Найкращі дешеві акції з високими дивідендами

Інвестування в акції може бути надійним способом збільшити свій капітал, а недорогі акції з дивідендами пропонують життєздатну відправну точку для багатьох інвесторів. Ці акції не лише мають прийнятну ціну, а й додаткову перевагу у вигляді дивідендних виплат, які можуть забезпечувати постійне джерело доходу. У цій статті ми розглянемо найкращі дешеві акції з дивідендами, які ви можете розглянути для додавання до свого портфеля.

Список найкращих дешевих акцій з дивідендами

Ми підготували список найкращих дешевих акцій з дивідендами, зосереджуючись на акціях зі середньою дивідендною дохідністю не менше 4%.

Цей список призначений лише для інформаційних цілей і не повинен розглядатися як інвестиційна порада. Перед прийняттям будь-яких інвестиційних рішень проконсультуйтеся з сертифікованим фінансовим консультантом. Ми рекомендуємо перевіряти останню інформацію про ринок перед тим, як приступати до будь-якої інвестиційної стратегії.

AT&T (T)

AT&T (T)

Країна: USA
Індустрія: Телекомунікації
Дивідендна дохідність: 4.97%

AT&T є наріжним каменем у телекомунікаційному секторі U.S., надаючи мільйонам клієнтів послуги бездротового зв’язку, широкосмугового доступу та розваг. Відома своєю надійністю, компанія постійно виплачує дивіденди, що робить її улюбленою серед інвесторів, орієнтованих на дохід, та консервативних інвесторів. AT&T також досліджує можливості у технології 5G та медіа, що може забезпечити додаткові шляхи зростання.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Країна: USA
Індустрія: Телекомунікації
Дивідендна дохідність: 4.97%

Verizon є ключовим гравцем у телекомунікаційній галузі, пропонуючи мобільні, широкосмугові та волоконно-оптичні послуги. Маючи один із найвищих дивідендних доходів у своєму секторі, Verizon є привабливим вибором для інвесторів, які шукають стабільний дохід. Компанія продовжує активно інвестувати у інфраструктуру 5G, прагнучи зберегти свою конкурентну перевагу в швидкозмінному телекомунікаційному середовищі.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Країна: USA
Індустрія: Послуги середнього енергетичного ланцюга
Дивідендна дохідність: 6.33%

Enterprise Products Partners є лідером у секторі середньострокової енергетики, спеціалізуючись на транспортуванні, зберіганні та переробці природного газу, сирої нафти та нафтопродуктів. Висока дивідендна дохідність компанії відображає її стабільний грошовий потік, підтриманий довгостроковими контрактами. Як master limited partnership (MLP), Enterprise створена для розподілу значного доходу своїм інвесторам, що робить її популярним вибором для портфелів, орієнтованих на дивіденди.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Країна: USA
Індустрія: Управління інвестиціями
Дивідендна дохідність: 6.44%

Franklin Resources, також відома як Franklin Templeton, є всесвітньо визнаною компанією з управління активами, що пропонує широкий спектр інвестиційних продуктів. Компанія має довгу історію виплати конкурентоспроможних дивідендів, що підтримується її міцними фінансовими показниками. Franklin Resources приваблює інвесторів, які шукають як дохід, так і експозицію до сектору фінансових послуг.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Країна: USA
Індустрія: Автомобілі
Дивідендна дохідність: 5.98%

Ford є всесвітньо визнаною автомобільною компанією з багатою історією виробництва автомобілів, вантажівок та позашляховиків. Висока дивідендна дохідність компанії робить її привабливою для інвесторів, орієнтованих на дохід, тоді як її рух у напрямку електромобілів (EVs) свідчить про можливості для майбутнього зростання на конкурентному та мінливому ринку.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Країна: USA
Індустрія: Utilities
Дивідендна дохідність: 4.31%

FirstEnergy постачає електроенергію мільйонам клієнтів по всій U.S., зосереджуючись на надійному та доступному постачанні енергії. Постійні виплати дивідендів компанії роблять її стабільним вибором для інвесторів, які шукають дохід у секторі комунальних послуг.

Що таке акції з дивідендами?

Акції з дивідендами — це акції компаній, які виплачують частину свого прибутку інвесторам, зазвичай у вигляді готівки або додаткових акцій. Ці виплати забезпечують стабільний потік доходу, що робить акції з дивідендами популярними, особливо в періоди інфляції, коли вони можуть захищати від зростання цін.

Не всі акції виплачують дивіденди, але ті, що виплачують, зазвичай є більш стабільними, з послідовним прибутком. Це робить їх привабливими для пенсіонерів та інвесторів, орієнтованих на дохід. Інвестори, які шукають регулярний дохід і зменшений ризик, часто віддають перевагу акціям з дивідендами, оскільки вони, як правило, менш волатильні, ніж акції без дивідендів. Розгляньте можливість вивчення перспективних акцій з дивідендами для стабільного доходу та потенціалу довгострокового зростання.

