Prop Firms com Maiores Pagamentos: Divisão de Lucros e Regras

Percentuais de pagamento elevados são um dos maiores atrativos das empresas de trading proprietário, mas a divisão anunciada nem sempre mostra quanto os traders realmente podem sacar. As regras de divisão de lucros, os cronogramas de pagamento, as condições da conta e os requisitos de saque influenciam a determinação dos ganhos reais.

Este artigo compara as prop firms com os maiores pagamentos e explica o que os traders devem considerar ao avaliar estruturas de pagamento além do percentual anunciado.

Melhores prop firms com os maiores pagamentos

Um percentual de pagamento elevado pode ser atraente, mas a divisão de lucros por si só não mostra o quadro completo. O tamanho da conta, as condições de saque, as regras de avaliação e outros requisitos podem determinar quanto os traders realmente podem ganhar e sacar.

A tabela abaixo compara as melhores prop firms com os maiores pagamentos com base nas principais condições da conta, incluindo o capital disponível, a divisão de lucros, as opções de avaliação e os recursos de trading.

Melhores prop firms

	BrightFunded	FundedNext	FTMO	Instant Funding	SabioTrade	Earn2Trade
Financiamento até, $	400 000	4 000 000	2 000 000	120 000	1 000 000	400 000
Divisão de lucros de até, %	100	95	90	90	90	80
Demo	Sim	Sim	Sim	Não	Sim	Não
Min. Dias Negoci.	5	2	4	Sem prazos	Sem limites de tempo	10
Período de trading	Ilimitado	Ilimitado	Ilimitado	Ilimitado/7 dias para o Rapid	Ilimitado	Ilimitado
Avaliação gratuita	Não	Não	Não	Não	Não	Não
Financiamento instantâneo	Não	Não	Não	Sim	Não	Não
Abra uma conta	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.	Ao broker Seu capital está em risco.

1

9.4/10

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Depósito mínimo:

€55

Análise

BrightFunded é uma empresa de negociação proprietária fundada em setembro de 2023 e registada nos EAU sob a designação Bright Global FZCO, com escritórios em Varsóvia (Polónia) e Amesterdão (Países Baixos). A empresa fornece acesso a mais de 100 instrumentos, incluindo pares de moedas, criptomoedas, índices e mercadorias. A negociação está disponível nas plataformas DXtrade e cTrader para desktop e celular. BrightFunded opera em um modelo de avaliação de duas etapas e oferece um programa de fidelidade que recompensa tokens por atividade, que podem ser trocados por benefícios comerciais. As contas financiadas variam de $5.000 a $200.000, com uma alocação máxima de $400.000 por trader. O Scaling Plan não tem limite de financiamento.

Prós/Contras

•Financiamento até $400.000 por comerciante;

•Plano de escalonamento sem limites de capital;

•Participação nos lucros de 80% a 100%;

•Termos transparentes com divulgação completa das regras e restrições.

•Apenas um formato de avaliação: desafio em duas fases.

Revisão do estudo

2

9.2/10

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Depósito mínimo:

$32

Análise

Esta empresa de prop trading possui escritórios nos Emirados Árabes Unidos, nos EUA e no Sudeste Asiático, atendendo a cidadãos de todos os países. Ela oferece financiamento de até US$ 200.000, com um potencial de crescimento de até US$ 4 milhões, e sua alavancagem máxima é de 1:100. A Funded Next oferece 3 tipos de contas com 6 planos cada, permitindo que os traders escolham a melhor opção para sua realidade. A participação nos lucros de um parceiro é de 95%, dependendo de seu desempenho, e os desafios são bastante acessíveis. Para confirmar sua qualificação, o usuário opera em uma conta demo, mas a plataforma paga a ele 15% de seus ganhos em fundos reais. Depois disso, os limites mínimos são pelo menos 10 operações por mês, até 5% de rebaixamento diário e até 10% de rebaixamento geral. Os parceiros negociam no MetaTrader 4 / 5 e podem usar o próprio app da empresa para administrar suas contas.

