Os melhores corretores de Forex regulados pela FCA (Reino Unido)

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

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Se está muito ocupado para ler o artigo inteiro e quer uma resposta rápida, o melhor corretor regulado pela FCA (Reino Unido) é Plus500. O motivo? Aqui estão as principais vantagens:

Legítimo no seu país (identificado como Estados Unidos )
Tem boa nota de satisfação de usuário 7.47/10
Uma vasta gama de ferramentas
Velocidade de execução rápida

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Abaixo, explicamos com mais detalhes o motivo de acreditarmos nisso e como corretoras são avaliadas.

Os melhores corretores regulados pela FCA (UK) são:

Plus500 - Melhor suporte ao cliente premium (gerente pessoal, análises exclusivas, webinários)
Pepperstone - Melhor para estratégias de scalping (spread a partir de 0 pips)
OANDA - Melhor para negociação com ferramentas avançadas de análise técnica (suporte a gráficos TradingView)
Interactive Brokers - Melhor corretora para investidores internacionais (ativos de 33 países, mais de 150 mercados)
IG Markets - Enorme oferta de CFDs (mais de 17.000 mercados)

A autoridade de Conduta Financeira (FCA) é uma agência que regula os corretores Forex, autorizando e registando aqueles que cumprem determinados requisitos. Este artigo irá explorar os melhores corretores FCA (UK) Forex, as comissões dos corretores, as plataformas de negociação, as limitações e os activos suportados.

Os melhores corretores regulamentados FCA

Selecionámos uma lista de FCA-corretores regulados Forex para proporcionar uma experiência de negociação segura e fiável. Estes corretores seguem normas regulamentares rigorosas em termos de transparência e fiabilidade.

Os melhores corretores regulados pela FCA
	Depósito mín., $	Máx. alavancagem	Min. spread EUR/USD, pips	Max. spread GBP/USD, pips	Proteção dos investidores	Abrir uma conta
Plus500	100	1:300	0,5	1,0	€20,000 £85,000 SGD 75,000	ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
Pepperstone		1:500	0,5	1,4	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
OANDA		1:200	0,1	0,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
Interactive Brokers		1:30	0,2	1,5	$500,000 £85,000	ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,5	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Revisão do estudo

Como escolher um corretor regulamentado FCA (UK)

Ao escolher um corretor FCA-regulamentado Forex, é crucial considerar o seguinte:

Fiabilidade

Certifique-se de que faz a sua devida diligência antes de se decidir por um corretor Forex. A leitura de comentários e de informações adicionais de clientes anteriores dar-lhe-á uma ideia do que poderá sentir ao negociar com esse corretor em particular.

Os seres humanos tendem a ter um apego emocional ao seu dinheiro. Assim, numa situação em que um investidor sinta que a segurança dos seus fundos não está assegurada, isso afectará as suas decisões. A negociação requer concentração, mas como é que pode negociar se não estiver confiante de que as suas finanças estão seguras?

Taxas de negociação

Ao procurar um corretor Forex para trabalhar, deve considerar as margens de lucro que obterá com as suas transacções. Poderá haver custos adicionais por parte do seu corretor que afectarão o montante de dinheiro que recebe por transação.

Alguns corretores cobram uma comissão e um spread, enquanto outros afirmam facilitar a negociação sem comissões. No entanto, o corretor que não cobra uma comissão pode ter spreads mais elevados do que os seus homólogos. Por conseguinte, é essencial efetuar uma comparação detalhada antes de assumir que um corretor é mais barato do que o outro.

Plataformas de negociação

As duas principais plataformas de negociação que os corretores Forex utilizam são MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). A versão mais popular é MT5 porque permite o acesso a um âmbito de mercados mais alargado do que MT4, o que se traduz em mais corretores e negociadores.

Para além disso, o maior alcance aumenta a capacidade dos operadores de Forex nos mercados, tornando MT5 uma plataforma mais rentável do que as outras.

Serviço ao cliente

Uma vez que os mercados globais funcionam 24 horas seguidas durante a semana, é essencial utilizar um corretor Forex que ofereça um serviço de apoio ao cliente 24 horas por dia. Se necessitar de assistência do seu corretor enquanto negoceia a horas estranhas, falar com uma pessoa real é melhor do que qualquer resposta automática.