Як обрати акції з дивідендами?

Вибір акцій з дивідендами вимагає оцінки фінансового стану та надійності дивідендів. Ось спрощений посібник з прикладами:

Перевірте історію дивідендів та дохідність

Шукайте акції з історією стабільних дивідендів. Наприклад, якщо компанія виплачує піврічний дивіденд у розмірі $2,50 ($5 на рік), а ціна її акцій становить $100, тоді її дивідендна дохідність дорівнює:

DY = $5.00 / $100.00 = 5%

Порівняйте доходність із середніми показниками галузі. Вища доходність може свідчити про високі прибутки, але також може вказувати на ризик, якщо доходність надзвичайно висока.

Оцінити фінансовий стан

Оцініть зростання доходів, прибутковість і грошовий потік. Наприклад, компанія, яка забезпечує стабільне щорічне зростання доходів при контролі витрат, є хорошим знаком. Якщо її доходи перевищують витрати, бізнес має більші шанси підтримувати та збільшувати дивіденди.

Порівняйте колег по галузі

Порівняйте фінансові показники акції та дивідендну дохідність із подібними компаніями. Наприклад, якщо дві енергетичні компанії пропонують дохідність 4% та 6%, дослідіть, чому акція з вищою дохідністю платить більше. Це може бути пов’язано з фінансовою нестабільністю або агресивними стратегіями виплат.

Інші речі, які слід врахувати, включають:

• Які перспективи галузі, в якій працює компанія?

• Яка якість управління? Чи має керівництво історію прийняття розумних стратегічних рішень?

• Як оцінка акцій порівнюється з їхніми конкурентами?

• Як ці акції вписуються в існуючий інвестиційний портфель?

Чи є акції з дивідендами вартістю менше $40 хорошою ідеєю?

Акції з дивідендами вартістю до $40 можуть бути розумним доповненням до диверсифікованого портфеля, але їхня цінність залежить від ринкових умов та інвестиційних цілей. Компанії або реінвестують прибуток у зростання, або розподіляють його у вигляді дивідендів. Хоча дивіденди забезпечують дохід, реінвестування може сприяти довгостроковому зростанню капіталу. Шукайте компанії з послідовними виплатами дивідендів, керованими коефіцієнтами виплат (зазвичай нижче 60–70%) та міцними фундаментальними показниками.

Важливість акцій з дивідендами

• Історична ефективність. З 1930 по 2017 рік дивіденди становили 40% загальної прибутковості S&P 500. У важкі періоди ринку, такі як 1970-ті та 2000-ті роки, дивіденди забезпечували понад половину ринкових прибутків.

• Дохід під час волатильності. Акції з виплатою дивідендів забезпечують стабільний дохід навіть у ведмежих ринках, на відміну від акцій зростання, які покладаються виключно на зростання ціни.

• Ефект складних відсотків. Реінвестовані дивіденди купують більше акцій, збільшуючи прибутковість з часом, особливо коли ціни на акції низькі.

Ризики можуть включати волатильність ринку та меншу надійність дивідендів у порівнянні з відомими, дорожчими акціями, але переваги включають потенціал високих доходів і легкість диверсифікації портфеля.

Доведена перевага

З 1972 по 2017 рік акції, що виплачують дивіденди, приносили в середньому 9,25% річних, перевищуючи показники S&P 500 у 7,5% та акцій без дивідендів у 2,5%. Постійне зростання дивідендів історично забезпечувало вищу прибутковість, що робить дивідендні акції привабливим вибором для довгострокових інвестицій.

Чому деякі компанії пропускають дивіденди?

Основні причини пропуску дивідендів деякими компаніями є:

• Податкові наслідки. Дивіденди оподатковуються як звичайний дохід, тоді як капітальні прибутки часто мають нижчі податкові ставки.

• Викуп акцій. Компанії можуть викуповувати акції, підвищуючи їх вартість та прибуток на акцію (EPS).

• Зменшення боргу. Погашення боргу може покращити кредитний рейтинг і знизити витрати на відсотки.

Скільки акцій мені слід купити?

Інвестиційні експерти радять утримувати від 10 до 30 акцій з виплатою дивідендів у різних галузях для належної диверсифікації. Диверсифікований портфель може забезпечити стабільний дохід і довгострокове зростання, роблячи акції з дивідендами надійним вибором для інвестицій. Ця стратегія допомагає збалансувати ризики та потенційні прибутки.

