Meninger udtrykt af Traders Union Bidragere er deres egne
Del det :
Indholdsfortegnelse
Hvad er CFD-handel?
Hvordan fungerer CFD?
CFD-fordele
CFD-risiko
Eksempel på CFD-handel
5 tips til succesfuld CFD-handel
Begrænsninger ved CFD-handel
Typiske omkostninger ved CFD-handel
De bedste CFD-mæglere i 2024
eToro
XM
IG Markets
Sammenligning af CFD-mæglere
Sammenfatning
Ofte stillede spørgsmål
CFD eller Contract for Difference er en kontrakt (normalt kortsigtet) mellem en investor (køber) og et spread betting-firma eller en investeringsbank (sælger). Det giver investorer og tradere mulighed for at tjene penge uden rent faktisk at eje aktivet, men på dets prisbevægelser.
CFD-handel kommer med mange fordele, og nogle af de vigtigste er:
Det giver dig mulighed for at handle på marginer.
Du kan gå long, hvis du beregner, at priserne på et bestemt aktiv vil stige.
Du kan gå short, hvis dine målinger fortæller dig, at der er store chancer for, at priserne på et bestemt aktiv vil falde.
Du kan bruge differencekontrakter til at afdække din eksisterende portefølje. Hvis du vil lære mere om CFD-handel, så fortsæt med at læse denne artikel til ende. Den indeholder alt, hvad du har brug for at vide om CFD-handel.
Hvad er CFD-handel?
CDF er en kontrakt mellem en investor/trader og en sælger, der viser, at traderen skal betale prisforskellen mellem aktivets aktuelle værdi og dets værdi på kontrakttidspunktet til sælgeren. Det er vigtigt at huske på, at i stedet for at tage aktivets værdi i betragtning, beskæftiger CFD sig kun med prisforskellen mellem handelens indgangs- og udgangspunkter. Begge parter udveksler aktivets prisforskel ved kontraktens udløb. Handel med CFD'er Ligesom enhver anden handelsform betyder det også, at du enten vil tjene penge eller opleve tab afhængigt af bevægelsesretningen for dit valgte aktiv.
Hvordan fungerer CFD?
Nu hvor du forstår, hvad CFD-handel er, er det tid til at diskutere, hvordan det rent faktisk fungerer.
Der er fire grundlæggende komponenter i CFD-handel, som er:
Spread
Dealens størrelse
Varighed
Profit og tab
Som tidligere nævnt er CFD (Contract for Difference) en kontrakt, der finder sted mellem to parter, som er køberen eller traderen og sælgeren, der kan være din ønskede mæglervirksomhed.
Spreads
Der er to forskellige priser involveret i CFD'er:
Købs-/tilbudspris: Købs-/udbudsprisen giver traderen eller investoren mulighed for at åbne en lang CFD.
Sælg/Bit-pris: Salgs-/budkursen er den kurs, som den handlende kan åbne en kort differencekontrakt til.
Salgspriserne er lidt lavere, og købspriserne er lidt højere end den aktuelt tilgængelige markedspris på et bestemt aktiv. Forskellen mellem disse priser er kendt som et spread, der dækker omkostningerne ved at åbne en CFD det meste af tiden. Med andre ord justeres købs-/salgspriserne i overensstemmelse hermed for at afspejle handelsomkostningerne. Undtagelsen til dette er mæglervirksomhedens aktie-CFD'er, som den erhvervsdrivende arbejder med. Det er vigtigt at huske på, at næsten alle mæglere opkræver deres andel via provision i stedet for spread.
Fortjeneste og tab
Du kan beregne din fortjeneste/dit tab ved at gange det samlede antal kontrakter med hver kontrakts værdi og derefter gange svaret med forskellen mellem aktivets åbningskurs og dets slutkurs. Du kan også bruge følgende formel.
