CFD или акции: что лучше для вас?
Чтобы ответить на вопрос “что лучше - CFD или акции”, вам следует определиться с вашей торговой стратегией. Торговля CFD подходит для краткосрочного инвестирования. Если же ваша цель - долгосрочное инвестирование, лучшим решением будет инвестирование в акции.
Есть много вариантов обеспечить свое будущее. Одним из таких вариантов являются инвестиции. Их многообразие включает такие распространенные инструменты как акции и становящиеся все более популярные CFD. Но как совершить выбор и как именно работают капиталовложения в CFD и акции? Данная статья призвана ответить на все эти вопросы. Чтобы вы были лучше информированы и сделали лучший выбор текст насыщен подробностями и сравнительным анализом.
Начните торговать или инвестировать в акции прямо сейчас с Degiro!Что такое CFD?
CFD (Contract for Difference) - это финансовый дериватив, который позволяет инвесторам спекулировать на изменении цен активов, таких как акции, индексы, валюты и сырьевые товары, без необходимости фактической покупки или продажи этих активов. CFD представляет собой контракт между двумя сторонами, где разница между текущей ценой актива и его ценой на момент закрытия контракта определяет размер прибыли или убытка для инвестора. CFD позволяют получить выгоду как от повышения, так и от понижения цен активов.
Важно понимать, что CFD не дает права собственности на актив как таковой. Это закреплено в договоре, потому что инвестор не покупает актив, а только спекулирует на изменении его цены и оплачивает обмен.
Базовыми активами для CFD могут быть акции и другие ценные бумаги, товары, иностранная валюта. CFD на акции называются CFD Stocks.
CFD это финансовый инструмент традиционно использующийся для высокомаржинальной торговли и размер кредитных плеч огромен (в некоторых случаях до 1 к 1000). Это означает, что инвесторы могут торговать без необходимости вкладывать большую сумму денег. Риски убытков и потенциал прибыли растут кратно росту маржи.
Другое использование CFD включает активную торговлю. В таком случае инвесторы получают возможность спекулировать на движениях цен различных активов на короткие промежутки времени и инвестировать в CFD для получения быстрой прибыли. Инвесторы и управляющие активами также иногда используют CFD для хеджирование портфелей акций.
👍 Плюсы
• Доступ к финансовым активам по более низкой цене, чем их фактическая покупка;
• Торговать можно как в короткой позиции, так и в длинной;
• Маржинальная торговля с высоким кредитным плечом;
• Доступ к множеству активов на различных рынках по всему миру.
👎 Минусы
Что такое акции?
Акции представляют собой право собственности на долю в акционерном капитале публичной компании. Эта форма инвестиций предусматривает непосредственное владение акциями компании, а право на прибыль в зависимости от количества акций, которыми владеют инвесторы. Акции продаются на биржах, например таких, как Лондонская фондовая биржа или Нью-Йоркская фондовая биржа.
Акции как инструмент инвестирования преимущественно рассматриваются как долгосрочные инвестиции. Это связано с тем, что цена акций обычно расчет в долгосрочной перспективе. Дивиденды, которые могут приносить акции, являют собой прибыль компании, которая распределяется среди акционеров, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно. Периодичность выплаты дивидендов зависит от решения наблюдательного совета компании и от того, насколько хорошо компания работала за отчетный период.
Клиенты брокерских компаний также могут покупать акции и продавать их. Все операции с акциями через брокеров в наши дни осуществляются онлайн.
👍 Плюсы
• Потенциал для более высокой доходности (среднегодовая доходность 10%);
• Высокая ликвидность;
• Некоторые акции могут приносить дивиденды, которые служат пассивным доходом;
• Легки в покупке и продаже.
👎 Минусы
• Риск потери всех инвестиций;
• Отсутствие гарантированного дохода;
• Цены часто растут и падают.
Основное различие между CFD на акции и акциями
Перед вами краткая сравнительная таблица характеристик CFD и акций для понимания различий между ними:
| CFD на акции | Акции | |
|---|---|---|
Доля компании |
Нет |
Да |
Право на получение дивидендов |
Нет, но инвестор может получить корректировку цены |
Да |
Право голоса |
Нет |
Да |
Кредитное плечо |
Очень высокое (до 1:1000) |
Низкое (до 1:3) |
Короткие позиции |
Да |
Да |
Своповые сборы |
Да |
Нет |
Риски |
Высокий |
Средний |
Защита прав собственности |
Средний |
Высокий |
Совместное владени
С акциями вы получаете фактическое право собственности на часть компании, воплощенное в количестве акций. Чем больше акций вы покупаете, тем на большую часть кампании правом собственности вы обладаете.
