Melhores ações para comprar a longo prazo

Quais são as melhores acções para comprar a longo prazo?

Definições

Antes de nos aprofundarmos na seleção de acções a longo prazo, vamos certificar-nos de que estamos todos na mesma página no que diz respeito ao verdadeiro significado de "longo prazo".

No investimento no mercado de acções, os horizontes temporais de curto, médio e longo prazo são definidos da seguinte forma:

• Curto prazo. Refere-se aos investimentos efectuados durante dias, semanas ou mesmo alguns meses. Os investidores que se concentram nos ganhos a curto prazo têm como objetivo capitalizar as flutuações de preços ou eventos específicos

• Médio prazo. Refere-se a investimentos detidos durante vários meses a 2-3 anos. Os investidores desta categoria procuram frequentemente beneficiar de tendências ou desenvolvimentos dentro de um período de tempo definido

• Longo prazo. Os investimentos em acções a longo prazo podem estender-se por muitos anos ou mesmo décadas. Estes investidores dão prioridade ao crescimento sustentado e à acumulação de património, confiando frequentemente no poder da capitalização e na estabilidade do mercado

Neste artigo, é nisto que nos vamos concentrar, investindo em empresas durante um mínimo de 3 anos e, como referido, potencialmente décadas.

Abaixo, vamos analisar a forma como seleccionamos as melhores acções a longo prazo para serem colocadas na nossa estimada lista.

Critérios de seleção a longo prazo

Ao selecionar uma carteira de acções para investimento a longo prazo, os investidores de sucesso analisam meticulosamente um conjunto extenso de dados financeiros de uma empresa, criando um critério específico, que dá prioridade à estabilidade, crescimento consistente, vantagem competitiva, gestão eficaz e avaliação.

Este critério inclui, mas não se limita a, o seguinte:

• Desempenho financeiro estável. Alcançado ao longo de vários anos, indicando resiliência durante as flutuações das flutuações económicas regionais ou globais

• Crescimento das receitas e dos lucros. Um historial de crescimento sustentado das receitas e dos lucros, sugerindo que a empresa está a expandir-se e a gerar retornos consistentes para os accionistas

• Forte posição competitiva. Uma vantagem competitiva, como um produto único, uma marca forte ou o domínio do mercado, que ajuda a empresa a manter uma rendibilidade sustentável

• Histórico de dividendos. Para os investidores centrados nos rendimentos, um historial de aumento e pagamento de dividendos proporciona um fluxo constante de rendimentos

• Baixos níveis de endividamento. As empresas com níveis de endividamento controláveis são preferidas, uma vez que um endividamento elevado constitui um risco adicional em tempos e condições económicas incertas

• Fluxo de caixa. Um fluxo de caixa positivo e crescente é um barómetro de uma empresa saudável. Garante que a empresa pode reinvestir no crescimento e cobrir as despesas

• Qualidade da gestão. Uma gestão competente e ética garante que a tomada de decisões tem um impacto positivo nas perspectivas da empresa a longo prazo

• Posição no mercado. A quota de mercado e a posição da empresa no seu sector devem ser fortes ou estar a melhorar

• Fosso económico. A capacidade de uma empresa para manter uma vantagem competitiva sobre as suas congéneres é importante para o investimento a longo prazo

• Diversificação. Uma carteira diversificada em diferentes sectores distribui o risco e reduz a vulnerabilidade a períodos de recessão específicos do sector

• Tendências económicas globais. As tendências económicas globais e os potenciais ventos favoráveis ou desfavoráveis podem afetar o espaço industrial

• Avaliação. O preço das acções em relação ao seu valor intrínseco é crucial para determinar se estão a um preço razoável ou subvalorizadas

• Visão a longo prazo. Uma visão a longo prazo bem definida e exequível indica uma gestão com visão de futuro

• Factores regulamentares e ambientais. A forma como as alterações regulamentares ou as considerações ambientais podem afetar o futuro da empresa

• Gestão de riscos. Reconhecer e gerir os riscos através da diversificação, cobertura de riscos ou outras estratégias

As 8 melhores acções para comprar e manter a longo prazo

Com base nos critérios supramencionados, a equipa de especialistas do mercado financeiro da Traders Union compilou a seguinte lista de empresas cujo preço das acções poderá superar continuamente o desempenho do mercado mais vasto a longo prazo, de acordo com os actuais fundamentos e condições de mercado.

(AAPL) Apple Inc.

Conhecida pela sua estabilidade financeira, inovação de produtos e marca forte.

