Forex MLM Визначення та відомі випадки: Визначення та відомі випадки |. Traders Union

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Forex MLM (Multi-Level Marketing) поєднує торгівлю іноземною валютою зі структурою мережевого маркетингу, де учасники заробляють, рекрутуючи інших і просуваючи торгові послуги або освітні продукти. Хоча деякі схеми Forex MLM працюють на законних підставах, багато з них були визнані фінансовими пірамідами через те, що вони зосереджуються на рекрутингу, а не на реальній торгівлі. Відомі випадки включають венчурні Capital Investments LLC, ForexMMCIS та 770capital. Такі випадки підкреслюють необхідність належної обачності перед тим, як приєднатися до програм, пов'язаних з Forex MLM.

Forex MLM це багаторівнева маркетингова модель, що використовується в індустрії Forex торгівлі. У таких схемах учасники залучають нових клієнтів, отримуючи комісію за свою діяльність, а також за залучення наступних учасників. Незважаючи на легальний статус деяких програм, багато з них виявляються фінансовими пірамідами, які обманом змушують інвесторів вкладати в них кошти. У статті розглядаються особливості Forex MLM, принципи їх роботи, а також відомі випадки, що викликали суспільний резонанс. Аналіз цих прикладів допоможе вам зрозуміти, як розпізнати потенційно ризиковані схеми та уникнути фінансових втрат.

Що таке Forex MLM? Визначення

MLM або стратегія багаторівневого маркетингу - це метод просування товарів і послуг через незалежних агентів. Клієнт компанії стає її агентом і просуває товари чи послуги компанії через свої джерела, отримуючи за це певну винагороду.

Forex MLM працює за таким же принципом. Брокери можуть запропонувати клієнтам вигідні умови для просування, тому трейдери та партнери будуть просувати послуги брокера доступними засобами. Наприклад, ви можете рекомендувати брокера друзям і знайомим, опублікувати партнерське посилання або код на своєму сайті, блозі тощо.

Як працюють компанії Forex MLM?

Як правило, інвестиційні компанії просуваються за допомогою Forex MLM. У той же час брокери також можуть використовувати цю схему, особливо ті, які нещодавно з'явилися і практично невідомі трейдерам.

Важливо розуміти, що не кожна компанія є Forex MLM. Для таких брокерів існують деякі відмінні риси. Ці особливості полягають в наступному:

Багаторівнева партнерська програма;
Нарахування бонусів клієнтам з депозитів, внесених залученими ними трейдерами;
Доступ до додаткових послуг та програми за умови залучення певної кількості нових клієнтів;
Спеціальні торгові бонуси - такі як знижені спреди, комісії та безліч торгових інструментів для покращення торгівлі - від брокерів для трейдерів, які запрошують нових клієнтів.

Forex MLM Компанії можуть включати принципи багаторівневого маркетингу навіть у бонусну програму. Наприклад, можна розігрувати призи серед клієнтів, які запросили певну кількість користувачів-початківців.

Forex MLM Партнерські програми

Зверніть особливу увагу на партнерську програму. Важливо знати, що не кожен брокер або інвестиційна програма, що пропонує реферальну програму, є Forex MLM. У MLM компанія пропонує багаторівневу партнерську програму, що включає в себе три рівні в стандартній комплектації:

1-й рівень. Користувачі, запрошені клієнтом;
2-й рівень. Партнери користувачів, запрошених клієнтом;
3-й рівень. Партнери запрошених користувачів.

Виплати відповідні, від найвищого 1-го рівня і партнера 1-го рівня до найнижчого 3-го рівня і партнера 3-го рівня.

Forex фінансова піраміда

Шахрайська схема також походить від MLM - фінансова піраміда Forex. Такі компанії працюють за принципом багаторівневого маркетингу, щоб залучити якомога більше клієнтів. Але головна особливість піраміди полягає в тому, що вона не веде ніякої інвестиційної діяльності.

Такі компанії здійснюють виплати користувачам з коштів, внесених останніми клієнтами, які формують перший рівень. Далі клієнти своїми запрошеннями формують додаткові рівні. Таких запрошень може бути десятки і навіть сотні, залежно від популярності піраміди. Частина коштів йде на виплати клієнтам (у тому числі бонусні), а частина залишається у шахраїв.

