Кращі Форекс брокери для інвесторів 2024
Форекс ринок відкриває інвесторам дуже цікаві інструменти для примноження вкладених коштів. І для цього не обов'язково самостійно торгувати на ньому. Сьогодні Форекс брокери пропонують великий вибір інвестиційних програм, беручи участь у яких можна заробляти, просто вклавши гроші.
Кращі Форекс брокери для інвестування
Практично кожен Форекс брокер пропонує своїм клієнтам можливість самостійно здійснювати угоди на ринку Форекс, і лише деякі з них мають професійні інвестиційні програми, беручи участь у яких можна отримувати пасивний дохід.
Майже всі інвестпрограми на ринку Форекс побудовані на тому принципі, що інвестор не сам здійснює угоди, а копіює угоди інших людей (чужі рішення). При цьому, незалежно від типу інвестиційної програми, що управляє рахунком, або трейдера, у якого ви копіюєте ордери, вигідно, щоб ви отримували дохід. Тому що їхній дохід становить відсоток від вашого.
Саме цей принцип – принцип взаємовигідного співробітництва – робить інвестиційні пропозиції від Форекс брокерів привабливим варіантом для вкладення грошей. У 2024 році Форекс брокери в основному пропонують інвестиційні програми двох типів:
-
Інвестування в ПАММ-рахунки.
ПАММ-рахунок – це аналог інвестиційного портфеля у класичному фонді. Такий рахунок відкривається досвідченим трейдером, який на ринку Форекс також називається керуючим рахунком. А інші трейдери або інвестори можуть інвестувати свої кошти з цього приводу, надаючи право керуючому торгувати їхніми коштами. Сам керівник також вкладає гроші у торги. Це робить його торгівлю обережнішою, а вкладені кошти інвесторів – більш захищеними. У результаті, якщо той чи інший прогноз трейдера був вірним, усі інвестори, які вклали гроші в ПАММ-рахунок, отримують прибуток за вирахуванням відсотка, який керуючий бере собі за свою роботу.
-
Інвестування в автоторгівлю.
Цей метод інвестування часто називають копіюванням угод. Як правило, провідні Форекс брокери мають окремі послуги для автоторгівлі, але іноді для цього може використовуватися і функціонал торгових терміналів. Автоторгівля дозволяє трейдеру (інвестору) фактично торгувати самостійно на своєму рахунку, але за чужою стратегією. Тобто досвідчений професіонал робить ставку, а ви просто копіюєте її на свій рахунок в автоматичному режимі. Якщо ставка виграє, ви отримуєте прибуток за вирахуванням відсотка, що стягується трейдером, у якого ви скопіювали угоду.
Простіше кажучи, ПАММ-рахунок – це форма довірчого управління інвестиціями, а автоторгівля – форма копіювання сигналів трейдингу.
У 2024 році багато Форекс брокерів також почали використовувати і гібридну форму інвестиційних програм, називаючи її RAMM (від англійської Risk Allocation Management Model, що перекладається як Модель управління розподілом ризиків).
Технічно RAMM-рахунки для інвесторів є усередненим варіантом рахунків, що поєднує можливості та функціонал сервісів копіювання угод та традиційних ПАММ-рахунків з керуючими трейдерами. Відмінність у тому, що на RAMM-рахунку ви самі визначаєте фінансову стратегію, в рамках якої буде використано ваші інвестиції. Для цього керуючий надає вам результати торгів, статистику та інші відомості, що дозволяють зробити роботу максимально прозорою. На ПАММ-рахунках такого немає – керуючий сам ухвалює всі рішення.
Інша особливість рахунків RAMM – інвестор також самостійно виставляє обмеження, скільки коштів направити на виконання того чи іншого ордера, при якому показнику просадок автоматично закривати угоду тощо.
І найважливіший момент – на відміну від ПАММ-рахунку, у разі RAMM-рахунку інвестор не передає нікому свої кошти. Вони залишаються на його власному рахунку, але заморожуються Форекс брокером, щоб гарантувати керуючому виплату, якщо його угода виявиться вдалою. Ось чому таку форму інвестування називають гібридною – трейдер стає інвестором, але його кошти залишаються у нього.
ТОП-10 найкращих Форекс брокерів для інвестування
Як тільки трейдер вирішив стати інвестором, виникає закономірне питання: як йому вибрати найкращого Форекс брокера, який запропонує найвигідніші умови конкретно щодо інвестування? Адже є сотні брокерських компаній, і 2024 року вже багато хто з них має власні інвестиційні програми.
