De quanto dinheiro precisa para começar a negociar?

Qual é o depósito mínimo exigido para os diferentes mercados?

O montante de dinheiro necessário como depósito mínimo para começar a negociar varia significativamente consoante a plataforma utilizada. Plataformas diferentes têm políticas diferentes, e o seu depósito mínimo é influenciado por factores como o tipo de conta que abre, o método de pagamento que utiliza ou a criptomoeda específica que pretende negociar.

Negociação com alavancagem

A negociação alavancada permite aos investidores controlar uma posição que é várias magnitudes maior do que o capital real que detêm na sua conta. Trata-se essencialmente de utilizar dinheiro "emprestado", o que aumenta a capacidade de lucros, mas também a dimensão das perdas, caso o preço do ativo se mova contra o investidor. A negociação alavancada permite que aqueles com uma baixa capitalização comprem fora do seu próprio poder de compra. Por exemplo, usando a alavancagem com um rácio de 50:1, um negociador de Forex pode controlar uma posição no valor de $50.000, apesar de ter apenas $1000 na sua conta.

A alavancagem é uma óptima maneira de os investidores obterem grandes ganhos, muito acima do que normalmente seriam capazes de ganhar com o seu capital limitado. Naturalmente, isto também significa que se incorrem em perdas maiores se o valor de um ativo se mover contra a posição do investidor. O investidor tem ainda de pagar as perdas se a transação não correr bem.

Como os investidores que utilizam alavancagem ainda têm de pagar as perdas na negociação alavancada, têm de ter o suficiente na sua conta como garantia, conhecida como "margem". A maioria dos corretores permite que os utilizadores utilizem a alavancagem na negociação de acções com apenas $10 na sua conta. Para a transação em Forex, este valor é normalmente de cerca de $100. Os montantes exactos variam significativamente, dependendo da plataforma utilizada.

Os negociadores devem estar totalmente cientes de como funciona a alavancagem antes de se arriscarem a usá-la. Leia o nosso artigo detalhado sobre os custos da alavancagem aqui.

Negociação de criptomoedas

Tal como noutros mercados, o depósito mínimo exigido para negociar criptomoedas varia de plataforma para plataforma. Algumas das maiores bolsas de criptomoedas, como a Binance e a BitFinex, permitem que os utilizadores comecem a negociar sem um depósito mínimo.

Devido aos preços extremamente diferentes das diferentes moedas, os comerciantes podem iniciar a sua própria carteira de criptomoedas por cêntimos. Uma moeda como a Cardano vale $0,26, enquanto moedas maiores e mais bem estabelecidas como a Bitcoin custam $27.111,90 por BTC. Os comerciantes podem normalmente comprar fracções de uma moeda. Por exemplo, um Satoshi é igual a 100 milionésimos de um Bitcoin, portanto, com um dólar, um comerciante pode comprar 3.688 Satoshis.

As bolsas de criptomoedas podem definir montantes mínimos de compra para moedas específicas. Por exemplo, um corretor pode exigir uma compra mínima de 0,001 para ETH ($ 1,675) ou 1 para XRP ($ 0,52), permitindo que os comerciantes de criptografia comecem com valores muito menores do que um dólar.

Embora seja relativamente simples começar a negociar criptomoedas, os principiantes devem ter alguma ideia sobre aquilo em que estão a investir. Veja a explicação detalhada da Traders Union sobre o que é a criptomoeda antes de começar.

Negociar através de uma empresa prop

A negociação através de uma empresa prop (proprietária) envolve indivíduos que utilizam o capital da empresa para negociar nos mercados financeiros. Os investidores partilham os lucros com a empresa e podem receber formação e recursos. Esta configuração permite que os indivíduos alavanquem os fundos da empresa, aumentando as oportunidades de negociação e potencialmente aumentando os retornos. As empresas de prop trading beneficiam do sucesso dos operadores ao partilharem os lucros, o que cria uma relação mutuamente benéfica.

A negociação através de uma empresa de prop trading não é totalmente adequada para principiantes. Embora os requisitos variem de empresa para empresa, geralmente é necessário que os indivíduos tenham experiência em negociação, com um historial comprovado, um conhecimento detalhado dos mercados financeiros e a capacidade de gerir eficazmente o risco.

