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Melhores maneiras de investir em ouro para iniciantes

Nota editorial: Embora sigamos a integridade editorial estrita, esta postagem pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de Como ganhamos dinheiro. Nenhum dos dados e informações nesta página da web constitui um conselho de investimento de acordo com nosso Aviso Legal.

Aqui estão as melhores maneiras de investir em ouro para iniciantes em 2025:

Se você é novo no investimento em metais preciosos, talvez esteja se perguntando por onde começar. Este guia explica por que o ouro continua sendo uma opção de investimento confiável e destaca os principais fatores a serem considerados ao investir em ouro para ajudá-lo a tomar decisões informadas.

Principais maneiras de investir em ouro 2025

O ouro é um metal precioso que oferece grande segurança. Isso o torna uma das principais opções para investidores e negociantes que estão buscando criar riqueza.

As pessoas geralmente investem em ouro por meio de futuros, ETFs, ações de ouro e metais físicos. Mas alguns desses métodos podem ser melhores do que outros. É por isso que vamos dar uma olhada nas oito maneiras pelas quais você pode investir em ouro em 2025.

Futuros de ouro

Os futuros de ouro são contratos padronizados para comprar ou vender ouro em uma data futura especificada. Eles permitem que os investidores negociem o valor do ouro sem a posse física. Major bolsas como CME e COMEX oferecem futuros de ouro, com custos de entrada a partir de US$ 10 por contrato, variando de acordo com a bolsa. A negociação está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de corretores com acesso a bolsas de futuros.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Alto potencial de alavancagem. Os futuros de ouro permitem que você controle uma posição grande com uma pequena margem inicial, mas tenha cuidado, pois isso aumenta suas chances de lucros maiores e perdas maiores.
  • Não é necessário armazenamento físico. Ao contrário do ouro físico, você não precisa se preocupar com custos de armazenamento ou seguro, economizando dinheiro para grandes negociações.
  • Beneficie-se dos movimentos de preços de curto prazo. Os futuros de ouro são ótimos para negociações rápidas durante períodos voláteis, quando eventos globais afetam os preços do ouro.
  • Alto risco de chamadas de margem. Se o mercado se mover contra você, os corretores poderão solicitar dinheiro extra rapidamente, o que pode prejudicar seu fluxo de caixa.
  • Custos de expiração e rolagem de contrato. Os contratos futuros vencem e precisam ser renovados, o que pode reduzir seus lucros ao longo do tempo.
  • Requer decisões e pesquisas rápidas. A negociação de futuros de ouro requer pesquisa cuidadosa e decisões baseadas em tendências econômicas globais, o que a torna menos amigável para iniciantes.

CFDs

CFDs São contratos que têm um ativo como subjacente, o que significa que você não compra o ativo, mas negocia com base nele.

Diferentes bolsas oferecem diferentes tipos de CFDs, inclusive commodities de ouro. Se você estiver interessado em negociar com commodities CFDs, há muitas corretoras on-line disponíveis para atender às suas necessidades. O limite de entrada é muito baixo em comparação com os mercados padrão, pois a maioria das plataformas permite que você abra uma conta gratuita com apenas alguns dólares de capital.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Necessidade de baixo investimento inicial. CFDs permite que você negocie ouro com fundos mínimos, facilitando o início com pouco capital.
  • Lucrar com mercados em alta ou em baixa. Você pode assumir posições longas ou curtas, o que lhe permite lucrar em ambas as direções.
  • Sem taxas de armazenamento ou entrega. Como você não possui ouro físico, não há custos extras de armazenamento, seguro ou entrega.
  • Execução rápida durante a volatilidade. O site CFDs ajuda você a responder rapidamente às oscilações de preço durante os picos de mercado, para que você possa agir rapidamente.
  • Alto risco de perder mais do que investiu. As negociações alavancadas podem levar a perdas maiores do que você investiu se o mercado se mover contra você.
  • As taxas overnight podem reduzir os lucros. Manter posições abertas durante a noite adiciona encargos extras que reduzem seus ganhos ao longo do tempo.
  • Depende da confiabilidade do corretor. Seus retornos dependem muito dos preços e spreads da corretora, que podem mudar durante períodos de volatilidade.

Baseados em ouro ETFs

ETFs são fundos compostos de ativos como ações. Você pode comprar ETFs no mercado de ações da mesma forma que compraria qualquer outra ação. Ouro ETFs são fundos negociados em bolsa que acompanham o preço do ouro.

O objetivo desse ETF é oferecer aos investidores uma forma de obter exposição ao preço do ouro sem ter de receber o metal, pois ele é negociado como uma ação e não como uma commodity física.

