4 Schritte zur Auswahl von Aktien für die Diversifizierung

Warum ist es wichtig, Ihr Portfolio zu diversifizieren?

Wenn Sie schon einmal den zeitlosen Ratschlag gehört haben: "Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb", dann ist diese Redewendung auf den Handel unglaublich zutreffend.

Stellen wir uns vor, dass ein Händler im Jahr 2022 sein gesamtes Kapital in einige wenige Technologiewerte wie Microsoft, Nvidia und Meta investiert. Eine Anhebung der Zinssätze durch die Federal Reserve im Jahr 2022 führte dazu, dass viele Tech-Aktien abstürzten, da sie zuvor von 0 % Zinssätzen abhängig waren. Unser Händler würde in dieser Situation nun einen Gesamtverlust erleiden, da seine Investitionen zu sehr auf eine Branche konzentriert waren. Aus diesem Grund ist eine Diversifizierung so wichtig.

Diversifizierung hat viele weitere Vorteile:

• Sie trägt zur Risikominderung bei, da sie die Auswirkungen einer schlechten Performance einzelner Vermögenswerte auf das gesamte Portfolio verringert.

• Sie erhöht die Chancen auf positive Renditen in Ihrem gesamten Portfolio und führt zu einem stabileren Einkommen.

• Die Diversifizierung trägt dazu bei, die Volatilität des Marktes in den Griff zu bekommen, indem sie verhindert, dass das gesamte Portfolio zu stark von der Entwicklung eines einzelnen Vermögenswerts abhängig ist.

• Außerdem kann sich Ihr Portfolio so leichter an unterschiedliche Marktbedingungen anpassen, da einige Titel in bestimmten wirtschaftlichen Umfeldern besser abschneiden als andere.

• Die Diversifizierung trägt auch zur Stressreduzierung bei, da ein Abschwung in einem Sektor durch einen Anstieg in einem anderen Sektor ausgeglichen werden kann, wodurch emotionale Reaktionen verringert werden.

Da die Diversifizierung so viele Vorteile hat, ist es wichtig, sie in Ihre Handelsstrategie einzubauen, indem Sie Aktien aus einer Reihe von Sektoren auswählen. Eine Diversifizierung lässt sich auch dadurch erreichen, dass man die allgemeinen Qualitäten der einzelnen Aktien betrachtet und ihre Leistung bewertet.

Sehen wir uns 4 Schritte an, die Sie bei der Auswahl von Aktien zur Diversifizierung unternehmen können.

1. Verstehen Sie Ihre Risikotoleranz und Ihre Anlageziele

2. Analysieren Sie die einzelnen Aktien gründlich

3. Erwägen Sie eine Diversifizierung nach Branche, Größe und geografischer Lage

4. Konzentrieren Sie sich bei der Auswahl auf 20-30 Aktien mit starken Fundamentaldaten.

Berücksichtigen Sie Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz

Berücksichtigen Sie Ihre Handelsziele und wägen Sie diese gegen Ihre eigene Risikotoleranz ab. Wenn Ihre Anlageziele langfristig sind und Sie über einen langen Zeitraum hinweg ein stetiges Wachstum bei geringem Risiko anstreben, sind Sie mit der Auswahl von Blue-Chip-Wachstumsaktien mit geringer Volatilität möglicherweise besser bedient. Wenn Sie höhere Gewinne in kürzerer Zeit anstreben, müssen Sie wahrscheinlich ein höheres Risiko eingehen. Dies können Sie erreichen, indem Sie mehrere Aktien mit mittlerer bis hoher Volatilität auswählen. Durch Daytrading mit Aktien mit höherer Volatilität in verschiedenen Branchen können Sie Ihre Chancen auf schnellere Gewinne maximieren, allerdings ist auch das Risiko von Verlusten höher.

Recherchieren Sie

Wie immer beim Handel ist es wichtig, dass Sie vor jeder Investition Ihre eigenen Recherchen anstellen. Wenn Sie Ihre Auswahl an Aktien eingrenzen, sollten Sie die Branche und die Markttrends berücksichtigen, in der das Unternehmen tätig ist. Faktoren wie technologische Fortschritte, regulatorische Änderungen und die Marktnachfrage können die Leistung eines Unternehmens beeinflussen. Bewerten Sie die Wettbewerbsposition des Unternehmens innerhalb seiner Branche. Ein starker Wettbewerbsvorteil, z. B. eine eigene Technologie oder ein dominanter Marktanteil, kann zum langfristigen Erfolg beitragen.

