Торговля CFD (контрактом на разницу цен) - определение, варианты использования и риски

Поделиться:

CFD или контракт на разницу цены – это краткосрочный договор между покупателем и продавцом, который дает возможность спекулировать ценой, фактически не владея активом. Вы можете использовать контракты на разницу в качестве основного или дополнительного торгового инструмента (например, для хеджирования своего существующего портфеля). Аналитики МОФТ расскажут вам о том, что такое CFD, как это работает и как заработать на контрактах.

Что такое CFD?

CFD – это контракт между инвестором/трейдером и продавцом, который демонстрирует, что трейдер должен будет оплатить разницу в цене между текущей стоимостью актива и его стоимостью на момент заключения контракта с продавцом. Важно помнить, что вместо учета стоимости актива, трейдер имеет дело только с разницей в цене между точками входа и выхода из сделки. Обе стороны работают для получения прибыли от разницы между ценой в разные моменты времени. Торговля CFD может быть прибыльной для вас, но также у вас есть и риски.

Как работают CFD контракты?

Теперь, когда вы понимаете, что такое CFD, пришло время обсудить, как это работает.

Торговля CFD состоит из четырех основных компонентов:

  • Спред

  • Торговый объем

  • Продолжительность

  • Прибыль и убыток

Как упоминалось ранее, CFD (Контракт на разницу) – это контракт, заключаемый между двумя сторонами, которые являются покупателем и продавцом, который может быть вашим брокером.

Спреды

В CFD используются две разные цены:

  • Цена покупки/предложения (Bid) позволяет трейдеру или инвестору открыть сделку с CFD в лонг.

  • Цена продажи/спроса (Ask) – это цена, по которой трейдер может открыть сделку с CFD в шорт.

Цены продажи немного ниже, а цены покупки немного выше, чем доступная в настоящее время рыночная цена определенного актива. Разница этих цен известна как спред, который в большинстве случаев покрывает стоимость открытия CFD. Другими словами, цены покупки/продажи корректируются соответствующим образом, чтобы отразить торговые издержки. Исключением являются CFD на акции, с которыми работает трейдер.

Объем сделки

Контракты на разницу торгуются лотами или стандартными контрактами. Объем CFD зависит от конкретного торгуемого актива и часто имитирует способ торговли базовым активом. Например, на товарной бирже серебро продается лотами по 500 тройских унций, и его эквивалент CFD также имитирует ту же стоимость в 500 тройских унций. Проще говоря, трейдеру нужно будет купить 100 контрактов CFD организации, чтобы открыть позицию, имитирующую покупку ровно 100 акций этой организации.

Срок экспирации

В большинстве случаев контракты CFD не имеют фиксированной даты экспирации. Вы можете закрыть позицию, торгуя в направлении, противоположном открытию позиции. Например, если вы открываете позицию на 1000 контрактов по серебру, вы можете закрыть ее, продав 1000 контрактов по серебру.

Прибыль и убыток

Вы можете рассчитать свою прибыль/убыток, умножив общее количество контрактов на стоимость каждого контракта, а затем умножив результат на разницу между ценой открытия актива и его ценой закрытия. Вы также можете использовать следующую формулу.

  • Прибыль / убыток = (Количество контрактов) x (Стоимость каждого контракта) x (Цена закрытия сделки - Цена открытия сделки)

Вам также необходимо вычесть комиссию и сборы, которые вы уплатили брокерской компании.

CFD – это возможность увеличить прибыль: преимущества контрактов

Торговля CFD имеет много положительных сторон, например, она имеет низкий порог входа, низкие маржинальные требования и широкий спектр доступных торговых инструментов. Вот как CFD улучшают ваш торговый опыт.

Кредитное плечо

CFD дает вам возможность инвестировать небольшую сумму денег для получения большой прибыли за счет значительного увеличения размеров транзакций. Проще говоря, вы можете выбрать торговлю CFD, чтобы работать с вашим доступным капиталом более эффективно. При использовании кредитного плеча, CFD может принести более высокую доходность, чем другие инвестиции.

Сходство CFD с базовым рынком

Как уже упоминалось, CFD довольно точно имитируют тенденции рынка. Покупка реальной доли в компании очень похожа на покупку CFD на одну акцию. Например, покупка CFD на 500 акций приравнивается к покупке 500 акций. Ваша позиция корректируется, когда вы торгуете своими CFD на акции, что компенсирует эффект от выплаты дивидендов. Также важно помнить, что вы не обладаете привилегиями акционера, потому что с CFD вы не владеете акцией.