Тут є два важливі і необхідні критерії, на які варто звернути увагу в першу чергу: досвід брокера і обов'язкова наявність регулятора. При цьому досвід брокера закономірно визначається його віком – з компаніями, які започатковані менше 3–5 років тому, ми співпрацювати не рекомендуємо. Вони цілком можуть бути перспективними та зручними для інвесторів, але невеликий стаж на світовому валютному ринку може говорити про те, що компанія не підготовлена до серйозних фінансових випробувань (таких як світова фінансова криза). А це вже ризик втратити все у критичній ситуації.
Другий момент – регулятор. Це державна чи незалежна компанія, яка контролює діяльність Форекс брокера, включаючи його програми для інвестування. Регулятор може бути міжнародним (наприклад, IFSC) чи локальним (наприклад, ЦБ РФ). У кожного варіанта свої плюси, але важливо, щоб регулятор був – це говорить про те, що брокер ліцензований, а значить, точно не є фінансовою пірамідою або форекс-кухнею.
Кращих Форекс брокерів для інвесторів станом на 2024 рік ми внесли в таблицю нижче, яка регулярно оновлюється і коригується фахівцями МОФТ.
| Брокер | Регулятор | Мінімальний депозит | Тип інвестиційної програми | Розмір доплати від МОФТ |
|---|---|---|---|---|
|
IFSC | 10$ | RAMM, Автоторгівля (CopyFX) | 40% від доходу брокера |
|
FSC | 1$ | Автоторгівля (Share4you) | 68% від спреду або комісії брокера |
|
РАУФР | 1$ | ПАММ-рахунки, Автоторгівля (FOREX COPY) | 1,6 пункту за лот |
|
CySEC | 1$ | RAMM (SuperTrader) | 20$ до 300 проторгувалася мільйонів |
|
FinaCom | 100$ | ПАММ-рахунки, Автоторгівля (xSocial) | До 12$ за лот |
|
ЦРФІН | 300$ | ПАММ-рахунки, Автоторгівля | 4,8$ за лот |
|
ЦРФІН | 200$ | МАМ/ПАММ-рахунки | 1,6$ за лот |
|
SIBA | 10$ | Автоторгівля (Соціальний трейдинг) | 56% від спреду або комісії брокера |
|
ASIC, IFSC, CySEC | 5$ | Автоторгівля (MQL5) | 8$ за лот |
|
SEBI, CySEC | 5$ | Автоторгівля (NordFX Copy) | До 9,6$ за лот |
Докладніше про види інвестиційних програм на Форекс
Ми вже раніше назвали три основні типи інвестиційних програм – це ПАММ-рахунки, сервіси копіювання угод та RAMM. Тепер ми докладніше розглянемо кожну програму, порівняємо їх між собою та виявимо переваги та недоліки кожної.
ПАММ-рахунки
Абревіатура ПАММ походить від англійської Percent Allocation Management Module, у перекладі – Модель управління відсотковим розподілом. Юридично це форма довірчого управління, тому що інвестори буквально довіряють свої кошти керуючому ПАММ-рахунком. Але хоча керуючий може використовувати довірені йому гроші у торгах, він не може знімати їх чи іншим чином із ними взаємодіяти. Тобто ПАММ-система практично виключає шахрайство з боку управителя. Але керуючий теоретично може програти гроші – це і є головний ризик.
Особливості ПАММ-рахунків
-
Керуючий зобов'язаний включати в ордер кошти свого рахунку, тобто він ризикує так само, як і його довірителі.
-
При ПАММ-рахунку розподіл прибутку залежить від того, як рахунок ідентифікується Форекс брокером. Якщо він є єдиним рахунком, то й баланс у нього сукупний.
-
По завершенні торгового періоду отриманий прибуток пропорційно розподіляється між керуючим та інвесторами відповідно до їхнього внеску у суму коштів, що брали участь у угоді.
-
Збиток також розподіляється між усіма інвесторами та керівником, зобов'язання з автоматизації цих процесів бере на себе Форекс брокер.
-
Сам собою ПАММ-рахунок не гарантує прибутку для інвестора. Але якщо ви недосвідчений трейдер або не хочете торгувати, то спробувати вкласти суму, якою ви готові ризикнути, – це розумне рішення.
-
ПАММ-рахунок зручний тим, що дає інвестору пасивний дохід. Від вас потрібно лише своєчасно поповнювати депозит для участі в угодах.
