ASIC требует, чтобы лицензиаты AFS проверили записи консультантов до января 2026 года
ASIC отмечает серьезные пробелы в данных FAR
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) активизирует усилия по обеспечению точности информации в Реестре финансовых консультантов (FAR) в преддверии серьезных изменений в законодательстве, вступающих в силу 1 января 2026 года.
Согласно официальному заявлению ASIC, австралийские лицензиаты финансовых услуг (AFS) должны немедленно проверить и, при необходимости, исправить ключевую информацию о своих консультантах, особенно в отношении их квалификации.
После второй выборочной проверки FAR, ASIC выявила постоянные проблемы с точностью профессиональных данных, представленных о консультантах. Эти проблемы особенно актуальны, поскольку к 2026 году все консультанты должны соответствовать новым стандартам образования и подготовки, чтобы оставаться уполномоченными предоставлять персональные финансовые консультации.
Статистика и выявленные нарушения
По состоянию на 28 мая 2025 года, из 15 610 зарегистрированных консультантов 6 426 имеют утвержденную квалификацию, а 4 580 используют путь "опытного поставщика". Однако 4 604 советника все еще не соответствуют требуемым стандартам. Из них 1 844 могут претендовать на исключение, но их статус еще не был должным образом сообщен ASIC.
Среди выявленных несоответствий были случаи, когда консультанты неверно заявляли о своем праве на участие в программе "Опытный провайдер", указывали неполные или неутвержденные курсы в качестве удостоверений и неточно сообщали о своей истории авторизации. Предоставление ложной информации или несвоевременное обновление данных может привести к юридическим последствиям.
Руководство ASIC и последствия
ASIC подчеркивает, что лицензиаты должны подтверждать, что их консультанты прошли или планируют пройти утвержденный курс или законно используют путь опытного провайдера. Те, кто предлагает финансовые консультации, связанные с налогообложением, также должны пройти обязательные курсы по коммерческому и налоговому праву к концу 2025 года.
Чтобы помочь соблюсти требования, ASIC опубликовала на своем сайте временный набор данных, содержащий информацию о квалификации консультантов и разрешениях на предоставление налоговых консультаций. Этот инструмент призван помочь лицензиатам проверить записи и избежать принудительных действий.
Начиная с 1 января 2026 года ASIC начнет проверку соблюдения требований, используя данные FAR, чтобы определить, имеет ли каждый консультант законное право предлагать персональные консультации. Лицензиатам настоятельно рекомендуется своевременно обновлять устаревшую информацию через платформу ASIC Connect.
Эти меры являются частью постоянной инициативы ASIC по повышению профессионализма и прозрачности в секторе финансовых консультаций Австралии и обеспечению клиентов квалифицированными и надежными советами в соответствии с новыми стандартами.
Стоит отметить, что ранее, в ходе масштабной борьбы с мошенничеством, связанным с криптовалютами, ASIC получила разрешение суда на закрытие 95 компаний, связанных с международными криптовалютными аферами.