No entanto, os investidores podem começar a negociar através de uma empresa de propulsão por um montante não substancial. Algumas das principais empresas de propósitos que não precisam de avaliação têm custos iniciais que variam de $ 99 por mês até $ 649. Veja nossa lista abaixo para mais detalhes.

Para obter uma lista das melhores firmas de prop, conforme classificado pela Traders Union, consulte este artigo.

Negociação de acções de baixo custo

As penny stocks são acções de uma empresa que estão a ser negociadas a menos de 5 dólares por ação. São uma forma barata, mas algo arriscada, de os investidores entrarem no mercado de acções. Devido aos preços baixos das penny stocks, é possível aos investidores iniciarem uma carteira de penny stocks com apenas alguns dólares. O depósito mínimo exigido varia consoante a corretora.

A negociação de penny stocks é uma boa maneira de os principiantes entrarem no mercado de acções. É possível possuir muitas acções por um pequeno preço inicial. O principal aspeto a considerar aqui é que as acções de baixo custo tendem a ter spreads mais alargados do que as acções com preços mais elevados, pelo que algumas notícias do mercado relacionadas com a indústria da empresa podem alterar significativamente o preço. Embora isto possa levar a grandes ganhos, há uma hipótese semelhante de levar a grandes perdas. É crucial implementar estratégias rigorosas de gestão de risco para mitigar este facto.

Negociação de CFD

Um Contrato por Diferenças, ou CFD, é um contrato entre um vendedor e um comprador, em que o comprador concorda em pagar ao vendedor a diferença entre o valor atual de um ativo e o seu preço num momento futuro. Podem estar relacionados com vários mercados, incluindo acções, Forex e criptomoeda.

Os CFDs permitem que os investidores lucrem com os movimentos de preços sem realmente possuir o ativo subjacente. Uma vez que os investidores não estão a comprar o ativo real e estão a especular sobre o seu movimento de preços, não lhes é exigido que tenham o montante de dinheiro igual ao preço do ativo. Podem comprar CFDs por uma fração do seu custo, o que os torna uma opção acessível para quem tem pouco capital inicial.

Os CFDs funcionam de forma semelhante à alavancagem, oferecendo ganhos amplificados. Permitem também a venda a descoberto para lucrar em mercados em queda e dão acesso a várias classes de activos. No entanto, como amplificam as perdas, podem levar a uma perda rápida e total de capital - especialmente se estiver a começar com pouco capital. As taxas de overnight e os spreads são um fator de custo, e a volatilidade do mercado pode resultar em derrapagens.

Negociação de opções binárias

A negociação de opções binárias é um derivado financeiro (valor derivado, mas não igual, ao preço do ativo subjacente) que envolve a previsão do movimento do preço de um ativo subjacente dentro de um período de tempo especificado. A negociação de opções binárias é assim designada porque está a escolher uma de duas opções - se o preço vai subir ou descer. Se a sua previsão estiver correcta, recebe um pagamento fixo.

Como a negociação de opções binárias é um derivado, pode começar com uma pequena quantidade de capital. Por exemplo, se quiser investir numa opção binária para as acções Meta (NASDAQ:META) com um preço de 300,21 dólares, pode apostar 10 dólares numa opção binária de 1 hora que suba. Isto significa que se o preço da ação subir dentro de 1 hora, recebe um pagamento fixo. As vantagens da negociação de opções binárias são o facto de ser simples e fácil de utilizar, com um risco limitado, uma vez que os investidores conhecem antecipadamente as suas perdas potenciais. No entanto, como se trata de investimentos a curto prazo, é difícil aplicar estratégias a longo prazo. Além disso, o risco de perder todo o seu investimento numa única transação é elevado.

O que fazer se não tiver dinheiro suficiente para negociar?

