Чи варто купувати банківське золото у 2025 році?

Примітка редакції: Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення до статті " Як ми заробляємо гроші". Жодна з даних та інформації на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої Відмови від відповідальності.

Інвестування у банківське золото у 2025 році може бути добрим варіантом, враховуючи економічну ситуацію у світі. Однак потрібно стежити за ціною та новинами, щоб вибрати підходящий момент.

Банківське золото – один із інвестиційних активів, на який звертають увагу інвестори. Однак, чи справді в нього варто інвестувати? Перед тим, як прийняти рішення, необхідно знати про основні особливості цього активу. Ми у TU розглянули, що таке банківське золото, які його основні особливості та чи варто інвестувати у нього.

Що таке банківське золото?

Банківське золото є золотими зливками або монетами, сертифікованими вищими фінансовими установами та відповідними міжнародним стандартам якості. Ці зливки мають високу пробу (зазвичай 999,9) та випускаються авторитетними виробниками. Зливки, зазвичай, крім промислового тавра, маркуються банком. Банківське золото відрізняється від ювелірного золота тим, що не містить домішок та призначене виключно для інвестицій.

Ми підготували порівняльну таблицю, де ви дізнаєтеся про різні види банківського золота.

Види банківського золота
Види золота	Що це таке?	Переваги	Недоліки
Золоті злитки	Основна форма банківського золота. Зливки розрізняються за вагою та розміром, зазвичай варіюються від кількох грамів до кількох кілограмів	Висока проба, стандартний формат	Висока вартість зберігання, оподаткування
Золоті монети	Монети випускаються центральними банками та іншими офіційними установами. Наприклад, це такі інвестиційні монети, як Американський золотий орел, Канадський кленовий лист, Південноафриканський крюгерранд	Ліквідність, культурна цінність	Вища націнка, ніж у злитків
Знеособлені металеві рахунки	Рахунок у банку, на якому відображається кількість золота без прив'язки до конкретних зливків чи монет	Відсутність потреби у фізичному зберіганні	Банківські ризики, нематеріальний актив

Основні особливості інвестиційного активу

Банківське золото, як інвестиційний актив, має свої переваги та недоліки. Ми в TU підготували основні плюси та мінуси для вас.

Інвестиції в банківське золото мають безліч переваг:
Довговічність та надійність: Золото є фізичним активом, який не піддається зносу і не втрачає свої фізичні властивості з часом.
Ліквідність та універсальне визнання: Золото легко продати практично у будь-якій точці світу, оскільки воно визнане цінним активом на глобальному рівні.
Захист від інфляції та економічної нестабільності: У періоди економічної невизначеності золото часто сприймається як безпечний притулок для збереження капіталу.

Незважаючи на всі переваги, інвестування у банківське золото має свої недоліки:
Висока вартість зберігання: Для безпечного зберігання золота часто потрібна оренда сейфів у банках, що збільшує витрати інвестора.
Ризики пошкоджень та втрати: Золоті зливки можуть бути пошкоджені, що негативно позначається на їхній вартості при продажі.
Оподаткування при купівлі та продажу: У деяких країнах угоди із золотом оподатковуються, що може суттєво знизити прибутковість інвестицій.

Інвестиційний мінімум та вартість банківського золота

Для інвестування у банківське золото потрібен значний стартовий капітал. Середня ціна за грам золота коливається залежно від поточної ринкової ситуації. Наприклад, 100-грамовий злиток золота може коштувати близько $5000, а більші зливки — відповідно дорожче.

Порівняння інвестицій у банківське золото з іншими варіантами інвестування

Критерій	Банківське золото	Нерухомість	Акції	Криптовалюти	Копітрейдинг
Поріг для входу	Високий	Дуже високий	Середній	Низький	Середній
Потенційні ризики	Середні	Низькі	Високі	Дуже високі	Високі
Прибутковість	Помірна	Висока	Висока	Дуже висока	Середня
Ліквідність	Висока	Низька	Висока	Дуже висока	Середня
Особливості	Оподаткування, необхідність зберігання	Довгострокові вкладення, низька ліквідність	Ризики ринку, необхідність знань	Висока волатильність, ризики безпеки	Необхідність дотримання стратегій трейдерів

Що слід враховувати інвесторам

Якщо ви ухвалили рішення про інвестиції в банківське золото, ви повинні знати про 6 ключових аспектів. Ознайомитись з ними ви можете в інфографіці від експертів TU.

Ключові моменти перед інвестиціями у банківське золото:

Вивчення ринку: Перед покупкою золота важливо дослідити поточні ринкові умови та прогнози.
Вибір надійного банку: Купівля золота у перевірених та сертифікованих банків мінімізує ризики.
Правильне зберігання золота: Безпечне зберігання золотих злитків у банківських сейфах допоможе уникнути пошкоджень та втрати вартості.
Моніторинг цін та трендів: Постійне відстеження зміни цін на золото та світових економічних подій допомагає приймати обґрунтовані рішення.
Оптимізація податкових виплат: Вивчення податкового законодавства та пошук способів мінімізації податкових витрат.
Диверсифікація інвестиційного портфеля: Інвестування у різні види активів для зниження ризиків.