Prós/Contras

•depois de passar um desafio, um comerciante pode obter até $200.000 no seu saldo e aumentar este montante em 20 vezes;

•no início, os pagamentos são efectuados a pedido, uma vez por mês e, depois, uma vez em 14 dias;

•três tipos de contas com 5-6 tamanhos de financiamento, dependendo do pacote e das classes de activos (CFD/Futuros), estão disponíveis para compra com uma variedade de Add-Ons;

•um comerciante aceita um desafio numa conta de demonstração, onde só pode receber uma participação nos lucros de 15%;

•um programa de afiliados favorável que lhe permite ganhar até 18% das comissões dos referidos.

•apenas 15% do lucro está disponível na conta demo;

• o primeiro saque está disponível após um mês;

• o trader inicialmente recebe 80% do seu lucro líquido.

Revisão do estudo

3

9.1/10

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Depósito mínimo:

€155

Análise

FTMO é uma empresa de prop trading que oferece aos negociadores experientes a oportunidade de gerir uma conta financiada até $200.000 com uma vasta gama de instrumentos, incluindo Forex, acções, índices, mercadorias e criptomoedas. Para se qualificarem, os traders devem passar por um processo de avaliação em duas etapas.
Os principiantes podem começar com uma conta de avaliação gratuita que tem as mesmas condições de negociação que as contas de desafio. Os comerciantes de longo prazo são livres de utilizar uma conta Swing que não tem restrições quanto à manutenção de posições durante o fim de semana ou à negociação durante os lançamentos macroeconómicos. A empresa oferece negociação com as plataformas mais populares - MT 4/5, cTrader e DXtrade. A alavancagem é de até 1:100.
Além disso, a FTMO é reconhecida pelos seus recursos educacionais e apoio contínuo.

Prós/Contras

•O custo de teste bastante baixo é de 155 euros.

•As plataformas clássicas, como MT4, MT5 e Ctrader, são familiares a muitos comerciantes. Para essas plataformas, centenas de indicadores, scripts e consultores foram desenvolvidos.

•A recompensa inicial é de 80%.

•Diversificação dos planos tarifários. Os candidatos podem escolher um depósito de demonstração de 10 mil a 200 mil dólares americanos. Existem planos tarifários que vão desde a negociação padrão à agressiva.

•A alavancagem é de até 1:100.

•Requisitos rigorosos para o período de teste. A perda máxima permitida é de 10% do valor do depósito. O lucro pretendido é de 10%, para o qual é fornecido 1 mês.

•Não existe informação sobre a forma como a empresa é financiada.

Revisão do estudo

4

8.9/10

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Depósito mínimo:

$79

Análise

Instant Funding é uma marca de trading proprietária estabelecida no Reino Unido em 2021. Sua estrutura corporativa atual inclui a Acello Ltd, uma empresa registrada na Inglaterra e País de Gales, que atua como agente de pagamentos para a IF Pro Ltd, uma empresa registrada em Santa Lúcia. Instant Funding apoia traders em mais de 180 países, embora a disponibilidade e as opções de plataforma possam variar conforme a jurisdição. A empresa oferece os seguintes programas com vários tamanhos de conta: Instant Funding ($625 a $120.000), Instant Funding GO ($1.250 a $80.000), One-Phase ($5.000 a $200.000), IF Micro (até $300.000) e IF1 ($2.000 a $200.000).

Prós/Contras

•Desafios de uma e duas fases, bem como um programa de financiamento instantâneo.

•A escolha entre uma conta Raw Spread ou uma conta sem comissões.

•Elevada taxa de participação nos lucros: 80% (base) ou 90% (contas de escalonamento).

•Alavancagem de até 1:100 para os principais pares de moedas.

•Não é permitida a negociação algorítmica.

•Taxa única mais elevada de 79 a 89 dólares, consoante o desafio, em comparação com os concorrentes.

Revisão do estudo

5

8.7/10

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Depósito mínimo:

Package buy - $119

Análise

SabioTrade é uma empresa de negociação proprietária (prop) fundada em 2022 em Dublin, Irlanda. Após completar uma avaliação, os clientes da empresa recebem acesso a $ 20.000 - $ 1 000.000 em contas financiadas, com a divisão de lucros de até 90%. Um período experimental de 7 dias. SabioTrade os clientes negociam CFDs em pares de moedas, commodities, índices, ações, criptomoedas e ETFs nas plataformas do corretor multirregulado com alavancagem que varia de 1:30, dependendo do ativo. Os programas de financiamento estão disponíveis em países não incluídos na lista de sanções da OFAC.