Портфель хеджирования

Предположим, вы владеете 500 акциями определенной компании и хотите держать их в течение длительного времени. Однако в краткосрочной перспективе вы рассчитываете, что компания находится на пути к снижению. В таком сценарии CFD позволяет вам открыть короткую позицию, чтобы компенсировать ваши потенциальные убытки. Если ваши расчеты верны, вы получите прибыль, а CFD также компенсирует ваши убытки. А если вы ошиблись, то ваши убытки будут компенсированы в будущем, и вы сможете сразу закрыть позицию.

Вы можете открывать короткие позиции

CFD предоставляет вам большую гибкость по сравнению с другими типами торговли. У вас есть возможность торговать не только на растущем рынке, но и при снижении цены. Вы можете покупать CFD, если видите, что цена растет, либо продавать контракты, если наблюдаете “медвежьи” настроения.

Диапазон рынков

Вы можете торговать CFD на более чем 16 000 рынков. Доступны CFD на товары, Forex, криптовалюту, индексы и т.д. CFD позволяют вести торговлю даже в нерабочее время. Кроме того, стоимость торговли также ниже по сравнению с традиционным рынком.

Это некоторые из наиболее важных причин, по которым торговля CFD является одним из лучших видов торговли.

Торговля CFD – это рискованно?

Помимо огромных преимуществ и достоинств, торговля CFD также имеет свои недостатки. У вас нет прав собственности на базовые активы, что не позволяет например получать дивиденды от акций. Чрезмерное и необдуманное использование кредитного плеча может принести не только большую прибыль, но и большие убытки. Этот вид торговли, как и работа с другими активами, сопряжен с высоким уровнем риска. Поэтому торговля CFD подходит не всем. При торговле CFD ваши потенциальные убытки могут быть безграничными, что означает, что вы можете потерять больше, чем изначально внесли.

Как упоминалось ранее, торговля CFD осуществляется с использованием кредитного плеча, что означает, что наряду с более высокой доходностью вы можете понести и большие убытки. Конечно, вы можете назначить стоп-лоссы для каждой сделки. Но дело в том, что они могут не сработать из-за проскальзывания или разрыва (гэпа) на рынке.

CFD - это вид торговли с кредитным плечом, который по своей природе связан с риском. Важно помнить, что вы должны инвестировать свои деньги только в том случае, если это соответствует вашим инвестиционным и финансовым целям. Если вы не совсем понимаете, как работает контракт на разницу, то мы рекомендуем вам не инвестировать, пока вы не получите достаточно знаний. Невозможно гарантировать эффективность и на 100% предугадать будущее поведение любого финансового продукта. Вы можете заработать или потерять больше денег, чем вложили.

Диверсификация вашего портфеля – один из способов уменьшения рисков. Мы рекомендуем не класть все яйца в одну корзину. Подумайте о том, чтобы потратить деньги на разные типы инвестиций, чтобы свести к минимуму риск потерять все.

Пример торговли CFD контрактами

Чтобы понять, как работает торговля CFD, давайте рассмотрим реальный пример покупки контрактов.

Покупка CFD на акции BHP на IG Markets

Цена продажи BHP составляет 27,59 доллара США, а цена покупки – 27,60 доллара США. Вы ожидаете, что цена акций BHP вырастет, вам нужно купить деривативы. Например, вы открываете сделку, объемом на 2000 акций, что эквивалентно покупке 2000 акций BHP. Более того, вам нужно только покрыть маржу, а не указывать полную стоимость акций. Таким образом, если коэффициент маржи BHP составляет 5%, ваша маржа также будет составлять 5% от общего объема вашей сделки (CFD на 2000 акций x 27,60 доллара США = 55 200 долларов США), что составляет 2760 долларов США.

Покупка CFD на акции BHP

Покупка CFD на акции BHP

Сценарий для правильного прогноза

Если ваш прогноз верен и цена акций BHP действительно повышается, вы закрываете свою позицию по цене 29,60 доллара США (при цене продажи 29,60 доллара США). Долларов США и цена покупки 29,61 доллара США). Для того чтобы рассчитать прибыль, вам необходимо умножить разницу между ценой открытия актива и ценой закрытия по размеру вашей позиции, которая в этом случае будет:

29.60 долларов США – 27.60 долларов США = 2 доллара США

После этого нужно умножить ответ (2 долларов США) на 2000 CFD чтобы получить окончательную прибыль.

