Traders Union
/
Интересные статьи
/
Криптовалюта Polygon MATIC, стоит ли в нее инвестировать?

Раскрытие информации рекламодателем

Криптовалюта Polygon MATIC, стоит ли в нее инвестировать?

Обновлено: Январь 17, 2023

Михаил Внучков

Автор

Михаил Внучков Автор Traders Union

Автор Traders Union с 2020 года. Начал свою профессиональную деятельность в 2015 году в качестве журналиста-обозревателя в небольшом интернет-издании финансовой тематики, где освещал мировые экономические события, рассказывал об их влиянии на сегмент финансовых инвестиций, в том числе на прибыль инвесторов. Имея пятилетний опыт работы в финансовой сфере Михаил стал частью команды Traders Union, где взял на себя обязанности по формированию пула актуальных новостей для трейдеров, торгующих акциями, криптовалютами, инструментами Форекс и фиксированного дохода.

Проверено

Ольга Шендецкая

Редактор

Ольга Шендецкая Автор и редактор Traders Union

Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.

Что такое Polygon криптовалюта? Стоит ли в нее инвестировать?

Содержание

Что такое криптовалюта Polygon?
Как работает криптовалюта Polygon?
Как менялась цена MATIC?
Возможен ли Майнинг MATIC?
Где используется MATIC?
Критика MATIC
Стоит ли покупать MATIC?
Лучшие криптобиржи
Как купить Polygon (MATIC)?
Резюме
FAQs

Разбираясь в вопросе, какие криптовалюты самые перспективные для инвестиций в ближайшее время, стоит обратить внимание на криптовалюту Polygon (MATIC). В 2021 году криптовалюта Polygon стала одной из самых перспективных и быстрорастущих монет, показав доходность более 14 тыс. процентов с февраля по май. Одним из драйверов стал ребрендинг с расширением функциональности платформы, подкрепленный маркетинговой кампанией. Несмотря на последующую коррекцию и скептицизм инвесторов, к концу года монета установила новый ценовой исторический рекорд и вошла в ТОП-20 рейтинга CoinMarketCap по уровню капитализации. Что послужило драйвером роста, есть ли у монеты перспективы, в чем суть платформы Polygon, вы узнаете из этого обзора.

Начните инвестировать в MATIC прямо сейчас с Coinbase!

Что такое криптовалюта Polygon?

Построенные на алгоритме консенсуса Proof-of-Work лидирующие по уровню капитализации сети Bitcoin и Ethereum часто критикуют за проблему масштабируемости. Ее следствие — проблемы со скоростью подтверждения в сети транзакций и высокие комиссии. Один из вариантов решения проблемы — расширение масштабируемости с помощью «решений второго уровня», представляющих собой дополнительный блокчейн. Один из вариантов воплощения этой технологии в жизнь — децентрализованная сеть Polygon.

Polygon — это сеть защищенных решений второго уровня (L2) и автономных сайдчейнов. Ее цель — повысить масштабируемость блокчейна Ethereum и сократить стоимость транзакций. Это не отдельный блокчейн, а скорее надстройка Ethereum, позволяющая решить проблему масштабируемости и получить доступ к ETH.

Справка:

Проблема масштабируемости. Проблема ограничения количества обрабатываемых транзакций в определенный промежуток времени при росте пользователей сети. Если количество пользователей растет, сеть вынуждена или уменьшать скорость обработки данных, или поднимать комиссию внутри сети.
Решения второго уровня. Проекты, приложения, технологии инфраструктурного ПО, развернутые поверх основного блокчейна.
Сайдчейн. Боковая цепь, метод разделения блокчейнов, вариант решения проблемы масштабируемости: вместо использования основного блокчейна пользователь отправляет цифровые активы на дополнительный блокчейн, позволяющий повысить скорость транзакций.

Side Chain

Ethereum остается платформой для создания децентрализованных приложений. Polygon становится промежуточной платформой, значительно упрощающей работу с Ethereum.

История криптовалюты Polygon

Первая версия сети была создана в 2017 году — она получила название Matic Network, под которым просуществовала до начала 2020 года. На тот момент первоначальной целью было решение проблемы масштабируемости Ethereum. Разработчики предложили идею, как сделать так, чтобы Ethereum справлялась с высокой нагрузкой в условиях роста количества транзакций.

В 2019 году платформа вышла на IEO. В ходе первого публичного размещения было продано около 32% монет от общего предложения. На сегодняшний день в свободном обороте находятся около 80% монет, оставшиеся монеты держатся в резерве для поддержания ликвидности.

