China se apropie de un yuan susținut de Gold, atacând USD

Notă editorială: Deși aderăm la o integritate editorială strictă, această postare poate conține referințe la produse ale partenerilor noștri. Iată o explicație pentru Cum facem bani. Niciuna dintre datele și informațiile de pe această pagină web nu constituie consultanță de investiții în conformitate cu Disclaimer-ul nostru.

Analiști economici precum Alasdair Macleod și Mario Maneco consideră că China se îndreaptă în mod deliberat spre stabilirea unui yuan susținut de aur ca principala monedă de rezervă la nivel mondial. China își consolidează poziția financiară printr-o rezervă masivă de aur, în timp ce US dollar continuă să își piardă din valoare.

Majoritatea celor scrise în acest articol provin din ascultarea unei conversații recente între analiștii economici globali, Alasdair Macleod și Mario Maneco. Totuși, există și informații obținute din alte surse, precum și, ca de obicei, propriile mele observații și opinii.

Analistul economic Alasdair Macleod subliniază adesea adevărul de bază despre monedele fiat – și anume că acestea nu sunt susținute de nimic tangibil, cum ar fi aurul. Astfel, ele au valoare doar în măsura în care utilizatorii au încredere în ele ca având valoare sau au încredere în guvernul care emite moneda. Dacă utilizatorii încep să aibă îndoieli cu privire la valoarea unei monede fiat, valoarea acesteia – și utilizarea pe scară largă – pot scădea rapid. Și exact asta crede Macleod că se întâmplă cu US dollar și alte monede occidentale majore.

„În timp ce noi ne îndreptăm spre dezastru cu monedele noastre, China este deja pe cale să-și protejeze moneda de aceeași soartă (cu aur).” – Alasdair Macleod

O poziție precară pentru US dollar

Alasdair a susținut de mult timp că creșterea exponențială a prețului aurului (iar argintul pare să înceapă acum propria sa ascensiune rapidă) nu reflectă o creștere reală a valorii aurului, ci mai degrabă o scădere constantă și accelerată a valorii US dollar și a celorlalte valute fiat majore. Potrivit lui Macleod, aproape singurul lucru care îi determină pe străini să dețină cantități masive de US dollars (aproximativ 130 de trilioane de dolari) este dorința lor de a investi în acțiuni americane. Această situație înseamnă că o scădere a pieței bursiere din SUA ar putea duce la o vânzare masivă de US dollars de către investitorii străini într-un timp foarte scurt.

Pe lângă dedolarizarea la nivel mondial, principala forță care a alimentat inflația dolarului și care amenință să-i prăbușească valoarea este uriașa povară a datoriei SUA – peste 35 de trilioane de dolari. Celelalte mari puteri occidentale, precum UK și EU, sunt prinse în bule de datorii similare. Această datorie masivă devine tot mai amenințătoare dacă survine o recesiune, deoarece aceasta ar duce la o scădere a veniturilor fiscale necesare pentru a ține sub control o criză a datoriei.

Macleod subliniază, de asemenea, asemănarea – datoria globală ridicată, o piață bursieră supraevaluată și tarife majore – cu condițiile din 1929 care au dus la Marea Criză Economică. El crede cu tărie că, în cele din urmă – deși recunoaște deschis că nu este sigur cum vor încerca guvernele să gestioneze situația – nu se poate evita o criză financiară globală majoră.

Yuanul susținut de Gold ar putea provoca dolarul în scădere

China se ridică – pe o grămadă de aur

Între timp, China acumulează aur și argint la o scară fără precedent. A adunat o rezervă gigantică de aur – o rezervă care ar face transformarea yuanului într-o monedă susținută de aur o manevră relativ ușoară pentru China. Prin construirea acestei rezerve masive de aur, China poziționează yuanul/renminbi ca principala monedă de rezervă pentru națiunile BRICS, Shanghai Cooperation Organization (SCO), și, în cele din urmă, pentru întreaga lume. Țineți cont că, împreună cu națiunile BRICS, SCO și toate țările de-a lungul Silk Road în care China investește – vorbim despre 70% din economia mondială.

Economia de consum a Chinei este deja mai mare decât cea a SUA și continuă (deși, trebuie recunoscut, în mare parte datorită multor acte de spionaj industrial) să își extindă rapid creșterea tehnologică. Macleod vede China acționând – prin intermediul BRICS, SCO și Inițiativa sa Silk Road – către ceea ce el numește o nouă revoluție industrială pentru țările subdezvoltate. El consideră că cererea din piețele emergente va stimula probabil cererea pentru aur și alte materii prime, în timp ce va reduce dorința pentru monedele fiat.