2 долларов США х 2000 CFDs = 4000 долларов США

Таким образом, ваша потенциальная прибыль составит 4 000 USD. Из этой суммы нужно вычесть комиссию и свопы.

.

Движение цены при правильном прогнозе CFD на BHP

Движение цены при правильном прогнозе CFD на BHP

Сценарий для ошибочного прогноза

Если ваш прогноз неверен и цена акций BHP падает, вы планируете продать 2000 CFD по 26,60 доллара США и сократить свои убытки. Здесь позиция переместилась на 1 доллар США, что означает, что убыток составит 2000 USD. Кроме того, к вашему убытку будут добавлены комиссии и свопы.

неверный прогноз цены BMP

Неверный прогноз цены BMP

5 советов по успешной торговле CFD контрактами

Для того чтобы CFD-трейдинг был успешен, крайне важно подготовиться к торговле. Предлагаем вашему вниманию 5 небольших советов, которые помогут вам успешно справиться с проблемами и получать прибыль.

  • Разработайте торговую стратегию, основанную на четких правилах.

  • Не используйте кредитное плечо более 1:10.

  • Используйте стоп-лосс, чтобы ограничить убытки.

  • Начните с торговли наиболее ликвидными такие инструменты, как голубые фишки и индексы.

  • Всегда проводите тщательное исследование рынка.

Ограничения на торговлю CFD в вашей стране

Помните, что торговля CFD легализована не во всех странах. Поэтому важно убедиться, позволяет ли это ваша страна. Кроме того, если вы можете на законных основаниях вести торговлю CFD в своей стране, вам также необходимо полностью понимать правила и положения, чтобы оградить себя от всех нежелательных ситуаций.

Торговля CFD в США

Трейдеры из США не могут осуществлять торговлю CFD, потому что это противоречит законам страны о ценных бумагах. Контракты на разницу цен и другие внебиржевые финансовые инструменты строго контролируются SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) и регулируются законодательством (Закон Додда-Франка).

Торговля CFD в ЕС

Торговля CFD в Европе является законной, и брокеры, которые позволяют пользователям осуществлять этот тип торговли, должны регулироваться CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра). Более того, онлайн-брокеры, предлагающие свои услуги в Соединенном Королевстве, также должны регулироваться FCA (Financial Conduct Authority), чтобы предлагать торговлю CFD.

Нормативные акты, которые устанавливают эти регулирующие органы, не только повышают осведомленность трейдеров, но также защищают конфиденциальность и средства клиентов от возможного мошенничества.

Брокеры, предлагающие функции торговли CFD, также должны соответствовать строгим финансовым требованиям и требованиям к капиталу. Они также должны хранить средства своих клиентов на отдельных счетах и ​​работать с финансовыми органами высшего уровня.

Расходы на торговлю CFD

Как упоминалось ранее, для того, чтобы торговать CFD, вам нужно будет заплатить комиссию. Как правило, она составляет около 0,1%. В некоторых случаях брокеры взимают комиссию за каждый контракт, а в некоторых случаях они даже предлагают торговлю CFD без комиссий. Для получения более точной информации свяжитесь с вашим брокером. Помимо комиссии, есть и другие финансовые сборы. Имейте в виду, что вам нужно будет оплатить комиссию только при совершении транзакции.

Комиссия

Комиссия взимается при открытии и закрытии позиции CFD. Независимо от стороны покупки или продажи, комиссия взимается на одно и то же время.

Свопы

Свопы отражают затраты, которые вам необходимо заплатить за удержание базовой позиции в течение ночи. Размер зависит от стоимости всей позиции контракта, которая помечена как цена закрытия дня. Если вы закроете купленную позицию в тот же день, вам не нужно будет платить свопы.