Копіювання угод
Копіювання угод (синонім – автоторгівля) – це ще одна можливість для інвесторів, які хочуть вигідно вкласти кошти у Форекс брокера. На відміну від інвестування в ПАММ-рахунки, у разі автоторгівлі всі кошти залишаються на вашому рахунку. Вони нікуди не перекладаються та не заморожуються. Відповідальність за них несете тільки ви, і прибуток теж отримуєте практично в повному обсязі. З успішної угоди стягується лише невеликий відсоток на користь так званого «провайдера сигналів». Але на вас також буде вся відповідальність, якщо підключені сигнали раптом будуть збитковими.
Як працює копіювання угод
-
Досвідчений трейдер, який давно та успішно торгує у конкретного Форекс брокера, вирішує додатково заробити. Для цього він, використовуючи платформу брокера, стає провайдером сигналів, тобто транслює свої угоди іншим трейдерам.
-
Інвестор заходить на платформу та отримує список провайдерів сигналів. Доступні відомості про провайдера залежать від майданчика, зазвичай це докладна статистика угод. Важливо, щоб Форекс брокер надавав інвестору статистику хоча б за останній місяць.
-
Вибравши трейдера, який видався йому найнадійнішим, інвестор копіює його актуальну угоду (або угоди). Тобто ордер провайдера сигналу повністю дублюється на рахунку трейдера та виходить на міжбанк. Все відбувається автоматично, тому метод і називається «автоторгівля».
-
Якщо ордер невдалий – провайдер сигналу та всі інвестори зазнають релевантних втрат. Якщо ордер приніс прибуток – трейдер та інвестори отримують його в однаковому розмірі (оскільки ордер був точно продубльований). При цьому із прибутку інвесторів утримується фіксований відсоток за послуги провайдера.
Порівняння інвестиційних програм
| Параметр для порівняння | ПАММ-система | Система копіювання угод |
|---|---|---|
| Вибір трейдера | Так (керуючий) | Так (провайдер сигналів) |
| Кошти залишаються на рахунку інвестора | Ні (переводяться на ПАММ-рахунок) | Так (інвестор просто копіює чужий ордер) |
| Потрібно встановлювати дод. ПЗ | Залежить від платформи | Залежить від платформи |
| Можливість у будь-який момент відключитися від програми | Ні | Є |
| Гарантії для інвестора | Є (керуючий ризикує своїми коштами) | Ні (провайдер сигналів ризикує своїми коштами, інвестор своїми) |
| Додаткові бонуси | Залежить від умов брокера | Залежить від умов брокера |
| Прибуток | Пропорційна (що більше вкладає інвестор – тим більше він отримує) | Фіксована (оскільки угода копіюється повністю, інвестор заробляє стільки ж, скільки і провайдер) |
| Комісія | Як правило, пропорційна | Як правило, фіксована |
| Прозорість і контроль | Неповні, тому що керуючий приймає всі рішення, не враховуючи думки інвесторів | Повні, тому що інвестору доступні всі угоди та стратегії провайдера сигналів |
| Рівень пасивності доходу | Високий (інвестору потрібно лише вчасно поповнювати рахунок / виводити прибуток) | Середній (інвестор сам приймає рішення щодо кожного ордеру) |
- •Кошти можна вводити в управління та виводити (без будь-яких штрафів та комісій), крім коштів, які актуально перебувають в ордері.
- •Можна успішно диверсифікувати ризики, розподіливши кошти між кількома ПАММ-рахунками різних керуючих.
- •Хоча інвестор не вибирає стратегію торгівлі, він може стежити за ходом торгів у реальному часі, і йому доступна історія укладання угод.
- •Законодавство деяких країн (Росії, України, США) передбачає спеціальний режим ліцензування для участі інвестора у ПАММ-системах. Якщо інвестор не дотримується цієї процедури – він не може розраховувати на юридичний захист з боку держави у спірних ситуаціях.
- •Навіть найкращі Форекс брокери для інвесторів попереджають: ПАММ-рахунки не виключають збитків.
- •Керівники ПАММ-рахунками можуть вводити різні обмеження: наприклад, не приймати інвестиції менше певної суми. Також управителі можуть обмежувати участь нових довірителів.
у ПАММ-рахунків маса переваг, це найпростіший і вигідний варіант інвестування для трейдера-початківця або для того, хто взагалі не хоче торгувати. Це максимально пасивний варіант доходу, який не виключає типових ризиків Форекс ринку. Реально успіх таких інвестицій залежить лише від професіоналізму трейдера, що управляє. Плюс бонуси, якщо інвестор реєструється через об'єднання МОФТ.
- •Для заробітку вам не потрібні знання з фінансової сфери або досвід торгів на Форекс. Статистика прибутку трейдера, як правило, представлена в графіках, що легко читаються.