Gold ETFs O ouro pode ser negociado na bolsa de valores. Há também muitos corretores que oferecem facilidades de negociação de ações, incluindo Gold ETFs. Alguns ETFs incluem ações de empresas de mineração de ouro.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Custos mais baixos do que o ouro físico. Gold ETFs economiza custos de armazenamento e seguro, o que as torna um investimento econômico em ouro sem o incômodo da propriedade física.
  • Mais fácil de negociar rapidamente. Gold ETFs pode ser negociado como ações durante o horário do mercado, o que permite que você venda rapidamente quando os preços mudam.
  • Oferece diversificação de portfólio. Gold ETFs protege contra a inflação e as quedas econômicas sem prender seu dinheiro em ativos físicos.
  • Não há propriedade de ouro físico. Você não possui barras ou moedas de ouro reais, o que pode ser decepcionante se você preferir ativos tangíveis como segurança.
  • Sujeito a taxas de administração. Embora sejam mais baixas do que as dos fundos mútuos, o gold ETFs tem taxas que podem reduzir gradualmente seus lucros, especialmente no caso de investimentos de longo prazo.
  • Os riscos de mercado se aplicam. Gold ETFs são afetados pelo humor geral do mercado de ações, o que significa que os preços podem se mover mesmo quando os preços do ouro permanecem estáveis.

Ações de mineradoras de ouro

Há muitas ações disponíveis que podem ser compradas como investimento em ouro. Essas ações são chamadas de mineradoras de ouro ou ações de ouro e representam empresas que extraem e processam ouro. Como acontece com qualquer ação, o valor dessas empresas flutua com base em vários fatores, mas, de modo geral, quanto mais alto o preço do ouro, mais dinheiro essas empresas ganham.

Abaixo, você pode ver como os preços do ouro afetaram as duas principais empresas de mineração nos últimos seis anos.

Preços do ouro das empresas de mineração nos últimos seis anos
AnoPreço do ouro (média)Variação anual em %Ações de ouro da SPDR (GLD), médiaVariação anual em %iShares Gold Trust (IAU), médiaVariação anual em %
2024$1,950.005.00%$183.005.20%$36.505.10%
2023$1,857.142.50%$173.902.60%$34.702.55%
2022$1,812.50-0.50%$169.50-0.60%$33.85-0.55%
2021$1,821.00-3.60%$170.50-3.70%$34.00-3.65%
2020$1,888.0025.10%$176.9025.20%$35.3025.15%
2019$1,509.0018.90%$141.3019.00%$28.2018.95%
  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Potencial para altos retornos.
  • Adequado para investimento de longo prazo.
  • Relativamente barato em comparação com outros tipos de investimento em ações.
  • Os acionistas podem receber dividendos dos lucros da empresa.
  • Alto risco envolvido.
  • Podem ser cobradas taxas anuais.

Moedas de ouro

Investir em ouro comprando moedas físicas é um processo muito simples, o que parece ser uma vantagem. A moeda de ouro é uma denominação da moeda. Uma denominação (às vezes chamada de valor nominal) é o nome dado a uma moeda ou papel-moeda por um governo.

Há algumas diferenças entre o ouro físico e as moedas: as moedas são menores, portanto, são mais acessíveis para pequenos investidores. Seu peso é certificado por uma casa da moeda (20 peças de moeda pesam 1 onça troy). As moedas de ouro podem ser vendidas a uma fundição, que lhe paga em dinheiro por elas. Você pode comprar moedas de ouro on-line ou em qualquer negociante de moedas local perto de você.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • O valor histórico agrega prestígio. Algumas moedas de ouro têm valor agregado pela história, fazendo com que valham mais do que seu conteúdo de ouro devido à demanda dos colecionadores.
  • Mais fácil de liquidar em emergências. As moedas de ouro são facilmente reconhecidas em qualquer lugar, o que as torna fáceis de vender rapidamente quando você precisa de dinheiro.
  • Proteção de ativos tangíveis. As moedas de ouro oferecem tranquilidade, pois não dependem de sistemas on-line ou de instituições financeiras.
  • Prêmios mais altos em relação ao preço à vista. As moedas de ouro geralmente vêm com taxas extras para produção e exclusividade, o que significa que você pagará mais do que o preço de mercado do ouro.
  • Risco de danos ou desgaste. Arranhões ou amassados causados por manuseio inadequado podem reduzir o valor de revenda de uma moeda, especialmente em mercados de colecionadores.
  • Conveniência limitada de controle de preços. Você precisará verificar os preços por conta própria, ao contrário do ETFs ou do ouro digital, onde os valores são atualizados automaticamente.