Лучшие брокеры CFD в 2024 году

Одним из наиболее важных факторов для успешной торговли CFD является выбор брокера. Вам нужно не только выбрать надежную и регулируемую онлайн-торговую платформу для торговли CFD, но и убедиться, что она соответствует всем вашим потребностям, инвестициям и финансовым целям. Аналитики МОФТ выбрали 3 лучших брокера CFD в 2023 году для вашего удобства.

eToro

eToro в первую очередь разработан для торговли CFD. Кроме того, это одна из крупнейших брокерских компаний, которую вы можете использовать для социальной торговли. Копи трейдинг – ваш лучший выбор, если вы заинтересованы в торговле CFD, но пока не имеете необходимых навыков для самостоятельного трейдинга. В настоящее время на этой платформе более 4 миллионов активных пользователей из 140 стран мира. eToro регулируется как CySEC, так и FCA, что делает его надежной и надежной платформой для онлайн-торговли CFD.

Выбор CFD на eToro

Валютные пары

47

CFD на фондовые индексы

13

CFD на акции

2,000

CFD на ETF

145

CFD на сырьевые товары

14

Крипты

16

XM

XM - еще один отличный онлайн-брокер, предлагающий торговлю CFD. Компания работает с 2009 года. В настоящее время у этого онлайн-брокера более миллиона активных пользователей со всего мира. XM регулируется CySEC, ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям) и IFSC (Комиссия по финансовым услугам Белиза). Благодаря выгодным комиссиям, широкому выбору CFD и удобным терминалам, XM может быть вашим лучшим выбором для торговли CFD в 2023 году.

Выбор CFD на XM

Валютные пары

57

CFD на фондовые индексы

28

CFD на акции

1,240

CFD на сырьевые товары

15

IG Markets

IG Markets также является отличным выбором и претендует на звание лучшей торговой платформы CFD. Он также обслуживает миллионы активных пользователей со всего мира и регулируется FCA, немецкой BaFin, которая является Федеральным органом финансового надзора, NFA и так далее. Компания предлагает более 13 000 контрактов и выгодные комиссии.

Выбор CFD на IG

Валютные пары

205

CFD на фондовые индексы

78

CFD на акции

10,500

CFD на ETF

1,900

CFD на сырьевые товары

47

CFD на облигации

13

Крипто

8

Сравнение брокеров CFD

Брокеры Платформы Комиссии Количество CFD на акции Рынки
Broker

eToro

Trading Platforms

eToro Платформа

Commission

Комиссия формируется при работе с фиксированным спредом

Stock CFDs

2,000

Stock markets

17

Broker

XM

Trading Platforms

MT4, MT5, XM WebTrader

Commission

комиссия 3,5 доллара за лот за сделку на нулевых счетах

Stock CFDs

10,500

Stock markets

3

Broker

IG Markets

Trading Platforms

MT4, IG Proprietary

Commission

2,5 процента для стандартных контрактов CFD и 3 процента для мини

Stock CFDs

1,240

Stock markets

8

Резюме

Торговля CFD предлагает хорошие возможности для получения прибыли. Однако наряду со значительным потенциальным вознаграждением CFD также представляют собой значительный риск, который вы должны учитывать перед открытием позиции. Трейдеру важно провести детальный анализ рынка и проявить осторожность, прежде чем вкладывать свой капитал. Не менее важно выбрать правильного брокера, который предлагает хорошие функции для риск-менеджмента, широкий выбор CFD и выгодные комиссии. Выбрав надежного брокера и эффективную стратегию, вы значительно повышаете шансы на успех.

FAQ

Есть ли комиссии за торговлю CFD?

Да, при выполнении торговли CFD вам также необходимо заплатить комиссию и плату за перенос сделки (своп) брокеру. Имейте в виду, что комиссия взимается с каждой сделки, а открытие и закрытие считаются двумя разными сделками.

Безопасна ли торговля CFD?

CFD – это, по сути, производный продукт, который отслеживает цену определенного актива. Трейдер или инвестор не владеют этим активом. Вот почему так важно выбрать правильного брокера CFD.

Могу ли я разбогатеть, торгуя CFD?

Это зависит исключительно от того, как вы управляете своими средствами. Торговля CFD, может помочь вам максимизировать прибыль, поскольку большинство брокерских компаний CFD имеют высокое кредитное плечо и предлагают политику низкой маржи. В то же время торговля CFD также может быть очень опасной, поскольку вы можете потерять больше средств, чем внесли.

Почему трейдеры CFD теряют деньги?

Во всех типах торговли вы либо зарабатываете прибыль, либо теряете деньги. Причиной убытков может быть плохая торговая стратегия, недостаток знаний, плохое время торговли, неправильный мани-менеджмент и риск-менеджмент и т.д.