O măsură majoră pe care guvernul chinez a luat-o la începutul acestui an a fost anunțarea, prin intermediul Shanghai Gold Exchange – că va deschide seifuri de lingouri în Hong Kong și Arabia Saudită, iar alte centre de tranzacționare a aurului vor urma. Seifurile din Hong Kong au fost deschise rapid și creează instrumente de investiții în aur tokenizat. Din perspectiva lui Alasdair Macleod (și sunt de acord), aceasta pregătește centre financiare unde aurul poate circula ușor în și din afara sistemului ca contrapondere la yuanul chinezesc. Macleod vede acest lucru ca pe o mișcare a Chinei de a stabili, în esență, un fel de nou „Bretton Woods Agreement ” (cu China, nu SUA, ca punct central financiar), unde națiunile ar putea deconta tranzacții internaționale într-un yuan susținut de aur.

XAU/USD Știri

4 săptămâni în urmă Alena Volkova

Aurul scade la minimul ultimelor două luni, în ciuda tensiunilor reînnoite dintre SUA și Iran

#Gold #finance #XAU/USD

2 luni în urmă Anton Kharitonov

XAU/USD continuă să testeze rezistența actuală

#Commodities #Forecast #XAU/USD

2 luni în urmă Ezequiel Gomes

Prețul aurului se menține peste 4.550 de dolari, pe fondul creșterii prețului petrolului, care consolidează fluxurile defensive

#Commodities #finance #XAU/USD

2 luni în urmă Ezequiel Gomes

Prețul aurului se menține peste 4.500 de dolari, pe fondul aversiunii față de risc care stimulează creșterea prețului metalului prețios

#Commodities #finance #XAU/USD

2 luni în urmă Ezequiel Gomes

Prețul aurului se îndreaptă spre 4.450 de dolari, pe fondul aprecierii dolarului

#Commodities #finance #XAU/USD

3 luni în urmă Ezequiel Gomes

Prețul aurului revine spre 4.550 de dolari, pe fondul scăderii prețului petrolului, care stimulează cererea de active refugiu

#finance #Commodities #XAU/USD

Toate știrile

O mișcare strategică pentru yuanul chinezesc

Macleod evidențiază o schimbare cheie în politică. El observă că, în ultimii câțiva ani, s-a discutat mult în cadrul țărilor BRICS și SCO despre decontarea tranzacțiilor internaționale în monedele lor locale. Însă anul acesta, toate aceste discuții au încetat. Macleod concluzionează cu încredere că viitorul indică clar decontarea tranzacțiilor internaționale într-un yuan susținut de aur, afirmând că chinezii lucrează cu sârguință pentru a stabili yuanul ca noua monedă de rezervă internațională, susținută de aur. China, Rusia, Arabia Saudită și India deja decontează unele tranzacții majore în aur.

Încă un semn al întăririi yuanului este extinderea pieței obligațiunilor chineze. Rusia folosește Panda bonds pentru a-și finanța operațiunile. Egiptul și Brazilia au emis, de asemenea, obligațiuni denominate în yuani. Dacă priviți situația financiară la nivel global, este logic ca țările să se bazeze mai mult pe yuan și mai puțin pe US dollar. Îmi amintesc de sancțiunile financiare impuse Rusiei de către SUA în 2022. Acea folosire a dolarului ca armă a fost un semnal de alarmă pentru întreaga lume – transmițând fiecărei țări că investiția în US dollars înseamnă că banii tăi pot fi confiscați oricând. De atunci, băncile centrale din întreaga lume au început să renunțe la dolari și să acumuleze aur într-un ritm fără precedent.

În opinia lui Macleod, lucrurile sunt atât de simple: când vine vorba de comerțul internațional, țările doresc să își regleze tranzacțiile într-o monedă cu valoare puternică și stabilă – iar aceasta este, în cele din urmă, o monedă susținută de „bani reali”, adică de aur. El ne reamintește că aurul a fost legal marfa finală de decontare monetară încă din vremea Imperiului Roman.

Pregătiți-vă pentru un sistem monetar multipolar, nu pentru o schimbare bruscă a monedei

Din punctul meu de vedere, este mai puțin important să prezicem dacă China va lansa oficial o monedă complet susținută de aur și mai important să recunoaștem schimbarea structurală mai amplă: băncile centrale își diversifică rezervele, acumularea de aur se accelerează, iar dominația incontestabilă a dolarului este treptat pusă sub semnul întrebării. Doar acest lucru schimbă cadrul de risc pe termen lung pentru portofoliile globale.

Nu aș recomanda să faceți pariuri extreme, de tip all-in, pe o prăbușire bruscă a dolarului sau pe un reset monetar iminent. Tranzițiile valutare, din punct de vedere istoric, se desfășoară pe parcursul anilor, nu al lunilor. Totuși, cred că investitorii ar trebui să reducă treptat riscul expunerii pe o singură monedă. Aceasta înseamnă deținerea unui mix diversificat de active: aur ca protecție monetară, expunere selectivă la monede non-occidentale și active reale mai puțin sensibile la devalorizarea monedelor fiat.

Dacă China continuă să construiască un cadru de decontare ancorat în aur în cadrul BRICS sau al blocurilor comerciale, implicația imediată va fi probabil una incrementală – mai mult comerț bilateral în yuani, mai multe contracte decontate în aur și o diversificare lentă a rezervelor. Concluzia strategică este reziliența, nu speculația.

