Топ-8 найкращих форекс-брокерів Німеччини в 2024 році
На думку експертів Traders Union, найкращим вибором для трейдерів в Німеччині можуть стати такі брокери:
Форекс-ринок продовжує залучати інвесторів своєю динамікою та потенціалом для прибуткових інвестицій. Німеччина як одна з найбільших економік світу відіграє важливу роль у світовому трейдингу, і інвестори прагнуть знайти надійних та інноваційних форекс-брокерів, щоб реалізувати свої інвестиційні стратегії.
У цій статті експерти Traders Union представлять мешканцям Німеччини, зокрема українським біженцям, огляд 8 найкращих форекс-брокерів, які ведуть свою діяльність у Німеччині на момент 2023 року. Будуть розглянуті їхні основні характеристики, переваги та особливості, допомагаючи вам зробити поінформований вибір та знайти брокера, який найкраще відповідає вашим потребам і стратегіям трейдингу.
Найкращі брокери Німеччини: порівняльна таблиця
| Назва | Ліцензії | Середній спред для EURUSD | Мінімальний депозит | Класи активів для торгівлі | Типи торгових платформ | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| RoboForex | IFSC | 0,1 | $10 | Forex, акції, індекси, ETF, продовольчі товари, енергосировинні товари, метали, криптовалюти | cTrader MetaTrader 4 MetaTrader 5 RWebTrader RMobileTrader RTrader |
|
| IC Markets | FSA | 0,1 | $200 | Понад 60 валютних пар, CFD на ф'ючерси, індекси, сировинні товари, метали, понад 2100 акцій, облігації, криптовалюти | cTrader MetaTrader 4 MetaTrader 5 |
|
| Tickmill | DFSA | 0,1 | $100 | валютні пари, активи товарно-сировинних ринків, фондові індекси, акції, облігації, криптовалюти | MetaTrader 4 MetaTrader 5 |
|
| FxPro | FCA | 0,6 | $100 | CFD на валютні пари, ф'ючерси, індекси, акції, метали, енергоносії, криптовалюти – понад 2000 активів | cTrader MetaTrader 4 MetaTrader 5 FxPro Edge |
|
| eToro | CySEC FCA |
1.0 | $100 | Валюти, активи фондових та товарно-сировинних ринків, криптовалюти | Веб-трейдер | |
| FBS | CySEC | 0,0 | 10€ | Forex, індекси, метали, ф'ючерсні контракти | MetaTrader 4 MetaTrader 5 |
|
| XM Group | ASIC FCA CFTC |
0,1 | $5 | Валютні пари, сировинні товари, фондові індекси, дорогоцінні метали, енергоносії, криптовалюти, акції, CFD на акції | MetaTrader 4 MetaTrader 5 |
|
| Libertex | CySEC | 0,6 | $10 | 300+ (CFD на акції, індекси, сировину, метали, криптовалюти, ETF, продукція сільського господарства) | MetaTrader 4 MetaTrader 5 Лібертекс |
1. RoboForex
RoboForex – це брокер, що надає послуги онлайн-трейдингу на світових фінансових ринках. Брокер RoboForex був заснований у 2009 році і з того часу завоював популярність серед трейдерів різного рівня досвіду. RoboForex надає доступ до широкого спектру фінансових інструментів, включаючи валютні пари (форекс), акції, індекси, сировинні товари та криптовалюти. Це дозволяє трейдерам урізноманітнити свій портфель і вибирати активи відповідно до їхньої стратегії.
Особистий кабінет RoboForex: огляд акаунту брокераБрокер надає кілька популярних торгових платформ, включаючи MetaTrader 4 (MT4) та MetaTrader 5 (MT5), які є стандартом в індустрії, а також власну розробку RoboForex, R Trader. Ці платформи забезпечують широкі можливості для технічного та фундаментального аналізу. Спреди на веб-сайті брокера стартують від 0.0 пт. Крім того, RoboForex пропонує доступ до різних інструментів пасивного доходу, таких як копі рейдинг. Брокер регулюється IFSC, що забезпечує прозорість і безпеку його діяльності. На сайті Roboforex підтримується українська мова та гривня.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Наявність вигідних торгових умов
• Унікальна інвестиційна програма CopyFx
• Найвищі партнерські виплати: до 84% комісії, що виплачується рефералом.
