Какие облигации купить? 5 лучших вариантов

Какие облигации купить прямо сейчас?

Мы сформировали топ-5 облигаций, на которые стоит обратить внимание инвестору в 2025 году. В список вошли разнообразные облигации (государственные и корпоративные) из разных стран.

Государственные облигации США (Treasuries)

Эти облигации считаются одним из самых надежных инструментов в мире, так как обеспечены правительством США. Они предлагают стабильную доходность 4-5% и высокую ликвидность. Подходят для консервативных инвесторов, которые хотят защитить капитал и не гонятся за слишком высоким доходом.

Доходность облигаций США (Treasuries)

Корпоративные облигации Apple

Облигации компании Apple обладают высоким кредитным рейтингом, что делает их надежным выбором для умеренно консервативных инвесторов. Доходность составляет около 3-4%, что выше государственных облигаций. Эти облигации подходят для тех, кто хочет сочетать надежность с более высокой доходностью.

Доходность облигаций Apple

Еврооблигации развивающихся рынков

Эти облигации привлекают высокой доходностью в 6-15%, но сопряжены с рисками, связанными с волатильностью валют и экономической стабильностью страны. Они подходят для инвесторов, готовых к риску ради большего дохода, и обеспечивают хорошую диверсификацию портфеля.

Еврооблигации Бразилии

"Зеленые" облигации ЕС

Эти инструменты финансируют экологические проекты и имеют доходность 2-3%. "Зеленые" облигации привлекают этичных инвесторов, которые хотят поддерживать устойчивое развитие. Они также предоставляют определенные налоговые льготы и менее подвержены рыночным колебаниям.

Пример "зеленых" облигаций Франции

Treasury Inflation-Protected Securities США (TIPS)

TIPS обеспечивают защиту от инфляции, так как их номинал растет вместе с индексом цен. С доходностью до 3% они подходят для сохранения покупательной способности капитала. Это хороший выбор для инвесторов, ожидающих роста инфляции в ближайшем будущем.

Облигации США TIPS

Также мы подготовили сравнительную таблицу основных параметров и особенностей различных видов облигаций.

Что такое облигации?

Облигации — это долговые ценные бумаги, которые выпускают государства, корпорации или другие организации. Когда вы покупаете облигацию, вы фактически одалживаете деньги эмитенту, а тот обязуется вернуть их через определенный срок, выплачивая проценты в виде купонов.

Основные характеристики облигаций

• Фиксированный доход: ежегодные или периодические выплаты купонов.

• Дата погашения: срок, когда эмитент возвращает основную сумму.

• Применение: облигации подходят для создания стабильного источника дохода и сохранения капитала.

Виды облигаций

Разделение облигаций на категории помогает инвесторам выбрать инструмент, соответствующий их финансовым целям.

По валюте

• Облигации в национальной валюте — низкий валютный риск.

• Еврооблигации и валютные облигации — возможность заработать на валютной переоценке.

По эмитенту

• Государственные облигации (ОВГЗ, казначейские) — высокая надежность.

• Корпоративные облигации — потенциально высокая доходность, но больший риск.

Особые виды

• Инфляционно-защищенные облигации.

• Структурированные облигации.

• Облигации с плавающей ставкой.

Как выбрать лучшие облигации в 2025?

При выборе облигаций необходимо провести анализ ключевых параметров, чтобы минимизировать риски и достичь инвестиционных целей. Основное внимание стоит уделить надежности эмитента, срокам погашения и доходности. Вот основные критерии, которые помогут сделать правильный выбор:

• Срок до погашения. Краткосрочные облигации менее рискованные, но менее доходные. Долгосрочные имеют выше доходность, но подвержены волатильности.

• Кредитный рейтинг. Высокий рейтинг (AAA, AA) указывает на низкие риски дефолта.

• Доходность. Сравнивайте купонную ставку и доходность к погашению (YTM).

• Тип облигаций. Выбирайте государственные облигации для стабильности, а корпоративные — для роста дохода.

• Ликвидность. Убедитесь, что облигации можно легко продать на вторичном рынке.

• Риски. Оцените кредитный, процентный и валютный риски.

Используйте эти критерии для выбора оптимального инструмента, который соответствует вашим финансовым целям.

Какие облигации купить новичку?

Новичкам в инвестициях лучше всего начинать с консервативных и надежных инструментов. Государственные облигации, такие как Treasuries в США или ОВГЗ в Украине, — оптимальный выбор, поскольку они минимально рискованные и обеспечивают стабильную доходность. Эти инструменты помогут понять, как работают облигации, без угрозы значительных потерь.

Краткосрочные облигации с погашением до 5 лет также подойдут для начинающих, так как они менее подвержены волатильности. Корпоративные облигации крупных компаний с высоким кредитным рейтингом, такие как Apple, позволят получить чуть более высокий доход, сохраняя при этом надежность.

Важно начинать с небольших сумм, диверсифицировать портфель и использовать проверенные платформы для покупки.

Что лучше покупать: акции или облигации?

Выбор между акциями и облигациями зависит от ваших целей, уровня риска и временного горизонта инвестиций:

• Акции подходят для инвесторов, готовых принимать высокие риски ради потенциально высокой доходности. Они дают возможность заработать на росте компании и дивидендах, но их цена подвержена значительным колебаниям.

• Облигации обеспечивают стабильный доход и защиту капитала, поскольку их доходность фиксирована и предсказуема. Они идеально подходят для консервативных инвесторов и тех, кто ищет инструмент с низким риском.

Сбалансированный портфель, сочетающий акции и облигации, позволит диверсифицировать риски и обеспечить как рост, так и стабильность.

Также для покупки акций и облигаций важно выбрать правильного брокера. Мы выбрали лучших брокеров, которые предлагают выгодные условия для торговли.

Риски и предупреждения инвестиций в облигации

Инвестиции в облигации, несмотря на их стабильность, сопряжены с определенными рисками. Перед покупкой важно понимать основные угрозы и уметь их минимизировать.

• Кредитный риск. Эмитент может не выполнить свои обязательства по выплатам.

• Процентный риск. Повышение ставок центрального банка может снизить стоимость облигаций.

• Валютный риск. Еврооблигации подвержены колебаниям валютных курсов.

• Ликвидность. Не все облигации можно быстро продать без потери цены.

• Инфляционный риск. Рост цен может снизить реальную доходность облигаций.

Для минимизации рисков необходимо диверсифицировать портфель с учетом особенностей различных типов облигаций и следить за изменениями на финансовых рынках.