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As contas financiadas podem valer a pena para os negociadores que procuram alavancar um capital maior sem arriscar os seus próprios fundos. Estas contas dão aos negociadores acesso a um poder de compra significativo e a ferramentas profissionais, muitas vezes em troca de partilha de lucros. No entanto, têm requisitos rigorosos, tais como objectivos de lucro, limites de levantamento e, por vezes, taxas de avaliação, o que pode ser um desafio para os novos operadores.
As contas de negociação financiadas dão aos negociadores acesso ao capital, permitindo-lhes negociar sem utilizar os seus próprios fundos. Estas contas são frequentemente fornecidas por empresas de prop trading e podem ser uma boa opção para aqueles que pretendem alargar a sua negociação. Apesar dos benefícios claros, tais como a redução do risco financeiro e o potencial para ganhar rendimentos com a negociação, as contas financiadas têm termos e condições específicos. É importante compreender de que forma estas contas se enquadram nos seus objectivos e estratégia de negociação. Aqui estão os principais prós e contras das contas com constituição de fundos para o ajudar a decidir se são adequadas para negociadores com diferentes níveis de experiência.
As contas financiadas são rentáveis?
As contas com constituição de fundos podem ser um investimento vantajoso para os aspirantes a negociadores, mas a sua adequação depende dos objectivos, experiência e estilo de negociação do negociador. Essas contas permitem que os comerciantes usem o capital de uma empresa, em vez do seu próprio, para negociar ativos como Forex, ações ou criptografia, geralmente em troca de uma divisão de lucros com a empresa.
Depois de passar com sucesso a seleção, o comerciante tem acesso aos fundos e a oportunidade de receber até 90% do lucro, com a opção adicional de retirar os fundos ganhos. Este formato pode ser útil para os operadores que procuram obter resultados na negociação.
Para negociadores disciplinados e qualificados que estão confiantes nas suas estratégias mas não têm capital suficiente, as contas com fundos podem ser altamente benéficas. Proporcionam uma plataforma de lucro sem um investimento pessoal significativo. No entanto, aqueles que são novos na negociação ou preferem mais flexibilidade podem achar os requisitos demasiado restritivos. Para os investidores menos experientes, pode ser melhor concentrar-se no desenvolvimento de competências antes de passar para uma conta com constituição de fundos para aumentar a probabilidade de sucesso a longo prazo.
Em última análise, as contas com constituição de fundos podem valer a pena para os indivíduos que procuram aceder a mais capital e que se sentem confortáveis com as contrapartidas em termos de participação nos lucros, regras e taxas.
- Prós:
- Contras:
Acesso a grandes conjuntos de capital e acesso rápido aos fundos.
Proteção contra perdas em caso de negociações mal sucedidas, uma vez que os fundos pessoais não são utilizados.
Liberdade de utilização do capital ao critério do operador.
Acesso simplificado a licenças e certificações sem procedimentos morosos.
Possibilidade de trabalhar em qualquer parte do mundo com acesso à Internet.
Apoio e aconselhamento de operadores experientes.
Acesso rápido a dados de mercado e recursos analíticos.
Obrigação de seguir as regras estabelecidas pela empresa patrocinadora.
Tempo necessário para adquirir conhecimentos e experiência.
Os lucros iniciais podem ser inferiores devido às comissões.
As restrições de capital podem limitar o crescimento das transacções.
Deve utilizar contas com constituição de fundos?
A utilização de uma conta de negociação financiada pode ser vantajosa para os investidores que têm uma estratégia comprovada e estão empenhados na aprendizagem contínua. Estas contas dão acesso a um capital substancial, permitindo que os negociadores executem transacções maiores e aumentem potencialmente os lucros sem arriscarem os seus fundos pessoais. No entanto, é essencial avaliar o seu estilo de negociação e objectivos para garantir o alinhamento com os requisitos da empresa patrocinadora. Embora as contas com fundos ofereçam a oportunidade de aumentar os ganhos, também implicam um maior risco de perdas. Por conseguinte, é crucial ponderar os potenciais benefícios contra os riscos para determinar se esta abordagem se adequa aos seus objectivos de negociação.
Quanto é que se pode ganhar como trader financiado?
Em termos de ganhos, os operadores financiados retêm normalmente entre 50% e 90% dos lucros gerados pelas suas actividades de negociação. Este acordo de partilha de lucros varia entre empresas e depende frequentemente do desempenho do investidor e da adesão às diretrizes da empresa. Por exemplo, algumas empresas podem oferecer uma maior divisão dos lucros aos operadores que demonstrem consistentemente um bom desempenho e uma gestão eficaz dos riscos. Por outro lado, se as perdas de um investidor excederem um determinado limiar, normalmente entre 5% e 10% do saldo da conta, a empresa pode terminar a parceria para reduzir o risco adicional. Por conseguinte, a manutenção de um desempenho consistente e o cumprimento dos requisitos da empresa são cruciais para manter o acordo de financiamento e obter um rendimento significativo sem um investimento de capital inicial substancial. Esta estrutura torna as contas financiadas particularmente atractivas para negociadores disciplinados e responsáveis que procuram alavancar capital externo para negociar.