• Виведення на ринок – STP та ECN
• Миттєве виведення коштів
• Мінімальний депозит - $10
👎 Мінуси:
• Невелика кількість валютних пар – 36, для рахунків: Pro, Pro-Cent, ECN, Prime
• Відсутність криптовалютних інструментів для торгівлі на платформі R StocksTrader
2. IC Markets
IC Markets (International Capital Markets) – це онлайн-форекс і CFD брокер, який надає доступ до торгівлі на різних фінансових ринках. IC Markets відомий своїми конкурентоспроможними торговими умовами, включаючи вузькі спреди (середній спред для EURUSD 0.1 пункту) та швидке виконання ордерів. Вони надають доступ до більш ніж 60 валютних пар та безлічі інших фінансових інструментів, включаючи акції, індекси та сировинні товари.
Підтримка клієнтів IC Markets: особливості роботи службиIC Markets також підтримує копі трейдинг, що дозволяє трейдерам автоматично копіювати стратегії та угоди успішних трейдерів. Брокер має репутацію надійного та регульованого брокера. Він ліцензований та регулюється кількома фінансовими органами, включаючи Австралійську Комісію з цінних паперів та інвестицій (ASIC) та Комісію з фінансового регулювання та нагляду (CySEC) у Європейському Союзі. На жаль, поповнити рахунок у гривні не можна і інтерфейс сайту не перекладено українською мовою.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Вигідні торгові умови
• Великий вибір інструментів – 2100+ торгових активів
• Вузькі спреди – від 0 пунктів
• Висока швидкість виконання замовлень
• Безліч аналітичних навчальних матеріалів
• Можливо торгувати з мобільного пристрою
• Дозволене використання торгових радників
👎 Мінуси:
• Немає додаткових бонусів та конкурсів для трейдерів
• Є затримки виплат на кілька днів
• Неможлива торгівля у вихідні дні
3. Tickmill
Tickmill – це онлайн-форекс та CFD брокер, який надає доступ до торгівлі на різних фінансових ринках. Tickmill пропонує широкий спектр торгових інструментів, у тому числі понад 80 валютних пар, індекси, метали, енергоносії та інші активи. Це дозволяє трейдерам урізноманітнити свій портфель і вибирати активи відповідно до їхньої стратегії.
Tickmill відомий своїми вузькими спредами (середній спред для EURUSD 0.1 пункту) та конкурентоспроможними комісіями, що може бути привабливим для активних трейдерів. Брокер Tickmill є ліцензованим та регульованим, що сприяє підвищеній надійності та безпеці для клієнтів. Він зареєстрований на Сейшелах та регулюється FSA. Tickmill пропонує різні способи пасивного заробітку, включаючи копі трейдинг.
Дізнайтеся, як отримати бонуси Tickmill безкоштовноПереваги та недоліки
👍 Плюси:
• Спреди від 0 пунктів
• Допускається будь-яка стратегія торгівлі
• Захист від негативного балансу
• Мобільний додаток для торгівлі
👎 Мінуси:
• Служба підтримки працює лише 5 днів на тиждень з 7:00 до 16:00 GMT
• Відносно невеликий вибір валютних пар
• Немає центових рахунків
4. FxPro
FxPro - це онлайн-брокер форекс та CFD, який відомий своїм широким спектром торгових інструментів, просунутими торговими платформами та прозорим і надійним торговим середовищем. FxPro надає доступ до широкого спектру фінансових інструментів, включаючи понад 70 валютних пар, CFD на товари, індекси, акції та ф'ючерси. Це дозволяє трейдерам диверсифікувати свій портфель та використовувати різні ринкові можливості. FxPro славиться швидким виконанням ордерів та конкурентоспроможними комісіями. Брокер пропонує як фіксовані, так і плаваючі спреди (від 0.6 пунктів для EURUSD), і трейдери можуть вибрати тип рахунку, що найбільш підходить для їхнього стилю торгівлі.
FxPro регулюється кількома провідними фінансовими органами, включаючи Financial Conduct Authority (FCA) у Великій Британії, Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) на Кіпрі та Dubai Financial Services Authority (DFSA) в Дубаї. Ці регулятори гарантують дотримання брокером стандартів галузі та забезпечують безпеку коштів клієнтів. FxPro приділяє велику увагу безпеці коштів клієнтів. Брокер ізолює кошти клієнтів від своїх і бере участь у компенсаційних схемах у разі банкрутства.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Захист від негативного балансу клієнта на реальному рахунку
• Страхування коштів клієнтів за рахунок членства брокера в компенсаційному фонді
• Трейдери-початківці зможуть отримати доступ до перевірених радників
• Клієнту доступний повний пакет послуг незалежно від балансу його рахунку
• Власникам VIP-акаунтів пропонується персональний менеджер та безкоштовний VPS
• Рахунки без свопу для клієнтів, релігійні переконання яких не допускають цього, наприклад. ісламських трейдерів
👎 Мінуси:
• Не найкращий вибір для трейдерів-початківців через високий мінімальний депозит
• Проблеми з реєстрацією в партнерській програмі
5. eToro
eToro - це соціальна інвестиційна платформа та онлайн-брокер, який дозволяє трейдерам інвестувати в різні фінансові активи та стежити за діяльністю інших інвесторів. Платформа надає інвесторам можливість спілкуватися, обмінюватись думками та стежити за активністю інших трейдерів. Це створює соціальну взаємодію та навчальне середовище.