Для сравнения, CFD на акции не дают права собственности на акции. Это всего лишь контракт на изменение цены акций.
Дивиденды
Не по всем акциям выплачиваются дивиденды, однако там где они выплачиваются дивиденды принимают форму денежных средств или дополнительных акций компании. Обычно компании выплачивают дивиденды после уплаты налогов и реинвестируют полученную прибыль обратно в компанию. Выплата дивидендов сильно зависит от результатов деятельности компании.
CFD на акции сами по себе не предполагают выплату дивидендов, но они предлагают денежную корректировку на основе дивидендов, выплачиваемых акционерам. Как правило, на торговый счет добавляется сумма, соответствующая размеру дивидендов компании.
Право голоса
Акционеры традиционно получают право голоса, обычно в пропорции одна акция – один голос. Однако права этого голоса очень ограничены, поскольку большинство повседневных решений принимают руководители компании и совет директоров компании.
CFD на акции не дают права голоса, так как нет прямого владения акциями.
Уровень кредитного плеча
Самая большая разница между акциями и CFD на акции заключается в том, что торговля CFD осуществляется с огромным кредитным плечом. Это делает его привлекательным для некоторых инвесторов. Торговля акциями напрямую предполагает низкое кредитное плечо.
Чтобы понять это различие, вам нужно понять смысл кредитного плеча. Высокое кредитное плечо позволяет инвесторам входить в большие позиции с меньшим капиталом. Например, вы можете купить CFD на акции на сумму $20 тыс., фактически не платя эту сумму авансом. Это сохраняет ваш капитал для инвестирования в другие инструменты.
Инвестиции с высоким кредитным плечом, такие как CFD на акции, считаются инвестициями с высоким риском и высокой прибылью.
Возможность коротких позиций
Открытие коротких позиций возможно с акциями и CFD на акции. Трейдеры могут продавать акции и покупать их позже по более низкой цене, если они предполагают, что цены на акции упадут. Тем не менее, короткие позиции еще более рентабельны с CFD на акции, поскольку отсутствуют затраты по займам.
Своповые сборы
В отличие от акций, CFD на акции облагаются своповыми сборами, которые взимаются при однодневных сделках CFD.
Риски
CFD на акции — инвестиции с высоким риском из-за большой маржи. Это связано с тем, что движение цены пропорционально изменяется размеру кредитного плеча. Предположим, вы заплатили маржу в размере 20%, т. е. внесли 20% от общей суммы CFD на акции. Если цена базовой акции упадет на 20%, вы потеряете весь вложенный капитал. В худших сценариях потери также могут быть выше, чем капитал, который вы изначально вложили.
Покупка акций не лишена рисков, таких как падение цен на акции или банкротство компании. Однако риски все же ниже в сравнении с CFD на акции.
Права
Акции предлагают гораздо лучшую защиту прав инвесторов, что гарантируется фактором владения ценными бумагами. При CFD на акции уровень защиты зависит от законодательства страны, в которой вы находитесь, или от того, где находится брокер или поставщик CFD.
CFD и акции — пример из жизни
Например, вы покупаете десять акций Tesla за $9 тыс., при этом одна акция стоит $90 на момент покупки. В этом случае с вас будет взиматься комиссия брокера, которую вы используете для покупки акций, которая обычно составляет 1%-2%. Некоторые брокерские фирмы взимают нулевую комиссию за покупку и продажу акций.
С другой стороны, когда вы покупаете 10 CFD на акции Tesla, вы платите первоначальный депозит, размер которого зависит от кредитного плеча. Это будет значительно меньше, чем $9 тыс.
Но вам придется оплатить некоторые другие расходы. Эти затраты включают спред (разницу между ценой покупки и продажи инструмента) и финансирование овернайт, если вы удерживаете позицию после закрытия фондового рынка. Однако последний платеж может быть добавлен или вычтен из вашей учетной записи на следующий день.
CFD или акции — что лучше для активной торговли?