Uma vantagem adicional será o facto de o corretor Forex escolhido ter um escritório físico acessível aos seus clientes. Este fator aumentará os níveis de confiança e de responsabilidade entre o corretor e os seus operadores.

Formação

Um dos aspectos mais importantes para negociar com sucesso em Forex é a formação adequada. Esta competência requer trabalho e, com a mudança dinâmica dos mercados globais, há sempre mais para aprender. Alguns corretores FCA-regulamentados Forex oferecem formação gratuita aos seus clientes, o que é um bónus.

Pode ser um novato na negociação Forex com um grande interesse no negócio, mas precisa de adquirir conhecimentos de análise de mercado. Em vez de gastar muito dinheiro em formação, procure um corretor de confiança e regulado pelo FCA que o possa ajudar a começar com os conhecimentos básicos.

Regras e regulamentação no UK

Licenciamento no Reino Unido UK

Para operar legalmente no UK, os corretores do Forex devem ser autorizados pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). A FCA garante que os corretores aderem a normas financeiras e operacionais rigorosas, proporcionando um ambiente seguro para os negociadores. Para os negociadores de Forex, esta licença garante que os seus fundos são segregados e protegidos e que o corretor funciona de forma transparente. Verifique sempre o registo FCA de um corretor através do Registo de Serviços Financeiros para evitar plataformas não regulamentadas ou fraudulentas.

Proteção dos investidores no Reino Unido UK

Forex Os comerciantes do Reino Unido beneficiam de uma proteção sólida dos investidores ao abrigo do Esquema de Compensação dos Serviços Financeiros (FSCS). Se um corretor regulado pela FCA se tornar insolvente, os investidores são elegíveis para uma indemnização até £85.000 por indivíduo. Para além disso, os regulamentos de FCA obrigam à segregação dos fundos dos clientes, assegurando que os fundos dos operadores não são utilizados para operações de corretagem. Este quadro legal minimiza os riscos, dando aos negociantes paz de espírito quando negoceiam no volátil mercado Forex.

Tributação no UK para os negociadores do Forex

Forex Os operadores no UK são tributados de forma diferente consoante o tipo de transação em que se envolvem e o seu estatuto comercial. Para os comerciantes retalhistas envolvidos em apostas de spread, os lucros são geralmente isentos de impostos, uma vez que as apostas de spread são classificadas como jogos de azar ao abrigo da legislação fiscal de UK. No entanto, as perdas resultantes das apostas "spread" não podem ser compensadas com outros rendimentos ou ganhos tributáveis.

Para quem negoceia através de contratos por diferença (CFDs) ou diretamente no mercado Forex, os lucros estão sujeitos ao imposto sobre as mais-valias (CGT). As taxas CGT para o ano fiscal de 2024/25 são de 10% para os contribuintes de taxa básica e 20% para os contribuintes de taxa mais elevada. Os comerciantes também beneficiam de um subsídio anual isento de impostos CGT de £3.000, o que significa que os ganhos até este montante estão isentos de impostos. As perdas incorridas podem ser compensadas com os ganhos, e quaisquer perdas não utilizadas podem ser transportadas para reduzir futuros ganhos tributáveis.

Os comerciantes profissionais, para quem a negociação Forex é a principal fonte de rendimento, são tratados de forma diferente. Os seus lucros estão sujeitos ao Imposto sobre o Rendimento em vez de CGT. Para o ano fiscal de 2024/25, os rendimentos até £12.570 estão isentos de impostos ao abrigo do subsídio pessoal. Os rendimentos entre £12.571 e £50.270 são tributados a 20%, entre £50.271 e £125.140 a 40% e os rendimentos superiores a £125.140 a 45%.

