A forma mais barata de comprar ouro

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As formas mais baratas de comprar ouro:

Comprar ouro a granel.
Compra de ouro usado.
Investir em ouro ETFs.
Comprar moedas de ouro para evitar o imposto sobre ganhos de capital.
Utilizar acções mineiras de ouro.
Contratos de futuros de ouro.
Barras e moedas de ouro de melhor valor.

O ouro é frequentemente visto como um investimento seguro, especialmente durante os desafios económicos. Quer pretenda proteger-se contra a inflação, acrescentar variedade aos seus investimentos ou possuir um ativo físico, o ouro pode ser uma escolha sólida. No entanto, tirar o máximo partido do seu investimento em ouro depende de manter os seus custos baixos. Este artigo irá explorar os métodos mais económicos para comprar ouro, fornecendo conselhos práticos para investidores novos e experientes.

As formas mais económicas de comprar ouro

Quando se trata de comprar ouro a preços acessíveis, os métodos variam muito, desde a compra de ouro físico a granel até ao investimento em activos digitais como ETFs. De seguida, apresentamos as estratégias mais rentáveis, destacando as suas vantagens e potenciais desvantagens.

Compra de ouro a granel

A compra de ouro a granel é uma das formas mais simples de reduzir o custo por onça. Ao comprar grandes quantidades, beneficia de economias de escala, o que reduz significativamente os prémios. Esta abordagem é ideal para investidores com capital significativo que procuram obter o máximo de ouro pelo seu dinheiro.

Aqui estão algumas formas de comprar ouro a granel:

Compra de barras de ouro
Exemplo: Uma grande empresa de investimento decide diversificar a sua carteira comprando 100 barras de ouro, cada uma pesando 1 quilograma, a um reputado negociante de ouro. A empresa paga um preço próximo do preço à vista, com um pequeno prémio acrescentado pelo negociante. O peso total é de 100 quilogramas de ouro, que é depois armazenado num cofre de alta segurança fornecido pelo negociante, que também se encarrega do seguro e do armazenamento.
Compra de moedas de ouro a granel
Exemplo: Um investidor privado compra 1.000 moedas de uma onça em American Gold Eagle a um negociante de ouro online. Esta compra é efectuada em várias remessas para reduzir o risco durante o transporte. O investidor guarda algumas moedas num cofre em casa para uma liquidez rápida e armazena as restantes num cofre de um banco. O investidor paga um prémio mais elevado por moeda em comparação com as barras, mas prefere a liquidez e a possibilidade de coleção das moedas.
Compra de barras de ouro para uma empresa de joalharia
Exemplo: Um fabricante de jóias compra 10.000 barras de ouro de um fornecedor especializado em fornecer ouro para uso industrial. O fabricante beneficia do preço por grosso, que oferece um prémio mais baixo em comparação com as compras a retalho. As barras de ouro são depois fundidas e utilizadas para criar peças de joalharia personalizadas, maximizando a eficiência de custos da compra a granel.

Compra de ouro usado

Outra opção económica é a compra de ouro usado, como moedas ou barras em segunda mão. Estes artigos têm frequentemente um desconto em relação aos produtos recém-cunhados. No entanto, é crucial verificar a sua autenticidade e estado antes de efetuar uma compra.

Comprar jóias em ouro usado
Exemplo: Um comprador visita uma loja de penhores local e compra um colar de ouro usado, cujo preço é calculado com base no seu peso e valor de mercado atual. A pureza do colar é testada e o comprador adquire-o com um desconto em comparação com uma peça de joalharia nova de uma loja de retalho. O comprador pode optar por usar o colar ou mantê-lo como um investimento.
Comprar moedas de ouro a um colecionador
Exemplo: Um colecionador de moedas vende parte da sua coleção de moedas de ouro usadas a outro colecionador ou investidor. A transação é efectuada através de um comerciante de numismática que verifica a autenticidade e o estado das moedas. O comprador adquire as moedas a um preço que reflecte o teor de ouro e qualquer valor colecionável, muitas vezes com um prémio inferior ao das moedas recém-cunhadas.
Compra de ouro através de uma casa de leilões
Exemplo: Um investidor participa num leilão realizado por uma casa de leilões de renome onde estão a ser vendidos artefactos, jóias e moedas de ouro usados. O investidor licita em vários artigos, adquirindo-os a preços inferiores aos que custariam artigos novos semelhantes. A casa de leilões fornece a autenticação e a documentação dos objectos em ouro.