Profit/Loss = (antal kontrakter) x (værdi af hver kontrakt) x (aktivets lukkekurs - aktivets åbningskurs)
Du skal også fratrække de gebyrer eller afgifter, du har betalt til mæglervirksomheden, for at beregne hele din fortjeneste eller dit tab fra en bestemt handel.
Hvordan styrker CFD'er din handel?
Der er mange positive aspekter ved CFD-handel, f.eks. en lav indgangstærskel, lave marginkrav og en bred vifte af lettilgængelige handelsinstrumenter. Se her, hvordan CFD'er forbedrer din handelsoplevelse.
Gearing
CFD'er giver dig mulighed for at investere et lille beløb for at tjene store gevinster ved at øge transaktionsstørrelserne betydeligt. Med enkle ord kan du vælge CFD-handel for at arbejde mere effektivt med din tilgængelige kapital sammenlignet med andre handelstyper. CFD kan faktisk levere hurtigere og højere afkast end andre investeringer.
Aktiernes lighed med det underliggende marked
Som nævnt efterligner CFD'er markedstendenserne ret tæt. At købe den faktiske aktie i virksomheden er meget lig at købe en aktie-CFD. For eksempel svarer det at købe 500 CFD'er til at købe 500 aktier. Din position bliver justeret, når du handler dine CFD-aktier, hvilket udligner effekten af udbyttebetalingen. Det er også vigtigt at huske på, at du ikke har de samme privilegier som en aktionær, fordi du ikke ejer aktien med CFD'er.
Portefølje til afdækning
Antag, at du ejer 500 aktier i en bestemt virksomhed, og at du ønsker at beholde dem på lang sigt. Men på kort sigt regner du med, at virksomheden er på vej nedad. I et sådant scenario giver CFD dig mulighed for at åbne en kort position for at udligne dine potentielle tab. Hvis dine beregninger var korrekte, vil du tjene penge, og CFD vil også udligne dine tab. Hvis du derimod tog fejl, vil dine tab blive udlignet i fremtiden, og du kan også lukke positionen med det samme.
Du kan gå kort
CFD giver dig en masse fleksibilitet sammenlignet med andre handelstyper. Du har ikke kun mulighed for at handle på det stigende marked, men du kan også handle på det faldende. Du kan handle på købskursen, hvis du tror, at markedet er på vej op og vice versa.
Udvalg af markeder
Du kan udføre CFD-handel på over 16.000 markeder, der tilbyder råvarer, Forex, krypto, indekser osv. CFD'er giver dig mulighed for at handle selv uden for åbningstiden, og du behøver heller ikke adgang til forskellige platforme. Desuden er handelsomkostningerne også billigere sammenlignet med det traditionelle marked.
Dette er nogle af de vigtigste grunde til, at CFD-handel er en af de bedste handelstyper.
Hvorfor er CFD-handel risikabelt?
Sammen med de enorme fordele og plusser kommer CFD-handel også med sine egne minusser, såsom manglende ejerskab af de underliggende aktiver og overdreven gearing. Desuden har denne type handel også et højt risikoniveau. Derfor er CFD-handel ikke egnet for alle. I CFD-handel kan dine potentielle tab være ubegrænsede, hvilket betyder, at du kan miste mere end det, du oprindeligt indbetalte.
Som tidligere nævnt er CFD-handel gearet, hvilket betyder, at det sammen med større afkast også kan føre til større tab. Det er bestemt muligt for dig at tildele stoptab til hver handel. Men faktum er, at de ikke er garanterede og ikke vil fungere, som du forventer, på grund af markedets glidning og gapping.
CFD, som er en gearet handelstype, indebærer i sagens natur risiko. Det er vigtigt at huske på, at du kun bør investere dine penge i CFD-handel, hvis det passer til dine omstændigheder og opfylder dine investerings- og økonomiske mål. Hvis du ikke forstår differencekontrakten perfekt, anbefaler vi, at du ikke investerer, medmindre du forstår det hele. Det er ikke muligt at garantere præstationen og den fremtidige adfærd for noget finansielt produkt. Du kan enten tjene eller tabe flere penge, end du har investeret.
