TRM Labs und Finray arbeiten gemeinsam an der MiCA-Konformität für Banken

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Andrej Mastykin

24.02.2026

TRM Labs und Finray arbeiten gemeinsam an der MiCA-Konformität für Banken — TRM Labs unterstützt Finray bei der Einhaltung von MiCA

Während Europa mit der vollständigen aufsichtsrechtlichen Durchsetzung seiner bahnbrechenden Krypto-Vorschriften beginnt, bemühen sich Anbieter von Compliance-Technologien darum, Banken und Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten dabei zu helfen, die Kluft zwischen traditionellen Finanz- und Blockchain-Märkten zu überbrücken.

Dieser Artikel wurde aus dem Original übersetzt. Lesen Sie die Originalversion unseres Korrespondenten hier.

TRM Labs, ein in San Francisco ansässiges Unternehmen für Blockchain-Intelligenz, kündigte eine Partnerschaft mit Finray Technologies an, einem Unternehmen für einheitliche Bankeninfrastruktur und Compliance-Intelligenz, das regulierte Institutionen in Fiat- und Digital-Asset-Märkten bedient. Durch die Integration werden die Blockchain-Überwachungstools von TRM direkt in die Compliance-Plattform von Finray eingebettet, was die Unternehmen als eine einzige, überprüfbare Ansicht des Risikos über beide Finanzschienen hinweg beschreiben.

Überbrückung von Fiat- und On-Chain-Risiken

Die Zusammenarbeit erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem dieMiCA-Verordnung (Markets in Crypto-Assets) der Europäischen Union in die volle Aufsichtsphase eintritt. Im Januar 2025 gab die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde Leitlinien für nationale Regulierungsbehörden heraus und begann mit der Veröffentlichung eines öffentlichen Registers von MiCA-zugelassenen und nicht-konformen Unternehmen. Institutionen, die sowohl auf dem Fiat- als auch auf dem Digitalmarkt tätig sind, sehen sich zunehmend dem Druck ausgesetzt, die Aufsicht über Krypto-Transfers, Stablecoin-Abrechnungen und traditionelle Zahlungsströme zu vereinheitlichen.

Die Integration beinhaltet TRM Transaction Monitoring und TRM Wallet Screening in Finrays XZiel Compliance Engine. Risikosignale für Krypto-Transfers, Wallet-Interaktionen und On-Chain-Exposure werden innerhalb desselben Workflows angezeigt, der auch für die Überwachung von Fiat-Zahlungen verwendet wird. Dies ermöglicht es Institutionen, Entscheidungen in einer einzigen Umgebung zu halten, zu löschen, zu eskalieren und zu dokumentieren. Das System unterstützt die wichtigsten Blockchains, darunter Bitcoin, Ethereum und Tron, sowie USDT- und USDC-Stablecoin-Flows.

"Finanzinstitutionen und Kryptounternehmen brauchen mehr als nur rohe Blockchain-Daten - sie brauchen klare, umsetzbare Informationen, die einer regulatorischen Prüfung standhalten", sagte Morley Gordon, Head of Partnerships bei TRM Labs. "Indem wir TRM direkt in die Compliance-Tools und die Bankeninfrastruktur von Finray einbetten, ermöglichen wir Banken, Fintechs und regulierten Kryptounternehmen ein proaktives Risikomanagement für digitale Vermögenswerte und eine schnellere Markteinführung, ohne das Vertrauen zu beeinträchtigen."

Oleksandr Potapenko, Gründer und CEO von Finray Technologies, sagte:

"Compliance-Teams können das Fiat- und Krypto-Risiko nicht mehr in getrennten Systemen verwalten. Durch die Einbettung der Blockchain-Intelligenz von TRM direkt in XZiel erhalten unsere Kunden eine einzige, überprüfbare Ansicht des Risikos über beide Schienen hinweg, in der sie Entscheidungen in einer einzigen Umgebung festhalten, klären, eskalieren und dokumentieren können. Das ist genau das, was der Betrieb unter MiCA und die sich entwickelnden aufsichtsrechtlichen Erwartungen erfordern."

Schnellere Bereitstellung, verstärkte Aufsicht

Die Integration ist generell für bestehende Kunden verfügbar. Institute mit einem TRM-API-Schlüssel können das System innerhalb weniger Tage aktivieren, während die vollständige Workflow-Konfiguration in der Regel zwei bis vier Wochen dauert. Die Infrastruktur von Finray wird in der EU gehostet und ist nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziert, was die erhöhten Erwartungen an die Datensicherheit gemäß den europäischen Vorschriften widerspiegelt.

TRM Labs bietet Blockchain-Analysen für Strafverfolgungsbehörden, Finanzinstitute und Kryptounternehmen auf der ganzen Welt an und hilft dabei, Gelder zu verfolgen und illegale Aktivitäten aufzudecken. Die Partnerschaft unterstreicht einen breiteren Wandel in der Compliance-Strategie, da sich immer mehr wirtschaftliche Aktivitäten auf die Blockchain verlagern.

Warum dies wichtig ist

Da MiCA die europäische Regulierungslandschaft umgestaltet, können Institutionen die Krypto-Compliance nicht länger als eigenständige Funktion behandeln. Eine einheitliche Überwachung von Fiat- und Blockchain-Systemen wird zu einer grundlegenden Anforderung. Partnerschaften wie diese signalisieren, wie die regulatorische Absicht in die operative Infrastruktur der globalen Finanzmärkte umgesetzt wird.

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