Prop Firms com Drawdown em Saldo: Como Funcionam e Pontos-Chave

As regras de drawdown podem impactar significativamente a experiência de operar com uma prop firm. Duas contas com metas de lucro e condições de saque semelhantes podem se comportar de formas muito diferentes quando posições abertas, resets diários e limites de perda entram em cena.

Para traders que comparam prop firms com drawdown baseado em saldo, a questão importante não é apenas quais empresas usam esse modelo, mas como as regras diferem na prática. Este artigo aborda as principais variações, compara o drawdown em saldo com outros modelos e explica o que analisar ao escolher uma conta financiada.

Melhores prop firms com drawdown baseado em saldo

O drawdown baseado em saldo é um método de controle de risco que utiliza o saldo da conta, em vez do patrimônio que muda constantemente, como referência para calcular os limites de perda. Como os lucros não realizados não aumentam automaticamente o limite, o trader consegue visualizar com mais clareza quanto falta para atingir o limite de drawdown.

As prop firms podem aplicar regras de drawdown em saldo para limites de perda diária, limites máximos de perda ou ambos. O método de cálculo e o momento do reset podem variar, então duas prop firms com drawdown em saldo podem oferecer condições de risco bem diferentes, mesmo que os limites principais pareçam semelhantes.

Essas diferenças tornam a estrutura completa da conta da empresa fundamental. Ao avaliar qual prop firm oferece drawdown em saldo sob condições adequadas, o trader deve comparar as regras de drawdown junto com tamanho da conta, taxas, divisão de lucros, alavancagem e outros requisitos de negociação.

A tabela abaixo compara prop firms com drawdown baseado em saldo e suas principais condições de conta.

Melhores prop firms com drawdown baseado em saldo

	FundedNext	SabioTrade	Earn2Trade	FTMO	Instant Funding	BrightFunded
Alavanca Max.	1:100	1:30	1:30	1:100	1:100	1:100
Taxa reembolsável	Sim	Sim	Não	Sim	Não	Sim
Financiamento até, $	4 000 000	1 000 000	400 000	2 000 000	120 000	400 000
Divisão de lucros até, %	95	90	80	90	90	100
Período de negociação	Ilimitado	Ilimitado	Ilimitado	Ilimitado	Ilimitado/7 dias para o Rapid	Ilimitado
Pagamento único	Sim	Sim	Não	Sim	Sim	Sim
Nota geral TU	9.4	8.9	9.67	8.16	7.95	7.05
Abrir uma conta	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.

1

9.4/10

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Depósito mínimo:

$32

Análise

Esta empresa de prop trading possui escritórios nos Emirados Árabes Unidos, nos EUA e no Sudeste Asiático, atendendo a cidadãos de todos os países. Ela oferece financiamento de até US$ 200.000, com um potencial de crescimento de até US$ 4 milhões, e sua alavancagem máxima é de 1:100. A Funded Next oferece 3 tipos de contas com 6 planos cada, permitindo que os traders escolham a melhor opção para sua realidade. A participação nos lucros de um parceiro é de 95%, dependendo de seu desempenho, e os desafios são bastante acessíveis. Para confirmar sua qualificação, o usuário opera em uma conta demo, mas a plataforma paga a ele 15% de seus ganhos em fundos reais. Depois disso, os limites mínimos são pelo menos 10 operações por mês, até 5% de rebaixamento diário e até 10% de rebaixamento geral. Os parceiros negociam no MetaTrader 4 / 5 e podem usar o próprio app da empresa para administrar suas contas.

Prós/Contras

•depois de passar um desafio, um comerciante pode obter até $200.000 no seu saldo e aumentar este montante em 20 vezes;

•no início, os pagamentos são efectuados a pedido, uma vez por mês e, depois, uma vez em 14 dias;

•três tipos de contas com 5-6 tamanhos de financiamento, dependendo do pacote e das classes de activos (CFD/Futuros), estão disponíveis para compra com uma variedade de Add-Ons;

•um comerciante aceita um desafio numa conta de demonstração, onde só pode receber uma participação nos lucros de 15%;

•um programa de afiliados favorável que lhe permite ganhar até 18% das comissões dos referidos.

•apenas 15% do lucro está disponível na conta demo;

• o primeiro saque está disponível após um mês;

• o trader inicialmente recebe 80% do seu lucro líquido.