Desempenho financeiro consistente, crescimento robusto das receitas e dos lucros, força duradoura da marca e um historial de acções favoráveis aos accionistas, como dividendos e recompras. Uma escolha atractiva para uma apreciação sustentada do valor.

(MSFT) Microsoft Corporation

Um líder no sector da tecnologia com um crescimento consistente das receitas e dos lucros.

Desempenho financeiro estável, crescimento sustentado das receitas e dos lucros, uma posição dominante no sector tecnológico e empenho na inovação. Estes atributos oferecem aos investidores de longo prazo o potencial de valor e crescimento duradouros.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Dominante no comércio eletrónico e na computação em nuvem, com um historial de crescimento dos lucros.

Destaca-se pelo seu forte desempenho financeiro e pelo crescimento sustentado das receitas e dos lucros.

(GOOGL) Alphabet Inc.

A empresa-mãe da Google, com uma poderosa posição no mercado.

Uma escolha atraente para os investidores a longo prazo devido ao seu desempenho financeiro estável, posição de liderança no mercado da publicidade digital e da tecnologia, e um compromisso com a inovação, colocando-a na vanguarda do potencial de crescimento a longo prazo.

(JNJ) Johnson & Johnson

Um gigante da saúde com um forte historial de dividendos.

Um investimento apelativo a longo prazo com o seu desempenho financeiro consistente, forte presença no sector da saúde e um historial de dividendos. O seu enfoque nos cuidados de saúde essenciais posiciona-o bem para um crescimento e estabilidade duradouros.

(PG) Procter & Gamble Co.

Uma escolha atraente para os investidores a longo prazo devido ao seu desempenho financeiro consistente, liderança duradoura no sector dos bens de consumo e um historial de dividendos. A sua carteira de produtos estável promove a resiliência e o crescimento ao longo do tempo.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Dirigida pelo lendário investidor Warren Buffett e conhecida pela sua gestão competente, pela diversidade das suas participações e pelo seu enfoque no investimento em valor. Este conglomerado oferece uma oportunidade única de crescimento duradouro e de acumulação de riqueza.

(V) Visa Inc.

Uma opção de destaque para os investidores a longo prazo, caracterizada por baixos níveis de endividamento, um forte fluxo de caixa e uma posição dominante no sector dos serviços financeiros globais. Estes atributos oferecem estabilidade e potencial de crescimento sustentado ao longo do tempo.

Melhores corretores para comprar acções de bancos

eToro

eToro Revisão

ABRA SUA CONTA

Seu capital está em risco.

O corretor eToro foi fundado em 2007. A empresa promove-se como uma plataforma de negociação social que trabalha com comerciantes de mais de 140 países. O corretor tem várias divisões que operam sob diferentes jurisdições e licenciadas por diferentes reguladores. Por exemplo, o eToro (Europa) é licenciado pelo regulador cipriota CySEC (109/10) e o eToro (Reino Unido) é licenciado pelo regulador britânico FCA (583263). O corretor também tem um escritório de representação na Austrália e nos EUA.

Revolut

Revolut Revisão

Revolut é uma empresa britânica de fintech que tem fornecido aos investidores contas para negociar metais preciosos, criptomoedas e ações listadas nas bolsas dos EUA desde 2015. A corretora oferece aos seus clientes acesso ao investimento em ações e ETFs nas bolsas de valores europeias. Para organizações e clientes privados, a empresa oferece uma conta multimoeda com a possibilidade de trocar moedas à taxa de câmbio interbancária atual. A Revolut é supervisionada pela Autoridade de Serviços Financeiros (FSA).

O investimento a longo prazo é uma boa ideia em 2024?

O investimento a longo prazo sempre foi a pedra angular de uma estratégia financeira sólida, e este princípio continua a ser válido em 2023 e muito provavelmente continuará a sê-lo nas próximas décadas.

Há várias razões convincentes que sustentam esta perspetiva.

Em primeiro lugar, é fundamental reconhecer a natureza cíclica dos mercados financeiros. Historicamente, os mercados têm apresentado um padrão de flutuações, em que a volatilidade a curto prazo pode obscurecer as tendências a longo prazo. Os investidores institucionais compreendem que a tentativa de calendarizar estes ciclos é uma tarefa ilusória. Por conseguinte, optam por um horizonte de longo prazo para resistir às subidas e descidas do mercado, beneficiando da acumulação de rendimentos ao longo do tempo.