Diversificering af din portefølje er også en klog beslutning, og vi anbefaler ikke, at du lægger alle dine æg i én kurv. Overvej at bruge dine penge på forskellige investeringstyper for at minimere risikoen for at miste alt.
Salgsprisen for BHP er 27,59 US dollars, og købsprisen er 27,60 US dollars. Du forventer, at BHP-aktiekursen vil stige, og du beslutter dig for at købe 2000 CFD'er på aktier, hvilket svarer til at købe 2000 aktier i BHP. Desuden behøver du kun at dække marginen i stedet for at lægge aktiernes fulde værdi. Så hvis marginfaktoren for BHP er 5 procent, vil din margin også være 5 procent af din handels samlede eksponering (2000 aktie-CFD'er x 27,60 US-dollars = 55.200 US-dollars), hvilket er 2760 US-dollars.
Køb af en aktie-CFD: BHP på IG Markets
I tilfælde af korrekt forudsigelse
Hvis din forudsigelse er korrekt, og BHP-aktiekursen rent faktisk stiger, lukker du din position på 29,60 USD (med salgskursen på 29,60 USD og købskursen på 29,61 USD). For at beregne fortjenesten skal du gange forskellen mellem aktivets åbningskurs og lukkekursen med størrelsen af din position, som i dette tilfælde vil være:
29,60 amerikanske dollars - 27,60 amerikanske dollars = 2 amerikanske dollars.
Derefter skal du gange svaret (2 US dollars) med 2000 CFD'er for at få den endelige fortjeneste, som vil være:
2 amerikanske dollars x 2000 CFD'er = 4000 amerikanske dollars
Husk, at du skal fratrække finansieringsomkostningerne fra dag til dag og kommissionsgebyret.
I tilfælde af korrekt forudsigelse
I tilfælde af en forkert forudsigelse
Hvis din forudsigelse er forkert, og BHP-aktiekursen falder, planlægger du at sælge 2000 CFD'er til 26,60 amerikanske dollars og begrænse dine tab. Her har din position bevæget sig 1 US-dollar imod, hvilket betyder, at tabet vil være 2000 US-dollars. Desuden vil dag-til-dag gebyrer og kurtage også blive lagt til dit tab.
I tilfælde af en forkert forudsigelse
5 tips til succesfuld CFD-handel
Udvikl en handelsstrategi, der er baseret på klare regler
Brug ikke mere end 1:10 gearing
Brug stop loss til at begrænse tab
Start med at handle de mest likvide instrumenter som blue chips og indekser.
Foretag altid en grundig markedsundersøgelse
Begrænsninger for CFD-handel i dit land
Husk på, at CFD-handel ikke er lovlig i alle lande. Derfor er det vigtigt at sikre sig, om dit land tillader det eller ej. Hvis du lovligt kan udføre CFD-handel i dit land, skal du også forstå reglerne og forskrifterne fuldt ud for at holde dig fra alle uønskede situationer.
CFD-handel i USA
Hvis du ikke allerede ved det, kan folk fra USA ikke udføre CFD-handel, fordi det er strengt imod landets værdipapirlovgivning. CFD'er og andre over-the-counter finansielle instrumenter håndhæves kraftigt af SEC (Securities and Exchange Commission) og reguleres af lovgivningen (Dodd-Frank Act).
CFD-handel i EU
CFD-handel i Europa er lovlig, og mæglere, der tillader brugerne at udføre denne type handel, skal være reguleret af CySEC (The Cyprus Securities and Exchange Commission). Desuden skal online-mæglere, der tilbyder deres tjenester i Storbritannien, også være reguleret af FCA (Financial Conduct Authority) for at kunne tilbyde CFD-handel.