Prós/Contras

•Financiamento até $1 000.000 após aprovação na avaliação;

•A compra mínima do pacote é de $119;

•Todas as estratégias são permitidas, incluindo a negociação de eventos noticiosos;

•Taxa única pela utilização da conta de avaliação e reembolso após o trader receber o financiamento;

•A divisão dos lucros é de até 90%;

•O nível máximo de levantamento é dinâmico e não fixo;

•Estão disponíveis cupões para reduzir a contribuição única.

•Cada trader tem apenas uma tentativa para passar pela fase de avaliação;

• Não disponível em alguns países;

• Requisitos rigorosos para o limite de perda diária, que não pode ultrapassar 3% do saldo da conta.

Revisão do estudo

6

8.6/10

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Depósito mínimo:

$150

Análise

A empresa educativa Earn2Trade foi criada em 2017 e está sediada no Wyoming, EUA. Oferece aos comerciantes de retalho cursos de aprendizagem para se tornarem profissionais, bem como contas virtuais para negociar futuros. Os melhores alunos que negociam com sucesso sob parâmetros definidos têm acesso ao capital de empresas comerciais proprietárias em valores de $ 25,000 a $ 200,000. Earn2Trade tem três planos de taxas com taxas de assinante de $ 150 a $ 550.

Prós/Contras

•A cooperação com esta empresa é possível após o pagamento de uma taxa de subscrição de 150 dólares.

•Ensino de qualidade por traders profissionais, aprovado pela National Futures Association(NFA), que é a entidade reguladora mais conceituada do mercado de futuros.

•Acesso a plataformas de negociação gratuitas e análises alargadas.

•Negociação na Chicago Mercantile Exchange (CME), que é a maior bolsa de futuros do mundo.

•Distribuição dos lucros a favor do comerciante, que recebe 80%; a empresa cujo capital é utilizado nas transacções recebe 20%.

•Um programa de afiliados com diferentes tipos de comissões.

•Os clientes de Earn2Trade só podem negociar em bolsas de futuros. Outros mercados (Forex, CFDs, acções reais, criptomoedas) não estão disponíveis.

Revisão do estudo

Por que confiar em nós

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A maior divisão anunciada nem sempre é a opção mais lucrativa. Por exemplo, um trader que recebe uma porcentagem menor de uma conta financiada maior pode ganhar mais do que alguém com uma divisão maior, mas condições mais rígidas ou menos capital disponível.

Ao comparar as melhores opções de pagamento de prop firms, os traders devem analisar a estrutura completa de pagamentos, incluindo como os lucros são calculados, quando os saques ficam disponíveis e quais requisitos precisam ser cumpridos.

Como funcionam os pagamentos das prop firms

O pagamento de uma prop firm é o valor que um trader pode sacar após gerar lucros em uma conta financiada. Antes de receber os fundos, os traders geralmente precisam cumprir os requisitos da empresa, que podem incluir metas de lucro, dias mínimos de trading, regras da conta e condições de pagamento.

O processo normalmente segue quatro etapas:

• O trader gera lucros em uma conta financiada.

• A empresa aplica a divisão de lucros acordada.

• O trader cumpre os requisitos para solicitar um pagamento.

• O valor aprovado é transferido de acordo com o cronograma de saques da empresa.

Por exemplo, se um trader gerar $10.000 de lucro:

• Com uma divisão de lucros de 70%, o trader recebe $7.000.

• Com uma divisão de lucros de 80%, o trader recebe $8.000.

• Com uma divisão de lucros de 90%, o trader recebe $9.000.

• Com uma divisão de lucros de 100%, o trader fica com os $10.000 integrais.

No entanto, a divisão de lucros é apenas uma parte da estrutura de pagamentos. As empresas também podem aplicar dias mínimos de trading, janelas de pagamento, regras de escalonamento, requisitos de consistência ou limites de saque.

Por isso, os traders frequentemente comparam estatísticas de pagamentos e históricos de saque com as divisões de lucros anunciadas. Uma taxa de pagamento elevada não significa necessariamente saques mais rápidos ou acesso mais fácil aos lucros.

Divisão de lucros: quanto os traders ficam?

A porcentagem de divisão de lucros de uma prop firm determina como os lucros de trading são divididos entre o trader e a empresa. Ela afeta diretamente quanto do lucro um trader pode manter, tornando-se um dos termos mais importantes a comparar ao escolher uma conta financiada.