Investir em ouro ETFs

Gold ETFs Os fundos de investimento em ouro oferecem uma alternativa de baixo custo à compra de ouro físico. Estes fundos permitem-lhe ter exposição ao preço do ouro sem necessidade de armazenamento ou de seguro, o que os torna mais líquidos e, muitas vezes, menos dispendiosos de gerir. ETFs acompanha o preço do ouro e pode ser negociado como as acções, tendo alguns fundos rácios de despesas muito baixos. Por exemplo, ETFs como o iShares Gold Trust (IAU) e GraniteShares Gold Trust (BAR) são conhecidos pelos seus baixos custos e facilidade de negociação. No entanto, não se esqueça de que, com o ETFs, não possui o metal físico, o que significa que perde os benefícios de possuir um ativo tangível.

Comprar moedas de ouro para evitar o imposto sobre as mais-valias

Esta estratégia não só reduz a sua carga fiscal, como também proporciona um ativo tangível, mas é necessário examinar cuidadosamente as regras e restrições fiscais do país em cuja jurisdição esse rendimento será declarado. Por exemplo, para os investidores do Reino Unido e de outras regiões onde certas moedas de ouro estão isentas do imposto sobre as mais-valias (CGT), a compra de moedas como as Sovereigns ou as Britannias pode ser uma forma de investimento altamente eficiente do ponto de vista fiscal.

Utilizar acções mineiras de ouro

As acções mineiras de ouro oferecem outra forma de investir em ouro. Ao comprar acções de empresas como a Newmont Corporation (NEM) ou Barrick Gold Corporation (GOLD)os investidores podem obter ganhos não só com o aumento dos preços do ouro, mas também com o crescimento e o sucesso das empresas mineiras. No entanto, esta abordagem tem um risco acrescido, uma vez que o seu investimento está ligado tanto ao preço do ouro como ao desempenho da empresa.

O valor destas acções pode ser afetado por vários desafios, como os custos de produção, os riscos políticos nas regiões mineiras e as leis ambientais. Por exemplo, embora a Newmont possa beneficiar de operações mineiras eficientes, pode enfrentar contratempos devido à instabilidade política. Da mesma forma, o preço das acções da Barrick GoldO preço das acções da Newmont pode ser afetado pela sua capacidade de gerir os custos e expandir as suas operações. Para reduzir estes riscos, alguns investidores optam por repartir os seus investimentos através da compra de um fundo de mineração de ouro ETF, como VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)que inclui uma série de empresas do sector.

Contratos de futuros sobre ouro

Para os investidores mais experientes, os contratos de futuros sobre ouro oferecem uma forma especulativa de investir em ouro. Estes contratos permitem-lhe comprar ou vender ouro numa data futura a um preço pré-determinado. Embora este método possa conduzir a lucros significativos, também acarreta um elevado nível de risco devido à volatilidade do mercado.

Barras e moedas de ouro de melhor valor

Certas barras e moedas de ouro, conhecidas como artigos de "melhor valor", são vendidas a prémios mais baixos, o que as torna uma opção acessível para os investidores. Estes produtos são geralmente menos dispendiosos porque são usados ou provêm de casas da moeda menos populares. No entanto, continuam a oferecer o mesmo teor e pureza de ouro.

Analisámos para si os corretores que oferecem os métodos mais baratos de compra de ouro, e aqui estão as suas condições:

Brokers that offer the cheapest methods of buying gold
	Depósito mín., $	Máx. alavancagem	Open an account
Plus500	100	1:300	ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
Pepperstone		1:500	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
OANDA		1:200	ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
Interactive Brokers		1:30	ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco.
IG Markets	1	1:200	Revisão do estudo

Quanto dinheiro é necessário para investir em ouro

Aqui está uma tabela que resume as opções de investimento em ouro e a quantidade de dinheiro normalmente necessária para cada uma delas:

Opções de investimento disponíveis para o ouro e os custos associados
Método de investimento	Investimento mínimo típico	Pormenores
Ouro físico (moedas/barras)	$200 - $300 (moeda de 1/10 oz)	Os pequenos investimentos começam com moedas de ouro. Os investimentos maiores incluem barras de 1 oz ($2.000+) ou barras de 1 kg ($65.000+).
Gold ETFs	$100 ou menos (1 ação de ETF)	ETFs oferecem um ponto de entrada acessível com acções que custam cerca de $100, permitindo uma fácil diversificação.
Acções de mineração de ouro	$10 - $500+ (por ação)	Investir em empresas mineiras de ouro com o custo de uma única ação, que pode variar entre $10 e várias centenas de dólares.
Contratos de Futuros de Ouro	$10.000+ (margem inicial)	Os futuros de ouro complexos e de alto risco requerem um investimento inicial significativo, geralmente a partir de dezenas de milhares.

Esta tabela apresenta uma visão geral rápida das opções de investimento disponíveis para o ouro e os custos associados, ajudando-o a decidir qual a abordagem que melhor se adequa à sua situação financeira e objectivos de investimento.