- •Безліч провайдерів на вибір з різними стилями торгівлі. Інвестор завжди може підібрати професіонала, стратегія якого йому імпонує.
- •Ризики легко диверсифікуються простим розподілом капіталу. Можна розподілити доступний депозит між кількома провайдерами сигналів.
- •На відміну від ПАММ-рахунків, кошти залишаються на вашому рахунку, ви ризикуєте ними і з них отримуєте прибуток. Жодних третіх осіб та додаткових операцій (крім виплати комісії з вдалих угод).
- •У багатьох Форекс брокерів копіювання угод реалізовано таким чином, що провайдери можуть надавати трейдерам свої сигнали для копіювання на безоплатній основі.
- •Професійна деградація. Якщо ви не збираєтеся самі торгувати у майбутньому, це не проблема. Але якщо є бажання торгувати самостійно, сліпе копіювання чужих угод зіграє в мінус вашим навичкам.
- •Як і у випадку з ПАММ-рахунками, навіть найкращі Форекс брокери для інвесторів не можуть гарантувати прибуток при копіюванні угод. Навіть у найуспішніших трейдерів бувають чорні смуги, тож ви все одно ризикуєте своїми коштами.
це зручний і практичний спосіб пасивного заробітку, який вимагає від інвестора трохи більшої уваги, ніж ПАММ-рахунки. Але й можливостей тут більше, співпраця прозоріша, інвестор нікому не переказує свої кошти.
Ризики при інвестуванні на ринку Форекс
Яку б інвестиційну програму ви не вибрали, ніколи не слід забувати про ризики. Головний ризик інвестицій на ринку Форекс полягає в тому, що трейдер, угоди якого ви копіюєте, або керуючий ПАММ-рахунком може зробити помилку та відкрити невдалі ордери.
Мінімізувати ці ризики можна лише одним шляхом – розподіляючи депозит між кількома ПАММ-рахунками/провайдерами сигналів.
Як вибрати кращого Форекс брокера для інвестування
Наш список кращих ТОП-10 Форекс брокерів для інвесторів у 2024 році, який ми представили вам вище, створений саме для того, щоб допомогти вам зробити вибір та спростити це завдання. Але навіть із цих десяти компаній досить складно вибрати відповідну, адже всі вони надійні та досвідчені і всі надають вигідні умови. Ось перелік моментів, на підставі яких фахівці МОФТ рекомендують вибирати брокера для інвестування вже з найкращих брокерів:
-
Визначтеся, яка система вам найбільше підходить – ПАММ чи автоторгівля. Це відразу відсіче частину Форекс брокерів.
-
Якщо хочете працювати в системі RAMM – це ще більше звужує коло. Тому що далеко не всі брокери її надають.
-
Зважайте на мінімальний депозит – на початку шляху немає сенсу ризикувати великими коштами.
-
Оцініть функціонал терміналів та сервісів. Усі брокери пропонують ідентичні можливості, але термінали відрізняються інтерфейсом.
-
Порівняйте середню комісію, яку виставляють керуючі та провайдери сигналів у різних брокерів.
-
Оцініть прозорість роботи – наскільки точну та детальну інформацію про керуючого/провайдера дає вам брокер.
-
За сумою ознак визначте систему та трейдера, з яким хочете працювати. Ніхто не забороняє потім змінити їх!
FAQ
Чим звичайний Форекс брокер відрізняється від брокера для інвесторів?
Немає жодних відмінностей, сьогодні практично всі Форекс брокери пропонують інвестиційні програми. Питання в тому, що у деяких компаній цих програм більше і вони дають розширений спектр можливостей для інвестування.
Я ніколи не торгував на Forex, мені краще почати з інвестування?
Прямі торги не виключають інвестування, але такий підхід є логічним. Він дасть можливість набратися досвіду та отримати базові знання валютного ринку, спостерігаючи за роботою керуючого чи провайдера сигналів.
Наскільки вигідно міняти одну систему інвестування на іншу?
Найкращі Форекс брокери для інвесторів станом на 2024 рік, як правило, пропонують цілу низку інструментів, плюс бонусні програми. Зручність та доцільність зміни системи інвестування залежать від платформи, з якою ви працюєте. Але ви завжди можете змінити систему, вас ніхто не обмежує у цьому.
Чому вигідніше інвестувати через МОФТ?
При реєстрації через МОФТ не буде жодних обмежень і в роботі для вас нічого не змінюється. Але ви отримаєте безкоштовну юридичну підтримку та фінансові бонуси (повернення спреду, доплата від МОФТ та конкурси із призовим фондом).