Revisão do estudo

2

9.2/10

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Depósito mínimo:

Package buy - $119

Análise

SabioTrade é uma empresa de negociação proprietária (prop) fundada em 2022 em Dublin, Irlanda. Após completar uma avaliação, os clientes da empresa recebem acesso a $ 20.000 - $ 1 000.000 em contas financiadas, com a divisão de lucros de até 90%. Um período experimental de 7 dias. SabioTrade os clientes negociam CFDs em pares de moedas, commodities, índices, ações, criptomoedas e ETFs nas plataformas do corretor multirregulado com alavancagem que varia de 1:30, dependendo do ativo. Os programas de financiamento estão disponíveis em países não incluídos na lista de sanções da OFAC.

Prós/Contras

•Financiamento até $1 000.000 após aprovação na avaliação;

•A compra mínima do pacote é de $119;

•Todas as estratégias são permitidas, incluindo a negociação de eventos noticiosos;

•Taxa única pela utilização da conta de avaliação e reembolso após o trader receber o financiamento;

•A divisão dos lucros é de até 90%;

•O nível máximo de levantamento é dinâmico e não fixo;

•Estão disponíveis cupões para reduzir a contribuição única.

•Cada trader tem apenas uma tentativa para passar pela fase de avaliação;

• Não disponível em alguns países;

• Requisitos rigorosos para o limite de perda diária, que não pode ultrapassar 3% do saldo da conta.

Revisão do estudo

3

9.1/10

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Depósito mínimo:

$150

Análise

A empresa educativa Earn2Trade foi criada em 2017 e está sediada no Wyoming, EUA. Oferece aos comerciantes de retalho cursos de aprendizagem para se tornarem profissionais, bem como contas virtuais para negociar futuros. Os melhores alunos que negociam com sucesso sob parâmetros definidos têm acesso ao capital de empresas comerciais proprietárias em valores de $ 25,000 a $ 200,000. Earn2Trade tem três planos de taxas com taxas de assinante de $ 150 a $ 550.

Prós/Contras

•A cooperação com esta empresa é possível após o pagamento de uma taxa de subscrição de 150 dólares.

•Ensino de qualidade por traders profissionais, aprovado pela National Futures Association(NFA), que é a entidade reguladora mais conceituada do mercado de futuros.

•Acesso a plataformas de negociação gratuitas e análises alargadas.

•Negociação na Chicago Mercantile Exchange (CME), que é a maior bolsa de futuros do mundo.

•Distribuição dos lucros a favor do comerciante, que recebe 80%; a empresa cujo capital é utilizado nas transacções recebe 20%.

•Um programa de afiliados com diferentes tipos de comissões.

•Os clientes de Earn2Trade só podem negociar em bolsas de futuros. Outros mercados (Forex, CFDs, acções reais, criptomoedas) não estão disponíveis.

Revisão do estudo

4

8.9/10

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Depósito mínimo:

€155

Análise

FTMO é uma empresa de prop trading que oferece aos negociadores experientes a oportunidade de gerir uma conta financiada até $200.000 com uma vasta gama de instrumentos, incluindo Forex, acções, índices, mercadorias e criptomoedas. Para se qualificarem, os traders devem passar por um processo de avaliação em duas etapas.
Os principiantes podem começar com uma conta de avaliação gratuita que tem as mesmas condições de negociação que as contas de desafio. Os comerciantes de longo prazo são livres de utilizar uma conta Swing que não tem restrições quanto à manutenção de posições durante o fim de semana ou à negociação durante os lançamentos macroeconómicos. A empresa oferece negociação com as plataformas mais populares - MT 4/5, cTrader e DXtrade. A alavancagem é de até 1:100.
Além disso, a FTMO é reconhecida pelos seus recursos educacionais e apoio contínuo.

Prós/Contras

•O custo de teste bastante baixo é de 155 euros.

•As plataformas clássicas, como MT4, MT5 e Ctrader, são familiares a muitos comerciantes. Para essas plataformas, centenas de indicadores, scripts e consultores foram desenvolvidos.

•A recompensa inicial é de 80%.

•Diversificação dos planos tarifários. Os candidatos podem escolher um depósito de demonstração de 10 mil a 200 mil dólares americanos. Existem planos tarifários que vão desde a negociação padrão à agressiva.