Tributação no Reino Unido para Forex comerciantes
Tipo de atividade	Tipo de imposto	Taxa de imposto	Pontos-chave
Spread Betting	Nenhum	Livre de impostos	Os lucros são isentos de impostos; as perdas não podem ser compensadas.
CFDs e Forex Trading	Imposto sobre ganhos de capital (CGT)	10% (Taxa Básica) / 20% (Taxa Superior)	£3.000 isentos de impostos; as perdas podem compensar os ganhos.
Comércio profissional	Imposto sobre o rendimento	20%-45% com base nos escalões de rendimento	Tratado como rendimento do trabalho; aplica-se o subsídio pessoal.

Forex os comerciantes devem manter registos precisos de todas as transacções, incluindo datas, lucros e perdas, para garantir a conformidade com os regulamentos HMRC. Recomenda-se a consulta de um profissional de impostos para otimizar as estratégias fiscais e cumprir os requisitos legais.

Como verificar a regulamentação de FCA

Visite o sítio Web oficial de FCA.
Utilize o registo FCA e procure o corretor. Introduza o nome ou o número de registo do corretor que pretende verificar. O registo fornece informações sobre empresas e indivíduos autorizados.

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O registo FCA

3. Verificar os dados. Reveja as informações fornecidas pelo FCA (estatuto regulamentar, endereço comercial e quaisquer informações adicionais relevantes para a sua autorização).

Verificação dos dados

4. Verificar se existem avisos ou alertas. O FCA pode emitir avisos sobre empresas que se envolvem em actividades não autorizadas ou fraudes.

UK-Limitações de negociação dos corretores regulamentados

No UK, os corretores Forex regulados pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) devem seguir regras específicas destinadas a proteger os pequenos comerciantes e a promover a transparência do mercado. As principais limitações incluem:

Restrições de alavancagem

O FCA limita a alavancagem para reduzir o risco de perdas excessivas:

30:1 para os principais pares de moedas.
20:1 para pares não principais, ouro e índices principais.
10:1 para mercadorias que não sejam ouro e índices não principais.
5:1 para acções individuais.
2:1 para as criptomoedas.

Estes limites destinam-se a evitar que os pequenos investidores assumam riscos insustentáveis que podem amplificar as perdas.

Proteção do saldo negativo

Os corretores devem garantir que os comerciantes não podem perder mais dinheiro do que têm nas suas contas. Esta regra protege os clientes de incorrerem em dívidas para além dos seus depósitos iniciais.

Regra de encerramento da margem

Se o capital da conta de um negociante cair abaixo de 50% da margem exigida, o corretor deve fechar uma ou mais posições para limitar perdas adicionais. Esta regra ajuda a salvaguardar os negociantes do esgotamento total da conta.

Proibição de incentivos

Os corretores estão proibidos de oferecer bónus, presentes ou outros incentivos para encorajar a negociação. Esta regra tem como objetivo evitar que os clientes sejam atraídos para negociações arriscadas ou frequentes.

Avisos de risco

Os corretores devem apresentar avisos de risco claros que revelem a percentagem de contas de retalho que perdem dinheiro quando negoceiam. Isto garante que os investidores compreendem os riscos potenciais envolvidos.

A escolha de um corretor com um NDD pode proporcionar-lhe transacções mais fiáveis

Quando estiver a escolher um corretor FCA-regulamentado Forex, é uma boa ideia ver como eles lidam com a execução de ordens. Alguns corretores utilizam uma configuração "No Dealing Desk" (NDD), que pode levar a transacções mais rápidas e menos hipóteses de alterações de preço depois de ter colocado uma ordem. Isto é especialmente útil durante os grandes comunicados de imprensa económicos, quando os mercados podem ser imprevisíveis. A escolha de um corretor com um modelo NDD pode proporcionar-lhe negociações mais fiáveis, o que é importante se estiver a trabalhar com estratégias que dependem de um timing preciso.

Além disso, verifique as regras do corretor sobre chamadas de margem. Alguns corretores têm um sistema de "margens escalonadas", o que significa que a quantidade de dinheiro que precisa de manter na sua conta pode mudar com base na dimensão das suas transacções. À medida que as suas transacções aumentam, pode ser necessário ter mais fundos disponíveis, o que pode reduzir a sua alavancagem.