Erwägen Sie eine Diversifizierung nach Branche, Größe und geografischer Lage

Die Streuung Ihres Anlageportfolios über verschiedene Branchen, Größen und Regionen hinweg stellt einen strategischen Ansatz für das Risikomanagement dar. Indem Sie eine übermäßige Abhängigkeit von einem einzigen Sektor, einer einzigen Unternehmensgröße oder einer einzigen geografischen Region vermeiden, können Sie die Auswirkungen negativer Entwicklungen in einem bestimmten Markt abmildern. Wenn beispielsweise bestimmte geopolitische Ereignisse oder Regierungsmaßnahmen den gesamten US-Markt beeinträchtigen, kann ein diversifiziertes Portfolio, das auch Aktien japanischer oder britischer Unternehmen enthält, eine Absicherung bieten. Sollte der Technologiemarkt einen plötzlichen Abschwung erleiden, könnte eine Anlage in anderen Sektoren die schlechte Performance ausgleichen.

Suchen Sie nach Aktien mit starken Fundamentaldaten

Beurteilen Sie bei jeder Aktie die Fundamentaldaten des Unternehmens und wählen Sie diejenigen aus, die gute Aussichten bieten. Machen Sie sich ein Bild von der finanziellen Gesundheit des Unternehmens, indem Sie seine Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Cashflow-Rechnungen analysieren. Achten Sie auf Trends bei Umsatz, Gewinn und Gewinnspanne. Beurteilen Sie auch das Gewinn- und Umsatzwachstum des Unternehmens in der Vergangenheit, da ein beständiges Wachstum ein positiver Indikator für die Fähigkeit eines Unternehmens ist, Werte für die Aktionäre zu schaffen. Beurteilen Sie außerdem die Qualität und Erfahrung des Managementteams des Unternehmens. Ein effizientes Führungsteam ist entscheidend für strategische Entscheidungen und die Bewältigung der Herausforderungen des Unternehmens.

Bei der Diversifizierung geht es vor allem darum, Aktien auszuwählen, die sich im Vergleich zu den anderen Anlagen in Ihrem Portfolio so einzigartig wie möglich verhalten, so dass die Kursbewegungen Ihres gesamten Portfolios nicht unbedingt den gleichen Mustern folgen wie die einzelner Vermögenswerte. Wenn Sie an Informationen zum Thema "Wie beginne ich ein kleines Portfolio?" interessiert sind, lesen Sie den Artikel der Traders Union.

Beste Börsenmakler

1

9.4/10

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Minimale Einzahlung:

$1

Rezension

Revolut ist ein britisches Fintech-Unternehmen, das Anlegern seit 2015 Konten für den Handel mit Edelmetallen, Kryptowährungen und an US-Börsen notierten Aktien zur Verfügung stellt. Der Broker bietet seinen Kunden Zugang zur Anlage in Aktien und ETFs an europäischen Börsen. Für Organisationen und Privatkunden bietet das Unternehmen ein Mehrwährungskonto mit der Möglichkeit, Währungen zum aktuellen Interbanken-Wechselkurs zu tauschen. Revolut wird von der Financial Services Authority (FSA) beaufsichtigt.

Vor-/Nachteile

•Neben dem Aktienhandel können die Kunden auch mit Kryptowährungen und Edelmetallen handeln.

•Der Broker bietet provisionsfreie Handelspläne an.

•Die Mindestanzahl der zu kaufenden Aktien beträgt 0,00000001.

•Es sind keine Mindesteinlagen erforderlich.

•Es gibt ein Social Trading, bei dem Börsenneulinge die Trades von erfolgreichen Händlern kopieren können.

•Die Kommunikation mit dem Support-Service per Chat ist in der mobilen Anwendung 24 Stunden am Tag möglich.

•Für die Eröffnung und Führung eines Handelskontos fallen keine Gebühren an.

•Der Aktienhandel ist derzeit nur für im Vereinigten Königreich ansässige Personen verfügbar.

•Der Handel mit Edelmetallen und Kryptowährungen ist nicht durch Aufsichtsbehörden geregelt.

•Das Unternehmen bietet keine treuhänderische Verwaltung seines Anlageportfolios an.

