Коли найкращий час купувати золото?

Золото вже давно є цінним фінансовим активом і надійним способом вкладення коштів. Сьогодні не лише приватні інвестори, але й центральні банки тримають у золоті свої резерви. Його роль як захисту від інфляції та надійної альтернативи фіатним валютам підтримує високий інвестиційний попит на нього. Навіть в умовах глобальної тенденції низьких або від'ємних відсоткових ставок, золото, яке не приносить відсотків, вигідно відрізняється від облігацій або готівки. У нестабільні геополітичні та економічні часи золото часто стає одним із найнадійніших інструментів інвестування. У цій статті ми обговоримо найкращий час для інвестування в золото, щоб максимізувати свій дохід.

Коли найкраще купувати золото і срібло?

Історично склалося так, що початок року часто є чудовим часом для купівлі золота, оскільки ціни на нього зазвичай зростають.

Зміна ціни на золото по місяцях на основі статистики з 1975 року

Ціни, як правило, знижуються навесні і влітку, але потім знову зростають з кінця серпня до вересня і тривають до кінця року.

Дані свідчать, що березень є найдоступнішим місяцем для купівлі золота, оскільки ціни залишаються низькими до другого кварталу, що робить його ідеальним часом для купівлі. Якщо проаналізувати тенденції на ринку золота з 1975 року, коли знову було дозволено купувати золото, то найкращим часом для купівлі золота є початок року, березень і кінець квітня.

Як і для золота, найкращий час для купівлі срібла має схожу закономірність. Однак ціна на срібло є більш волатильною через менший розмір ринку, меншу ліквідність і коливання попиту з боку різних секторів. Ці фактори слід враховувати при диверсифікації інвестиційного портфеля. Зазвичай у січні спостерігається падіння цін на срібло, що робить цей час сприятливим для купівлі. Після січня ціни на срібло зростають у різний час протягом року, а березень і середина червня - липень є іншими сприятливими періодами для купівлі.

В які місяці найкраще інвестувати в золото?

Виходячи з історичних даних, якщо ви хочете купити золото, найкращими місяцями для цього є початок січня, серпень, вересень і грудень. У ці місяці ціни на золото зазвичай зростають, що дозволяє інвесторам купувати за відносно низькими цінами перед сезонним підвищенням.

У січні часто спостерігається зростання попиту на роздрібні ювелірні вироби після західного святкового сезону. Осінні місяці серпень і вересень також характеризуються зростанням світових закупівель золота, оскільки люди готуються до святкування кінця року. У грудні спостерігається аналогічне зростання. Хоча ці сезонні закономірності можуть не повторюватися щороку, їх історична достовірність може допомогти вам визначити найкращий час для купівлі.

Також важливо враховувати певні сезонно слабші періоди, а саме червень і липень. На ці місяці зазвичай припадають найзначніші падіння ринкової вартості золота. Усвідомлення цих періодів підвищеного ризику є невід'ємною частиною прийняття обґрунтованих рішень. Ці інтервали можна використовувати як для того, щоб уникнути інвестицій, так і для того, щоб скористатися потенційним зниженням цін.

В якому місяці золото найдорожче?

Аналіз щомісячних цінових даних за кілька десятиліть показує, що ціни на золото досягають піку у вересні. Ця закономірність збігається із закінченням літнього ралі, яке зазвичай відбувається перед початком осіннього сезону. У січні ціни на золото зазвичай високі, що, ймовірно, пов'язано зі збільшенням роздрібних продажів ювелірних виробів напередодні китайського Нового року і зимових свят.

Однак експерти TU радять не зосереджуватися на окремих місяцях - більш точний прогноз цін можна отримати, розглядаючи ширші тенденції за кілька кварталів або років. Крім того, пам'ятайте, що минулі події не обов'язково передбачають майбутнє. Те, що ціни на золото традиційно високі у вересні та січні, не означає, що так буде завжди. Ринкові умови змінюються з часом.

Які брокери найкраще торгувати золотом?

Для торгівлі золотом найкраще підходять регульовані брокери з широким вибором торгових інструментів, таких як ф'ючерси, акції золотодобувних компаній, ETF і CFD. Ось порівняльна таблиця найкращих брокерів для торгівлі золотом:

Скільки буде коштувати золото через 10 років?

Прогнозування майбутніх цін на золото не є точним через безліч непередбачуваних факторів, які можуть впливати на ринок протягом тривалих періодів. Проте минулі тенденції можуть дати загальне уявлення про потенційні тенденції цін на золото в найближчі десять років. Ця приблизна мета передбачає, що поточні ціни, скориговані на інфляцію, все ще нижчі, ніж пікові рекорди початку 1980-х років. Однак важливо зазначити, що золото не гарантує, що воно буде слідувати минулим моделям, оскільки завжди можуть виникнути непередбачувані події або зміни.