FD, как правило, представляют собой инвестиции с высоким риском, подходящие для опытных инвесторов, которые уверенно чувствуют рынок. CFD предоставляют лучшие возможности для активной торговли, чем акции, поскольку они могут принести более высокую прибыль за короткий период. Впрочем, при условии, если инвестор правильно рассчитал траекторию движения цены актива.
Если вы новичок в трейдинге, но хотите воспользоваться преимуществами CFD, вам следует начать с CFD с относительно низким кредитным плечом. Это будет идеальное решение. В качестве альтернативы вы можете выбрать акции, стоимость которых, по вашему мнению, резко возрастет в краткосрочной перспективе.
CFD против акций — что лучше для инвестирования?
Очевидно, что для долгосрочных инвестиций акции лучше, чем CFD на акции. Разница между CFD и акциями в том, что последние более подходящий вариант для долгосрочных инвестиций из-за низкого кредитного плеча и отсутствия затрат на пролонгацию.
Кроме того, акции относительно надежнее и обеспечивают лучшую защиту инвесторов, поскольку центральный орган регулирует Фондовый рынок. Таким образом, вы даже можете пойти по-крупному с капиталом. Для снижения рисков рекомендуется диверсификация акций.
Лучшие брокеры для торговли CFD и инвестирования в акции
RoboForex — лучший брокер для торговли акциями
RoboForex — это международный брокер с 2009 года, который предоставляет широкий спектр услуг для торговли на финансовых рынках. С 2015 года брокер запустил торговый онлайн терминал R-WebTrader. Он работает через отдельную страницу на сайте без необходимости скачивать и устанавливать терминал на свое устройство. Также действует платформа для торговли акциями и свой аналитический центр
Регуляция. RoboForex имеет регуляторы в различных юрисдикциях. В зависимости от места вашего проживания или предпочтений, вы можете выбрать одного из следующих регуляторов:
International Financial Services Commission (IFSC) в Белизе;
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) на Кипре;
Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании.
Эти регуляторы обеспечивают определенный уровень надзора и защиты интересов клиентов.
Торговые условия на RoboForex. RoboForex предлагает три вида счетов для операций с акциями:
US Акции Pro;
US Акции;
CFD на US Акции.
Минимальный депозит для счетов US Акции и CFD на US Акции — $100, для US Акции Pro — 10 тыс. Максимальное кредитное плечо для каждого счета — 1:20. Комиссии составляют $0,009, $0,025 и $0,02, но не менее $0,5, $2, $2 за акцию для каждого счета соответственно. Минимальный объем ордера 1 акция, максимальный — 20 тыс. акций для каждого счета. Комиссия за перенос позиции на ночь с кредитным плечом более 1:1 составляет -7% для каждого счета.
Социальная торговля на RoboForex. На RoboForex действуют такие формы социальной торговли:
Инвестиции в портфель PAMM (Percent Allocation Management Module). С помощью этого инструмента вы можете передать свои инвестиционные средства в доверительное управление опытных трейдеров и получать доход в соответствии с их торговыми результатами.
Копитрейдинг (CopyFX). Этот сервис позволяет копировать сделки успешных трейдеров, выбранных вами. Вы можете выбрать стратегию и уровень копирования, и ваш счет будет автоматически дублировать торговлю выбранных трейдеров.
Роботизированная торговля (RoboForex RAMM). Эта технология предоставляет возможность автоматической торговли на основе алгоритмов, которые можно настроить с учетом вашей стратегии и предпочтений.
Партнерская программа на RoboForex. Существует программа по привлечению новых трейдеров. Компания выплачивает партнерам вознаграждение за торговый оборот привлеченных клиентов. Выплаты осуществляются ежедневно без ограничений. Партнерские программы RoboForex существуют в двух вариантах:
Программа VIP – можно получать 50% заработанной брокером суммы от прямо привлеченных клиентов. Торговля суб-партнеров принесет вознаграждение в размере 10% от комиссии.
Программа Expert имеет пять уровней. Партнер получает 35% заработка компании на торговле привлеченных клиентов. Размер вознаграждения от деятельности суб-партнеров зависит от их уровня: суб-партнер второго уровня – 20%, третьего уровня – 15%, четвертого уровня – 12.5%, пятого уровня 10%.
Участие в программе лояльности может увеличить прибыль еще на дополнительные 20%.