Основні поради щодо інвестування в акції з дивідендами

• Диверсифікуйте по секторах. Розподіляйте інвестиції між різними галузями, щоб зменшити ризики.

• Ретельно досліджуйте. Оцінюйте фінансовий стан компанії, історію дивідендів та потенціал зростання.

• Перевіряйте коефіцієнти виплат. Уникайте акцій з надто високими коефіцієнтами виплат, що може свідчити про обмежені можливості для реінвестування зростання.

Чому важливо правильно вибрати час для купівлі акцій з дивідендами?

Час має значення при купівлі акцій з дивідендами через дату без дивідендів. Якщо ви купуєте акцію в цей день або пізніше, ви не отримаєте наступну виплату дивідендів.

Ключові дати для запам’ятовування

• Дата без дивідендів. Крайній термін для отримання права на наступний дивіденд. Купівля в цей день або пізніше позбавляє вас права на виплату.

• Дата запису. Дата, коли компанія перевіряє свої реєстри акціонерів, щоб визначити право на отримання дивідендів.

Приклад: Якщо компанія встановлює 1 березня як дату запису та 25 лютого як дату без дивідендів, лише інвестори, які володіють акціями до 25 лютого, отримають дивіденд. Покупки, здійснені 25 лютого або пізніше, не будуть кваліфікуватися для виплати.

Щоб правильно розрахувати час покупки акцій з дивідендами, вам потрібен брокер, який має можливість своєчасного виконання операцій. Нижче ми підготували список провідних брокерів, щоб допомогти вам відфільтрувати найкращі варіанти:

Важливо зосередитися на дивідендах, які залишаться надовго, а не лише на прибутковості

Олег Ткаченко Редактор відділу криптовалют та блокчейну

Для тих, хто новачок у інвестуванні, важливо зосередитися на дивідендах, які залишаться надовго, а не лише на доходності. Деякі акції можуть здаватися привабливими через високу доходність, але якщо фінансовий стан компанії нестабільний, це може бути ризикованою ставкою. Шукайте компанії з міцним прибутком і помірним коефіцієнтом виплат. Це означає, що компанія з більшою ймовірністю продовжить виплачувати дивіденди. Компанії з хорошим грошовим потоком і стабільною історією дивідендів є кращим вибором для стабільного доходу.

Крім того, думайте про сектори та ринкові умови при виборі акцій. Деякі галузі, як-от комунальні послуги та нерухомість, зазвичай виплачують вищі дивіденди, але зростання може бути обмеженим. З іншого боку, технологічні та медичні компанії можуть пропонувати нижчі дивіденди, але більше можливостей для зростання. Шукайте акції, які тимчасово недооцінені — вони також дають шанс на зростання. Ці акції можуть приносити вам дохід і одночасно збільшувати ваші інвестиції в довгостроковій перспективі.

Висновок

Вам сподобалася стаття?

Дякуємо за ваш відгук!

Що ми могли б покращити?

надіслати

Вибір редакції та аналітика

4 години тому Джонатан Маверік

Як створити багатство з нуля за 3 практичні кроки

#finance #Apple #NVDA

6 години тому Євген Комчук

Обвал індексу Kospi: чому корейський ринок рухнув слідом за ШІ-акціями

#finance #stocks #Stock indexes

1 день тому Міра Київська

Біткоїн чи Ferrari: яка інвестиція краща?

#crypto #Bitcoin

2 дні тому Міра Київська

Strategy продає біткоїни: мала угода — велика проблема

#Michael Saylor #crypto #Strategy #Bitcoin

3 дні тому Михайло Внучков

Ledger проти Trezor: у пошуках ідеального криптогаманця

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

4 дні тому Олег Ткаченко

Торговці повітрям: чому Binance закриває NFT-майданчик

#NFT #Binance

Всі новини

Рекомендовані статті

Чи є Nvidia недооціненою чи переоціненою після обвалу ринку?

Антон Харитонов

4 дні тому

Чотири стратегії отримання прибутку з акцій

Упендра Госвамі

4 дні тому

Топ акцій для свінг-трейдингу у 2026 році

Аламін Моршед

4 дні тому

Онлайн-брокери акцій 2026

Паршва Турахія

4 дні тому

Що таке акції? Як вони працюють?

Паршва Турахія

4 дні тому

Команда, яка працювала над статтею

Пітер Еммануель Чіджиоке

Автор

Пітер Еммануель Чіджіоке - професійний автор, фахівець в галузі особистих фінансів, ринку Форекс, криптовалюти, блокчейна, NFT та Web3, а також автор професійного контенту для фінансового порталу Traders Union. Пітер працював у сегменті комп'ютерних наук, де набув великого практичного досвіду у програмуванні, машинному навчанні та технології блокчейну.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Глосарій для початківців трейдерів

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.