Після того, як стабільне зростання кількості запрошених клієнтів припиняється, піраміда руйнується, оскільки шахраям більше немає чим платити своїм клієнтам. Дуже скоро після цього всі клієнти втрачають всі свої кошти. Одразу ж злочинці швидко збирають всі гроші, які ще залишилися "на столі", і ховаються. Фінансові піраміди часто призводять до фінансового краху клієнтів, як фізичних, так і юридичних осіб (наприклад, пенсійні фонди вчителів).

Forex MLM приклади

Існує багато Forex MLM компаній. На жаль, багато з них виявилися звичайними фінансовими пірамідами. Розглянемо кілька прикладів таких компаній.

Christopher Terry - MLM геній

Christopher Terry Намагався торувати власний шлях у компаніях MLM-типу, таких як Amway. Але врешті-решт він прославився тим, що створив успішний проект MLM у фінансовому секторі. Террі очолив і запустив фінансову організацію під назвою iMarketsLive.

Це був одночасно і брокер, і інвестиційна компанія, яка пропонувала клієнтам дохід від 10% до 25% на місяць. Користувачі самі просували компанію. Вони отримували свої виплати і поширювали партнерські посилання серед своїх колег і знайомих.

Скандал з FXCM підштовхнув до створення iMarketsLive. У 2016 році брокер почав блокувати акаунти трейдерів, чим і скористався Террі. Разом з клієнтами iMarketsLive він почав поширювати інформацію про блокування, тим самим просуваючи власну компанію. Завдяки цьому iMarketsLive вдалося залучити багато нових клієнтів.

Однак державні регулятори не повірили в чесність Christopher Terry. Бельгійський фінансовий регулятор одразу ж заборонив його діяльність на території країни. Французький та іспанський регулятори попередили, що компанія "має відтінки фінансової піраміди". У 2018 році інвестори iMarketsLive звернулися до Федеральної торгової комісії (FTC) з проханням зобов'язати компанію Террі виплатити їм 85 мільйонів доларів відшкодування збитків.

Венчур Capital Investments LLC

Venture Capital Investments LLC стала однією з останніх викритих пірамід. Організація була зареєстрована в офшорній юрисдикції Сент-Вінсент і Гренадини. Венчурний Capital Investments LLC працював під виглядом інвестиційної компанії і пропонував клієнтам пасивний дохід від інвестицій в Forex. Організація працювала не тільки в США, але й в інших країнах, таких як Болгарія, Великобританія та Нова Зеландія.

Компанія не інвестувала кошти клієнтів, а лише залучала їх, використовуючи схему MLM. Натомість кошти виплачувалися за рахунок клієнтів, які приєдналися до піраміди. Загалом Venture Capital Investments LLC ошукала 78 клієнтів на суму понад 450 000 доларів США.

Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) 5 листопада 2020 року зобов'язала Venture Capital Investments LLC сплатити штраф у розмірі $900 000. Розслідування встановило, що шахраї витрачали кошти своїх клієнтів на власний розсуд, купуючи предмети розкоші та автомобілі. У зв'язку з цим сайт CFTC попередив інвесторів піраміди, що у шахраїв може не вистачити коштів на погашення боргів та сплату штрафу.

Forex MMCIS

Фінансова піраміда Forex MMCIS - досить сенсаційна піраміда, яка працювала у Східній Європі. Компанія була зареєстрована в Сент-Вінсенті і Гренадінах і не мала ліцензії на ведення фінансової діяльності. Компанія обіцяла прибутковість на рахунках PAMM до 10% на місяць або до 200% річних.

Компанія агресивно використовувала стратегію MLM. Також діяла багаторівнева партнерська програма. Група Forex MMCIS використовувала лазерно-фокусований маркетинг, який включав холодні дзвінки клієнтам, контакти через соціальні мережі тощо. Платформа також пропонувала оригінальний маркетинговий метод MLM. У 2013-2014 роках компанія зараховувала $1,000 на рахунок кожного трейдера, який зробив татуювання з її ім'ям та емблемою.