eToro відомий своєю унікальною концепцією соціальної торгівлі. Платформа дозволяє трейдерам стежити за та копіювати угоди досвідчених інвесторів, що робить процес інвестування більш доступним та освітнім. На eToro можна інвестувати в різноманітні активи, включаючи акції, криптовалюти, індекси, сировинні товари, ETF та валютні пари форекс. Це дозволяє трейдерам створювати різноманітні портфелі.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Високий рівень надійності, забезпечений ліцензіями авторитетних органів контролю та участю в компенсаційних фондах
• Можливість поєднати активну торгівлю із соціальною торгівлею та пасивним інвестуванням
• Торгівля низкою акцій без комісії
• Кредитне плече, освітні матеріали по різних ринках та зручні торгові платформи, які можуть працювати на будь-якому пристрої
• Нульові комісії за управління портфелем, внесення коштів та обслуговування рахунку
👎 Мінуси:
• Високий мінімальний депозит для користувачів із низки країн
• На сайті немає чату для швидкого зв'язку зі службою підтримки
6. FBS
FBS – це міжнародний онлайн-форекс та CFD брокер, який надає послуги торгівлі на світових фінансових ринках. FBS пропонує широкий спектр торгових інструментів, включаючи валютні пари форекс, CFD на акції, індекси, сировинні товари та метали. Брокер надає різні типи рахунків із різними умовами спредів та комісій. Наприклад, вони мають рахунки з фіксованими і плаваючими спредами, і навіть без комісій. Це дозволяє трейдерам вибрати найбільш підходящі умови для своєї торгівлі. Середній спред для EURUSD складає 0 пунктів.
FBS регулюється кількома фінансовими органами, включаючи International Financial Services Commission (IFSC) на Белізі та Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) на Кіпрі. Ці регулятори забезпечують дотримання стандартів безпеки та прозорості.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Захист від негативного балансу
• Великий вибір торгових інструментів
• Служба підтримки працює 24/7
👎 Мінуси:
• Недоступні криптовалюти
• Автокопіювання недоступне
• Немає ПАММ-рахунків
• Не підходить для короткострокової торгівлі, наприклад, скальпінгу
• Служба підтримки працює обмеженою кількістю мов
• Тільки два реальні рахунки на вибір
7. XM Group
XM Group – це міжнародна фінансова компанія, що спеціалізується на онлайн-торгівлі на світових фінансових ринках, таких як ринок форекс та CFD. XM Group надає доступ до широкого спектру торгових інструментів, таких як валютні пари форекс, CFD на акції, індекси, сировинні товари та метали. У брокера Group різні типи рахунків із різними умовами спредів та комісій. Компанія надає як рахунки з фіксованими спредами, так і рахунки з плаваючими спредами. Середня спред для EURUSD 0.1 пункту.
XM Group регулюється кількома фінансовими органами, включаючи Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) на Кіпрі, Financial Conduct Authority (FCA) у Великій Британії та Australian Securities and Investments Commission (ASIC) в Австралії. Ці регулятори забезпечують дотримання стандартів безпеки та надійності.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• 100% виконання ордерів, 99,35% ордерів доставляються практично миттєво
• Вузькі ринкові спреди без націнки понад спред
• Понад 1000 торгових інструментів
• Немає комісії за поповнення та виведення грошей
• Цілодобова підтримка 5 днів на тиждень більш ніж 30 мовами
👎 Мінуси:
• Обмежений вибір торгових платформ. Незважаючи на те, що брокер пропонує 16 терміналів, всі вони є модифікаціями МТ4 та МТ5 для десктопної, браузерної та мобільної торгівлі
8. Libertex
Libertex – це всесвітньо відомий форекс-брокер, що надає клієнтам доступ до торгівлі різними активами. Брокер надає широкий спектр торгових інструментів, таких як понад 300 CFD на акції, індекси, сировинні товари, метали, криптовалюти, ETF та сировинні товари. Libertex має власну торгову платформу, яка забезпечує зручність та функціональність для трейдерів. Вона включає графіки, інструменти аналізу, повідомлення та інші можливості.
