Lista negra de Prop Firms 2024
Esquemas fraudulentos:
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Funded Academy - esquema fraudulento
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Auto Prop Trader - esquema fraudulento
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T4TCapital - esquema fraudulento
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Traderseed - esquema fraudulento
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BluFX - esquema fraudulento
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My Forex Funds - esquema fraudulento
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Prop trading é uma forma de cooperação entre empresas e comerciantes privados, o que significa que a empresa de negociação fornece aos seus parceiros capital financeiro para negociação e estes, por sua vez, partilham uma percentagem dos lucros com a empresa. À primeira vista, parece que não existem riscos para os comerciantes, uma vez que não investem o seu próprio dinheiro, mas na realidade tudo é muito mais complicado do que parece à primeira vista.
Neste artigo, vamos analisar quais os esquemas de fraude que são comuns neste tipo de atividade, bem como quais os sinais que indicam que contactou os burlões.
Formato de burla - é o trabalho de uma organização financeira em que os parceiros gerem o capital numa base de partilha de lucros. É devido a esta formulação que os comerciantes estão convencidos de que não existem riscos para eles, uma vez que, neste caso, não investem os seus próprios fundos. No entanto, na realidade, há sempre a possibilidade de se deparar com burlões que se disfarçam com sucesso de empresas proprietárias legítimas. Os burlões utilizam vários esquemas - desde um terminal falso para manipular transacções até à formação paga.
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Como verificar a fiabilidade de uma empresa de propinas?
Para se certificar de que a empresa é fiável, tome as seguintes medidas: verifique se a empresa tem uma licença, estude as principais ofertas de negociação, preste especial atenção às condições de distribuição de lucros (as empresas de propinas fiáveis oferecem rácios de distribuição de lucros de 70/30 a 90/10% a favor do negociante), estude as opiniões de outros utilizadores.
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Quais são os principais sinais de uma burla?
Os principais sinais que indicam que encontrou burlões: falta de termos de cooperação claros, falta de documentação que confirme a legalidade da empresa, informações incompletas ou pouco fiáveis no sítio Web, plataforma de negociação de origem duvidosa, utilização de fortes tácticas de pressão.
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O que fazer se foi enganado por uma empresa de adereços?
Se tiver sido enganado por uma empresa de propinas, comece por reunir provas da fraude: capturas de ecrã da correspondência, gravações de chamadas telefónicas, recibos que confirmem a transferência de fundos, etc. Depois, dependendo da sua localização, apresente uma queixa oficial junto das autoridades competentes. E para proteger outros comerciantes de serem enganados, não se esqueça de partilhar uma análise com uma descrição detalhada do esquema de fraude.
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Quais são os riscos do prop trading?
Os principais riscos estão relacionados com o facto de os burlões se encontrarem frequentemente no mercado financeiro a tentar fazer-se passar por uma empresa proprietária fiável. Como parte da fraude, pedem aos utilizadores que paguem taxas, comprem cursos de formação sem os quais, alegadamente, não podem passar a fase de avaliação e fornecem-lhes software falso que é totalmente controlado pelos gestores do projeto fraudulento.
Este texto foi traduzido usando o tradutor GPT4 da OpenAI e ainda não foi revisado por nosso editor. Veja o artigo original em inglês aqui.
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ОКOs burlões do prop trading: quem são?
À primeira vista, pode parecer que não há lugar para enganos na negociação proprietária, uma vez que, neste caso, é apenas a empresa que arrisca os seus fundos e não os parceiros. Embora a atividade de uma empresa no domínio da negociação por conta própria não a torne automaticamente fraudulenta, infelizmente, as probabilidades de encontrar vigaristas são bastante elevadas.
Os burlões apenas se fazem passar por empresas de boa-fé, recorrendo a vários esquemas de engano - desde ligações de phishing triviais para roubar dados pessoais a terminais de negociação falsos, com a ajuda dos quais manipulam as transacções, para depois poderem anunciar a um operador desprevenido uma multa por incumprimento dos termos do contrato. Além disso, um dos esquemas mais óbvios é a recusa de levantar fundos. O utilizador espera receber uma parte merecida do lucro, mas no final recebe apenas uma conta bloqueada. Além disso, as empresas de pagamento fraudulentas podem impor requisitos de avaliação que são simplesmente impossíveis de cumprir.
Para estabelecer a sua reputação como uma empresa de confiança, as empresas de propinas atribuem a si próprias méritos inexistentes e falsificam licenças, bem como publicam massivamente avaliações personalizadas em fóruns. Os especialistas discutirão outros sinais de empresas sem escrúpulos na secção seguinte.
