Private Trader | Verständnis ihrer Arbeit und Rolle

In der Welt des Handels gibt es private Händler und institutionelle Händler, die an verschiedenen Finanzmärkten teilnehmen. Obwohl die Definition von privaten Händlern recht breit gefächert sein kann, gibt es spezifische Aspekte, die Sie über private Händler wissen sollten. Traders Union hat alles für Sie abgedeckt, da wir private Händler definieren, untersuchen, wie private Händler Geld verdienen, die Herausforderungen und Vorteile des Seins als privater Händler erklären und die Vorschriften für private Händler aufschlüsseln.

Definition von privaten Händlern

Um zu verstehen, was ein privater Händler ist, sollten wir zunächst betrachten, was ein Händler ist. Ein Händler ist eine Person oder ein Unternehmen, das sich mit dem Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen oder Währungen beschäftigt, mit dem Ziel, einen Gewinn zu erzielen. Händler können unabhängig oder im Auftrag von Institutionen agieren und verwenden verschiedene Strategien und Analysen, um fundierte Handelsentscheidungen zu treffen. Das Ziel des Handels ist es, von Marktschwankungen und Preisbewegungen zu profitieren, um finanzielle Gewinne zu erzielen.

Ein privater Händler ist eine Person, die keine Institution vertritt und mit ihrem eigenen Kapital handelt. Grundsätzlich kann jeder Volljährige ein privater Händler sein. Sie selbst können ein privater Händler sein, Ihre Freunde können private Händler sein, sogar Ihre Großmutter kann eine private Händlerin sein! Alles, was eine Person benötigt, ist eine kleine Menge Kapital sowie ein Gerät, das auf das Internet zugreifen kann, und sie kann als privater Händler loslegen.

Ein institutioneller Händler hingegen repräsentiert eine Organisation oder Institution, die im eigenen Namen oder im Namen ihrer Kunden handelt. Beispiele für institutionelle Händler sind Hedgefonds, Investmentbanken, Pensionsfonds und andere Finanzinstitute. Institutionelle Händler handeln oft mit großen Volumina aufgrund ihrer vergleichsweise großen Kapitalmengen und können daher andere Handelsstrategien als Einzelhändler haben.

Die Ziele privater Händler können leicht variieren, aber insgesamt ist das Ziel, Geld zu verdienen. Ein privater Händler könnte in den Aktienmarkt investieren, in der Hoffnung, im Laufe der Zeit kleine Gewinne zu erzielen, um ein Rentenfonds aufzubauen, während eine andere Person sich mit Daytrading beschäftigt, um ihren Lebensunterhalt zu verdienen, anstatt einem 9-5 Bürojob nachzugehen. Andere möchten ihr Einkommen mit einem „Nebenjob“ aufbessern, und einige könnten darauf abzielen, reich zu werden, um frühzeitig in den Ruhestand zu gehen. Die Motivation hinter den Handlungen jedes privaten Händlers variiert ebenso stark wie die unterschiedlichen Lebensziele einzelner Menschen.

Wie verdient ein privater Händler Geld?

Dank moderner Technologie, wie einem global vernetzten Internet, leistungsstarken Smartphones und weltraumgebundenen Satelliten, ist es möglich, dass wir fast überall auf dem Planeten Erde mit der weiten Welt verbunden sind. Händler können diese Technologie nutzen, um von fast jedem Ort aus Geld zu verdienen, indem sie eine Vielzahl von Werkzeugen und Ressourcen verwenden. So hilft die heutige Technologie privaten Händlern, Geld zu verdienen.

Vor dem Zeitalter des Internets mussten Händler Büros aufsuchen oder Telefonanrufe bei Maklerfirmen tätigen, um Handelsaufträge zu platzieren, sei es für Aktien oder Fremdwährungen. Große Finanzzentren dienten als Knotenpunkte, an denen sich Händler während der Marktöffnungszeiten versammeln konnten, um ihre Geschäfte abzuwickeln.

Heutzutage haben Händler Zugang zu einer Vielzahl von Online-Brokern und Plattformen, die den Kauf und Verkauf verschiedener Vermögenswerte erleichtern. Der gesamte Prozess ist optimiert, und ein Händler in einem Land kann von einem Standort aus auf alle internationalen Märkte zugreifen, was es ihnen ermöglicht, zu jeder Tageszeit zu handeln. Ein Händler in London könnte an der New Yorker Börse handeln oder bei der Londoner bleiben.

