ASIC предлагает дополнительные послабления для австралийских финансовых компаний
ASIC вводит дополнительные льготы
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) предлагает дополнительные меры, направленные на снижение регуляторного бремени для лицензиатов финансовых услуг и кредитования в рамках режима ситуаций, о которых можно сообщить.
Стремясь упорядочить соблюдение требований, ASIC просит откликнуться на ее предложение освободить лицензиатов от необходимости сообщать о некоторых нарушениях положений о введении в заблуждение и обманчивом поведении, а также о конкретных нарушениях, влекущих за собой гражданские штрафы.
Предлагаемые меры облегчения
ASIC вводит дополнительные льготы, направленные на снижение нагрузки на отрасль в следующих случаях:
- нарушение было устранено в течение 30 дней с момента его совершения,
- количество пострадавших субпользователей не превышает пяти,
- общий финансовый ущерб или потери для всех пострадавших клиентов не превышают 500 долларов США (включая случаи, когда ущерб был возмещен),
- нарушение не является нарушением правил отчетности о средствах клиентов, а также правил клиринга и расчетов.
Контекст и последствия для отрасли
Данная инициатива представляет собой взвешенные усилия ASIC, направленные на то, чтобы поставщики финансовых услуг могли сосредоточиться на предоставлении качественных услуг, поддерживая при этом надежные системы обеспечения соответствия. Лицензиаты по-прежнему обязаны иметь комплексные системы и процессы для выявления, эскалации, расследования, устранения и фиксации инцидентов и нарушений в рамках своих общих обязательств.
Предложение ASIC не распространяется на нарушения правил отчетности о клиентских деньгах или правил клиринга и расчетов, что подчеркивает приверженность регулятора поддержанию высоких стандартов в областях, считающихся критически важными для финансовой стабильности и защиты потребителей.
Предлагаемые льготные меры призваны облегчить административную нагрузку на фирмы, предоставляющие финансовые услуги, и позволить им оперативно устранять незначительные нарушения без дополнительного давления в виде обязательной отчетности.
Поскольку ASIC открывает период консультаций, участникам отрасли предлагается высказать свое мнение по поводу этого предложения. Этот шаг может привести к созданию более адаптивной нормативно-правовой базы, в которой строгий надзор будет сочетаться с операционной гибкостью.
Кроме того, мы сообщали, что регулятор FCA опубликовал предупреждения о нелицензированных брокерах.