Além disso, o desempenho histórico dos principais índices, como o S&P 500, que inclui muitas das melhores acções de longo prazo, tem demonstrado que quanto mais tempo se permanece investido, maior é a probabilidade de retornos positivos. Ao longo de períodos alargados, os mercados têm proporcionado consistentemente retornos positivos, mesmo quando pontuados por períodos de turbulência.

Os investidores estarão bem servidos se lerem e se educarem continuamente, para estarem conscientes e compreenderem a importância duradoura de identificar áreas de valor.

Um investidor profissional está sempre atento aos sectores com potencial de crescimento a longo prazo, como a IA, as energias renováveis, a tecnologia e os cuidados de saúde.

Estes sectores têm potencial devido a tendências globais, como os objectivos de sustentabilidade, a transformação digital e o envelhecimento da população. A diversificação entre estas áreas promissoras ajuda a mitigar o risco da carteira.

Em suma, a sabedoria do investimento a longo prazo persiste porque se alinha com a ciclicidade inerente aos mercados, aproveita o historial de crescimento sustentado e capitaliza o potencial dos sectores que irão moldar o futuro.

Adotar o investimento a longo prazo não é apenas uma estratégia para 2023, mas uma abordagem intemporal à acumulação e preservação do património.

Riscos do investimento a longo prazo em acções

O investimento a longo prazo em acções oferece o potencial para uma acumulação substancial de riqueza, mas tem riscos inerentes. A diversificação, a informação e a manutenção de uma abordagem disciplinada são cruciais para mitigar estes riscos e atingir os objectivos financeiros a longo prazo.

A avaliação contínua e a gestão do risco para proteger e fazer crescer uma carteira de investimentos é um empreendimento sério que exige uma sede de conhecimento.

Como investir em acções | Dicas para principiantes

Antes de nos aprofundarmos no processo de seleção para criar uma carteira de acções sólida a longo prazo, vamos primeiro rever as orientações devidamente estruturadas sobre como investir eficazmente em acções (também conhecidas como títulos de capital).

Lembre-se que o investimento em acções comporta riscos e que o desempenho passado não é indicativo de resultados futuros.

Uma estratégia sólida e adaptada que se alinhe com os seus objectivos específicos e com a sua tolerância ao risco será útil para si.

Além disso, o acompanhamento regular dos seus investimentos e o ajustamento da sua carteira, quando necessário, ajudá-lo-ão a atingir os seus objectivos financeiros.

Seguindo estes passos e mantendo uma abordagem disciplinada, os novos investidores podem embarcar numa viagem gratificante ao mundo do investimento em acções.

Uma nota final sobre a criação de uma carteira adequada aos seus objectivos de investimento individuais

Os investidores individuais devem reconhecer a importância de alinhar a sua estratégia de investimento com vários factores cruciais. A idade é fundamental; um investidor mais jovem tem o tempo do seu lado, o que lhe permite assumir um risco mais elevado e enfrentar as flutuações do mercado enquanto acumula capital. Em contrapartida, um investidor mais velho pode dar prioridade à preservação do capital e a um rendimento estável, tendo menos tempo para recuperar de perdas.

Os objectivos de investimento são igualmente vitais; quer se trate de acumulação de riqueza, de geração de rendimentos ou de uma combinação de ambos, a estratégia deve ser adaptada em conformidade. A tolerância ao risco também varia de pessoa para pessoa. Alguns conseguem suportar a volatilidade do mercado, enquanto outros exigem uma abordagem mais conservadora para salvaguardar o seu bem-estar financeiro.

O tempo disponível para o acompanhamento da carteira é uma consideração prática. As estratégias de elevada manutenção podem não ser adequadas para quem tem pouco tempo ou conhecimentos especializados. A compreensão dos acontecimentos económicos e geopolíticos globais, bem como dos factores externos que afectam os mercados financeiros, permite aos investidores tomar decisões informadas.

Os requisitos de liquidez são fundamentais. Os investidores devem garantir que dispõem de fundos facilmente acessíveis para necessidades urgentes, como hipotecas, despesas de educação ou emergências imprevistas, evitando a necessidade de liquidar prematuramente os investimentos a longo prazo.

Em última análise, a chave é uma abordagem bem equilibrada e diversificada, influenciada pela idade, objectivos de investimento, tolerância ao risco e necessidades de liquidez.

A procura de orientação adicional junto de consultores de patrimónios acreditados e gestores de fundos garante uma estratégia de investimento bem informada e personalizada, permitindo aos investidores aproveitar as suas circunstâncias únicas para um sucesso financeiro global que corresponda ao objetivo de investimento, apetite de risco e requisitos de estilo de vida de um indivíduo.