В начале 2020 года команда платформы провела ребрендинг. Matic Network превратилась в Polygon, нативный токен сохранил свое название MATIC. С ребрендингом разработчики поставили новые цели:

Создание полноценной экосистемы для разработки децентрализованных приложений в симбиозе с Ethereum. Интеграция экосистемы в другие масштабные проекты.

Создание взаимосвязанной сети блокчейнов второго уровня.

Попытка найти оптимальное решение «трилеммы блокчейна» — одновременное сочетание масштабируемости, децентрализации и безопасности.

На сегодняшний день на базе Polygon разработано более 1,5 тыс. приложений секторов DAO, Games, NFT, Tools, B2B и т.д.

Приложения на базе Polygon

Polygon vs Ethereum

Изначально создававшийся как вспомогательный блокчейн для Ethereum, Polygon превратился в самостоятельную экосистему. По некоторым параметрам он во много раз превосходит основной блокчейн ЕТН:

Скорость обработки транзакций. У Ethereum она составляет 13-15 транзакций в секунду (TPS), у Polygon — около 7000 в секунду.

Комиссия. В сети Ethereum она остается одной из самых высоких — 10-30 USD. У Polygon — около 30 Gwei (1 ETH = 1 000 000 000 Gwei). То есть в комиссия у Polygon в десятки тысяч раз ниже.

Количество активных зарегистрированных адресов в Polygon превысило аналогичный показатель Ethereum. Это означает, что пользователи предпочитают напрямую регистрироваться в Polygon вместо работы с Ethereum.

И все же Ethereum остается ведущей сетью во многом из-за доверия пользователей.

Профиль криптовалюты Polygon

Токен	MATIC
Максимальный запас	10 000 000 000
Циркуляционная поставка	7 960 000 000
Общее предложение	10 000 000 000
Минимальная цена за 1 год	0,5736 USD
Максимальная цена за 1 год	2,8768 USD
Крупнейшие биржи для торговли	Binance, Coinbase

Как работает криптовалюта Polygon (MATIC)?

Архитектура Polygon включает в себя 4 уровня, отвечающих за безопасность системы, связь между несколькими входящими в структуру сети блокчейнами — слой Ethereum, слой безопасности, уровень Polygon (состоит из нескольких блокчейнов), слой исполнения транзакций. Уникальность Polygon в том, что это единственное решение для масштабирования, которое поддерживает виртуальную машину Ethereum (EVM).

Также экосистема Polygon включает в себя следующие продукты:

Продукты экосистемы Polygon

Сайдчейн Matic. Надстройка, в которой обрабатываются транзакции сети Ethereum.

Polygon Hermez. Использует технологию ZK-Rollups на базе Ethereum, обрабатывает около 2000 транзакций в секунду. Не совместим с EVM.

Polygon Zero. Решение второго уровня, использующее технологию ZK-SNARK.

Polygon Miden. Использует технологию ZK-STARKs. Имеет небольшую скорость обработки транзакций, но совместим с EVM.

Polygon Edge. Среда для разработки решений второго уровня и сайдчейнов.

Polygon Nightfall. Продукт для корпоративных клиентов, суть которого — обеспечение максимальной конфиденциальности.

Данные продукты являются самостоятельными решениями проблемы масштабирования. И любой из них может быть выбран разработчиками в качестве наиболее удовлетворяющего задачам проекта.

Как создавалась MATIC криптовалюта?

Алгоритм косенсуса криптовалюты — Proof-of-Stake. Это означает, что в момент запуска платформы была проведена полная эмиссия монет и майнинг невозможен. Около 80% монет находятся в свободном обороте. 20% монет находятся под контролем разработчиков и постепенно запускаются в оборот. Потому есть два варианта заработка на криптовалюте:

Спекуляция на курсе.

Стейкинг.

Стейкинг предполагает покупку криптовалюты и ее «замораживание» в сети по аналогии с банковским депозитом. Замороженные монеты поддерживают ликвидность сети и помогают валидаторам поддерживать ее работоспособность. Стейкинг поддерживают некоторые кошельки, но компьютер пользователя должен быть подключен к интернету круглосуточно. Альтернатива — стейкинг на биржах. Например, регистрируетесь на бирже Binance, проходите верификацию, покупаете криптовалюту MATIC и активируете функцию стейкинга.