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2

9.2/10

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Minimale Einzahlung:

$1

Rezension

Fidelity Investments ist ein großes amerikanisches Finanzdienstleistungsunternehmen. Es wurde 1946 von dem amerikanischen Geschäftsmann und Rechtsanwalt Edward Crosby Johnson II gegründet. Sie bietet Händlern Dienstleistungen im Bereich des Wertpapier- und Rohstoffhandels an und ermöglicht es Anlegern, in Investmentfonds zu investieren und Portfolios für eine Vielzahl von Instrumenten, einschließlich Anleihen und Renten mit festen Erträgen, zu bilden. Das Unternehmen hat mehrere Auszeichnungen erhalten: laut Barron's, Investors Business Daily, Kiplinger und Stock Brokers. Fidelity Investments als der beste Online-Broker des Jahres 2020 ausgezeichnet.

Vor-/Nachteile

•verfügbarkeit eines eigenen Handelsterminals für den aktiven Handel, Active Trader Pro, mit fortschrittlichen Analysen von Experten und einer breiten Palette von technischen Analysetools;

•keine Maklergebühr für die Beratung bei einem Kontostand von bis zu 10.000 $ und nur 3 $ bei einer höheren Einzahlung;

•es besteht die Möglichkeit einer individuellen Planung für Anleger, wobei die Kosten für den Service 0,5 % der Höhe der Einlage für jeden Monat der Nutzung betragen.

•mangel an Lokalisierung;

•es gibt keine aktiven Bonusprogramme und auch keine Möglichkeit, zusätzliche Gewinne für die Gewinnung neuer Kunden zu erhalten;

•margenhandel ist möglich, wenn der Kontostand 250 Tausend Dollar übersteigt;

•das Demokonto ist in seiner Funktionalität eingeschränkt und beinhaltet nur die Arbeit mit Anlageportfolios.

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Wie viele Aktien sollten Sie besitzen?

Als Aktienhändler ist es entscheidend, die optimale Anzahl von Aktien in Ihrem Portfolio zu haben. Wenn Sie zu viele Aktien halten (Überdiversifizierung), verringert sich das Potenzial für große Gewinne, die sich erheblich auf Ihr Endergebnis auswirken. Wenn Sie jedoch nicht genügend diversifizieren, können sich große negative Bewegungen zu stark auf Ihre Gesamtrendite auswirken.

Es gibt zwar keine allgemeingültige Antwort auf die Frage, wie viele Aktien Sie besitzen sollten, aber eine allgemeine Faustregel besagt, dass Sie ein Portfolio von etwa 20-30 Aktien haben sollten. Wenn Sie mit 50 Aktien in Ihrem Portfolio zu breit gestreut sind und eine Aktie plötzlich um 50 % steigt, würde Ihr Gesamtportfolio nur um 1 % zulegen.

Wenn Sie dagegen nicht ausreichend diversifiziert sind und z. B. nur 10 Aktien im Portfolio haben, würde ein 50-prozentiger Kursrückgang bei einer Aktie zu einem enormen Rückgang von 5 % führen. Mit etwa 25 Aktien können Sie ausreichend hohe Gewinne aus bedeutenden Bewegungen erzielen, ohne ein unnötiges Risiko einzugehen. Ein Gewinn oder Verlust von 50 % bei einer Aktie würde eine gesunde und überschaubare Bewegung von 2 % bedeuten.

Tipps zur Auswahl von Aktien für die Portfoliodiversifizierung

• Nutzen Sie Diversifizierungsinstrumente. Ziehen Sie Indexfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs) in Betracht, die breite Marktindizes abbilden, wie den S&P 500 oder den MSCI World Index.

• Richten Sie Ihr Portfolio regelmäßig neu aus. Da sich die Marktbedingungen ändern und die Kurse einzelner Aktien schwanken, sollten Sie Ihr Portfolio regelmäßig neu ausbalancieren, um die gewünschte Vermögensaufteilung und das Risikoprofil beizubehalten.

• Lassen Sie sich professionell beraten. Wenn Ihnen die Zeit oder das Fachwissen für eine gründliche Aktienanalyse fehlt, sollten Sie einen Finanzberater hinzuziehen, der Sie bei der Diversifizierung Ihres Portfolios und der Aktienauswahl unterstützt.