На RoboForex действуют одинаковые торговые условия для клиентов из разных стран. Отличие может быть только в валюте счета и в перечне платежных систем для ввода/вывода средств. Зачисленные средства через банковский перевод или электронный кошелек автоматически конвертируются в валюту счета. Начинающим трейдерам предоставляется возможность обучения и получить рекомендации аналитиков.
Pocket Option — лучшие для торговли CFD
Pocket Option является одним из брокеров бинарных опционов, предлагающий широкий спектр финансовых инструментов и услуг для трейдеров.
Регуляция. Pocket Option не имеет привязки к конкретной финансовой регуляторной организации. Это означает, что брокер не подлежит непосредственному контролю ни одного регулятора, такого как CySEC или FCA.
Торговые условия на Pocket Option. Pocket Option предлагает бинарные опционы на валютные пары, акции, товары и криптовалюты. Открыть депозит можно от $5 для всех счетов, но по мере вовлечения в процесс торгов баланс трейдера должен включать от $100 до $50 тыс. в зависимости от профиля. Минимальный размер сделки $1.
Pocket Option не взимает комиссий за открытие и закрытие сделок. Они зарабатывают на спредах, которые являются разницей между ценой покупки и ценой продажи активов. Размер комиссии для счетов MT5 Forex от $11 для всех остальных счетов от $1. Пополнение без комиссии. Вывод средств также без комиссии кроме Perfect Money, который взимает 0,5%. Снятие средств с применением других платежных систем и карт бесплатно. Скрытые комиссии отсутствуют.
Социальная торговля на Pocket Option. Платформа предоставляет сервис копирования сделок, которая позволяет отслеживать и копировать сделки трейдеров во всем мире. Выбор трейдера для копирования можно сделать по топовым сделкам, по разновидностям активов или по доходности всех сделок платформы. Копирование сделок доступно в течение 10 секунд с момента их осуществления. Копирование доступно для всех клиентов и для всех счетов. Более того, любой трейдер может получить возможность транслировать торговые сигналы если попадет в рейтинг лучших по результатам торгов.
На платформе доступна функция пропорционального копирования сделок. Вы можете выбрать для копирования любое отношение относительно исходной. В частности, если вы укажете в настройках 60%, то исходная сделка размером $100 у вас отобразится на $60.
Диверсификация рисков на Pocket Option. Функция “стоп-баланс” позволяет установить уровень средств на счете, при котором копирование будет прекращено. Также есть возможность указать минимальную и максимальную сумму копируемой сделки.
Партнерская программа на Pocket Option. Партнерская программа Pocket Option включает два вида:
Affiliate — 50%-80% брокерской прибыли за торговлю каждого нового привлеченного трейдера.
“Региональный представитель” — партнерское вознаграждение до $15 с каждой сделки нового привлеченного трейдера и 10% от дохода субпартнеров.
Обучение и поддержка. Pocket Option предоставляет обучение и материалы для трейдеров всех уровней опыта. Это включает в себя видеоуроки, стратегии торговли, аналитику рынка и другие образовательные ресурсы. Кроме того, у брокера есть служба поддержки клиентов, которая готова помочь трейдерам с возникшими вопросами или проблемами.
Резюме
CFD являются относительно более новыми инвестиционными инструментами, чем акции, которыми торгуют уже целую вечность. Основное различие сводится к наличию права собственности и кредитному плечу. Покупка акций дает вам право собственности, а CFD — нет.
CFD — это инвестиции с высоким кредитным плечом, при которых вам не нужно изначально вносить полную стоимость, но это также делает их очень рискованными, поскольку вы можете потерять весь свой капитал. CFD хороши для активного инвестирования и лучше подходят для опытных инвесторов.
FAQs
Торговать CFD дешевле, чем акциями?
Комиссия по акциям делает их более дорогими для инвестиций, чем CFD. Однако эта разница нивелируется благодаря брокерам с нулевой комиссией.
Что такое CFD на акции?
CFD на акции — это контракт на разницу в стоимости конкретной акции между трейдером и брокером, в основе которого лежит обмен ценностями в конце контракта.
Законны ли CFD?
CFD являются законными и регулируются во многих частях мира. В то же время торговля CFD запрещена в некоторых странах, таких как США и Бразилия.
С какими активами заключаются CFD?
CFD обычно доступны для акций, фондовых индексов, товаров, ETF и иностранной валюты.