De regler, som disse regulerende myndigheder indfører, øger ikke kun viden og bevidsthed blandt tradere. Men de beskytter også tradernes privatliv og midler ved at reducere den meget risikable karakter af CFD-handel.
Mæglere, der tilbyder CFD-handelsfunktionalitet, skal også opfylde strenge skatte- og kapitalkrav. De skal også opbevare deres klientmidler på separate konti og arbejde med de øverste finansielle myndigheder.
Typiske omkostninger ved CFD-handel
Som tidligere nævnt skal du for at udføre CFD-handel betale den volumenbaserede kurtage til mægleren, som normalt er tæt på 0,1 procent. I nogle tilfælde opkræver mæglerne et gebyr for hver kontrakt, og i nogle tilfælde tilbyder de endda CFD-handel uden provision. Kontakt den mægler, du er interesseret i, for at få mere præcise oplysninger. Ud over kurtagen er der også et finansieringsgebyr forbundet med CFD. Husk på, at du kun skal betale gebyrerne, når transaktionen finder sted.
Kommission
Kurtagen opkræves, når du åbner og lukker en CFD-position. Uanset om du køber eller sælger, opkræves kurtagen på den samme tæller i løbet af den samme dag i stedet for at opkræve kurtagen på daglig basis.
Finansieringsgebyr
Finansieringsgebyret afspejler de omkostninger, du skal betale for at holde en underliggende position natten over. Det afhænger af hele positionens værdi af kontrakten, som er markeret som dagens lukkekurs. Hvis du lukker din købte position inden for samme dag, skal du ikke betale noget finansieringsgebyr. Det betyder, at denne type omkostninger ikke findes i CFD daytrading.
De bedste CFD-mæglere i 2024
En af de vigtigste faktorer, der kan være afgørende for din CFD-handelsoplevelse, er valget af mægler. Du skal ikke kun vælge den pålidelige og regulerede online handelsplatform til CFD-handel, men du skal også sørge for, at den opfylder alle dine behov og investeringer og økonomiske mål. Derfor er vi kommet med tre af de bedste CFD-mæglere i 2023 for at gøre det lettere for dig.
eToro er primært designet til CFD-handel, og det er en af de største online-mæglere, som du kan bruge til sociale investeringer. Det er dit bedste valg, hvis du er interesseret i CFD-handel. I øjeblikket har denne platform mere end 4 millioner aktive brugere fra 140 forskellige lande over hele kloden.
Når du handler med denne mæglervirksomhed, kan du være rolig og vide, at dine investeringer er i sikre hænder. eToro er reguleret af både CySEC og FCA, hvilket gør det til en pålidelig og pålidelig online handelsplatform for CFD'er.
XM er endnu en stor online mæglervirksomhed, der har betjent CFD- og Forex-handlende siden 2009. I øjeblikket har denne online mægler mere end en million aktive brugere fra hele verden. Det betragtes ikke kun som en af de bedste online-mæglere for CFD, men det er også populært for dets pålidelighed og integritet.
XM er reguleret af CySEC, ASIC (Australian Securities and Investments Commission) og IFSC (Financial Services Commission of Belize), og det kan være dit bedste valg til CFD-handel i 2023.
IG Markets er også et godt valg, og det hævder at være den bedste CFD-handelsplatform derude. Sandheden er, at det ikke er nemt at finde en onlineanmeldelse fra både eksperter og tradere, der er uenige i denne påstand. Den betjener også millioner af aktive brugere fra hele verden, og den er reguleret af FCA, Tysklands BaFin, som er en føderal finanstilsynsmyndighed, NFA osv.
2,5 procent for standard CFD-kontrakter og 3 procent for minikontrakter.