Покроковий посібник з інвестування в банківське золото

Для того, щоб інвестувати в банківське золото, необхідно пройти 4 кроки. Вони такі:

Дослідження ринку та вибір банку: Вивчіть ринок та виберіть надійний банк для покупки золота.
Оформлення необхідних документів: Зберіть та оформіть всі необхідні документи для покупки золота.
Купівля золота та його зберігання: Придбайте золоті зливки та організуйте їх безпечне зберігання.
Моніторинг та продаж золота: Постійно стежте за ринковими умовами та вибирайте оптимальний час для продажу.

Чи варто купувати банківське золото?

Безумовно, банківське золото варто розглядати як інвестиційний актив загалом. Особливо гарним це рішення буде у періоди світової нестабільності. Наприклад, це слушний варіант у період криз, воєн, природних катаклізмів. Золото – це «тиха гавань», в яку вкладаються інвестори, коли настає нестабільний період для інших активів.

Однак інвестиції в банківське золото – це непростий варіант, тому що потрібно зібрати пакет документів. Крім того, інвестиції у банківське золото вимагають порівняно великого стартового капіталу. Тому можна розглянути альтернативні способи купівлі золота.

Альтернативи інвестицій у банківське золото

Існує два основні альтернативні способи інвестувати у золото. Вони такі:

Ювелірні вироби

Інвестиції в ювелірні вироби можуть бути менш вигідними через високу вартість виробництва та низьку ліквідність.

Інвестиції через Форекс

Форекс надає можливість інвестування у золото через фінансові інструменти, такі як торгові пари XAU/USD, ф'ючерси, опціони, ETF. Це може бути найвигіднішим варіантом для тих, хто готовий приймати високі ризики. Для того, щоб успішно інвестувати в золото на Форекс і знизити ризики, необхідно вибрати правильний брокер. Ми в TU обрали топ-5 брокерів, які пропонують привабливі умови торгівлі золотом.

Топ-5 брокерів, які пропонують торгівлю золотом
Брокер	CFD	Ф'ючерси	Опціони	ETF
RoboForex	Так	Так	Ні	Так	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Tickmill	Так	Так	Ні	Ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FxPro	Так	Ні	Ні	Так	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
WesternFX	Так	Так	Ні	Ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Teletrade	Так	Ні	Ні	Ні	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Ризики та попередження

Інвестування у банківське золото пов'язане з декількома ризиками:

Непередбачуваність цін: Ціни на золото можуть сильно коливатися залежно від світових економічних та політичних подій.
Можливість пошкоджень та втрати вартості: Фізичне золото може бути пошкоджено, що зменшить його вартість.
Податки та збори: Угоди із золотом можуть оподатковуватись, що зменшує чистий прибуток інвестора.

При інвестиціях у золото потрібна стратегія

Якщо ви вирішили інвестувати в золото, робіть це у надійних банках. Золото має зберігатися у безпечних сховищах. Тому купуйте та зберігайте зливки у тих організаціях, яким ви довіряєте.

При інвестиціях у золото потрібна стратегія. Не має значення, як ви плануєте інвестувати - у банківське золото, CFD, ф'ючерси, іншими засобами. Використовуйте довгострокові та короткострокові стратегії в залежності від ваших цілей та ринкових умов. Також слідкуйте за ринковими умовами та прогнозами, щоб вибрати найкращий час для угод.

Резюме

Аналіз довгострокових трендів показує, що золото часто зростає в ціні за часів економічної нестабільності, що робить його надійним активом для довгострокових інвестицій. Світові економічні та політичні події, такі як фінансові кризи та геополітична нестабільність, суттєво впливають на ціни золота. І банківське золото – один із способів інвестицій у цей дорогоцінний метал.

Необхідно мати стратегію інвестування в золото. Слідкуйте за його курсом, трендом, історичними даними та вибирайте момент купівлі та продажу. Використовуйте золото для диверсифікації вашого інвестиційного портфеля та контролюйте його частку в портфелі. Періодично збільшуйте та зменшуйте його частку, реінвестуйте прибуток в інші активи.

FAQs

Чому банківське золото вважається надійною інвестицією?

Банківське золото вважається надійною інвестицією через його фізичну довговічність та універсальне визнання по всьому світу. Воно часто використовується як захист від інфляції та економічної нестабільності.

Що слід враховувати інвесторам-початківцям при купівлі банківського золота?

Інвесторам-початківцям важливо ретельно вивчити ринок, вибрати надійний банк для покупки і забезпечити правильне зберігання золота. Це допоможе мінімізувати ризики та збитки, пов'язані з пошкодженням або втратою вартості злитків.

Який мінімальний депозит потрібен для інвестування в банківське золото?

Мінімальний депозит для інвестування у банківське золото залежить від розміру зливка, який ви плануєте придбати. Наприклад, 100-грамовий злиток може коштувати близько $5000, а більші зливки відповідно дорожчі.

Чому важливо вивчити податкове законодавство перед інвестуванням у банківське золото?

Вивчення податкового законодавства є важливим, оскільки угоди із золотом можуть оподатковуватись, що може значно зменшити прибутковість ваших інвестицій. Різні країни мають свої податкові правила та пільги, які можуть вплинути на кінцевий прибуток від інвестицій у золото.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Топ-5 брокерів для вас