach w krótszym czasie, prawdopodobnie będziesz musiał podjąć wyższy poziom ryzyka. Można to osiągnąć, wybierając wiele akcji, które wykazują średnią lub wysoką zmienność. Handlując akcjami o wyższej zmienności w różnych branżach, możesz zmaksymalizować swoje szanse na szybsze zwroty, choć ryzyko poniesienia strat jest również wyższe.

Poszukaj informacji

Jak zawsze w przypadku handlu, kluczowe jest przeprowadzenie własnych badań przed każdą dokonaną inwestycją. Podczas zawężania wyboru akcji należy wziąć pod uwagę branżę i trendy rynkowe, w których działa spółka. Czynniki takie jak postęp technologiczny, zmiany regulacyjne i popyt rynkowy mogą mieć wpływ na wyniki spółki. Oceń pozycję konkurencyjną spółki w jej branży. Silna przewaga konkurencyjna, taka jak zastrzeżona technologia lub dominujący udział w rynku, może przyczynić się do długoterminowego sukcesu.

Rozważ dywersyfikację według branży, wielkości i geografii

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego w różnych branżach, rozmiarach i regionach geograficznych wdraża strategiczne podejście do zarządzania ryzykiem. Unikając nadmiernego polegania na jednym sektorze, wielkości spółki lub regionie geograficznym, ograniczasz wpływ niekorzystnych zmian na danym rynku. Na przykład, jeśli pewne wydarzenia geopolityczne lub polityka rządu wpłyną na cały rynek amerykański, posiadanie zdywersyfikowanego portfela, który obejmuje akcje spółek japońskich lub brytyjskich, zabezpieczyłoby przed tym. Podobnie, gdyby rynek technologiczny doznał nagłego spadku, posiadanie inwestycji w innych sektorach mogłoby zrównoważyć jego słabe wyniki.

Szukaj akcji o silnych fundamentach

Przyglądając się poszczególnym akcjom, należy ocenić fundamenty spółki, wybierając te o dobrych perspektywach. Zrozumienie kondycji finansowej spółki poprzez analizę jej sprawozdań finansowych, w tym bilansów, rachunków zysków i strat oraz rachunków przepływów pieniężnych. Zwróć uwagę na trendy w przychodach, zyskach i marżach zysku. Oceń także historyczne zyski i wzrost przychodów spółki, ponieważ stały wzrost jest pozytywnym wskaźnikiem zdolności spółki do generowania wartości dla akcjonariuszy. Ponadto należy ocenić jakość i doświadczenie zespołu zarządzającego spółki. Skuteczny zespół kierowniczy ma kluczowe znaczenie dla podejmowania strategicznych decyzji i radzenia sobie z wyzwaniami stojącymi przed spółką.

Głównym celem dywersyfikacji jest wybór akcji, których zachowanie będzie jak najbardziej unikalne w porównaniu z innymi inwestycjami w portfelu, tak aby ruchy cen całego portfela niekoniecznie były zgodne z tymi samymi wzorcami, co poszczególne aktywa. Możesz być także zainteresowany informacjami na temat Jak rozpocząć mały portfel przeczytaj artykuł Traders Union.

Najlepsi maklerzy giełdowi

1

9.4/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Revolut to brytyjska firma z branży fintech, która od 2015 r. zapewnia inwestorom rachunki do handlu metalami szlachetnymi, kryptowalutami i akcjami notowanymi na giełdach w USA. Broker oferuje swoim klientom dostęp do inwestowania w akcje i fundusze ETF na europejskich giełdach. Dla organizacji i klientów prywatnych firma oferuje konto wielowalutowe z możliwością wymiany walut po aktualnym międzybankowym kursie wymiany. Revolut jest nadzorowany przez Financial Services Authority (FSA).

Zalety/Wady

•Oprócz transakcji giełdowych klienci mogą handlować kryptowalutami i metalami szlachetnymi.

•Broker oferuje plany handlowe bez prowizji.

•Minimalna liczba akcji do kupienia wynosi 0,00000001.

•Nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu.

•Dostępny jest handel społecznościowy, który pozwala nowicjuszom na giełdzie kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów.