Recomandarea mea este simplă: pregătiți-vă pentru sisteme monetare multipolare, în loc să pariați pe înlocuirea peste noapte a unei monede cu alta. În perioade de tranziție incertă, conservarea capitalului și diversificarea sunt mai importante decât convingerea ideologică despre care monedă de rezervă va câștiga.

Concluzie

China își consolidează poziția pe scena financiară globală prin acumularea masivă de rezerve de aur și prin inițiative strategice menite să crească statutul yuanului în comerțul internațional. Prin aceste acțiuni, Beijingul transmite un mesaj clar de provocare la adresa supremației dolarului american, stimulând parteneriate comerciale ce utilizează tot mai mult moneda chineză. Exemplul schimburilor energetice cu Rusia plătite în yuan și acordurile de swap valutar cu alte state indică traiectoria ascendentă a monedei chineze. Cu o susținere reală în aur, yuanul ar putea deveni un rival formidabil pentru USD pe piața rezervelor globale. În final, ambiția Chinei demonstrează că viitorul ordinii monetare mondiale ar putea fi rescris de Est.

Întrebări frecvente

Cum ar putea afecta un yuan susținut de aur comerțul între țările emergente?

Un yuan susținut de aur ar putea facilita tranzacții comerciale mai stabile și previzibile între țările emergente, oferind o alternativă la monedele fiat instabile. Acest lucru ar putea încuraja aceste state să utilizeze yuanul ca monedă principală de decontare, reducând dependența de dolarul american și stimulând noi fluxuri comerciale regionale sau bilaterale.

Care sunt principalele diferențe dintre moneda fiat și o monedă susținută de aur?

O monedă fiat își bazează valoarea pe încrederea utilizatorilor în guvernul emitent, fără a avea acoperire în active tangibile. O monedă susținută de aur este garantată de rezerve fizice de aur, ceea ce îi conferă o valoare intrinsecă și o stabilitate sporită în comparație cu monedele fiat, mai sensibile la fluctuații de încredere și politici monetare.

Cum s-ar putea schimba politica monetară a Chinei odată cu introducerea unui yuan susținut de aur?

Odată cu introducerea unui yuan susținut de aur, politica monetară a Chinei ar fi condiționată de necesitatea menținerii unui raport stabil între masa monetară și rezervele de aur. Acest model ar limita flexibilitatea de tipărire a banilor și ar putea încuraja politici mai prudente privind inflația și gestionarea valutei naționale.

De ce consideră analiștii că dedolarizarea globală ar putea fi un proces gradual și nu o schimbare bruscă?

Analiștii susțin că dedolarizarea va fi graduală deoarece economiile și portofoliile globale sunt încă profund legate de dolarul american. Trecerea la o nouă monedă de rezervă presupune ajustări lente ale rezervelor, contractelor și infrastructurilor financiare, oferind timp actorilor economici să reducă riscurile asociate cu volatilitatea și să se adapteze la un sistem multipolar.

Ți-a plăcut articolul?

Cele mai bune selecții și informații ale editorilor

15 ore în urmă Pavlo Kot

Unde investesc vedetele Cupei Mondiale 2026: Cluburi de fotbal, tehnologie și crypto

#crypto #Investing

1 zi în urmă Eugene Komchuk

Interzicerea CBDC: De ce SUA nu are nevoie de un dolar digital

#crypto #CBDC

2 zile în urmă Mikhail Vnuchkov

Predicția prețului Bitcoin și benzile Bollinger: Poate BTC să își revină după scăderea la 63.000$?

#crypto #prediction #Bitcoin

3 zile în urmă Oleg Tkachenko

Cupa Mondială FIFA pe blockchain: Unde fotbalul întâlnește cripto

#crypto #Avalanche

5 zile în urmă Pavlo Kot

Națiune blockchain în criză: Cum o luptă pentru putere a divizat Liberland

#crypto #Justin Sun Latest News

1 săptămână în urmă Mikhail Vnuchkov

Revenirea Intel: Apple, Trump și pariul pe AI

#Apple #Intel

Toate știrile

Echipa care a lucrat la acest articol

Johnathan M. este scriitor și investitor rezident în SUA, colaborator la site-ul web al Traders Union.

Aflați mai multe despre politicile noastre editoriale

CFD

CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.

Bitcoin

Bitcoin este o criptomonedă digitală descentralizată care a fost creată în 2009 de către o persoană sau un grup anonim care a folosit pseudonimul Satoshi Nakamoto. Aceasta funcționează pe baza unei tehnologii numite blockchain, care este un registru distribuit care înregistrează toate tranzacțiile dintr-o rețea de calculatoare.

Diversificare

Diversificarea este o strategie de investiții care presupune distribuirea investițiilor între diferite clase de active, sectoare și regiuni geografice pentru a reduce riscul global.

Investitor

Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.

Index

Indicele în tranzacționare este măsurarea performanței unui grup de acțiuni, care poate include activele și titlurile de valoare din acesta.

Cei mai buni 5 brokeri