Entendendo as principais regras das contas de negociação financiadas

Gestão do risco

A gestão eficaz do risco é a espinha dorsal do sucesso dos operadores das empresas de negociação proprietárias (prop firms). Estas empresas impõem requisitos específicos de gestão de risco para proteger o seu capital e manter a integridade dos seus programas de negociação.

Nas contas de desafio, a The Funded Trader oferece normalmente directrizes de risco rigorosas, com um drawdown máximo de 10% e um limite de 5% de perdas potenciais num dia de negociação. Por outro lado, as principais empresas de corretagem, como a FTMO e a Fidelcrest, têm disposições de gestão de risco comparáveis, fixando os seus limites de perdas diárias em 5% e o levantamento máximo em 10%. A maior parte das empresas de corretagem tem regras de gestão de risco semelhantes para as contas financiadas e para as contas de desafio, o que facilita a transição dos investidores da fase de desafio para a negociação em direto.

Estas restrições existem para evitar perdas catastróficas e garantir que os negociadores operam dentro de parâmetros de risco geríveis. Naturalmente, a violação destes limites pode resultar na suspensão ou cessação de uma conta de negociação financiada.

Objectivos de lucro

Os objectivos de lucro definidos pelas empresas prop variam com base no tipo de conta e as que têm desafios em duas fases têm normalmente objectivos de lucro diferentes para cada fase. As empresas de negociação proprietárias estabelecem objectivos de lucro para os negociadores que aceitam os seus desafios para garantir que os negociadores demonstram uma rentabilidade e uma gestão de risco consistentes. Esta abordagem ajuda a avaliar a capacidade do trader para gerar retornos enquanto gere eficazmente o risco, o que é vital tanto para o trader como para a empresa para manter uma relação comercial bem sucedida.

Com The Funded Trader, a primeira fase da conta de desafio tem um objetivo de lucro de 8%, enquanto a segunda fase tem um objetivo de 5%. Por outro lado, a FTMO e a Fidelcrest são mais assustadoras, com um objetivo de 10% na primeira fase e de 5% na segunda fase.

Para as empresas com múltiplas ofertas de contas, os objectivos de negociação podem variar em função do seu tipo de conta. Por exemplo, com uma empresa como a Fidelcrest, pode ter acesso a contas de negociação agressivas que vêm com requisitos de levantamento mais brandos e objectivos de lucro mais elevados, até 15%. Em última análise, pretende comparar estas ofertas e escolher as melhores contas de negociação financiadas para o seu estilo de negociação.

Regras e restrições de negociação

As empresas de negociação proprietárias oferecem um espetro de regras e restrições de negociação adaptadas aos seus programas específicos. Por exemplo, o programa The Funded Trader permite que os negociadores empreguem uma vasta gama de estratégias de negociação, incluindo EAs, scalping e negociação de notícias. Com uma alavancagem de até 1:200, proporciona aos negociadores uma ampla flexibilidade. Além disso, a taxa de registo reembolsável, que é um pagamento único, facilita o processo de entrada.

Por outro lado, a Fidelcrest oferece características distintas, como permitir a negociação de notícias e permitir que os comerciantes mantenham posições durante a noite e nos fins-de-semana. Embora possam ser utilizados Expert Advisors (EAs), estes requerem autorização.

A FTMO permite a negociação durante a noite e ao fim de semana em contas de desafio, mas não em contas financiadas. No entanto, a conta swing FTMO permite a negociação durante a noite e o fim de semana e pode ser uma excelente opção para os traders de swing e de posição. A empresa também restringe a negociação 2 minutos antes e depois de eventos noticiosos de grande impacto, tornando-a inadequada para quem gosta de capitalizar a volatilidade causada por comunicados de imprensa.

Estas regras e restrições realçam a diversidade das empresas de negociação proprietárias, que satisfazem diferentes estilos e preferências de negociação. Os investidores podem selecionar o programa que melhor se adapta às suas estratégias e objectivos.

Divisão de lucros e taxas

Se estiver a pensar em quanto poderá obter de um programa de negociação financiado, eis uma breve descrição geral.

Divisão de lucros em contas de negociação financiadas

Quando se trata da divisão de lucros em prop firm trading, diferentes empresas oferecem termos variados.

O Funded Trader destaca-se com um ponto de partida atrativo, oferecendo uma divisão de lucros de 80%, que pode aumentar para uns impressionantes 90% com o escalonamento, tornando-o uma escolha atraente para os traders que pretendem maximizar os seus ganhos ao longo do tempo. Por outro lado, a Fidelcrest oferece aos negociadores uma divisão de lucros de 80%, que pode potencialmente atingir 90% no Modo Agressivo. A abordagem única da Topstep permite que os negociadores mantenham os primeiros $10.000 em lucros na totalidade, uma caraterística que a distingue das restantes. Para além desse limite inicial, oferecem uma divisão de lucros de 90%, o que a torna uma opção apelativa para os negociadores ambiciosos.

A FTMO mantém uma sólida divisão de lucros de 80%, e o que é particularmente vantajoso é o facto de não existir um requisito de lucro mínimo antes do levantamento, desde que o negociador possa cobrir a taxa de levantamento. Em última análise, a escolha entre estas empresas depende em grande medida das preferências e da tolerância ao risco de um negociador, com cada uma a oferecer vantagens distintas.

Taxas da conta de negociação financiada

A maioria das empresas de negociação proprietárias como The Funded Trader, Fidelcrest e FTMO oferecem uma taxa única sem encargos recorrentes, e a singularidade reside no facto de a sua taxa ser reembolsável com o primeiro pagamento do investidor. Esta caraterística alinha os seus interesses com os dos negociantes, uma vez que vincula essencialmente a taxa ao sucesso do negociante.

Nota: Se não utilizar uma conta de desafio e optar por uma opção de financiamento direto, poderá ter de pagar uma taxa mensal ou semanal para manter o acesso à sua conta.

Regras de financiamento e levantamento de contas

Geralmente, pode aceder a uma conta de negociação financiada passando um desafio (uma conta de negociação simulada de uma ou duas etapas) ou optando pelo financiamento direto. Com uma conta de desafio, só tem acesso aos fundos da empresa de mediação depois de ter passado a fase de desafio. Este processo rigoroso explica porque é que as contas financiadas tendem a dar aos traders uma maior divisão de lucros do que o financiamento direto - que não envolve desafios.

Os processos de financiamento e retirada nas empresas de prop trading desempenham um papel fundamental na jornada do trader. Essas empresas geralmente oferecem vários métodos de pagamento para financiamento de contas, incluindo transferências bancárias, cartões de crédito e carteiras eletrônicas, oferecendo flexibilidade aos traders. No entanto, é crucial notar que os métodos de levantamento podem ser mais limitados e são frequentemente adaptados para dar prioridade à segurança e à transparência.

Por outro lado, os procedimentos de levantamento tendem a ser mais rigorosos para evitar fraudes e proteger tanto o comerciante como a empresa. Os métodos comuns de levantamento incluem criptomoedas, transferências bancárias e carteiras electrónicas, mas estes processos requerem frequentemente uma verificação minuciosa, o que pode levar a tempos de processamento mais longos. Normalmente, é-lhe permitido levantar os seus ganhos em datas específicas se o saldo da sua conta atingir o limite mínimo de levantamento da empresa.

Nota: Se não conseguir atingir o seu objetivo de lucro dentro do prazo estabelecido, algumas empresas permitem-lhe reiniciar o seu desafio sem custos adicionais. Podem existir condições associadas a estas ofertas, uma vez que a maioria das empresas exige que tenha lucro quando o seu tempo terminar.