Melhores corretores para negociar acções de baixo custo (2025)

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

Os melhores corretores de acções da ações de centavo:

Interactive Brokers - Opera desde 1977 e cobre mais de 150 mercados em 34 países
Webull - $0 de comissão, sem depósito mínimo, 11 tipos de ordens, acções fraccionadas
ETrade - Subsidiária da Morgan Stanley, comissão de $0 para acções dos EUA, pesquisa gratuita
TradeStation - Plataforma de negociação altamente premiada, $0 por transação para clientes dos EUA
Ally Bank - Sem comissões sobre acções dos EUA, carteiras robotizadas a partir de 100 dólares, serviços bancários

A negociação de ações de centavo e títulos não cotados requer uma corretora que forneça acesso a mercados não cotados na bolsa, taxas competitivas e execução fiável. Nem todos os corretores apoiam esses ativos, pois eles geralmente apresentam riscos mais altos, menor liquidez e requisitos de negociação diferentes em comparação com as ações listadas em bolsa.

Neste guia, analisamos quais corretores permitem a negociação de ações de centavo e títulos não listados, com foco em fatores-chave como acesso ao mercado, taxas, plataformas de negociação e qualidade de execução de ordens para ajudar os comerciantes a escolher a opção certa.

Onde posso negociar ações de centavo?

As ações de centavo e as acções não cotadas atraem os investidores que procuram oportunidades de elevada recompensa em mercados especulativos. No entanto, a negociação destas acções de baixo preço requer um corretor especializado que forneça acesso aos mercados certos, taxas competitivas e execução fiável. Uma vez que muitas ações de centavo não estão cotadas nas principais bolsas, como a NYSE ou a Nasdaq, os investidores devem utilizar corretores que apoiem sistemas de negociação alternativos (ATS) ou mercados de balcão (OTC).

Melhores corretores para negociar ações de moeda de um centavo

Comparámos os melhores corretores para negociar ações de centavo com base em factores-chave, incluindo o acesso a mercados de ações de centavo, requisitos mínimos de conta e suporte para grandes bolsas como NASDAQ e NYSE. Esta comparação ajuda os investidores a encontrar corretores que oferecem as melhores condições para negociar acções de baixo preço de forma eficiente.

Melhores plataformas de negociação de ações de centavo
	Acções de baixo custo	Conta mín.	NASDAQ	NYSE	Abrir uma conta
Interactive Brokers					ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
TradeStation					Revisão do estudo
Webull					Revisão do estudo
ETrade					Revisão do estudo
Ally Bank					Revisão do estudo

Interactive Brokers (IBKR) Análise

IBKR Revisão

ABRA SUA CONTA

O seu capital está em risco.

Interactive Brokers é uma corretora reconhecida mundialmente que oferece amplo acesso ao mercado, incluindo OTC e ações de folha rosa. É conhecida pelo seu preço por ação de baixo custo, acesso direto ao mercado e ferramentas de negociação de nível profissional. IBKR é mais adequado para operadores experientes que necessitam de execução avançada de ordens e negociação rentável.

Acesso a uma vasta gama de OTC e acções de folha rosa
Preços competitivos por ação a partir de $0,0035 por ação (mínimo de $0,35 por transação)
Ferramentas de negociação avançadas e acesso direto ao mercado
Corretor regulamentado e de grande reputação

Elevada curva de aprendizagem para principiantes
Taxas mensais de inatividade para negociadores de baixo volume

Comissões:

OTC Acções: $0,0035 por ação (mínimo $0,35 por ordem)
Sem comissão para acções cotadas nos EUA e ETFs (para utilizadores de IBKR Lite)

TradeStation Análise

TradeStation Revisão

A TradeStation é uma corretora bem estabelecida, conhecida pela sua poderosa plataforma de negociação, opções de encaminhamento direto e negociação sem comissões em acções selecionadas da OTC. Fornece gráficos avançados, análise de mercado e funcionalidades de negociação automatizada, o que a torna uma forte escolha para negociadores activos.