Se não tiver o capital necessário para começar a negociar, existem outros caminhos que pode seguir para iniciar a sua carreira de negociador ou para se preparar para uma fase posterior mais viável do ponto de vista financeiro. Algumas dessas opções são:

• Desenvolver conhecimentos: Passe algum tempo a aprender os prós e contras da negociação enquanto ganha o seu capital inicial. A falta de conhecimentos é mais suscetível de conduzir ao fracasso do que a falta de capital

• Experimentar a negociação de demonstração: Abra uma conta de demonstração com o corretor que escolheu. Experimente diferentes estilos de negociação e aprenda quais as estratégias que funcionam para o montante de capital que tem ou descubra de quanto capital vai precisar

• Participar em concursos de demonstração: Os concursos de demonstração permitem-lhe negociar com capital virtual enquanto compete com outros negociadores por prémios em dinheiro reais. São uma óptima forma de praticar a negociação com o potencial de obter algum capital inicial

• Encontrar um bónus de boas-vindas: Alguns corretores, tais como RoboForex ou Pocket Options, oferecem um bónus de boas-vindas simplesmente por abrir uma conta com eles. Considere escolher uma das plataformas que oferecem bónus, para obter uma injeção rápida e gratuita de capital para começar

• Negoceie acções fraccionadas: Considere os corretores que apenas lhe permitem comprar acções fraccionadas. Corretor como o Revolut permitem aos usuários comprar partes de uma ação, com requisitos baixos para investimentos mínimos

• Procure obter requisitos mínimos: Alguns mercados, como o da criptomoeda ou o da negociação de CFD, têm requisitos de depósito significativamente mais baixos para começar a negociar. Considere optar por estes

Porque é que existe um mínimo de $25.000 para o day trading?

O day trading é definido como a compra e venda no mesmo dia. Se estiver a abrir e a fechar transacções individuais no mesmo dia, então está a fazer day trading. Pattern Day Trader (PDT) é um termo regulamentar definido pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), para designar um negociador de acções que executa quatro ou mais transacções num período de cinco dias, utilizando uma conta de margem. Quando um corretor é classificado como "padrão de negociação diária", está sujeito a regras e regulamentos especiais. Uma dessas regras é a exigência de ter um capital mínimo de $25.000 na sua conta de margem.

Para evitar ser classificado como um "pattern day trader" e ter de seguir os regulamentos associados, certifique-se de que está a usar uma conta a dinheiro. Não execute mais de três transacções diárias num período de cinco dias. Pode abrir mais de três transacções, mas se fizer uma "viagem de ida e volta" (abertura e fecho) no mesmo dia, isso torna-se uma transação diária. Também pode tentar abordagens a longo prazo, como o swing trading, em que as posições são mantidas durante vários dias.

Posso começar a negociar com 100 dólares?

Pode começar a negociar com $100, ou até menos, se selecionar os mercados adequados. Embora o depósito mínimo real exigido seja muito diferente de corretor para corretor, existem muitas plataformas que lhe permitem ter um capital inicial de 100 dólares ou menos.

• 1

  Criptomoedas: Os mercados de criptomoeda geralmente têm barreiras de entrada mais baixas e você pode negociar criptomoedas populares como Bitcoin e Ethereum com uma quantidade relativamente pequena de capital

• 2

  Acções (Acções fraccionadas): Algumas plataformas de corretagem permitem-lhe investir em acções fraccionadas, permitindo-lhe possuir uma parte de uma ação de preço elevado com um investimento menor

• 3

  Forex (câmbio de moeda estrangeira): O mercado Forex é conhecido pela sua acessibilidade e permite aos investidores negociar com montantes mais pequenos. Muitos corretores oferecem micro e mini lotes, permitindo-lhe controlar posições mais pequenas

• 4

  Negociação de opções: Embora a negociação de opções possa ser arriscada, permite uma maior flexibilidade com o capital. Pode usar $100 para entrar em certas transacções de opções

• 5

  Opções binárias: As opções binárias têm requisitos de entrada baixos e são simplificadas, mas apresentam riscos significativos e estão frequentemente associadas a transacções especulativas

• 6

  ETFs (Exchange-Traded Funds): Os ETFs são como cabazes de activos que podem ser negociados no mercado de acções. É possível investir em ETFs com carteiras diversificadas, mesmo com uma pequena quantia, como $100