Стейкинг MATIC

Блокировка возможна на срок 30, 60 и 90 дней. Досрочное снятие категорически не рекомендуется. Доходность стейкинга — около 20% годовых (процент доходности может меняться).

Куда движется торговля криптовалютой MATIC?

По мнению аналитиков, одним из драйверов взрывного роста 2023 года стал ребрендинг платформы и изменение ее функциональности. Интерес инвесторов совпал с интересом криптовалютных бирж, которые начали добавлять монету в свой листинг. Это по цепной реакции еще больше добавило авторитетности в глазах инвесторов. Например, добавление криптовалюты MATIC в листинг 15 октября одной из крупнейших южнокорейских бирж Upbit за 1 день подняло цену альткоина на 25%.

На сегодняшний день MATIC поддерживается более чем 150 криптовалютными биржами локального и мирового масштаба. Свободная конвертация говорит о полном доверии и популярности монеты, которая на биржах представлена в парах со стейблкоинами USDT, USDC, USD, фиатными валютами USD, GBP и другими валютами, а также биткоином. Еще один плюс в пользу MATIC — относительно равномерное распределение торговых объемов среди основных бирж. Это говорит об отсутствии манипулятивных схем со стороны маркетмейкеров, искусственно завышающих большими оборотами котировки. Наибольший оборот приходится на биржу Binance — около 13-15%, второе место у Coinbase — около 6-7%.

Крупнейшие биржи по обороту MATIC

Как цена на MATIC менялась в прошлом?

С момента запуска платформы Matic Network до проведения ребрендинга монета была инвесторам практически неинтересна. Отчасти сказалось то, что буквально через несколько месяцев после запуска платформы наступил первый глобальный спад всего криптовалютного рынка. И тот факт, что стартап выжил, когда более 50% вышедших на ICO стартапов прекратили существование — уже плюс. Но о росте котировок на тот момент речь идти не могла.

Проведенное в апреле 2019 года IEO также особо не повлияло на решение инвесторов. На тот момент у Ethereum появились конкуренты, которые также предлагали варианты решения проблемы масштабируемости, потому Matic Network осталась незамеченной.

Ситуация кардинально изменилась после проведения ребрендинга, который частично совпал с ростом всего криптовалютного рынка. Рост составил более чем 14000%. На историческом максимуме цена продержалась недолго — к июлю монета подешевела более чем втрое на фоне общей стагнации рынка. Частично на стоимость повлияло увеличение разработчиками комиссии внутри сети. Если в начале октября 2023 года в сети проводилось ежедневно около 6 млн транзакций, то к середине месяца этот показатель упал до 3 млн.

В декабре 2023 года MATIC обновила исторический максимум, подорожав на 69% после того, как в сети Polygon была запущена одна из крупнейших и инновационных децентрализованных бирж Uniswap. И тогда же цену подтолкнул листинг на Upbit.

График цены MATIC по отношению к USD

Возможен ли Майнинг MATIC?

Нет, об этом уже было сказано выше. Монета поддерживает стейкинг. Валидаторами, принимающими в сети решение являются крупные держатели альткоинов. Монеты частных инвесторов добавляются в пулы валидаторов, внося свою небольшую долю в работоспособность сети. За участие инвесторы получают вознаграждение.

Где используется криптовалюта MATIC?

Pylogon — в какой-то степени надстройка Ethereum. Потому назначения у них почти одинаковые — многофункциональная сеть для создания децентрализованных приложений любого типа. Команда разработчиков сосредоточена на развитии нескольких направлений, ориентированных на интеграцию с другими типами криптовалютных систем.

Несколько примеров использования Polygon:

На блокчейне платформы создано более 7000 DeFi, GameFi, NFT стартапов. Среди самых известных децентрализованных сетей на основе Polygon — Aave, SushiSwap.

На основе Polygon создано более 50 цифровых активов, среди которых стейблкоины USDC и USDT.

Uniswap. Тот факт, что одна из крупнейших DEX-бирж решила развернуться на платформе Polygon, во многом подтверждает преимущества экосистемы.

Decentraland и Polygon. В апреле 2023 года на сайте Decentraland появилась информация о взаимной интеграции обеих платформ и развертывание сети Decentraland внутри Polygon. Информации о результатах пока еще немного. В частности известно об интеграции Chainbreakers – RPG на блокчейне Ethereum в метавселенной Decentraland (Decentraland — одна из крупнейших в своем сегменте GameFi игровых платформ, представляющая собой мир метавселеннs[). Предполагается, что интеграция позволит ускорить и удешевить транзакции внутри Decentraland. А для Polygon появится возможность мгновенного прямого обмена MATIC и MANA.