Negociaçãosem comissões em determinadas acções de OTC
Gráficos avançados e ferramentas de análise de mercado
Encaminhamento direto para um melhor controlo da execução
Sem depósito mínimo para contas normais

Disponibilidade limitada de alguns ações de centavo
Taxas mais elevadas para operadores de menor volume

Comissões:

OTC Acções: $0,005 por ação (mínimo de $1 por transação)
Negociação sem comissões em acções cotadas nos EUA & ETFs

Como escolher o melhor corretor para negociar acções de baixo custo

Escolher o corretor certo para a negociação de ações de centavo requer a avaliação de factores-chave que afectam o custo, a execução e o acesso ao mercado:

Acesso ao mercado - Alguns corretores fornecem acesso a Pink Sheets, ações do Grey Market e bolsas estrangeiras, enquanto outros restringem a negociação de ações de baixo custo.
Custos de negociação - Procure corretores com comissões baixas, spreads reduzidos e taxas ocultas mínimas para reduzir as despesas de negociação.
Velocidade de execução e tipos de ordens - As ações de centavo têm frequentemente baixa liquidez, o que torna a qualidade de execução crítica. Os tipos de ordens avançadas, como as ordens de limite e stop-loss, ajudam a gerir o risco.
Depósito mínimo e requisitos de conta - Alguns corretores exigem saldos mais elevados para aceder a determinados mercados ou taxas mais baixas.

Riscos da negociação de ações de centavo

Embora os ações de centavo ofereçam um elevado potencial de retorno, também acarretam riscos significativos que os investidores devem considerar:

Baixa liquidez e elevada volatilidade - Volumes de negociação reduzidos podem causar grandes oscilações de preços e dificuldade em sair das posições.
Manipulação de preços e fraude - Os esquemas de "pump-and-dump" são comuns em acções não cotadas, tornando essencial a devida diligência.
Grandes intervalos entre compra e venda - Custos de transação mais elevados devido à falta de liquidez dos mercados.
Falta de transparência - Muitas empresas de "ações de centavo" apresentam informações financeiras mínimas, aumentando o risco de perdas.

As estratégias de gestão de risco, como a utilização de ordens stop-loss, a limitação da exposição e a pesquisa dos fundamentos da empresa podem ajudar a mitigar estes desafios.

É necessário pagar impostos sobre a transação de acções da ações de centavo?

As obrigações fiscais para a negociação de ações de centavo dependem dos regulamentos locais e dos períodos de detenção:

Ganhos de capital a curto prazo vs. a longo prazo - Deter acções por menos de um ano resulta num imposto sobre ganhos de capital a curto prazo, que é normalmente mais elevado do que as taxas a longo prazo.
Regra da Venda à Vista - Vender uma ação com prejuízo e recomprá-la no prazo de 30 dias pode impedir a reivindicação do prejuízo para deduções fiscais.
Requisitos de comunicação - Os corretores normalmente comunicam as transacções de ações de centavo às autoridades fiscais, exigindo que os investidores acompanhem os seus ganhos e perdas.

Consultar um profissional de impostos pode ajudar a garantir o cumprimento das regras fiscais relacionadas com as transacções.

Como investir em ações de centavo online?

Faça a sua pesquisa: Antes de investir em ações de centavo online, certifique-se de que encontra um corretor com boa reputação e de que dedica algum tempo a pesquisar as acções em que pretende investir. Também deve dedicar algum tempo a aprender como é que as empresas ganham dinheiro. Isso pode ajudar a aumentar as suas probabilidades de sucesso.
Escolher um corretor: Agora que já fez a sua pesquisa, é altura de escolher um corretor. Encontrar um corretor que lhe permita gerir toda a sua carteira numa plataforma conveniente pode ser útil.
Escolha as suas acções: A seguir, é altura de escolher as suas acções. Para o fazer, tem de considerar quanto dinheiro quer investir e em quantas acções está interessado em investir. A partir daí, terá de decidir quais das acções que pesquisou são as mais adequadas para a sua carteira. Uma forma de o fazer é utilizar as ferramentas educativas disponíveis nos sítios Web oficiais do mercado OTC.
Começar a negociar: De seguida, é altura de começar a negociar. Para o fazer, solidifique o seu orçamento (dica, nunca invista mais do que pode perder), inscreva-se no seu corretor OTC escolhido e deposite dinheiro para poder financiar as suas transacções.

Como funciona o mercado OTC?