Брокер регулюється кількома всесвітньо відомими органами, серед яких ASIC, FSC, CySEC та DFSA. Це підтверджує безпеку та надійність діяльності Libertex. Компанія також забезпечує клієнтів навчальними матеріалами, вебінарами та аналітичними оглядами, щоб допомогти їм розвивати свої навички та знання.
Переваги та недоліки
👍 Плюси:
• Швидкий процес реєстрації
• Зручний інтерфейс для онлайн-торгівлі на ПК чи ноутбуці, а також інших пристроях
• Вузькі спреди
• Інвестиційний рахунок, що дозволяє інвестувати в реальні акції без комісійних
👎 Мінуси:
• Рахунки Libertex стягують комісію залежно від активу. Наприклад, за CFD стягується комісія у розмірі 0,0005%
• Немає власних технологічних рішень для пасивного інвестування
• Libertex доступний лише у веб-версії та мобільному додатку, який не дозволяє додавати власні індикатори та радники
• Алгоритмічна торгівля недоступна
Ліцензування та оподаткування
Регулювання ринку Форекс у Німеччині
BaFin - фінансовий регулятор Німеччини. Цей орган видає ліцензії та контролює їх дотримання організаціями. Для отримання ліцензії існують вимоги до статутного капіталу, кваліфікації співробітників, управління ризиками, прозорості та зберігання коштів.
Захист інвесторів
Німецький закон WpHG захищає інвесторів. Німеччина є членом MiFID II, який регулює діяльність всіх Форекс-брокерів в ЄС. У Німеччині діє Фонд страхової компенсації трейдерів EdW, який компенсує трейдерам у разі банкрутства брокера суму до 20 000 євро.
Оподаткування
Прибуток від торгівлі оподатковується за прогресивною шкалою. Якщо річний дохід становить до 25 000 євро, ставка становить 15%. Якщо дохід перевищує 25 000 євро, ставка становить 25%. Торговці сплачують податки самостійно. Можливі пільги та відрахування. Рекомендується проконсультуватися з податковим експертом.
Найкращий брокер у Німеччині для новачків
У світі інвестицій та трейдингу вибір правильного брокера – це ключовий крок до успішної торгівлі. Початківцям, які тільки починають свій шлях на фінансових ринках, цей вибір може здатися складним. Однак, із правильною інформацією та розумінням основ, вибір брокера стає більш простим. Аналітики TU вибрали трьох брокерів із найбільш відповідними умовами для новачків.
RoboForex
RoboForex - це форекс і CFD-брокер, який надає послуги торгівлі на багатьох ринках, включаючи валютний ринок (форекс), акції, індекси, сировинні товари та криптовалюти. Давайте розглянемо, як RoboForex може бути придатним для новачків.
Демонстраційні рахунки. RoboForex надає демонстраційні рахунки, які дозволяють новачкам практикуватися у торгівлі без ризику втрати реальних грошей. Це чудовий спосіб освоїтися з торговою платформою та розробити свої навички.
Освітні ресурси. Брокер надає багато освітніх матеріалів, таких як відеоуроки, вебінари, статті та аналітичні огляди. Ці ресурси допомагають новачкам зрозуміти основи торгівлі та розробити стратегії.
Різні типи рахунків. RoboForex пропонує різні типи рахунків із різними умовами та мінімальними депозитами, що дозволяє новачкам вибрати оптимальний варіант відповідно до їх бюджету та цілей.
FBS
FBS - це брокер на ринку форекс та CFD, який надає доступ до різних фінансових інструментів та ринків. Брокер був заснований у 2009 році і відтоді отримав понад 30 нагород і довіру трейдерів по всьому світу. Ось деякі переваги FBS для новачків.
Мінімальний депозит. FBS пропонує різні типи рахунків, включаючи рахунки з мінімальним мінімальним депозитом, що робить брокера доступним для новачків із обмеженим бюджетом.
Освітні ресурси. Брокер надає багато освітніх матеріалів, таких як відеоуроки, статті та курси, щоб допомогти новачкам розвивати свої навички та знання в галузі форекс-трейдингу.
Бонуси та акції. FBS пропонує різні бонусні програми та акції, які можуть бути привабливими для новачків, такі як бонуси за реєстрацію та додаткові кошти на рахунок.