Ouro em barras

ouro em barras é um metal precioso que vem na forma de uma barra ou moeda. O ouro em barras permite que os investidores capitalizem o preço do ouro e é uma forma de investir em ouro. Os investidores compram e vendem barras de ouro como um investimento, geralmente com a esperança de poder vendê-las mais tarde por um preço mais alto.

As barras de ouro podem ser compradas em muitas instituições financeiras, como bancos. No entanto, lembre-se de que há grandes diferenças entre as diversas instituições com relação a suas comissões, preços, ofertas e muito mais. Mas eles também estão disponíveis por meio de vendedores particulares ou empresas on-line.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Propriedade tangível. As barras de ouro significam que você as possui diretamente, o que as torna mais confiáveis se os sistemas digitais falharem.
  • Sem risco de contraparte. Ao contrário do ETFs ou dos futuros, o ouro em barras está sob seu controle total, sem intermediários ou instituições financeiras.
  • Preservação da riqueza contra a inflação. As barras de ouro podem proteger suas economias quando a inflação é alta ou as moedas perdem valor.
  • Altos custos iniciais. Há custos adicionais para a compra de barras de ouro, incluindo armazenamento e seguro, o que pode torná-lo caro para pequenos investidores.
  • Preocupações com armazenamento e segurança. Manter o ouro físico em segurança pode gerar custos adicionais ou problemas de segurança se você armazená-lo em casa.
  • Desafios de liquidez. Pode ser difícil vender ouro em barras rapidamente sem aceitar preços mais baixos, especialmente para barras grandes ou incomuns.

Joias

O ouro é usado para fazer joias porque é bonito e durável. Também é usado como instrumento de investimento porque tem um valor mais alto do que outros metais, como prata ou cobre. As joias feitas de ouro não podem ser quebradas ou destruídas devido à sua força e resistência a fatores externos e internos.

As joias de ouro podem ser adquiridas por meio de empresas de mineração ou revendedores on-line que oferecem entrega física. O baixo limiar de entrada no investimento em ouro se deve ao fato de que ele é fácil de adquirir.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Investimento de dupla finalidade. As joias de ouro servem como lembrança emocional e financeira, tornando-as algo que você pode usar e passar adiante como herança de família.
  • Mais fácil de liquidar localmente. As joalherias e casas de penhores oferecem dinheiro rápido em comparação com a espera pelo processamento de investimentos formais em ouro.
  • Proteção contra a inflação. As joias de ouro ajudam a proteger suas economias da inflação, mantendo seu valor durante as recessões econômicas.
  • Altas taxas de fabricação. As taxas de fabricação, especialmente para designs detalhados, podem aumentar significativamente o custo e não podem ser recuperadas quando você vende.
  • Preocupações com a pureza. As joias podem ter classificações de quilates mais baixas ou impurezas, especialmente se forem compradas de vendedores não confiáveis, o que pode reduzir o valor que você recebe ao vender.
  • Valor de revenda dependente do mercado. A venda de joias de ouro geralmente é feita por um valor inferior ao preço de mercado, especialmente se o design estiver desatualizado ou for muito personalizado.

Criptografia lastreada em ouro

Criptomoeda lastreada em ouro significa que cada moeda tem um determinado peso de ouro armazenado com segurança em cofres em um local seguro. É isso que dá estabilidade à moeda e a torna menos volátil em comparação com outras moedas digitais, como o Bitcoin.

O principal motivo pelo qual as criptomoedas lastreadas em ouro são populares entre os investidores é o fato de serem lastreadas em ouro, o que acrescenta mais estabilidade à moeda digital e a torna mais atraente para os investidores.

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Alto potencial de lucro.
  • Maior liquidez e flexibilidade.
  • Sem data de expiração ou período mínimo de retenção.
  • Não há propriedade de ativos físicos.
  • Problemas de segurança relacionados à criptomoeda.
  • Opera em um mercado não regulamentado.

Qual é a melhor maneira de investir em ouro para iniciantes?

Para iniciantes, a melhor maneira de investir em ouro é por meio do site ETFs ou de fundos mútuos, pois eles oferecem exposição ao ouro sem a necessidade de posse física, oferecendo liquidez e facilidade de negociação com custos mais baixos.