По состоянию на 03.06.2023 TVL экосистемы составляло 2,9 млрд долл. США (TVL — общая сумма обеспечивающих ликвидность проекта денег, замороженных в смарт-контрактах). В октябре 2023 года Polygon обогнал по количеству активных адресов Ethereum — этот показатель составил около 142 млн адресов. Пропускная способность сети — более 4 млн транзакций в день.

Критика криптовалюты Polygon (MATIC)

Слабое место платформы — ее централизация. На двух кошельках размещено около 35% монет от общего предложения. И если 20% монет заморожены у разработчиков, в отношении децентрализации возникают сомнения. Иными словами, на цену может иметь влияние один контрагент.

Крупнейшие держатели токенов MATIC

Несмотря на перспективность экосистемы, ее развитие и поддержку инвесторов, котировки MATIC очень чувствительны к разного рода факторам:

Конкуренция. Решение Polygon не единственное, решающее вопросы с масштабированием Ethereum. Аналогичных платформ для децентрализованных сетей множество — Solana, Avalanche и т.д. И каждая из них имеет свою уникальную технологию оптимизирующую скорость обработки транзакций при обеспечении безопасности. Потому инвесторы остро реагируют на любые отрицательные новости по проекту.

Общая тенденция рынка. Котировки повторяют общее движение рынка, драйверами которого являются ВТС и ЕТН. Волатильность монеты чуть выше ВТС, но ниже, чем большинство высокорисковых альткоинов и токенов второго эшелона. Тем не менее MATIC не может использоваться как защитный актив.

Критики экосистемы пока относительно немного, так как большинство не понимает принципов работы платформы, а обычных пользователей интересует только два момента — скорость транзакций и комиссии. А с этим у платформы проблем почти нет. В отличие от конкурента Solana, сеть Polygon стабильна — она работает без отключений и в ней редко обнаруживаются баги. Потому отзывы о сети в большинстве случаев положительные.

Стоит ли покупать криптовалюту MATIC?

Ответ зависит исключительно от вашей инвестиционной стратегии и целей. Несколько рекомендаций в зависимости от целей покупки:

Для практического применения. Альткоин MATIC является монетой во многих децентрализованных сетях, построенных на его основе. Потому, если вы профессиональный инвестор, зарабатывающий на Flash Loans (сектор DeFi), играющий в виртуальные игры (сектор GameFi), инвестирующий в артефакты и активы метавселенных, MATIC вам может понадобиться как транзитная конвертационная внутренняя валюта. С ее помощью можно снизить комиссионные расходы во многих стартапах. Пример Decentraland (MANA) уже в этом обзоре приводился.

Для заработка. Здесь вариантов несколько:

Стейкинг. Доходность около 20% годовых — это доходность выше средней по рынку стейкинга. Выше 50% доходность только по «мусорным» криптовалютам. Но есть риск: в случае глубокой долгосрочной стагнации рынка нельзя досрочно вывести монеты — вывод занимает несколько дней с большой вероятностью потери процентов.

Спекулятивный трейдинг. Заработок на высокой волатильности, которая у MATIC составляет 0,5-1% в день, а в отдельные дни — 2% и выше. Но здесь нужно учитывать маржу и возможность использования кредитного плеча с короткими позициями. Такие условия есть не у всех бирж.

Долгосрочное инвестирование. С расчетом на рост в будущем. Такова вероятность сохраняется. И в этом случае лучше всего использовать холодные кошельки.

Готовы покупать MATIC — диверсифицируйте риски. Составьте портфель из монет разных категорий: ВТС и ЕТН, монеты секторов DEX, DeFi, GameFi, монеты с нестандартными идеями.

Лучшие криптобиржи для покупки Polygon (MATIC)

Отзывы о Binance Открыть счет

Монету MATIC можно купить на децентрализированных и централизированных биржах за фиатные деньги и за криптовалюту. Наибольшее количество вариантов — покупка MATIC за свободно конвертируемую валюту, стейблкоины и ВТС. Преимущество децентрализированных бирж — отсутствие необходимости верификации. Децентрализованные биржи не предусматривают регистрацию — это платформы для быстрого обмена, потому перед покупкой инвестору нужно зарегистрировать адрес в холодном или горячем кошельке.