OTC Os mercados são usados principalmente para negociar instrumentos como derivados, obrigações, moedas, bem como produtos estruturados. Além disso, o mercado OTC também pode ser usado para negociar várias acções. Regulado pelos corretores dos EUA; especificamente, os mercados OTC nos EUA OTC são regulados pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Ao utilizar os mercados de OTC, os corretores atuam como criadores de mercado, cotando preços para comprar e vender moedas, títulos, bem como outros produtos financeiros. Além disso, os mercados OTC permitem a execução entre dois participantes sem que outros tenham conhecimento do preço utilizado para concluir a transação. De qualquer forma, os mercados OTC são muitas vezes menos transparentes do que as bolsas tradicionais, oferecendo também menos regulamentação. No entanto, a liquidez no mercado OTC pode ter um preço mais elevado.

OTC Acções vs. Acções negociadas em bolsa

Antes de investir em acções OTC, convém saber a diferença entre estas e as acções negociadas em bolsa. Algumas das diferenças são
Menos liquidez: As acções OTC são conhecidas por terem menos liquidez do que as acções negociadas em bolsa.
Volumes de transação mais baixos: as acções OTC também apresentam um volume de transacções baixo, pouca ou nenhuma informação disponível ao público e spreads mais elevados entre o preço de compra e o preço de venda.
Maior volatilidade: É por esta razão que as acções OTC são conhecidas por terem uma maior volatilidade; as escolhas de investimento são frequentemente especulativas, na melhor das hipóteses.
Maior risco de fraude: Por último, devido à maior volatilidade, os investidores do OTC também correm um maior risco de fraude, pelo que devem investigar antes de investir.

OTC principais restrições do mercado

Embora o mercado OTC tenha muito menos restrições do que o mercado de acções tradicional, está sujeito a algumas restrições fundamentais. São elas:

OTCQB

Para serem elegíveis para o OTCQB, as empresas devem cumprir os seguintes requisitos:
Devem cumprir os seguintes requisitos SEC Relatórios, Relatórios Internacionais, Relatórios Bancários, ou OTC Diretrizes de Relatórios Alternativos.
Devem ter as finanças anuais auditadas por um auditor PCAOB de acordo com U.S. GAAP.
Não pode ser uma empresa de fachada.
Deve ter pelo menos 50 acionistas efectivos com pelo menos 100 acções cada.
Deve cumprir todas as normas de governação empresarial, incluindo um comité de auditoria composto maioritariamente por administradores independentes, bem como dois administradores independentes.
Deve estar cotada numa Bolsa de Valores Estrangeira Qualificada ou ser uma empresa declarante dos EUA (SEC, ARS ou U.S. Bank).
Deve estar em dia com os requisitos de informação pública junto da ARS, SEC, ou dos reguladores bancários.
Deve divulgar notícias importantes em tempo útil.
Não deve estar sujeita a processos de falência ou de reorganização.
Deve estar em situação regular onde a empresa exerce a sua atividade.
Deve ter um preço de oferta de $0,01 durante 30 dias de calendário antes da candidatura.
Deve oferecer acções de negociação livre de, pelo menos, 10% do total de acções em circulação.
Deve utilizar um agente de transferência que participe no Programa de Acções Verificadas do Agente de Transferência.

As acções da ações de centavo pagam dividendos?

Deve ter uma carta de um advogado se a empresa não for auditada.
Deve apresentar o Formulário 15c2-11 para FINRA.
Deve ter um perfil de empresa que tenha sido verificado através de OTCIQ.

O que é um depósito mínimo no mercado OTC?

Uma vez concluída a cotação no OTCQX, as empresas devem pagar uma taxa não reembolsável de $5.000. As empresas devem também pagar uma taxa anual não reembolsável de $15.000 e um preço mínimo de licitação de $0,01.

Conclusão

As ações de centavo oferecem aos investidores a oportunidade de capitalizar os movimentos especulativos dos preços, mas o sucesso depende da escolha do corretor certo. O acesso a mercados adequados, comissões competitivas e fortes capacidades de execução são essenciais para uma negociação rentável. Além disso, compreender os riscos, a estrutura do mercado e as implicações fiscais ajuda os investidores a navegar neste sector volátil de forma mais eficaz. Ao selecionar um corretor que se alinhe com o seu estilo e necessidades de negociação, pode maximizar as oportunidades e minimizar os custos e riscos desnecessários.