•A alavancagem é de até 1:100.

•Requisitos rigorosos para o período de teste. A perda máxima permitida é de 10% do valor do depósito. O lucro pretendido é de 10%, para o qual é fornecido 1 mês.

•Não existe informação sobre a forma como a empresa é financiada.

Revisão do estudo

5

8.7/10

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Depósito mínimo:

$79

Análise

Instant Funding é uma marca de trading proprietária estabelecida no Reino Unido em 2021. Sua estrutura corporativa atual inclui a Acello Ltd, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, que atua como agente de pagamentos para a IF Pro Ltd, uma empresa registrada em Santa Lúcia. Instant Funding apoia traders em mais de 180 países, embora a disponibilidade e as opções de plataforma possam variar conforme a jurisdição. A empresa oferece os seguintes programas com vários tamanhos de conta: Instant Funding ($625 a $120.000), Instant Funding GO ($1.250 a $80.000), One-Phase ($5.000 a $200.000), IF Micro (até $300.000) e IF1 ($2.000 a $200.000).

Prós/Contras

•Desafios de uma e duas fases, bem como um programa de financiamento instantâneo.

•A escolha entre uma conta Raw Spread ou uma conta sem comissões.

•Elevada taxa de participação nos lucros: 80% (base) ou 90% (contas de escalonamento).

•Alavancagem de até 1:100 para os principais pares de moedas.

•Não é permitida a negociação algorítmica.

•Taxa única mais elevada de 79 a 89 dólares, consoante o desafio, em comparação com os concorrentes.

Revisão do estudo

6

8.6/10

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Depósito mínimo:

€55

Análise

BrightFunded é uma empresa de negociação proprietária fundada em setembro de 2023 e registada nos EAU sob a designação Bright Global FZCO, com escritórios em Varsóvia (Polónia) e Amesterdão (Países Baixos). A empresa fornece acesso a mais de 100 instrumentos, incluindo pares de moedas, criptomoedas, índices e mercadorias. A negociação está disponível nas plataformas DXtrade e cTrader para desktop e celular. BrightFunded opera em um modelo de avaliação de duas etapas e oferece um programa de fidelidade que recompensa tokens por atividade, que podem ser trocados por benefícios comerciais. As contas financiadas variam de $5.000 a $200.000, com uma alocação máxima de $400.000 por trader. O Scaling Plan não tem limite de financiamento.

Prós/Contras

•Financiamento até $400.000 por comerciante;

•Plano de escalonamento sem limites de capital;

•Participação nos lucros de 80% a 100%;

•Termos transparentes com divulgação completa das regras e restrições.

•Apenas um formato de avaliação: desafio em duas fases.

Revisão do estudo

Por que confiar em nós

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Como o drawdown em saldo se compara a outros modelos

A principal diferença entre os modelos de drawdown é o que a empresa usa como referência para calcular as perdas e se essa referência muda conforme a conta cresce ou as posições abertas variam. Para o trader, isso afeta a facilidade de acompanhar o limite de perda restante e gerenciar posições sem ultrapassar um limite de forma inesperada.

Para traders que comparam empresas prop com drawdown baseado em patrimônio com modelos baseados em saldo, a principal diferença está no tratamento das posições em aberto. O patrimônio varia conforme os lucros e prejuízos não realizados mudam, enquanto o saldo geralmente só muda quando operações são encerradas ou outras transações de saldo ocorrem.

O drawdown trailing funciona de forma diferente porque o limite de perda pode subir à medida que a conta atinge novos patamares. O drawdown estático está no extremo oposto, com um limite de perda que geralmente permanece atrelado ao seu nível de referência original.

Por isso, traders que consideram empresas prop com drawdown baseado em saldo devem ir além do nome do modelo e verificar as regras exatas de cálculo e redefinição da empresa. Duas empresas podem descrever seu drawdown como baseado em saldo, mas aplicar horários de redefinição, saldos de referência ou condições de violação diferentes.

Como funcionam as regras de drawdown baseado em saldo

O drawdown baseado em saldo oferece às empresas prop um ponto de referência definido para controlar as perdas da conta, permitindo que os traders vejam quanto espaço resta antes de atingir o limite. O modelo geralmente funciona junto com limites diários de perda, drawdown máximo, metas de lucro e outras regras de avaliação.