Піраміда Forex MMCIS впала в листопаді 2014 року. Збитки від діяльності платформи становили, за різними оцінками, від $150 млн до $350 млн. Станом на 2023 рік піраміда не відновила свою роботу, а з домену сайту здійснюється перенаправлення на певну німецьку компанію.

770 capital

Сайт 770 Capital Company позиціонував себе як інвестиційна компанія та Forex брокер. Брокер активно використовував MLM, пропонуючи вигідні умови трейдерам, які залучали нових клієнтів. У 770 Capital Company була приваблива партнерська програма, яка дозволяла клієнтам отримувати до 15% від депозитів партнерів 1-го рівня. Також менеджери компанії використовували агресивний маркетинг і залучали клієнтів за допомогою "холодних" дзвінків та контактів через соціальні мережі.

Однак 770 Capital виявилася звичайнісінькою фінансовою пірамідою. Користувачі зіткнулися з проблемою невиплати коштів, після чого почали надходити скарги. Клієнти писали, що компанія під різними приводами відмовлялася виводити гроші, вимагала поповнити рахунок, вимагала страховку для виведення коштів тощо. Трейдери в своїх відгуках навіть скаржилися на погрози з боку менеджерів 770 Capital.

Ця організація 770 Capital ніколи не була брокером, а лише відерцем, що спеціалізується на тому, щоб розлучити своїх клієнтів з їхніми кровно заробленими грошима. Мені навіть погрожували, вимагали компенсацію за якусь страховку, щоб вивести мої гроші, зароблені в поті чола. Добре, що вони закрилися. Погано, що я втратив гроші в 770 Capital, як і багато інших.

Станом на 2023 рік піраміди 770 Capital більше не існує. Офіційний сайт брокера недоступний.

Завдяки відгукам на сайтіTraders Union ви можете уникнути спілкування з шахрайськими брокерами та інвестиційними компаніями. Перевірити брокера, який пропонує вам співпрацю, можна тут, в нашому рейтингу шахрайських компаній.

Які основні MLM ризики в Forex маркетингу?

Співпраця з Forex MLM компаніями пов'язана зі значними ризиками. На жаль, серед таких брокерів та інвестиційних компаній є багато шахраїв. Тому, будь ласка, будьте обережні. Будь ласка, перевірте Traders Union перед тим, як почати співпрацювати з Forex MLM компанією. При перевірці звертайте увагу на наступні фактори:

Ліцензія. Легальна фінансова компанія повинна мати ліцензію авторитетного державного регулятора. Наприклад, це може бути регулятор США (SEC), Великобританії (FCA), Німеччина (BaFin), Австралії (ASIC) тощо;
Відгуки. У відгуках можна отримати багато інформації про те, чи були виплати стабільними; чи були обмеження на рахунки або проти інвестиційної платформи, чи були заблоковані рахунки клієнтів тощо. Переглядати відгуки варто тільки на незалежних сайтах. Наприклад, достовірні відгуки про брокерів та інвестиційні платформи можна знайти на сайті Traders Union.
Агресивний маркетинг. Шахрайські проекти часто телефонують клієнтам, переконуючи їх інвестувати в платформу, надсилають електронні листи, повідомлення в соціальних мережах тощо. Чесні MLM компанії зосереджені в першу чергу на просуванні за допомогою партнерських посилань.
Необґрунтована прибутковість. Необґрунтовані обіцянки величезних прибутків - один із прийомів шахрайства. Наприклад, Forex MMCIS пропонували до 200% річних. Переконайтеся, що схема отримання доходу прозора, а ставки реалістичні, перш ніж почати працювати з інвестиційною платформою або брокером.
Попередження про відсутність ризиків. Жоден керуючий або торговий робот не може забезпечити дохід без ризиків. Навіть Warren Buffett програє під час торгів. Тому брокер або інвестиційна платформа повинні попереджати клієнтів про ризики. Якщо компанія гарантує виплати, є велика ймовірність, що ви маєте справу з шахраями.

Власне, чи є схема Forex MLM шахрайством?

Не всі Forex MLM компанії є шахраями. Багаторівневий маркетинг сам по собі є законним способом просування продукції, і брокер MLM по суті нічим не відрізняється від Amway, наприклад. Брокери лише пропонують інший продукт. Тому, якщо ви бачите Forex MLM, це не є гарантією того, що перед вами шахрай.