Централизованные биржи предполагают регистрацию Личного кабинета и верификацию. Их недостаток — они имеют доступ к пользовательским паролем. Преимущества — дополнительные функциональные возможности. Крупнейшими биржами, на которые приходится наибольший торговый оборот MATIC — Binance и Coinbase. Их преимущества:

Регуляция. Обе биржи относятся к самым крупным по листингу и торговому обороту. Они представлены в более чем 100 странах, потому вынуждены находить общий язык с регуляторами, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Функционал. Кроме покупки/продажи есть платформа Р2Р с геолокацией и сотней платежных методов, стейкинг, депозиты, заработок на NFT-аукционах и т.д.

Комиссии. Они здесь самые низкие благодаря большому числу пользователей. По некоторым транзакциям комиссии отсутствуют полностью.

Эти биржи в наибольшей степени защищены от возможных атак и взломов

Как купить Polygon (MATIC): пошаговая инструкция

Первый шаг — определение целей. Для долгосрочного инвестирования больше подойдут некастодиальные кошельки — кошельки, пароль которых есть только у пользователя. Например, в холодном кошельке монеты хранятся на компьютере пользователя без доступа к интернету. Для краткосрочных спекуляций и арбитража лучше подходят биржи. Их преимущества — скорость транзакций, низкие комиссии, большой выбор криптовалют для обмена, наличие кредитного плеча.

Анализ рынка

Общий анализ рынка. MATIC во многом повторяет общую рыночную тенденцию. Если на рынке флет с волатильностью 1-2% в день, от инвестирования лучше воздержаться до момента начала сильного движения. Если на рынке видна четкая тенденция, можно рассмотреть возможность открытия сделки. Цели по прибыли и стопам определяйте по уровням сопротивления и поддержки.

График MATIC/USD

Например, в этой ситуации на недельном графике видно формирование паттерна «треугольник» — видно снижение волатильности, амплитуды колебаний и подход к уровню поддержки. Сделку можно открывать после пробоя фигуры.

Анализ фундаментальных факторов. Оцените общий по рынку новостной фон. Если есть предпосылки для роста всего рынка, можно покупать в том числе и MATIC. Также на котировки могут влиять отдельные новости о Polygon. Например, развертывание в сети крупного проекта, привлечение новых институциональных инвесторов, реализация нового функционала.

Пополнение аккаунта

Регистрация и верификация на криптовалютной бирже. У некоторых бирж верификация обязательна в момент регистрации. Например, Binance дает доступ в Личный кабинет только после верификации. Она включает предоставление сканов паспорта, предоставление «живого» фото, синхронизацию аккаунта с мобильным приложением и визуальную верификацию.

Покупка MATIC

Binance предполагает несколько вариантов покупки MATIC: банковский трансфер, банковские карты, покупка у индивидуальных лиц на Р2Р платформе, покупка через сторонние финансовые системы, являющиеся партнерами биржи. Купленная монета зачисляется на кошелек с отдельным адресом для MATIC и отображается в Личном кабинете.

Покупка MATIC на Binance

Резюме

Polygon — экосистема, которая развивает несколько направлений, связанных с разными механизмами масштабирования. Даже если отдельный метод окажется устаревшим или неудачным, сеть в любом случае останется в выигрыше. Растущее число децентрализованных приложений говорит о том, что перспективы у сети есть. Но с другой стороны, у Polygon есть много конкурентов, которые не привязываются к технологии Ethereum и предлагают собственные уникальные решения. Потому будущее платформы зависит прежде всего от политики разработчиков.

FAQs

Каковы принципиальные отличия Polygon от Ethereum?

Ключевое отличие в алгоритмах консенсуса и поддерживаемых протоколах. Polygon по параметрам масштабируемости, скорости обработки транзакций и комиссиям на порядок обгоняет Ethereum. Тем не менее, экосистема Polygon не торопится полностью абстрагироваться от Ethereum и позиционирует себя как интегрированная в разные блокчейны сеть.

Каковы перспективы сети Polygon?

Перспективы зависят от интереса инвесторов к платформе, действиям разработчиков. Пока прогноз положительный — проект развивается и по отдельным критериям обгоняет конкурентов. Но во многом на котировки влияет общая рыночная тенденция.

Что влияет на котировки MATIC?

Кроме общих рыночных факторов, есть индивидуальные факторы. Интерес инвесторов к направлениям GameFi (Play-to-Earn), DeFi, NFT сохраняется высоким. Потому спрос на сети для развертывания стартапов данных направлений также будет высоким. При следующей волне роста есть вероятность возвращения котировок к историческим максимумам.