As melhores empresas de trading prop
Analisámos algumas das melhores empresas de trading prop com financiamento e, em seguida, apresentaremos uma visão geral das melhores empresas de trading prop com financiamento.
| Financiamento até, $ | Repartição dos lucros até, % | Min. Dias Negoci. | Alavanca Max. | Sem avaliação | Avaliação gratuita | Abrir uma conta | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 200 000 | 90 | No time limits | 1:30 | Não | Não | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 2 500 000 | 90 | 3 | 1:100 | Sim | Não | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 400 000 | 80 | 10 | 1:30 | Não | Não | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco. |
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| 200 000 | 80 | 5 | 1:100 | Não | Não | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 4 000 000 | 90 | 5 | 1:30 | Não | Não | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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Procure empresas que enfatizem planos de desenvolvimento estruturados
Para iniciantes que procuram contas financiadas, é importante escolher uma empresa que se alinhe com sua mentalidade de negociação e ofereça mais do que apenas capital. Algumas empresas de topo fornecem apoio personalizado, como sessões de formação individuais com investidores experientes e acesso a programas de orientação que o guiam através de cenários de mercado em tempo real. Procure empresas que enfatizem planos de desenvolvimento estruturados, permitindo-lhe aumentar gradualmente a dimensão das suas transacções à medida que comprova as suas capacidades. Este tipo de abordagem passo a passo garante que não está apenas a negociar com mais dinheiro, mas a construir uma prática de negociação sustentável.
Outro ponto frequentemente esquecido é a importância de compreender as estruturas de divisão de lucros e a forma como estas evoluem com o desempenho. Algumas empresas podem começar com uma divisão básica dos lucros, mas melhoram o rácio à medida que se atingem determinados valores de referência. Certifique-se de que escolhe uma empresa que ofereça acordos de partilha de lucros escalonados - isto motiva-o a negociar de forma responsável e recompensa o seu sucesso consistente. Estes pormenores podem fazer uma diferença significativa na forma como beneficia de uma conta financiada ao longo do tempo.
Conclusão
As contas financiadas podem ser uma ferramenta eficaz para os investidores que procuram aumentar o seu capital disponível e reduzir os seus riscos financeiros pessoais. A participação em tais programas requer disciplina, uma estratégia de negociação estável e uma vontade de aderir às regras estabelecidas. Apesar dos potenciais benefícios, todas as restrições e condições devem ser tidas em conta para evitar perdas e manter o acesso ao capital. Quando utilizada de forma responsável, uma conta financiada permite aos investidores desenvolver competências e ganhar experiência enquanto trabalham com mercados reais. Em última análise, o sucesso dependerá da capacidade do operador para gerir o risco e apresentar resultados consistentes.
Perguntas frequentes
Que tipos de contas financiadas existem?
As contas financiadas podem incluir contas de acções fixas, contas de acções graduais e contas híbridas. As diferenças residem no montante inicial, nas regras de negociação e no potencial de crescimento do capital com base no desempenho do investidor.
Qual é o montante típico de capital oferecido pelas empresas de investimento?
O montante médio de capital oferecido pelas empresas de investimento pode variar muito, dependendo da empresa e das suas necessidades. A maioria das firmas de corretagem oferece entre $25.000 e $1 milhão em capital inicial, mas algumas podem oferecer mais ou menos, dependendo da experiência e dos antecedentes do operador.
Quais são os principais riscos dos traders financiados?
Os principais riscos incluem possíveis restrições da prop firm, como limites de perdas e volumes de negociação. Se as condições forem violadas, o contrato pode ser rescindido, o que limitará o acesso ao capital para novas transacções.
Quanto tempo demora a obter uma conta financiada?
O prazo depende das condições do programa e do nível de formação do trader. Normalmente, este processo demora várias semanas ou meses, uma vez que os candidatos são testados e avaliados quanto ao seu desempenho em simulações ou transacções reais.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Maxim Nechiporenko é colaborador da Traders Union desde 2023. Iniciou a sua carreira profissional nos meios de comunicação social em 2006. Possui conhecimentos especializados em finanças e investimento, e o seu domínio de interesse abrange todos os aspectos da geoeconomia. Maxim fornece informações actualizadas sobre negociação, criptomoedas e outros instrumentos financeiros. Actualiza regularmente os seus conhecimentos para se manter a par das últimas inovações e tendências do mercado.
O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.
O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.
A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