Проблема в тому, що MLM є поширеним методом просування шахрайських проектів. Справа в тому, що кіберзлочинці часто використовують схеми мережевого маркетингу для просування своїх інвестиційних платформ. Вкрай важливо перевірити проект перед початком роботи з ним. Ризик втратити гроші тут значний, тому будьте обережні при роботі з Forex MLM.

Чи можна заробити, приєднавшись до брокерів Forex MLM?

Forex MLM пропонує клієнту додатковий заробіток за рахунок запрошення нових користувачів. Однак не все так оптимістично, як здається. Основна проблема пов'язана з тим, що багато компаній багаторівневого маркетингу також є фінансовими пірамідами.

Ризики від співпраці з такою компанією наступні:

Втрата вашого депозиту. Компанії можуть просувати тільки клієнти, які вже внесли депозит. Якщо інвестиційна платформа або брокер виявляться шахраями, ваші кошти, швидше за все, не повернуть.
Марна трата часу та зусиль. Провести рекламну кампанію для заробітку на MLM, порекомендувати платформу і переконати клієнта вкласти гроші. Можливо, ви зможете все це зробити, але який сенс, якщо шахрай не дозволить вам вивести кошти?
Репутаційні ризики. Якщо ви порадите комусь неперевірений проект, який виявиться шахрайським, це зашкодить вашій репутації. Якщо ви потім спробуєте порекомендувати комусь перевірену і надійну компанію, він скептично поставиться до вашої рекомендації.

Тому просування Forex MLM є досить ризикованим способом отримання доходу. Ми радимо займатися ним тільки в тому випадку, якщо ви на 100% впевнені, що проект реальний і ризики шахрайства мінімальні. На жаль, для компаній Forex MLM це рідкість.

Чи варто намагатися заробити на фінансових пірамідах?

Деякі люди, навіть будучи впевненими, що це фінансова піраміда, намагаються на ній заробити. Робити цього не рекомендується.

Причини, чому не варто працювати з пірамідами, очевидні:

У пірамідах заробляють лише ті учасники, яким пощастило опинитися на високих рівнях. Часто неможливо передбачити, на якому рівні ви опинитеся;
Важко передбачити момент краху. Піраміда може "лопнути" в будь-який момент, і в цьому випадку ви ніколи не отримаєте свої гроші назад;
Немає ніяких гарантій виведення коштів. Навіть якщо вам вдасться щось заробити на інвестиціях або через партнерську програму, ніколи немає гарантії, що ви зможете вивести свої кошти.

Тому, якщо у вас є хоча б найменша підозра, що брокер або інвестиційна компанія є фінансовою пірамідою, тримайтеся подалі! Повторюю: тримайтеся подалі! Набагато краще співпрацювати з перевіреними і надійними платформами.

Кращі надійні брокери, яких ви можете розглянути

Обирайте надійного брокера, якщо плануєте заробляти на Forex або примножувати кошти, інвестуючи в рахунки PAMM . Ми відібрали найкращих брокерів, які пропонують хороші торгові та інвестиційні можливості, а також є надійними та безпечними.

Кращі Forex-брокери
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Мін. спред EUR/USD, піпси	Макс. спред EUR/USD, піпси	Максимально. Рівень регулювання	Захист інвесторів	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	0,5	1,5	Tier-1	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	0,7	1,2	Tier-1	£85,000	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	0,2	0,8	Tier-1	$500,000 £85,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,2	Tier-1	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Вивчити досьє
XM Group	5	1:1000	0,7	1,2	Tier-1	£85,000 €20,000	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Уникайте шахрайства на ринку Forex MLM, помічаючи ці приховані червоні прапорці

Forex MLM Схеми багаторівневого маркетингу (Multi-Level Marketing) часто обіцяють величезні прибутки за рахунок багаторівневих комісій. Хоча більшість людей знають, як уникати очевидних шахрайств, мало хто помічає тонкі попереджувальні знаки. Основним "червоним прапором" є "гарантований прибуток" - термін, який використовується для заманювання новачків. Жодна легальна торгова платформа не може обіцяти прибуток, оскільки ринок дуже непередбачуваний. Завжди перевіряйте, чи зареєстрована платформа в надійних регуляторних органах, таких як FCA, CFTC або ASIC- ця проста перевірка може допомогти вам уникнути тіньових схем.