Ao começar, considere fatores como o preço atual do ouro, o valor do seu investimento e o horizonte de tempo. Para investimentos menores, ETFs e ações de ouro são opções fáceis para iniciantes, proporcionando diversificação e simplicidade. Para investimentos maiores, o ouro físico, como moedas ou barras, e os contratos futuros podem ser mais adequados, embora tenham considerações adicionais de armazenamento e risco.

Dicas para investir em ouro com sucesso

  • Entenda suas metas de investimento. Defina seus objetivos, como proteção contra a inflação, diversificação ou investimento em portos seguros.

  • Diversifique seus investimentos. Combine o ouro com outras classes de ativos, como ações, títulos e imóveis, para obter um portfólio equilibrado.

  • Mantenha-se informado sobre as tendências do mercado. Acompanhe eventos geopolíticos, dados econômicos e mudanças nas taxas de juros para tomar decisões bem informadas.

  • Considere os custos e o armazenamento. Leve em conta as taxas de armazenamento, seguro e custos de transporte ao investir em ouro físico.

  • Avalie as diferentes opções de investimento. Compare ouro físico, ETFs, ações de mineração e outros métodos com base em seus prós e contras.

  • Monitore seus investimentos. Analise regularmente o desempenho e ajuste sua estratégia conforme necessário para manter-se alinhado com suas metas.

  • Tenha uma perspectiva de longo prazo. Concentre-se em estratégias de longo prazo, pois o ouro tende a manter o valor ao longo do tempo, apesar das flutuações de curto prazo.

Melhores corretoras para investir em ouro

Aqui estão algumas das melhores plataformas para investir em ouro em 2025:

Melhores corretoras para investir em ouro
Depósito mín., $ Máx. alavancagem Ouro ETFs Futuros Ações Proteção ao investidor Abrir uma conta

Plus500

100 1:300 Sim Sim Sim Sim €20,000 £85,000 SGD 75,000 ABRA SUA CONTA
Seu capital está em risco.

Pepperstone

Não 1:500 Sim Sim Não Sim £85,000 €20,000 €100,000 (DE) ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

OANDA

Não 1:200 Sim Não Não Sim £85,000 SGD 75,000 $500,000 ABRA SUA CONTA
O seu capital está em risco.

Interactive Brokers

Não 1:30 Sim Sim Sim Sim $500,000 £85,000 ABRA SUA CONTA
Seu capital está em risco.

IG Markets

1 1:200 Sim Sim Sim Sim £85,000 €100,000 SGD 75,000 Revisão do estudo

Como investir em ouro on-line para iniciantes?

Investir em ouro on-line pode parecer assustador no início, mas é fácil de gerenciar quando se divide em etapas. Aqui está um guia rápido com as quatro principais etapas para iniciar sua jornada de investimento em futuros de ouro ou CFDs.

Etapa 1: Pesquisar o mercado

O valor do ouro flutua, portanto, comece analisando as tendências do mercado. Decida se quer investir em ouro físico (barras de ouro), ETFs, ou em contratos futuros, cada um com seus próprios riscos e recompensas. Considere seu orçamento e a quantidade de ouro que deseja ter em seu portfólio.

Etapa 2: Abrir uma conta de corretagem

Escolha uma corretora on-line respeitável e de baixo custo que atenda às suas necessidades. A abertura de uma conta é rápida e simples - registre-se no site da corretora, crie um nome de usuário e uma senha e forneça a verificação ID, se necessário. Por exemplo, Admiral Markets oferece um processo de configuração fácil.

Etapa 3: Financie sua conta

Vincule seu cartão de débito, cartão de crédito ou conta bancária para depositar fundos. Verifique as taxas de depósito antes de transferir dinheiro. Se você for novato, experimente uma conta demo primeiro para explorar a plataforma sem arriscar fundos.

Etapa 4: Comece a comprar ouro

Depois que sua conta estiver provisionada, compre ativos de ouro e fique de olho nos custos de negociação. Os corretores podem cobrar por negociação ou uma taxa única, portanto, analise essas cobranças antes de investir.

Investir em ouro é uma boa ideia em 2025?