CFD'er på aktier
1,240
Aktiemarkeder
8
Resumé
CFD-handel tilbyder en række potentielt lukrative og tydelige fordele for investorer og tradere. Sammen med de betydelige potentielle belønninger repræsenterer CFD'er også en betydelig risiko, som du skal overveje, før du åbner en position. Du skal undersøge investeringer grundigt, følge den bedste praksis for CFD-handel og udvise forsigtighed, før du sætter din kapital i CFD-handel. Det er også lige så vigtigt at vælge den rigtige mægler, der har risikobegrænsende funktioner, og som ikke glemmer at forstå provisions- og gebyrstrukturen. På denne måde kan chancerne for at maksimere din fortjeneste gennem CFD-handel øges betydeligt.
OFTE STILLEDE SPØRGSMÅL
Er der nogen omkostninger ved at udføre CFD-handel?
Ja, du skal betale kurtage og dag-til-dag-gebyrer til din mægler, når du udfører CFD-handel. Husk på, at kurtage opkræves for hver handel, og at åbning og lukning betragtes som to forskellige handler.
Er CFD-handel eller investering sikkert?
CFD er dybest set et derivatprodukt, der overvåger prisen på et bestemt aktiv, og du som trader eller investor ejer faktisk ikke aktivet. Derfor er det vigtigt at vælge den rigtige CFD-mægler.
Kan jeg blive rig med CFD-handel?
Det afhænger udelukkende af den måde, du forvalter dine midler på. CFD-handel kan uden tvivl hjælpe dig med at maksimere din indtjening, da de fleste CFD-mæglere har en høj gearing og en lavmarginpolitik. Samtidig kan CFD-handel også være meget farligt, da du kan miste mere, end du har indbetalt.
Hvorfor taber CFD-tradere penge?
Der er kun to muligheder i alle former for handel. Enten tjener du penge, eller også taber du penge, og der er mange forskellige årsager til tabene, herunder dårlig handelsstrategi, manglende viden, dårlig timing, dårlig penge- og risikostyring osv.
Ordliste for nybegynnere
1
Udbytte
Udbytte refererer til den indtjening eller indkomst, der stammer fra en investering. Det afspejler det afkast, der genereres ved at eje aktiver som aktier, obligationer eller andre finansielle instrumenter.
2
Mægler
En mægler er en juridisk enhed eller en person, der fungerer som mellemmand, når der handles på de finansielle markeder. Private investorer kan ikke handle uden en mægler, da det kun er mæglere, der kan udføre handler på børserne.
3
Indeks
Indeks i handel er et mål for resultaterne af en gruppe aktier, som kan omfatte aktiver og værdipapirer i den.
4
Handel
Handel indebærer køb og salg af finansielle aktiver som aktier, valutaer eller råvarer med det formål at tjene penge på udsving i markedspriserne. Tradere anvender forskellige strategier, analyseteknikker og risikostyringspraksisser for at træffe informerede beslutninger og optimere deres chancer for succes på de finansielle markeder.
5
BaFin
BaFin er den føderale finanstilsynsmyndighed i Tyskland. Sammen med den tyske forbundsbank og finansministeriet sikrer denne statslige tilsynsmyndighed, at licenshavere overholder lovene i eurozonen.
Ivan Andriyenko er en finansiel ekspert og analytiker. Han specialiserer i handel på Forex-, aktie- og kryptovaluta-markeder. Hans foretrukne handelsstil er konservative strategier med lav eller medium risiko og medium og langsigtede investeringer. Han har 7 års erfaring på det finansielle marked. Ivan er involveret i forberedelse af artikler for nybegyndere, samt anmeldelser og evalueringer af mæglere, analysering af deres pålidelighed, handelsbetingelser og mærkværdigheder.
Ivan tester hele tiden nye strategier for diverse aktiver, og vælger de mest effektive muligheder. Derudover mener han at det er et vigtigt aspekt af arbejdet at hjælpe nybegyndere. Han deler den information som nybegyndere har brug for - lærerige materialer og strategier.
Ivans motto: Fortsat undersøgelse og eksperimentering fører til succes.