Ще одним розумним кроком є вивчення того, що насправді пропонує компанія. Багато Forex MLM зосереджені лише на залученні нових членів, а не на реальній торгівлі. Якщо комісійні від рекрутингу домінують у доходах компанії, це, швидше за все, фінансова піраміда, яка видає себе за торговельну послугу. Будьте особливо обережні, якщо вас змушують купувати "навчальні пакети", наповнені загальними порадами - зазвичай ви можете отримати кращий навчальний контент безкоштовно від надійних брокерів.

Висновок

Forex MLM Forex поєднує в собі елементи багаторівневого маркетингу і торгівлі на ринку Forex, що робить його привабливим, але водночас і ризикованим інструментом. Хоча деякі схеми працюють легально і надають реальні можливості для заробітку, багато з них виявляються шахрайськими фінансовими пірамідами. Вивчення відомих випадків показує, що шахраї часто використовують емоції та недосвідченість трейдерів для отримання прибутку. Щоб уникнути фінансових втрат, необхідно ретельно перевіряти компанії на наявність ліцензій, відгуків і прозорої платіжної історії. Уважність, критичне мислення і перевірка інформації допоможуть захистити ваші інвестиції. Пам'ятайте, що відповідальність за збереження коштів завжди лежить на інвесторі.

Поширені запитання

Чи нормально отримувати дзвінки від промоутерів, які закликають інвестувати?

Ні. Навіть Forex MLM рідко нав'язують свої послуги за допомогою холодних дзвінків і щоденних контактів у соціальних мережах. Чим інтенсивніше вам намагаються нав'язати послуги, тим вища ймовірність того, що ви зіткнулися з шахраями.

Проект вказує, що має офшорну ліцензію. Чи варто цьому вірити?

Всі солідні брокери мають ліцензію офіційних регулюючих органів. Однак такі компанії, крім офшорних документів, мають ліцензії відомих світових регуляторів. Будь ласка, будьте уважні. Якщо таких ліцензій немає, це може бути шахрай.

Чи підозріло, якщо брокер вимагає запрошення друзів для доступу?

Тільки брокери можуть встановлювати умови для отримання доступу до продуктів. Однак будьте обережні, якщо такі умови існують. Ретельно перевірте свого брокера.

Що робити, якщо ліцензії брокера немає на сайті регулятора?

Шахраї часто публікують фальшиві номери документів в надії, що трейдери або інвестори не будуть перевіряти. Швидше за все, це фейкові дані, якщо на сайті регулятора немає відповідної інформації про ліцензію.

Команда, яка працювала над статтею

Максим Нечипоренко є дописувачем Профспілки з 2023 року. Професійну кар'єру в медіа розпочав у 2006 році. Має експертизу в галузі фінансів та інвестицій, а сфера його інтересів охоплює всі аспекти геоекономіки. Максим надає актуальну інформацію про трейдинг, криптовалюти та інші фінансові інструменти. Він регулярно оновлює свої знання, щоб бути в курсі останніх інновацій та тенденцій на ринку.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Фінансова піраміда

Фінансову піраміду можна визначити як шахрайську схему, в якій злочинці залучають інвесторів і виплачують їм відносно невеликий прибуток від нових інвесторів безпосередньо перед тим, як злочинці зникають з переважною частиною коштів.

CFTC

CFTC захищає громадськість від шахрайства, маніпуляцій та зловживань, пов'язаних з продажем товарних і фінансових ф'ючерсів та опціонів, а також сприяє розвитку відкритих, конкурентних і фінансово стійких ринків ф'ючерсів та опціонів.

Forex MLM

Форекс MLM (багаторівневий маркетинг) - це бізнес-модель, яка поєднує в собі аспекти торгівлі іноземною валютою (форекс) з мережевим маркетингом або MLM. У цій схемі людям пропонується приєднатися до мережі трейдерів або інвесторів і отримувати комісійні не тільки від власної торгової діяльності на ринку Форекс, але й від залучення інших людей до цієї мережі.