Principais sinais de que pode estar a lidar com uma fraude de adereços
Vejamos agora quais os sinais que indicam que se deparou com um burlão que só está interessado no seu próprio lucro:
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Uma estrutura vaga de partilha de lucros. Uma empresa proprietária legítima tem um acordo de partilha de lucros claro e estruturado. Se não vir esta cláusula no sítio Web da empresa, ou se os gestores evitarem pormenores durante as conversas pessoais, é melhor continuar a procurar
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Promessas demasiado tentadoras. Os burlões gostam de fazer promessas aos negociadores sobre lucros potenciais que são quase irrealistas, por isso, seja cético em relação às empresas que lhe oferecem dinheiro rápido e fácil
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Presença de taxas ocultas. Muitas vezes, no decurso da cooperação com as falsas empresas de corretagem, "aparecem" algumas taxas adicionais que não foram mencionadas anteriormente. Por exemplo, é necessário pagar alguns impostos ou dívidas de manutenção de conta
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Pressa. Os burlões preferem apressar as suas vítimas para as manterem fora de perigo. Se os gestores forem demasiado persistentes e não lhe derem tempo para longas reflexões, então algo está claramente errado
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Feedback negativo. A primeira coisa a fazer antes de iniciar uma cooperação é familiarizar-se com os comentários sobre a empresa. Se a grande maioria dos comentários for negativa, então não conseguirá ganhar dinheiro aqui
Que esquemas fraudulentos são mais utilizados pelos burlões de adereços?
| Método | Descrição |
|---|---|
Concursos |
Antes de confiarem aos negociantes capital para gestão, as empresas proprietárias organizam selecções competitivas e isto é bastante lógico. No entanto, se uma empresa pedir a um negociante para abrir uma conta real e depositar o seu próprio dinheiro, é um sinal claro de fraude. Ao mesmo tempo, as falsas empresas proprietárias permitem frequentemente a participação repetida, o que deve ser alarmante. E para garantir que os participantes da seleção drenaram exatamente o depósito, os burlões limitam rigorosamente o concurso no tempo e estabelecem condições quase impossíveis. As empresas proprietárias legítimas realizam concursos em contas de demonstração e o capital real, e além disso o seu, não está envolvido neste caso. |
Multas |
Esta fraude entra em vigor na fase de levantamento dos lucros. Para não pagar aos comerciantes a parte que lhes é devida, os burlões referem-se, por exemplo, a uma determinada reclamação do fornecedor de liquidez, segundo a qual a empresa proprietária tem, alegadamente, de pagar uma multa que é muitas vezes superior ao montante do seu lucro. Como resultado, o cliente também fica a dever à empresa. Além disso, os burlões podem multar um comerciante alegadamente por violar as regras e a estratégia da empresa sem o avisar previamente. As razões para a coima podem ser quaisquer e, muitas vezes, não estão fixadas nos documentos ou estão escritas em letras muito pequenas e, como já sabe, as empresas proprietárias ilegais não dão tempo para pensar. |
Primeira prestação |
Nenhuma empresa proprietária que se preze aceita dinheiro de um investidor à cabeça. Muitas vezes, os burlões jogam com as fraquezas da vítima, oferecendo-se para gerir uma quantia impressionante de dinheiro. Mas, para receber o capital na totalidade, o negociante tem de pagar uma taxa simbólica pela abertura de uma conta (na maioria dos casos, os burlões exigem até 500 dólares às vítimas). Normalmente, tudo termina com o facto de, após receberem o montante solicitado, os burlões deixarem simplesmente de responder às chamadas e mensagens do utilizador enganado. |
Sítio de phishing |
Os burlões criam um sítio Web falso, mascarado de legítimo, para enganar os comerciantes e retirar-lhes os seus dados pessoais. Utilizando esta informação, os burlões podem aceder à sua conta e roubar o seu dinheiro. |
Publicação de falsas histórias de sucesso |
Para convencer um negociante de que o seu sucesso é garantido, os burlões contam no seu site oficial histórias falsas sobre pessoas que eram simples empregados de escritório, canalizadores, engenheiros, etc., que depois se interessaram por negociar nos mercados financeiros e ligaram as suas vidas ao prop trading, ganhando uma fortuna multimilionária graças a isso. É claro que todas as fotografias que se vão buscar ao recurso da falsa empresa de propulsão são fotografias de stock. |
Formação remunerada |
Um trader de uma empresa proprietária é essencialmente um empregado e é da responsabilidade direta da empresa dar-lhe formação. Deve preocupar-se se a empresa lhe pedir para pagar a sua própria formação. |
Se já sofreu com as acções dos golpistas de adereços, deve fazê-lo:
Por vezes, as dicas sobre como reconhecer os burlões tornam-se irrelevantes, uma vez que o comerciante já caiu nas garras dos burlões e perdeu o seu capital. Se apresentou uma reclamação oficial a uma empresa proprietária e não recebeu uma resposta dentro do prazo estabelecido pelos regulamentos, avance para os passos seguintes:
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Parar de enviar fundos. O primeiro e mais importante passo é suspender todas as transferências de dinheiro. Por exemplo, mesmo que uma empresa proprietária lhe garanta que, ao pagar a coima, receberá a 100% a sua parte dos lucros, não acredite nas suas afirmações. Desta forma, os burlões estão a tentar tirar-lhe ainda mais dinheiro
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Recolha provas. Ecrãs de correspondência, recibos de transferência de fundos, registos de conversas telefónicas, comentários de outros comerciantes sobre a cooperação com uma empresa proprietária - tudo isto ser-lhe-á útil no futuro para confirmar o facto da fraude
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Apresentar uma queixa ao regulador financeiro. Se o sítio Web da empresa proprietária indicar qual a instituição de direito público que regula as suas actividades, pode apresentar uma queixa a esse organismo de supervisão, descrevendo em pormenor o esquema de fraude utilizado pela empresa e anexando as provas recolhidas. O ideal é que se trate de uma queixa colectiva. Poderá não conseguir recuperar os seus fundos, mas a autoridade de supervisão colocará a empresa na sua lista negra, o que protegerá outras pessoas
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Escreva uma crítica. Não deixe que outros comerciantes caiam em esquemas fraudulentos, alertando-os para o perigo! A sua crítica honesta pode obrigar alguém a deixar de colaborar com uma empresa proprietária
Para ter direito a apoio jurídico gratuito de especialistas qualificados e não perder tempo a resolver um possível litígio com uma empresa proprietária, registe-se no sítio Web do Sindicato dos Comerciantes e coopere apenas com empresas comprovadas e fiáveis.
Opinião de peritos
Muitos comerciantes pensam erradamente que a cooperação com empresas proprietárias não acarreta quaisquer riscos, mas, de facto, não é esse o caso. Pode tornar-se vítima de vigaristas que prometem "montanhas de ouro", mas que, na realidade, têm como único objetivo esvaziar a carteira de outras pessoas.
Falta de licenças, problemas com o apoio técnico, software duvidoso, falta de informação no sítio Web, falta de vontade dos gestores para responder a perguntas sobre o esquema de distribuição de lucros, o montante de possíveis comissões, etc., formação paga, seleção competitiva com condições vagas e com a utilização de fundos reais do negociante - tudo isto indica que está a lidar com uma empresa de propinas sem escrúpulos, que só tem em primeiro lugar os seus próprios ganhos.
Ao escolher uma empresa, preste muita atenção à sua idade, reputação, condições de trabalho e feedback de outros operadores. Para obter apoio adicional de advogados profissionais, escolha uma empresa proprietária com a classificação da Traders Union.
Como evitar as fraudes com adereços?
Para se proteger de fraudes, é necessário efetuar uma análise minuciosa da empresa de mediação escolhida. Eis alguns pontos a que deve prestar uma atenção prioritária:
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Não cair em promessas demasiado tentadoras: Evite as empresas que apregoam lucros garantidos ou que utilizam tácticas de pressão fortes. Não existe dinheiro rápido e fácil no prop trading. Os seus ganhos estão diretamente relacionados com o seu nível de conhecimento e experiência, por isso, se uma empresa fizer promessas que pareçam demasiado boas para serem verdadeiras, afaste-se
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Preste atenção à estrutura de comissões: As empresas legítimas de prop trading são transparentes quanto à sua estrutura de comissões. Desconfie de empresas que exigem taxas iniciais significativas ou que o convencem a adquirir formação. Uma empresa de confiança tem um modelo justo de partilha de lucros que é do seu interesse e do interesse dos negociadores
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Avaliar o nível de apoio: Em primeiro lugar, verifique o serviço de apoio - que informações de contacto são publicadas no site e a rapidez com que os gestores tratam os pedidos. Em segundo lugar, as empresas de propinas fiáveis oferecem quase sempre cursos de formação, programas de orientação e outras ferramentas para ajudar a desenvolver competências
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Promover críticas: Para evitar ser vítima de burlões, verifique previamente as opiniões da empresa e veja se está em alguma lista negra. Pode fazê-lo no sítio Web da Traders Union
Esquemas de negociação de propostas
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Academia financiada
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Auto Prop Trader
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T4TCapital
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Traderseed
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BluFX
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Os meus fundos Forex
Como é que eu sei se uma empresa de propulsão é de confiança?