Der einfache Zugang, den das Internet bietet, hat auch zum Aufstieg des „Privatanlegers“ geführt. Privatanleger sind nicht-professionelle Marktteilnehmer, also im Wesentlichen dasselbe wie private Händler. Laut der SEC im Jahr 2020 besitzen „amerikanische Haushalte Aktien im Wert von 29 Billionen Dollar – mehr als 58 % des U.S.-Aktienmarktes – entweder direkt oder indirekt über Investmentfonds, Rentenkonten und andere Investitionen“. Der Anstieg des Anteils der von privaten Anlegern gehaltenen Vermögenswerte wird durch den erweiterten Zugang zur Technologie vorangetrieben.

Vor Jahrzehnten war das Investieren nur für Fachleute und Institutionen zugänglich. Jetzt kann fast jeder ein Marktteilnehmer werden. Händler können ein Brokerkonto bei einem Broker ihrer Wahl eröffnen und nach der Einzahlung eines kleinen Kapitals bequem von zu Hause aus mit dem Handel beginnen.

Darüber hinaus bedeutet der Zugang zu Bildungsinformationen, dass mit der richtigen Einstellung und genügend Antrieb jeder ein Experte im Handel werden kann. Es gibt buchstäblich Millionen von Artikeln, Videos, Hörbüchern, eBooks und mehr, die der Kunst des Handels gewidmet sind und es Menschen aus allen Hintergründen ermöglichen, zu lernen und zu verstehen, wie man mit verschiedenen Vermögenswerten handelt. Das Lernen darüber, wie Märkte funktionieren, ist entscheidend für den Erfolg als Händler, daher schafft die moderne Technologie eine ganze Generation von ihnen.

Risiken und Belohnungen des privaten Handels

Wenn Sie als Einzelperson und nicht als Teil einer Institution handeln, besteht das Hauptrisiko darin, dass Sie Ihr eigenes Kapital verwenden. Ein privater Händler investiert sein hart verdientes Geld und setzt es auf die Leistung des Aktienmarktes oder auf internationale Wechselkurse. Dies setzt ihn einem größeren Risiko aus, Geld zu verlieren, das er sich nicht leisten kann, insbesondere wenn er kein erfahrener und gut informierter Händler ist. Private Händler stehen vor mehreren Risiken, mit denen institutionelle Händler nicht unbedingt konfrontiert wären:

• Marktvolatilität. Die Aussetzung gegenüber unvorhersehbaren Preisbewegungen auf den Finanzmärkten kann privaten Händlern zusetzen

• Emotionaler Stress. Ein privater Händler zu sein, bringt eigene psychologische Herausforderungen mit sich. Den Stress zu bewältigen, Verluste zu erleiden und Entscheidungen treffen zu müssen, die das eigene Kapital betreffen, kann mental anstrengend sein

• Mangel an Ressourcen. Ein privater Händler hat weniger Zugang zu Kapital als ein institutioneller Investor. Mit weniger Kapital zu beginnen bedeutet kleinere potenzielle Gewinne

• Übermäßiger Handel. Übermäßiger Handel kann zu erhöhten Transaktionskosten und Risiken führen. Ein privater Händler, der rund um die Uhr Zugang zum Handel hat, ist einem höheren Risiko des übermäßigen Handels ausgesetzt

• Vollständiger Kapitalverlust. Wenn ein institutioneller Investor einige schlechte Trades macht, wird der von ihm vertretene Körper wahrscheinlich nicht bankrott gehen. Wenn ein privater Händler negative Renditen sieht, riskieren sie, ihr gesamtes Kapital zu verlieren

Natürlich gibt es auch mehrere Vorteile, ein privater Händler gegenüber einem institutionellen zu sein, wie zum Beispiel:

• Flexibilität. Ein privater Händler hat die Freiheit, nach seinen eigenen Bedingungen und Zeitplänen zu handeln

• Persönliche Gewinne. Alle erzielten Gewinne gehören dem privaten Händler, und er kann sein eigenes Einkommen generieren

• Lernmöglichkeiten. Sie lernen kontinuierlich und entwickeln ihre Handelsfähigkeiten weiter. Ihre Motivation, mehr zu lernen, kann durch ihr Streben nach persönlichem Gewinn angeregt werden

• Portfolio-Kontrolle. Private Händler haben die volle Kontrolle über die Zusammensetzung und Verwaltung ihres Portfolios

• Vielfältige Märkte. Sie können ihr Portfolio mit Vermögenswerten im Aktienmarkt, in Krypto oder Forex diversifizieren. Sie sind nicht auf bestimmte Märkte beschränkt, wie es ein institutioneller Händler sein könnte

Wie viele private Händler verdienen Geld?