Muitas empresas oferecem divisões de lucro entre 70% e 90%, enquanto alguns programas anunciam percentuais de 95% ou até 100%. No entanto, uma porcentagem maior não significa necessariamente uma oferta melhor. A taxa pode depender do tipo de conta, da etapa de trading ou de outras condições.

Divisões de lucro de 70–80%

As divisões de lucro de 70–80% continuam sendo comuns no setor. O trader fica com a maior parte do lucro, enquanto a empresa recebe a parcela restante por fornecer o capital e a infraestrutura de trading.

Por exemplo, com uma divisão de 80%, um lucro de $5.000 deixaria o trader com $4.000 e a empresa com $1.000. Algumas prop firms com divisão de lucro de 80% combinam essa taxa com contas maiores, oportunidades de scaling ou condições de trading mais flexíveis.

Divisões de lucro de 90%

Uma divisão de 90% permite que o trader fique com $900 de cada $1.000 de lucro. Essa se tornou uma taxa amplamente oferecida entre empresas que competem por traders experientes.

Ao comparar empresas com as maiores divisões de lucro, os traders devem verificar se a taxa de 90% está disponível desde o início ou apenas após atingir uma determinada etapa da conta. Também é importante verificar se o scaling ou outras regras da conta podem alterar a divisão.

Divisões de lucro de 95–100%

Algumas empresas vão além e anunciam divisões de lucro de 95% ou até 100%. Essas ofertas podem ser atraentes, mas a porcentagem anunciada precisa de contexto.

Uma prop firm com divisão de lucro de 95% ou uma prop firm com divisão de lucro de 100% pode reservar sua taxa mais alta para determinadas contas ou exigir que os traders cumpram condições adicionais. Taxas, limites de pagamento e outras restrições também podem afetar o valor geral da oferta.

Ao comparar prop firms com divisão de lucro de 95% ou prop firms com divisão de lucro de 100%, os traders devem portanto analisar tanto a porcentagem que podem manter quanto as condições para acessar esses lucros.

Pagamento vs. divisão de lucro: o que os traders devem saber

Pagamentos e divisões de lucro estão intimamente ligados, mas descrevem partes diferentes da estrutura de ganhos de uma prop firm.

A divisão de lucro define como os lucros de trading são divididos entre o trader e a empresa. Por exemplo, com uma divisão de lucro de 90%, o trader fica com $900 de cada $1.000 de lucro elegível.

Um pagamento refere-se ao valor final que o trader recebe da empresa após a aplicação da divisão de lucro e o cumprimento de quaisquer condições aplicáveis. Dependendo do programa, o pagamento final também pode ser afetado por regras de saque, cronogramas de pagamento, condições da conta, taxas ou outros ajustes.

Por exemplo, duas empresas podem oferecer uma divisão de lucro de 90%, mas a experiência real de pagamento pode ser diferente:

• Uma empresa pode permitir saques frequentes com menos restrições.

• Outra pode exigir períodos de espera mais longos ou aplicar condições adicionais de pagamento.

É por isso que uma comparação de pagamentos de prop firms não deve se concentrar apenas nas porcentagens de divisão de lucro. A participação nos lucros é uma parte da estrutura de pagamento, enquanto o pagamento final depende do conjunto completo de regras que determina como os traders acessam seus ganhos.

Por que o maior payout nem sempre significa o melhor negócio

Um erro comum ao comparar as prop firms com os maiores payouts é focar apenas no maior profit split anunciado. Na realidade, a melhor estrutura de payout depende de os traders conseguirem cumprir consistentemente os requisitos para saques e acessar os lucros que geram.

Um profit split de 100% em uma conta menor pode gerar menos renda do que um split de 80% em uma conta financiada maior. Da mesma forma, uma alta porcentagem de payout pode perder sua vantagem se vier acompanhada de limites rígidos para saques, longos períodos de avaliação ou exigências difíceis de consistência.

Tamanho da conta

O volume de capital financiado disponível pode ter um grande impacto no potencial de ganhos. Um split maior nem sempre resulta em uma renda maior se o tamanho da conta limitar o lucro que um trader pode gerar.