Limite diário de perda

Os limites diários de perda geralmente são definidos entre 3% e 5% do saldo da conta, embora o percentual exato e o método de cálculo variem conforme a empresa. Por exemplo, com um limite diário de 4% sobre um saldo de referência de US$ 100.000, a perda máxima permitida no dia seria de US$ 4.000.

O momento da redefinição também é importante. Os traders devem verificar quando a empresa estabelece o novo saldo de referência e como as posições em aberto são tratadas durante a redefinição.

Drawdown máximo

Os limites de drawdown máximo costumam ser mais amplos do que os limites diários, com alguns programas de empresas prop estabelecendo-os entre 8% e 12%. Ultrapassar esse limite pode resultar em reprovação ou encerramento da conta.

Com o drawdown baseado em saldo de uma empresa prop, os traders devem verificar se o limite máximo de perda é calculado a partir do saldo inicial, de um saldo atualizado ou de outro ponto de referência definido.

Metas de lucro e escalonamento

As metas de lucro na avaliação também podem influenciar o quão exigentes as regras de drawdown parecem na prática. Metas em torno de 6% a 10% são comuns em muitos desafios de empresas prop, mas sempre devem ser consideradas junto com os limites de perda permitidos. Uma meta de lucro de 10%, por exemplo, tem um impacto muito diferente quando combinada com um drawdown máximo de 5% do que com um limite de 10%.

Algumas empresas prop com drawdown baseado em saldo também oferecem planos de escalonamento que aumentam o tamanho da conta após o cumprimento de determinados requisitos de desempenho. Os traders devem verificar se o escalonamento altera o percentual de drawdown, o saldo de referência ou outras regras de risco.

Quais estilos de trading funcionam bem com drawdown baseado em saldo

O drawdown baseado em saldo pode ser adequado para estratégias de trading que se beneficiam de conhecer o ponto de referência de perda da conta sem que ele mude continuamente com o lucro flutuante. No entanto, a vantagem depende das regras de redefinição da empresa e de como o trader gerencia as posições em aberto.

Negociação intradiária

Traders de day trade podem se beneficiar de uma referência de saldo definida ao dimensionar posições e planejar o risco diário. Os lucros flutuantes geralmente não alteram o saldo de referência enquanto as operações permanecem abertas, facilitando o cálculo de quanto ainda resta do limite de perda diária.

Isso pode tornar as melhores prop firms com drawdown baseado em saldo atraentes para traders ativos, embora os horários de reset diário e os cálculos de perda ainda precisem se adequar à estratégia.

Swing trade

Para traders de swing, a principal consideração é como a empresa trata posições mantidas durante resets diários. Regras baseadas em saldo podem oferecer mais flexibilidade do que modelos em que o limite de drawdown acompanha as mudanças no patrimônio flutuante, mas posições mantidas durante a noite ainda podem afetar o cálculo da perda diária, dependendo das regras da empresa.

Uma prop firm com drawdown baseado em saldo é, portanto, mais adequada para swing trade quando suas políticas de manutenção de posições durante a noite e de reset estão claramente definidas.

Trading algorítmico

Estratégias automatizadas se beneficiam de regras que podem ser incorporadas ao dimensionamento de posições e controles de risco. Uma referência de saldo conhecida pode facilitar a programação e o teste desses cálculos.

Ao comparar as melhores prop firms com drawdown baseado em saldo para trading algorítmico, o trader também deve verificar se estratégias automatizadas são permitidas e se as restrições de plataforma, execução e tamanho de lote são compatíveis com o sistema.

O que observar ao escolher uma prop firm com drawdown baseado em saldo

O modelo de drawdown, por si só, não determina se uma conta financiada oferece condições adequadas. Empresas podem usar o mesmo rótulo de drawdown baseado em saldo, mas aplicar regras de reset, restrições de negociação, taxas e exigências de saque diferentes.

Cálculo do drawdown e horário de reset

Verifique exatamente o que a empresa entende por “saldo”, quando os limites diários são reiniciados e qual saldo é usado para o próximo cálculo. Os horários de reset podem ser baseados no horário do servidor da empresa ou em outro corte especificado.

Isso é particularmente importante ao comparar uma lista de prop firms com drawdown baseado em saldo, pois limites de perda aparentemente semelhantes podem funcionar de forma diferente na prática.