Conhecer estes pormenores pode ajudá-lo a gerir melhor os seus riscos e a evitar surpresas que possam estragar os seus planos de negociação. É sempre uma boa ideia ler as políticas do corretor sobre requisitos de margem para se certificar de que se adequam à forma como pretende negociar e ao risco que se sente confortável em assumir.

Metodologia para a elaboração dos nossos rankings de corretores Forex

A Traders Union aplica uma metodologia rigorosa para avaliar corretores, utilizando mais de 100 critérios quantitativos e qualitativos. Muitos parâmetros recebem pontuações individuais que são contabilizadas na classificação geral.

Os principais aspectos da avaliação incluem:

Regulamentação e segurança. Os corretores são avaliados com base no nível/reputação das licenças e regulamentos sob os quais operam.
Opiniões dos usuários. As avaliações dos clientes são analisadas para determinar o nível de satisfação com os serviços. As opiniões são verificadas quanto à autenticidade.
Ferramentas de negociação. Os corretores são avaliados com base na variedade de ativos oferecidos, bem como na profundidade e amplitude dos mercados disponíveis.
Taxas e comissões. Todas as taxas e comissões de negociação são analisadas de forma abrangente para determinar os custos totais para os clientes.
Plataformas de negociação. Os corretores são avaliados pela diversidade, qualidade e funcionalidade das plataformas oferecidas aos clientes.
Outros fatores. Popularidade da marca, suporte ao cliente e recursos educacionais.

Saiba mais sobre a metodologia de avaliação de corretores, desenvolvida pelos especialistas da Traders Union.

Conclusão

Forex A negociação oferece oportunidades significativas para melhorar a sua posição financeira, mas a escolha do corretor correto é essencial. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) desempenha um papel fundamental na garantia de que os corretores operam de forma transparente e salvaguardam os interesses dos investidores.

Nem todos os corretores são regulados por organismos reputados como a FCA, o que pode expor os investidores a riscos desnecessários. Para uma experiência de negociação segura, é vital pesquisar minuciosamente e selecionar corretores FCA-regulamentados Forex que aderem a normas rigorosas da indústria. Dar prioridade aos corretores regulamentados ajuda a proteger os seus investimentos e cria confiança na sua jornada de negociação.

Perguntas frequentes

Que plataforma é que os corretores Forex utilizam para negociar?

MetaTrader é uma das mais populares plataformas de negociação Forex, com duas versões: MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). Esta plataforma está disponível para descarregar ou utilizar online.

Quando é que o mercado Forex está aberto e como funciona?

O mercado Forex está aberto durante os cinco dias da semana, onde as moedas mundiais são negociadas em pares. Os negociantes do Forex estudam estes pares para prever a direção em que o mercado se moverá a seguir. Podem fechar uma transação e obter um lucro se a sua previsão estiver correta.

Todos os corretores de Forex cobram as mesmas taxas?

Não, não cobram. Em vez disso, as taxas dos corretores Forex variam consoante as suas taxas de comissão e spreads. Os spreads referem-se à diferença entre a sua taxa de venda e a sua taxa de compra quando negoceiam pares.

Qual é o risco que corro ao negociar com um corretor Forex que não é regulado pela FCA?

Uma vez que nenhuma autoridade reguladora os responsabiliza, o corretor pode enganá-lo e tirar-lhe o seu dinheiro.

Equipe que trabalhou neste artigo

Especialista em conteúdo, Parshwa é um profissional de finanças com profundo conhecimento em pesquisa de patrimônio, negociação de ações e opções, e análise técnica e fundamental. Como Contador Finalista da Ordem dos Contadores Certificados, Parshwa também possui experiência em negociação de Forex, criptomoedas e tributos pessoais. Sua experiência é demonstrada pela escrita de mais de 100 artigos sobre Forex, criptomoedas, ações e finanças pessoais, além de prestar consultoria personalizada para tributação.

Conheça as nossas políticas editoriais

Apostas de spread

As apostas com spread são uma forma de especulação em que os operadores apostam no movimento do preço de um ativo, quer este suba ou desça, e no grau de variação do preço.

Investidor

Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.

Criptomoeda

A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.

Comércio

A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.

Alavancagem

A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.