Por exemplo, um split de 80% em uma conta de $200.000 pode oferecer maior potencial de ganhos do que um split de 100% em uma conta menor. Por isso, estruturas de payout robustas geralmente combinam divisões de lucro competitivas com alocações de capital relevantes.

Condições de saque

Uma porcentagem de payout só importa se os traders realmente puderem acessar seus lucros. As firms podem diferir quanto à frequência de saques, à aplicação de níveis mínimos de lucro e ao tempo que os traders precisam esperar antes de solicitar fundos.

Ao comparar qual prop firm oferece os melhores payouts, os traders devem analisar:

• Frequência de saques;

• Requisitos mínimos de payout;

• Regras de processamento;

• Quaisquer limites sobre os valores de saque.

Oportunidades de scaling

Alguns traders preferem firms que aumentam o tamanho da conta após um desempenho consistente. Um profit split inicial ligeiramente menor pode se tornar mais atraente se proporcionar acesso a alocações maiores ao longo do tempo.

Assim, o scaling pode influenciar a forma como os traders avaliam a estrutura de payout de uma prop firm. A capacidade de aumentar o capital mantendo uma divisão de lucro favorável pode ter um impacto maior do que apenas a porcentagem inicial.

Restrições de trading

Os profit splits e payouts estão intimamente ligados às regras da conta. Limites de drawdown, exigências de consistência, número mínimo de dias de trading e restrições de estratégia podem afetar se um trader se torna elegível para receber um payout.

Uma firm que oferece um split maior, mas condições mais rígidas, pode proporcionar menos valor prático do que uma firm com um split ligeiramente menor e uma estrutura de saque mais acessível.

Como comparar prop firms com os maiores payouts

A melhor prop firm para payouts não é necessariamente aquela que oferece o maior split anunciado. Uma comparação adequada deve se concentrar em saber se a estrutura de payout corresponde à estratégia do trader, aos objetivos da conta e à capacidade de cumprir as condições da firm.

Antes de escolher uma firm, os traders devem considerar:

• Profit split. Quanto do lucro gerado permanece com o trader.

• Condições da conta. O capital disponível, as regras de avaliação e as oportunidades de scaling.

• Regras de saque. O prazo, os requisitos e os limites vinculados aos payouts.

• Estrutura de risco. Regras de drawdown e outras restrições que podem afetar a flexibilidade de trading.

• Confiabilidade dos pagamentos. Se a empresa processa saques de forma consistente.

A melhor opção depende dos objetivos, da estratégia e da capacidade do trader de cumprir as condições da empresa. Uma alta porcentagem de pagamento só se torna valiosa quando pode ser convertida em saques consistentes.

Foque na confiabilidade dos pagamentos, não apenas na maior divisão

Andrey Mastykin Chefe do Departamento de Avaliações e Classificações de Empresas

A maior divisão de lucros anunciada nem sempre é o fator mais importante ao escolher uma prop firm. Eu analisaria primeiro se a estrutura de pagamentos corresponde à sua forma de operar e se as regras permitem que você realize saques de forma consistente.

Uma divisão de lucros de 90% ou 100% pode parecer atraente, mas os traders também devem avaliar o tamanho da conta, as regras de drawdown, a frequência de pagamentos e quaisquer restrições associadas ao programa. Uma divisão ligeiramente menor, com condições claras e saques confiáveis, pode ser mais valiosa do que uma porcentagem maior que é difícil de acessar.

A melhor abordagem é avaliar todo o sistema de pagamentos: como os lucros são calculados, quando podem ser sacados e se as condições da conta favorecem um desempenho consistente ao longo do tempo.

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Equipe que trabalhou neste artigo

Andrey Mastykin

Chefe do Departamento de Avaliações e Classificações de Empresas

Andrey Mastykin é um autor, editor e estrategista de conteúdo experiente integrante da Traders Union desde 2020. Como editor, ele é meticuloso na verificação dos fatos e na garantia da precisão de todas as informações publicadas na plataforma.

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Glossário para traders iniciantes

Rendimento

O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.

Bitcoin

A Bitcoin é uma criptomoeda digital descentralizada que foi criada em 2009 por um indivíduo ou grupo anónimo com o pseudónimo Satoshi Nakamoto. Funciona com base numa tecnologia denominada blockchain, que é um livro-razão distribuído que regista todas as transacções através de uma rede de computadores.

Corretor

Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.