Die Erfolgsquote von Händlern variiert stark, wenn man verschiedene Quellen konsultiert, aber der allgemeine Konsens scheint zu sein, dass ungefähr 80% der Händler keinen Erfolg haben. Mehrere Online-Quellen geben an, dass die Erfolgsquote von Händlern zwischen 1% und 8% liegt. Unabhängig von den genauen Zahlen kann man sicher sagen, dass die überwiegende Mehrheit der Händler keinen Gewinn erzielt – weshalb es entscheidend ist, dass Sie darauf abzielen, Teil der Minderheit zu sein, die Erfolg hat.

Es gibt mehrere Faktoren, die die Erfolgschancen erhöhen. Disziplin spielt eine große Rolle in einer insgesamt erfolgreichen Handelskarriere. Eine sorgfältig geplante Risikomanagementstrategie ist ebenfalls entscheidend. Im Allgemeinen sind die besten Dinge, die Sie tun können, so viel wie möglich zu lernen, Ihre gesamte Handelsstrategie zu planen und dann daran festzuhalten – auch wenn die Emotionen hochkochen.

Die regulatorische Landschaft für private Händler

Die regulatorische Landschaft für private Händler ist komplex und umfasst eine Mischung aus nationalen und internationalen Vorschriften, die darauf abzielen, faire und transparente Finanzmärkte zu gewährleisten. Verschiedene Regulierungsbehörden, wie die Securities and Exchange Commission (SEC) in den USA oder die Financial Conduct Authority (FCA) im UK, setzen Regeln zum Schutz der Investoren und zur Wahrung der Marktintegrität fest. Die Einhaltung dieser Vorschriften ist für private Händler entscheidend, da Verstöße zu rechtlichen Konsequenzen und finanziellen Strafen führen können.

Finanzielle Bildung und Aufklärung spielen eine entscheidende Rolle bei der Stärkung von Individuen, die in den Handelsbereich eintreten. Das Verständnis verschiedener Märkte, Risikomanagement-Modelle und regulatorischer Anforderungen ist unerlässlich, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Bildungsinitiativen, Online-Kurse und von Regulierungsbehörden bereitgestellte Ressourcen tragen zur Verbesserung der finanziellen Bildung unter privaten Händlern bei. Informierte Händler sind besser gerüstet, um die Komplexität der Finanzmärkte zu navigieren, fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen und sich vor potenziellen Schwierigkeiten zu schützen.

Der Markt, an dem Sie teilnehmen, wird im Wesentlichen bestimmen, welche regulatorischen Anforderungen Sie einhalten müssen. Ein Forex-Händler muss andere Gesetze einhalten als ein Aktien- oder Kryptowährungshändler.

Beste Aktienbroker 2026

1

9.4/10

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Minimale Einzahlung:

$1

Rezension

Revolut ist ein britisches Fintech-Unternehmen, das Anlegern seit 2015 Konten für den Handel mit Edelmetallen, Kryptowährungen und an US-Börsen notierten Aktien zur Verfügung stellt. Der Broker bietet seinen Kunden Zugang zur Anlage in Aktien und ETFs an europäischen Börsen. Für Organisationen und Privatkunden bietet das Unternehmen ein Mehrwährungskonto mit der Möglichkeit, Währungen zum aktuellen Interbanken-Wechselkurs zu tauschen. Revolut wird von der Financial Services Authority (FSA) beaufsichtigt.

Vor-/Nachteile

•Neben dem Aktienhandel können die Kunden auch mit Kryptowährungen und Edelmetallen handeln.

•Der Broker bietet provisionsfreie Handelspläne an.