•Komunikacja z obsługą klienta za pośrednictwem czatu jest dostępna w aplikacji mobilnej 24 godziny na dobę.

•Za otwarcie i prowadzenie rachunku handlowego nie są pobierane żadne opłaty.

•Handel akcjami jest obecnie dostępny tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii.

•Operacje na metalach szlachetnych i kryptowalutach nie są regulowane przez organy nadzoru.

•Firma nie oferuje powierniczego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Webull jest amerykańskim brokerem-dealerem z siedzibą w Nowym Jorku i jest członkiem FINRA(CRD#: 289063/SEC#: 8-69978), SIPC, NYSE i NASDAQ. Spółka została założona w maju 2017 r., a w styczniu 2018 r. była już zarejestrowana w SEC i CFTC. Jest częścią Webull Financial LLC i posiada licencję na prowadzenie działalności maklerskiej we wszystkich 50 stanach USA. Broker oferuje szeroki zakres aktywów giełdowych, kontrakty terminowe, profesjonalną analitykę i intuicyjną platformę transakcyjną z różnymi narzędziami analizy technicznej i fundamentalnej.

Zalety/Wady

•Zero prowizji przy handlu akcjami, opcjami i funduszami ETF.

•Brak minimalnych wymagań depozytowych dla rachunków maklerskich i emerytalnych (IRA).

•Dostęp do profesjonalnych, inteligentnych narzędzi analitycznych i handlowych.

•Nie ma wsparcia dla handlu funduszami inwestycyjnymi, kontraktami futures, obligacjami lub akcjami na rynkach OTC.

•Nie zapewnia też możliwości dokonywania transakcji na parach walutowych.

•Handel kryptowalutami jest dostępny tylko w aplikacjach mobilnych.

•Uzupełnij swoje konto od 2000 USD, aby handlować z korzystną dźwignią.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Ile akcji powinieneś posiadać?

Dla inwestora giełdowego kluczowe znaczenie ma posiadanie optymalnej liczby akcji w portfelu. Jeśli posiadasz zbyt wiele akcji (nadmierna dywersyfikacja), potencjał dużych zysków, które mogą znacząco wpłynąć na wyniki finansowe, jest ograniczony. Jeśli jednak dywersyfikacja nie jest wystarczająca, duże negatywne ruchy mogą mieć zbyt duży wpływ na ogólne zwroty.

Chociaż nie ma jednej uniwersalnej odpowiedzi na pytanie, ile akcji należy posiadać, ogólną zasadą jest posiadanie portfela składającego się z około 20-30 akcji. Gdybyś był nadmiernie zdywersyfikowany, z 50 akcjami w portfelu, a jedna akcja odnotowałaby nagły wzrost o 50%, ogólny portfel odnotowałby wzrost tylko o 1%.

I odwrotnie, jeśli nie byłeś wystarczająco zdywersyfikowany i miałeś na przykład 10 akcji, 50% spadek jednej akcji przełożyłby się na ogromny 5% spadek wyniku finansowego. Posiadanie około 25 akcji pozwala na osiągnięcie wystarczająco silnych zysków ze znaczących ruchów bez podejmowania niepotrzebnego ryzyka. 50% zysk lub strata na jednej akcji przełożyłaby się na zdrowy i możliwy do opanowania ruch o 2%.

Wskazówki dotyczące wyboru akcji do dywersyfikacji portfela

• Wykorzystanie narzędzi dywersyfikacji. Rozważ korzystanie z funduszy indeksowych lub funduszy ETF, które śledzą szerokie indeksy rynkowe, takie jak S&P 500 lub MSCI World Index.

• Regularnie równoważ swój portfel. Wraz ze zmianą warunków rynkowych i wahaniami cen poszczególnych akcji, okresowo równoważ swój portfel, aby utrzymać pożądaną alokację aktywów i profil ryzyka.

• Poszukaj profesjonalnych wskazówek. Jeśli nie masz czasu lub wiedzy, aby przeprowadzić dogłębną analizę akcji, rozważ skorzystanie z pomocy doradcy finansowego, który może pomóc w dywersyfikacji portfela i wyborze akcji.