Considerações para principiantes e investidores avançados

Para os principiantes no investimento em ouro, é importante começar com uma compreensão clara dos princípios básicos. Os principiantes devem concentrar-se em opções simples como o ouro físico ou ETFs, evitar investimentos especulativos como os futuros e certificar-se de que estão a comprar a negociantes com boa reputação. Os custos de armazenamento e seguro também devem ser considerados para evitar despesas inesperadas.

Os investidores avançados, por outro lado, podem explorar estratégias mais complexas, como contratos de futuros ou opções. A diversificação com acções de mineração de ouro e a utilização de opções com eficiência fiscal são também estratégias que podem ser aproveitadas para maximizar os rendimentos. Acompanhar as tendências do mercado e os riscos geopolíticos é crucial para quem está envolvido em negociações avançadas.

Encontrar a forma mais barata de comprar ouro com base nas suas necessidades

Quando se procura a forma mais barata de comprar ouro, uma tática que muitas vezes passa despercebida é comprar diretamente a vendedores locais ou em leilões, em vez de recorrer a grandes negociantes. Os vendedores locais, especialmente os que estão a liquidar propriedades ou pequenas empresas, podem vender ouro a preços próximos da taxa de mercado atual ou mesmo abaixo, se estiverem com pressa de vender. As vendas de bens, os leilões e até os classificados locais podem, por vezes, oferecer moedas ou barras de ouro por menos do que pagaria numa loja. Certifique-se apenas de que verifica se o ouro é verdadeiro - levar consigo um verificador de ouro ou um joalheiro de confiança pode ajudar.

Outra opção é utilizar plataformas como eBay, mas com uma pequena diferença. Em vez de licitar apenas barras ou moedas de ouro, procure jóias de ouro que possam ter um preço inferior ao valor real do ouro que contêm. Alguns vendedores podem não saber o verdadeiro valor ou apenas querer vender rapidamente, o que pode poupar-lhe muito dinheiro. Depois de comprar, pode manter as jóias como estão ou mandar derretê-las em barras. Esta abordagem requer alguma pesquisa e um bom conhecimento da pureza do ouro, mas pode ajudá-lo a obter ouro por menos do que o seu preço de mercado.

Resumo

A forma mais barata de comprar ouro pode variar em função de vários factores, incluindo os objectivos do investidor, o montante de capital disponível e o seu nível de conforto com diferentes tipos de investimentos em ouro. A compra de ouro físico a granel, como barras de ouro ou grandes quantidades de moedas, oferece normalmente o custo mais baixo por onça devido à redução dos prémios. No entanto, este método requer um armazenamento seguro e pode implicar custos adicionais, como seguros.

Em alternativa, o ouro ETFs (Exchange-Traded Funds) apresenta uma solução rentável para quem procura evitar as dificuldades associadas ao armazenamento de ouro físico. O ETFs tem geralmente comissões de gestão mais baixas e oferece maior liquidez, o que o torna adequado tanto para investidores de curto prazo como de longo prazo que se sintam confortáveis com uma abordagem mais prática.

Para quem procura eficiência fiscal, a compra de moedas de ouro específicas que estão isentas do imposto sobre as mais-valias também pode ser uma opção económica. Entretanto, os investidores avançados podem explorar acções de mineração de ouro ou contratos de futuros como opções mais especulativas, mas potencialmente compensadoras.

Em última análise, a forma mais económica de comprar ouro depende do equilíbrio entre os custos iniciais, as despesas correntes e os objectivos pessoais de investimento. Quer seja através de ouro físico, ETFs, ou outros instrumentos financeiros, cada método oferece o seu próprio conjunto de vantagens e desafios que devem ser cuidadosamente considerados.

FAQs

Qual é a forma mais económica de comprar ouro para principiantes?

A forma mais económica de comprar ouro para principiantes é frequentemente através do ouro ETFs.

Comprar ouro a granel é realmente mais barato?

Sim, comprar ouro a granel é geralmente mais barato numa base por onça.

O ouro ETFs é uma boa alternativa ao ouro físico?

Gold ETFs são uma boa alternativa ao ouro físico para os investidores que dão prioridade a custos mais baixos e à liquidez.

Posso evitar impostos investindo em tipos específicos de ouro?

Em certas regiões, como o Reino Unido, o investimento em moedas de ouro específicas, como Sovereigns ou Britannias, pode ajudar a evitar o imposto sobre mais-valias.

Equipe que trabalhou neste artigo

Especialista em conteúdo, Parshwa é um profissional de finanças com profundo conhecimento em pesquisa de patrimônio, negociação de ações e opções, e análise técnica e fundamental. Como Contador Finalista da Ordem dos Contadores Certificados, Parshwa também possui experiência em negociação de Forex, criptomoedas e tributos pessoais. Sua experiência é demonstrada pela escrita de mais de 100 artigos sobre Forex, criptomoedas, ações e finanças pessoais, além de prestar consultoria personalizada para tributação.

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