•Die Mindestanzahl der zu kaufenden Aktien beträgt 0,00000001.

•Es sind keine Mindesteinlagen erforderlich.

•Es gibt ein Social Trading, bei dem Börsenneulinge die Trades von erfolgreichen Händlern kopieren können.

•Die Kommunikation mit dem Support-Service per Chat ist in der mobilen Anwendung 24 Stunden am Tag möglich.

•Für die Eröffnung und Führung eines Handelskontos fallen keine Gebühren an.

•Der Aktienhandel ist derzeit nur für im Vereinigten Königreich ansässige Personen verfügbar.

•Der Handel mit Edelmetallen und Kryptowährungen ist nicht durch Aufsichtsbehörden geregelt.

•Das Unternehmen bietet keine treuhänderische Verwaltung seines Anlageportfolios an.

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2

9.2/10

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Minimale Einzahlung:

$0

Rezension

Fidelity Investments ist ein großes US-amerikanisches Finanzdienstleistungsunternehmen, das 1946 von dem Geschäftsmann und Rechtsanwalt Edward Crosby Johnson II. gegründet wurde. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Wertpapierhandel, Zugang zu Investmentfonds, ETFs, Anleihen und festverzinslichen Renten sowie Anlageberatung und Vermögensverwaltung. Fidelity hat zahlreiche Branchenauszeichnungen erhalten und wird von Publikationen wie Investor's Business Daily, Kiplinger, Barron's und StockBrokers.com regelmäßig als führend im Online-Brokerage-Sektor anerkannt.
Fidelity Investments unterliegt der Regulierung durch die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) und die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Die Kundengelder sind durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) geschützt.

Vor-/Nachteile

•Die proprietäre Plattform Fidelity Trader+ für aktive Anleger bietet Echtzeitdaten, fortschrittliche Diagramme und anpassbare Layouts für Web, Desktop und mobile Geräte.

•Keine Maklergebühren für Aktien- und ETF-Transaktionen.

•Persönliche Anlageplanung mit einer jährlichen Beratungsgebühr von 0,5 % auf der Grundlage des verwalteten Vermögens.

•Fraktionsanteile, die es ermöglichen, kleine Beträge durch den Kauf eines Teils eines Wertpapiers zu investieren.

•Hohes Maß an Kundenschutz durch SIPC-Deckung und zusätzliche Versicherungen.

•Mehr als 3.000 Investmentfonds und ETFs, darunter die eigenen gebührenfreien Fonds von Fidelity.

•Keine Lokalisierung, da die Plattform und der Support nur auf Englisch verfügbar sind.

•Keine aktiven Bonusprogramme oder Empfehlungsprämien.

•Margin-Handel ist nur mit einem Kontostand von mindestens $2.000 möglich.

•Kein voll funktionsfähiges Demokonto.

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Jason Law

Beiragender

Jason Law ist freiberuflicher Schriftsteller und Journalist und schreibt für die Traders Union Website. Seine Hauptinteressen liegen derzeit in den Bereichen Finanzen und Investitionen, aber er schreibt auch über Nachrichten, aktuelle Ereignisse und Reisen.

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Glossar für unerfahrene Händler

Risikomanagement

Risikomanagement ist ein Risikomanagementmodell, das die Kontrolle potenzieller Verluste bei gleichzeitiger Maximierung der Gewinne beinhaltet. Die wichtigsten Instrumente des Risikomanagements sind Stop-Loss, Take-Profit, Berechnung des Positionsvolumens unter Berücksichtigung von Hebelwirkung und Pip-Wert.

Anleger

Ein Anleger ist eine Person, die Geld in einen Vermögenswert investiert, in der Erwartung, dass dieser in Zukunft an Wert gewinnt. Der Vermögenswert kann alles sein, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen, Investmentfonds, Aktien, Gold, Silber, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Immobilien.

CFD

CFD ist ein Vertrag zwischen einem Anleger/Händler und einem Verkäufer, der zeigt, dass der Händler die Preisdifferenz zwischen dem aktuellen Wert des Vermögenswerts und seinem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses an den Verkäufer zahlen muss.

Kryptowährung

Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.

Privater Händler

Ein privater Händler ist eine Einzelperson, die keine Institution vertritt und mit ihrem eigenen Kapital handelt.