Aave bringt tokenisierte US-Technologieaktien in die DeFi-Kreditvergabe

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Parshwa Turakhiya

28.09.2026

Aave bringt tokenisierte US-Technologieaktien in die DeFi-Kreditvergabe — Tokenisierte US-Aktien dienen jetzt auf Aave als Sicherheiten für USDC-Kredite

Tokenisierte Aktien von sieben großen US-Technologieunternehmen können jetzt über Aave V4 auf Base als Sicherheiten für USDC-Kredite verwendet werden. Der Start führt Blockchain-basierte Aktien über den Handel und Transfers hinaus und ermöglicht berechtigten Anlegern außerhalb der USA, Kredite gegen ihr Aktienengagement aufzunehmen, ohne es zu verkaufen.

Das Wichtigste

Sieben US-Technologieaktien können als Sicherheiten für USDC-Kredite dienen.
Die Aktien dienen zum Start ausschließlich als Sicherheiten.
Der Zugang ist auf berechtigte Nutzer außerhalb der USA beschränkt.

Dieser Artikel wurde aus dem Original übersetzt. Lesen Sie die Originalversion unseres Korrespondenten hier.

Die unterstützten Assets sind AAPLc, AMZNc, GOOGLc, METAc, MSFTc, NVDAc und TSLAc und stehen für Apple, Amazon, Alphabet, Meta, Microsoft, Nvidia beziehungsweise Tesla. Zum Start dienen die Aktien ausschließlich als Sicherheiten. Nutzer können sie also hinterlegen, um USDC zu leihen, aber die Aktientoken selbst nicht leihen.

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Tokenisierte Aktien halten Einzug in die DeFi-Kreditvergabe

Der neue Markt läuft über Aave V4s dedizierten Equities Hub auf Base. USDC ist derzeit der einzige Vermögenswert, den Nutzer gegen die sieben Aktien leihen können; eine Beleihung von Aktien mit anderen Aktien ist nicht aktiviert.

Jeder Token wird von Coinbase Onchain SPV Ltd. ausgegeben und verbrieft ein Zertifikat, das an eine zugrunde liegende Aktie gebunden ist, die bei Alpaca Securities getrennt verwahrt wird. Diese Struktur verschafft den Inhabern ein wirtschaftliches Engagement in tatsächlichen Aktien und nicht in einem synthetischen Instrument, das lediglich deren Kurse nachbildet.

Chainlink liefert die Preisinformationen, die Aave zur Bewertung der Sicherheiten verwendet. Die Feeds für tokenisierte Aktien arbeiten fünf Tage pro Woche rund um die Uhr – von Sonntagabend bis Freitagabend US-Ostküstenzeit. An Wochenenden und US-Börsenfeiertagen behalten die Feeds ihre zuletzt veröffentlichten Werte bei, obwohl Aave selbst rund um die Uhr in Betrieb bleibt.

Risikogrenzen prägen den Startmarkt

Die Struktur führt zu einer Diskrepanz zwischen der jederzeit geöffneten DeFi-Kreditvergabe und den Handelszeiten der zugrunde liegenden Wertpapiere. Da die Aktienkurse an Wochenenden nicht aktualisiert werden, können Aave-Positionen aktiv bleiben, während der Referenzmarkt geschlossen ist.

Der anfängliche Start umfasst daher Obergrenzen für Sicherheiten und USDC-Engagements. Die Konfiguration von Aave legt die Obergrenze für USDC-Kredite auf 21 Mio. $ fest, während für einzelne Aktientoken separate Supply-Limits gelten. Künftige Assets und Änderungen dieser Limits unterliegen weiterhin der Governance sowie einer Risikoüberprüfung.

Der Zugang ist zudem geografisch eingeschränkt. Die tokenisierten Aktien von Coinbase werden gemäß Regulation S als Wertpapiere angeboten, wodurch US-Personen ausgeschlossen und die Verfügbarkeit auf berechtigte Nutzer in zulässigen Jurisdiktionen begrenzt wird.

Aktien als Sicherheiten gelangen onchain

Der Equities Hub überträgt eine bekannte Brokerage-Funktion in die dezentrale Finanzwelt. Traditionelle Anleger können seit Langem Kredite gegen Wertpapiere aufnehmen, statt sie zu verkaufen; Aave wendet einen ähnlichen Mechanismus auf tokenisierte Aktien auf Base an.

Die Bedeutung liegt darin, was diese Token jetzt ermöglichen. Das Engagement in Apple, Nvidia und Tesla beschränkt sich nicht mehr darauf, die Assets onchain zu halten oder zu übertragen. Es kann nun als Grundlage für eine auf US-Dollar lautende Kreditaufnahme über USDC dienen und verbindet traditionelles Aktienbesitz noch direkter mit den DeFi-Kreditmärkten.

Wir berichteten außerdem über Aaves Einführung von Stable Vaults, mit denen Fintech-Investoren Stablecoin-Renditen anbieten können.

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