Felizmente, os negociantes não estão apenas rodeados de burlões, mas também de empresas de negociação fiáveis que operam há bastante tempo e têm muitos parceiros satisfeitos. Estas empresas podem ser identificadas pelos seguintes parâmetros:
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modelo transparente e justo de distribuição dos lucros - a distribuição óptima dos lucros será de 80/20 ou 90/10 a favor do negociante; se a empresa oferecer menos de 50%, não é a melhor opção para um trabalho a longo prazo
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critérios adequados para a avaliação de futuros candidatos com requisitos específicos de levantamento e objectivos de lucro
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comentários positivos nos fóruns
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apoio ao cliente fiável, competente e rápido
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disponibilidade de materiais de formação gratuitos
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um grande número de avaliações em sítios reputados, como o Traders Union
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acesso a terminais de negociação comprovados
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ausência de marketing insistente e indesejável - os gestores de empresas legítimas dão sempre tempo para tomar uma decisão e não pressionam os operadores
Comentários dos participantes da Traders Union sobre esquemas fraudulentos
As opiniões são uma excelente oportunidade para obter informações valiosas sobre uma empresa sem arriscar o seu próprio dinheiro ou tempo. Antes de iniciar a cooperação com uma empresa de negociação, é necessário estudar cuidadosamente as opiniões dos seus antigos e actuais parceiros, de modo a compreender até que ponto as ofertas da empresa coincidem com a situação real e quais as armadilhas a esperar.
Por exemplo, se vir muitas críticas negativas nos fóruns, evite cooperar com uma empresa de adereços, pois o mais provável é que seja fraudulenta e apenas se disfarce como uma empresa legítima na esperança de atrair o maior número possível de comerciantes crédulos. Ao analisar as avaliações, preste atenção a nuances como: a presença de detalhes específicos e pessoais, a data de publicação dos comentários (um grande número de avaliações publicadas no mesmo dia é um sinal de adulteração), a presença/ausência de calão, etc. Leia mais sobre os sinais de comentários falsos neste artigo: Revisões de Negociação Forex [ano atual] - Evite Corretores de Fraudes.
Pode encontrar e ler opiniões reais e verificadas sobre empresas de corretagem no site da Traders Union. Milhares de traders partilham diariamente a informação mais útil e actualizada sobre as empresas de corretagem, trocando opiniões regularmente.
As 5 empresas mais fiáveis do sector
Conclusão
Os riscos da negociação por conta própria estão diretamente relacionados com o facto de a maioria das empresas no mercado serem, infelizmente, fraudulentas. Tentam impor um software falso aos utilizadores e convencê-los de que é perfeitamente normal passar por um processo de concurso utilizando os seus próprios fundos.
Promessas demasiado tentadoras e desligadas da realidade, pressa excessiva e intrusividade por parte dos gestores, pedidos de reposição do saldo alegadamente para ativar a conta - "bandeiras vermelhas" que indicam que à sua frente estão burlões que se fazem passar por uma empresa de adereços legítima e fiável. Tenha cuidado e verifique cuidadosamente as ofertas da empresa antes de iniciar a cooperação, e não se esqueça de estudar as críticas para compreender as suas verdadeiras intenções!
Glossário para traders iniciantes
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1
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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2
Alavancagem
A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.
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3
Negociação de propostas
A negociação proprietária (prop trading) é uma estratégia de negociação financeira em que uma empresa ou instituição financeira utiliza o seu próprio capital para negociar em vários mercados financeiros, tais como acções, obrigações, mercadorias ou derivados, com o objetivo de gerar lucros para a própria empresa. Normalmente, os prop traders não negoceiam em nome de clientes, mas negoceiam com o dinheiro da empresa, assumindo os riscos e as recompensas associados.
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4
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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5
Índice
O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Vuk é pioneiro no jornalismo financeiro, combinando mais de seis anos de experiência em investimentos em criptomoedas com conhecimentos profundos adquiridos ao longo de dois ciclos de alta e baixa. Como um dedicado redator de conteúdo, Vuk contribuiu para uma infinidade de publicações e projetos. Sua trajetória desde a graduação em Língua Inglesa até se tornar uma voz requisitada no mundo das finanças reflete sua paixão por desmistificar conceitos financeiros complexos, tornando-o um consultor útil tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.