XM Group
XM Group – це форекс-брокер, який надає доступ до торгівлі на ринку форекс та інших фінансових інструментах. Ось причини, чому XM Group підходить новачкам.
Демонстраційні рахунки. XM Group надає демонстраційні рахунки, які дозволяють новачкам практикуватися та освоювати платформу без ризику втрати реальних грошей.
Освітні ресурси. Брокер надає великі освітні матеріали, включаючи вебінари, відеоуроки, аналітичні огляди та багато іншого. Ці ресурси допомагають новачкам розвивати свої навички та розуміння ринку.
Низькі мінімальні депозити. XM Group пропонує різні типи рахунків із низькими мінімальними депозитами, що робить брокера доступним для трейдерів із різними фінансовими можливостями.
Якого брокера вибрати в Німеччині? На що звернути увагу?
Під час вибору брокера в Німеччині слід звернути увагу на кілька ключових аспектів, які допоможуть вам прийняти обґрунтоване рішення. Насамперед, слід звертати увагу на регулятора. Критично важливо, щоб брокер мав ліцензію та був під регулюванням у країнах Європейського Союзу. Серед найбільш відомих європейських регуляторів можна виділити CySEC на Кіпрі, FCA у Великій Британії та BaFin у Німеччині.
По-друге, варто звертати увагу на комісії. Багато брокерів не стягують додаткових комісій за поповнення та виведення коштів, і при цьому пропонують конкурентоспроможні спреди, починаючи з 0 пунктів. Зрештою, третім важливим фактором є мінімальний депозит. Якщо ваш бюджет обмежений, рекомендується вибирати брокера з низьким мінімальним депозитом, що дозволить вам почати торгівлю з мінімальними фінансовими витратами. Зважаючи на ці фактори, ви зможете зробити більш обґрунтований вибір брокера і почати успішне інвестування чи трейдинг на фінансових ринках у Німеччині.
Читайте також інформацію про найкращих форекс - брокерів Румунії
Найкращі форекс-брокери в Німеччині: висновок експерта
Вибір відповідного брокера для своїх фінансових потреб - це важливий крок для кожного трейдера-початківця. У цьому виборі є кілька ключових аспектів, які слід враховувати. Насамперед важливо переконатися в тому, що брокер має відповідну ліцензію та регулюється у країнах Європейського Союзу. Серед найбільш визнаних європейських регуляторів можна виділити CySEC, FCA та BaFin, які забезпечують певний рівень надійності та захисту для трейдерів.
Іншим важливим аспектом є мінімальний депозит, необхідний початку торгівлі. Для багатьох новачків, які мають обмежений бюджет, важливо вибирати брокера, у якого цей поріг доступу низький і прийнятний. Навчання та освітні ресурси також відіграють істотну роль. Багато відомих брокерів надають своїм клієнтам навчальні матеріали, такі як відеоуроки, статті для новачків та іншу корисну інформацію. Ці ресурси можуть допомогти трейдерам-початківцям розвивати свої навички та розуміння фінансових ринків.
Зрештою, вибір брокера повинен відповідати вашим фінансовим цілям та потребам. Проведіть додаткове дослідження, порівняйте брокерів та оцініть їхні умови, перш ніж прийняти остаточне рішення. Це допоможе вам почати свій трейдинговий шлях впевненіше.
FAQs
Як вибрати найкращого брокера в Німеччині?
Для вибору найкращого брокера в Німеччині враховуйте такі фактори, як регулювання, торгові умови, комісії, доступні ринки та обслуговування клієнтів. Ви можете прочитати інформацію про брокерів на сайті Traders Union.
Ким регулюються брокери в Німеччині?
У Німеччині багато брокерів регулюються Федеральним фінансовим наглядом (BaFin). Однак, також багато брокерів мають ліцензії та регулювання від інших європейських регуляторів, таких як CySEC та FCA.
Чи є освітні ресурси для новачків?
Освітні матеріали, вебінари та аналітичні огляди можуть допомогти новачкам розвивати свої навички. Перевірте, чи брокер надає такі ресурси.
Як перевірити ліцензію брокера?
Щоб перевірити ліцензію брокера, відвідайте веб-сайт регулятора (наприклад, BaFin) і скористайтеся інструментами перевірки ліцензії, що надаються цим органом. Інформація про регулювання брокерів є також на сайті Traders Union.
Рекомендовані статті
Команда, яка працювала над статтею
Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.
Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.
Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).