Investir em ouro pode ser uma boa ideia, dependendo de suas metas financeiras, condições de mercado e tolerância a riscos. Aqui está uma análise de seus prós e contras para ajudá-lo a decidir:

  • Vantagens
  • Desvantagens
  • Proteção contra a inflação. O ouro tende a reter seu valor ao longo do tempo, protegendo-o contra os efeitos de erosão da inflação.
  • Ativo de refúgio seguro. Durante a incerteza econômica ou as quedas do mercado, o ouro costuma ter um bom desempenho, pois os investidores o procuram em busca de estabilidade.
  • Diversificação de portfólio. Adicionar ouro ao seu portfólio pode reduzir o risco geral ao equilibrar ativos voláteis, como ações.
  • Ativo tangível. Ao contrário de ações ou títulos, o ouro físico é um ativo real e tangível que possui valor intrínseco.
  • Sem renda passiva. O ouro não gera juros, dividendos ou fluxo de caixa como outros investimentos.
  • Flutuações do mercado. Os preços do ouro podem ser voláteis, especialmente no curto prazo, reagindo a eventos geopolíticos e econômicos.
  • Custos de armazenamento e seguro. O ouro físico requer armazenamento seguro e pode incorrer em custos adicionais de seguro.
  • Retornos de longo prazo mais baixos. Historicamente, os retornos de longo prazo do ouro têm sido menores do que os de ações ou imóveis.

Propriedade de ouro digital e títulos para investimento em ouro para iniciantes

Anastasiia Chabaniuk Autor, Especialista Financeiro da Traders Union

Uma maneira única de começar a investir em ouro é escolher a propriedade fracionária de barras de ouro por meio de plataformas digitais confiáveis. Isso permite que os iniciantes comprem pequenas quantidades de ouro físico sem se preocupar com armazenamento ou segurança. Ao contrário do tradicional ETFs ou das joias, a propriedade fracionária oferece transparência, pois cada compra está diretamente ligada ao ouro real armazenado em cofres segurados. Essa opção é ideal para aqueles que desejam a segurança do ouro físico sem grandes investimentos iniciais.

Outra abordagem menos conhecida é considerar os títulos lastreados em ouro oferecidos pelos governos durante períodos específicos. Esses títulos oferecem o duplo benefício de ganhar exposição aos preços do ouro e, ao mesmo tempo, receber pagamentos periódicos de juros - algo que o ouro físico não pode oferecer. Além disso, esses títulos são isentos de taxas de armazenamento e oferecem benefícios fiscais em muitas regiões, o que os torna uma maneira eficiente e mais segura de investir em ouro no longo prazo.

Conclusão

Investir em ouro continua sendo uma escolha popular para iniciantes e investidores experientes devido à sua confiabilidade como reserva de valor e proteção contra a inflação. Com várias opções, como ouro ETFs, futuros, barras de ouro e ouro digital, há um método adequado para cada tipo de investidor. Para maximizar seus retornos, é fundamental avaliar suas metas financeiras, tolerância a riscos e tendências de mercado antes de escolher um método de investimento.

Os títulos lastreados em ouro e as plataformas de propriedade fracionária oferecem maneiras fáceis para iniciantes ganharem exposição ao ouro sem grandes investimentos iniciais ou preocupações com armazenamento. Mantendo-se informado e diversificando seu portfólio, você pode navegar com confiança no mercado de ouro e tomar decisões de investimento sólidas que se alinham com seus objetivos financeiros.

Perguntas frequentes

O ouro físico é uma boa opção para iniciantes?

O ouro físico é tangível e fácil de entender, mas envolve armazenamento, custos de seguro e menor liquidez em comparação com outras opções.

O que é o ouro ETFs e por que ele é adequado para iniciantes?

Gold ETFs Os fundos de investimento em ouro físico rastreiam o preço do ouro e permitem que os iniciantes invistam sem o incômodo do armazenamento ou do seguro, oferecendo flexibilidade e liquidez.

Os iniciantes devem investir em ações de mineração de ouro?

As ações de mineração podem oferecer retornos mais altos, mas são mais arriscadas, pois seu desempenho depende das operações da empresa e dos preços do ouro.

A compra de ouro é ilegal?

O investimento em ouro é legal. As corretoras e bolsas regulamentadas são controladas pelo governo. Entretanto, muitas entidades não regulamentadas oferecem investimentos em ouro. Se você negociar com elas, é de sua responsabilidade a segurança de seu investimento.

Equipe que trabalhou neste artigo

Alamin Morshed
Colaborador

Alamin Morshed é colaborador da Traders Union. Ele é especialista em escrever artigos para empresas que desejam melhorar suas classificações de pesquisa do Google para competir com a concorrência. Com experiência em otimização de mecanismos de pesquisa (SEO) e marketing de conteúdo, ele garante que seu trabalho seja informativo e impactante.

Glossário para traders iniciantes
Criptomoeda

A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.

Investidor

Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.

Diversificação

A diversificação é uma estratégia de investimento que envolve a distribuição dos investimentos por diferentes classes de activos, indústrias e regiões geográficas para reduzir o risco global.

Alavancagem

A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.

Extra

Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.