Condições de negociação

Estabilidade da plataforma, spreads, comissões, alavancagem e condições de execução podem influenciar a rapidez com que uma conta atinge seus limites de perda. O trader também deve verificar restrições para posições overnight, trading automatizado, tamanhos de lote ou estratégias específicas.

Taxas e pagamentos

Taxas de avaliação e de reset devem ser consideradas junto com divisão de lucros, cronograma de pagamentos e exigências para saques. Um desafio mais barato não é necessariamente a melhor conta se suas condições de negociação ou de saque forem significativamente mais restritivas.

Outras regras da conta

Exigências de consistência, regras de inatividade, condições de escalonamento e políticas de encerramento de conta podem ser tão importantes quanto o percentual de drawdown divulgado. As melhores prop firms com drawdown baseado em saldo são aquelas cuja estrutura completa de regras se encaixa na estratégia do trader, e não apenas oferecem um limite máximo de perda atraente.

Erros comuns com drawdown baseado em saldo

Uma referência de drawdown mais clara não elimina a necessidade de uma gestão de risco cuidadosa. O trader ainda pode violar a conta por não entender como o saldo é calculado ou por assumir mais risco porque o modelo parece mais permissivo.

Erros comuns incluem:

• Ignorar o horário de reset. Posições mantidas após o corte diário podem afetar o risco disponível na sessão seguinte, dependendo do método de cálculo da empresa.

• Usar lucro flutuante como capacidade extra de risco. Ganhos não realizados podem não aumentar o saldo utilizado para o cálculo do drawdown.

• Uso de alavancagem alta. Um limite de perda previsível não torna posições maiores mais seguras.

• Interpretação incorreta das alterações no saldo. Fechamentos parciais, comissões, taxas e outras transações podem afetar o saldo utilizado nos cálculos subsequentes.

• Presumir que todas as regras baseadas em saldo são iguais. Horários de reinício, condições de violação e saldos de referência variam entre as empresas.

Gerencie o risco em torno do reinício do drawdown

Anastasiia Chabaniuk Editor de conteúdo educacional

Preste muita atenção ao momento em que os limites de drawdown da empresa são reiniciados. Posições mantidas próximas ao corte podem afetar o saldo utilizado no próximo período de negociação, por isso recomendo saber o horário exato do reinício e decidir com antecedência como as operações em aberto serão tratadas. Fechar uma posição apenas para atingir um saldo “limpo” nem sempre é necessário, mas o reinício nunca deve ser uma surpresa.

Outra consideração importante é a exposição combinada. Várias posições correlacionadas podem se comportar como uma operação muito maior, fazendo com que as perdas se acumulem rapidamente em relação ao limite diário. Observe a exposição total das posições em aberto em vez de avaliar cada operação isoladamente.

Também prefiro definir o risco por operação como uma pequena parcela pré-definida do limite de perda disponível, em vez de usar o drawdown máximo como meta. Isso permite uma sequência de operações perdedoras e reduz a tentação de aumentar o risco apenas porque o limite baseado em saldo parece previsível.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Aleksandra Chaikina

Autor e analista financeiro na Traders Union

Aleksandra Chaikina tem sido colaboradora da Traders Union desde 2021. Com mais de 15 anos de experiência em redação e mais de 5 anos focados em conteúdo financeiro, ela se especializa na produção de guias detalhados, análises e revisões comparativas em vários setores, incluindo criptomoedas, Forex, estratégias de investimento e tecnologias financeiras.

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Alavancagem

A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.

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Xetra é um sistema de negociação da Bolsa de Valores alemã que a Bolsa de Valores de Frankfurt opera. A Deutsche Börse é a empresa-mãe da Bolsa de Valores de Frankfurt.

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Ethereum é uma plataforma de blockchain descentralizada e criptomoeda que foi proposta por Vitalik Buterin no final de 2013 e seu desenvolvimento começou no início de 2014. Foi concebida como uma plataforma versátil para a criação de aplicações descentralizadas (DApps) e contratos inteligentes.

Criptomoeda

A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.

Bitcoin

A Bitcoin é uma criptomoeda digital descentralizada que foi criada em 2009 por um indivíduo ou grupo anónimo com o pseudónimo Satoshi Nakamoto. Funciona com base numa tecnologia denominada blockchain, que é um livro-razão distribuído que regista todas as transacções através de uma rede de computadores.