Metodologia para formar nossos rankings de corretores de ações

Traders Union utiliza uma metodologia rigorosa para avaliar os corretores, utilizando mais de 100 critérios quantitativos e qualitativos. Muitos parâmetros recebem pontuações individuais que são consideradas no ranking geral.

Os principais aspectos da avaliação incluem:

Regulação e segurança. Os corretores são avaliados com base no nível / reputação das licenças e regras sob as quais operam.
Avaliações dos usuários. As avaliações dos clientes são analisadas para determinar o nível de satisfação com os serviços. As avaliações são verificadas quanto à precisão.
Instrumentos de negociação. Os corretores são avaliados com base na gama de ativos oferecidos, bem como na escolha e profundidade dos mercados disponíveis.
Taxas e comissões. Todas as taxas e comissões de negociação são analisadas de forma abrangente para determinar os custos totais para os clientes.
Plataformas de negociação. Os corretores são avaliados com base na variedade, qualidade e recursos das plataformas oferecidas aos clientes.
Outros fatores. Popularidade da marca, suporte ao cliente e recursos educacionais.

Perguntas frequentes

Quais são as vantagens de investir no mercado OTC?

As vantagens de investir no mercado OTC são que os investidores podem obter retornos significativos, existem menos regulamentos e obtém-se acesso a títulos não disponíveis nas plataformas de corretagem tradicionais.

Quais são os riscos de investir em ações de centavo?

Os riscos de investir em ações de centavo são as potenciais fraudes, os baixos volumes de negociação, a falta de uma norma mínima de cotação, os elevados spreads entre compra e venda e a falta de informação fiável.

O que são os níveis OTC?

Existem vários níveis de OTC. São eles:

OTCQX - Este nível é considerado o nível mais elevado dos títulos de OTC Markets. Para serem elegíveis para o nível OTCQX, as empresas devem manter registos financeiros auditados e estar actualizadas relativamente a todas as divulgações regulamentares. Não podem ser uma ações de centavo em falência ou uma empresa de fachada.
OTCQB - Este nível foi concebido para empresas em crescimento ou em fase inicial com um preço mínimo de oferta de 0,01 dólares. As empresas têm de ter contas auditadas anualmente e estar actualizadas nos seus relatórios regulamentares; as empresas também não podem estar em situação de falência.
Pink Market ("Pink Sheets"): Também conhecido como Mercado Aberto, este nível não tem padrões financeiros mínimos. Pode incluir um vasto leque de empresas, que inclui ações de centavo, empresas de fachada, empresas estrangeiras e outras empresas que se recusam a divulgar informações financeiras. As empresas no Pink Market são classificadas como apresentando informação limitada, nenhuma informação ou apenas informação atual.
Grey Market Este nível aplica-se a todos os outros títulos que são transaccionados no mercado de balcão. Devido à falta de interesse dos investidores, de informação financeira e de conformidade regulamentar, os títulos do Mercado Cinzento não são cotados por corretores.

Quais são os tipos de títulos OTC?

Os tipos de OTC títulos são obrigações, acções, derivados, obrigações, ADR, moedas estrangeiras e criptomoedas.

Equipe que trabalhou neste artigo

Oleg Tkachenko é um analista económico e gestor de riscos com mais de 14 anos de experiência a trabalhar com bancos de importância sistémica, empresas de investimento e plataformas analíticas. É analista da Traders Union desde 2018. As suas principais especialidades são a análise e a previsão de tendências de preços nos mercados Forex, de acções, de mercadorias e de criptomoedas, bem como o desenvolvimento de estratégias de negociação e de sistemas individuais de gestão de riscos. Ele também analisa mercados de investimento não padronizados e estuda psicologia comercial.

Além disso, Oleg tornou-se membro da União Nacional de Jornalistas da Ucrânia (cartão de membro nº 4575, certificado internacional UKR4494).

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Comércio

A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.

Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Criptomoeda

A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.

Volatilidade

A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.

Escalpelamento

O scalping no comércio é uma estratégia em que os comerciantes pretendem obter lucros rápidos e pequenos, executando várias transacções de curto prazo em segundos ou minutos, capitalizando em pequenas flutuações de preços.