Ціна на золото є бичачою в довгостроковій перспективі

Забігаючи наперед, скажемо, що довгостроковим інвесторам розумно не надто зосереджуватися на прогнозованих цінових цілях. Залишатися зосередженим і дисциплінованим, коли обставини змінюються, більш вигідно, ніж залежати від десятирічних прогнозів.

Зрештою, найбільш важливим для успіху є розумне реагування на ситуацію, що розвивається протягом інвестиційного періоду, а не прихильність до випадкових оцінок майбутніх цін.

Якщо говорити про більш короткострокові прогнози, то багато банків та установ запропонували прогнози цін на золото на 2024 рік:

• Світовий банк прогнозує в середньому 2100 доларів за унцію, оскільки геополітичні конфлікти можуть посилити невизначеність і підняти ціни на золото.

• Goldman Sachs прогнозує подальше зростання ціни до 2024 року до 2700 доларів за унцію, що буде зумовлено потоками з країн-притулків на тлі ризиків рецесії.

  JPMorgan прогнозує зростання цін з поточних рівнів до середнього показника $2 500 у 4 кварталі 2024 року, оскільки вони очікують, що почнеться зниження ставок ФРС.

  Citigroup і UBS також прогнозують зростання цін наступного року, визначивши свої середні цінові орієнтири на рівні 2800-3000 доларів і 2365 доларів відповідно, виходячи з послаблення інфляції, нижчої реальної дохідності та стійкого інвестиційного попиту.

  Інші "бичачі" прогнози на 2024 рік походять від TD Securities, яка прогнозує 2350 доларів у третьому кварталі і за винятком торгівлі золотом в середньому на рівні 2255 доларів у 2024 році.

  ABN Amro має обережний прогноз до кінця 2024 року і зберігає свій прогноз на кінець року на рівні $2 000.

  Commerzbank очікує, що в другій половині 2024 року золото коштуватиме $2 300

Ви можете прочитати цю статтю - Прогноз ціни на золото (XAU) на 2024, 2025, 2030 роки, щоб отримати більше інформації про прогнозування золота.

Практичні поради щодо купівлі золота в потрібний час

Що потрібно враховувати при виборі часу для купівлі золота:

• Налаштуйте сповіщення про ціни у свого брокера, щоб ви отримували сповіщення, коли золото досягне цільових рівнів. Це гарантує, що ви не втратите можливості під час сезонних мінімумів.

• Пам'ятайте про ширші економічні та геополітичні умови, які можуть вплинути на ціни. Нестабільні періоди, такі як цикли підвищення процентних ставок або глобальні конфлікти, як правило, сприяють зростанню цін на золото як на безпечний актив. Подумайте про те, щоб утриматися від покупок під час невизначеності.

• Диверсифікуйте місяці, в які ви купуєте. Не вкладайте всі свої кошти в найнижчий місяць. Розподіліть інвестиції між такими сезонами, як березень, жовтень і лютий.

• Використовуйте усереднення вартості долара для регулярного інвестування фіксованих сум замість того, щоб намагатися визначити точний час досягнення дна. Це мінімізує ризики, пов'язані з коливаннями ринку.

• Встановіть лімітні ордери, щоб автоматизувати покупки при досягненні заздалегідь визначеної ціни. Це позбавляє вас від необхідності вгадувати час і дозволяє отримати вигоду від раптового падіння ціни без необхідності постійного моніторингу.

• Крім фізичного золота, розгляньте альтернативні інструменти, такі як золотошукачі або ETF. Вони не ідеально відображають ціни, але забезпечують диверсифікацію.

• Переконайтеся, що у вас є грошові резерви заздалегідь, щоб ви не виводили кошти з інших активів, коли з'являється така можливість.

• Будьте в курсі сезонних коливань і поточних подій, щоб оптимізувати інвестиції з часом шляхом поступового накопичення, а не спекулятивної гри на часових коливаннях.

Висновок

Дивлячись на минулі щомісячні цінові моделі, очевидні сезонні тенденції для золота виділяються. Незважаючи на те, що купівля золота виключно на основі сезонних факторів пов'язана з певними ризиками, ці тенденції та відстеження основних факторів впливу, таких як інфляція і курс долара, можуть допомогти у прийнятті інвестиційних рішень. Золото залишається мудрим балансиром портфеля, а помірковане накопичення може допомогти зменшити волатильність.

Поширені запитання

Рекомендовані статті

Команда, яка працювала над статтею

Упендра Госвамі

Автор

Упендра Госвамі — професійний створювач цифрового контенту, маркетолог та активний інвестор. Як автор, він полюбляє писати про онлайн-трейдинг, блокчейн, криптовалюту та торгівлю акціями.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику