Was ist eine Fremdwährung?

Anmerkung der Redaktion: Obwohl wir uns an strenge redaktionelle Integrität halten, kann dieser Beitrag Hinweise auf Produkte unserer Partner enthalten. Hier ist eine Erklärung, wie wir Geld verdienen. Keine der Daten und Informationen auf dieser Webseite stellt eine Anlageberatung im Sinne unseres Haftungsausschlusses dar.

Kreuzwährungspaare sind Währungspaare, die den US dollar nicht enthalten, aber mindestens eine der drei anderen Hauptwährungen umfassen. Da die globalen Volkswirtschaften immer stärker miteinander verflochten sind und die Abhängigkeit vom US dollar abnimmt, ziehen Händler eine größere Auswahl an Währungspaaren in Betracht, die den Dollar nicht beinhalten.

Kreuzwährungspaare ermöglichen es dem Forex-Markt, Währungen auszutauschen, ohne den US dollar als Abrechnungswährung zu verwenden. In diesem Artikel erkläre ich, was Kreuzwährungspaare sind, welche Vorteile und Herausforderungen der Handel mit ihnen bietet, wie man ihre Wechselkurse berechnet und welche Strategien es für den Handel mit ihnen gibt.

Risikohinweis: Forex-Handel birgt hohe Risiken, mit potenziellen Verlusten, die Ihre gesamte Einlage umfassen können. Marktschwankungen, wirtschaftliche Instabilität und geopolitische Faktoren beeinflussen die Ergebnisse. Studien zeigen, dass 70–80 % der Trader ihr Geld verlieren. Lassen Sie sich vor dem Handel von einem Finanzexperten beraten.

Was ist ein Cross-Währungspaar?

Ein Cross-Currency-Paar ist ein Forex-Handelspaar, das den U.S.-Dollar nicht beinhaltet. Traditionell basierten Währungsumtauschgeschäfte auf dem Dollar zur Abwicklung, was bedeutete, dass Nicht-U.S.-Währungen zunächst in Dollar umgerechnet wurden. Heute ermöglicht der Forex-Markt den direkten Austausch zwischen Währungen, was die Markteffizienz verbessert und die Handelsmöglichkeiten erweitert.

Kreuzwährungspaare umfassen jede Kombination aus Haupt- oder Nebenwährungen, die nicht den U.S. Dollar enthalten. Daher sind alle Nebenwährungspaare Kreuzwährungspaare, und einige exotische Paare ebenfalls, sofern sie den U.S. Dollar ausschließen. Kreuzwährungspaare ermöglichen es Händlern, ihre Portfolios zu diversifizieren und Chancen außerhalb des Einflusses des U.S. Dollars zu nutzen, was insbesondere in Zeiten von USD-Volatilität vorteilhaft sein kann.

Hauptmerkmale von Cross-Währungspaaren
Merkmal	Beschreibung
Ausschluss von USD	Bestehen aus zwei Währungen unter Ausschluss des U.S.-Dollars. Beispiele: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY
Volatilität und Liquidität	Stärker schwankend und in der Regel geringere Liquidität im Vergleich zu Hauptwährungspaaren
Handelsmöglichkeiten	Bieten Diversifikation und potenzielle Arbitragemöglichkeiten
Spread-Kosten	Höhere Spreads aufgrund geringerer Liquidität und höherer Volatilität, was zu höheren Transaktionskosten führt
Korrelation mit Hauptwährungspaaren	Wird indirekt durch Bewegungen in Hauptwährungspaaren mit USD beeinflusst
Wirtschaftliche Indikatoren	Beeinflusst durch Wirtschaftsdaten, Zinssätze und politische Ereignisse der beteiligten Länder
Analyse	Erfordert sowohl technische als auch fundamentale Analyse mit Fokus auf die wirtschaftlichen Bedingungen der beteiligten Länder

Alle Arten von Währungspaaren im Forex

Hauptwährungspaare. Diese Paare beinhalten den U.S.-Dollar und eine weitere Hauptwährung, wie zum Beispiel EUR/USD oder USD/JPY. Hauptwährungspaare werden am meisten gehandelt und bieten hohe Liquidität sowie geringere Transaktionskosten.
Minore Paare. Diese Paare bestehen aus zwei Hauptwährungen, schließen jedoch den U.S.-Dollar aus, wie EUR/GBP oder AUD/JPY. Obwohl sie weniger liquide sind als Hauptpaare, bieten Minore Paare aufgrund ihrer Volatilität und größeren Kursbewegungen bedeutende Handelsmöglichkeiten.
Exotische Paare. Exotische Paare kombinieren eine Hauptwährung mit einer aus einer aufstrebenden oder kleineren Volkswirtschaft, wie zum Beispiel USD/TRY oder EUR/TRY. Diese Paare sind oft sehr volatil und haben höhere Transaktionskosten, was das erhöhte Risiko und die geringere Liquidität widerspiegelt.

Vergleich der technischen Parameter des Hauptpaares und seiner Cross-Assets

Unten finden Sie eine Vergleichstabelle, in der wir die wichtigsten Merkmale und Angebote der führenden Broker für den Handel mit Cross-Währungspaaren und Hauptwährungspaaren hervorgehoben haben.

Vergleichstabelle der besten Broker
	Plus500	OANDA	Trading.com USA	FOREX.com	IG Markets
Währungspaare	60	68	69	80	80
Demo-Konto
Min. Einzahlung, $	100		50	100	1
Max. Hebel	1:300	1:200	1:50	1:50	1:200
Min. Spread EUR/USD, Pips	0.5	0.1	0.9	0.7	0.6
Max. Spread EUR/USD, Pips	0.9	0.5		1.2	1.2
Konto eröffnen	Zum Broker 80% der CFD-Konten von Privatkunden verlieren Geld.	Zum Broker Ihr Kapital in Gefahr.	Zum Broker Ihr Kapital in Gefahr.	Dossier prüfen	Dossier prüfen

Vorteile und Herausforderungen beim Handel mit Cross-Währungspaaren

Der U.S.-Dollar ist die Weltreservewährung und die am meisten gehandelte Währung, daher weisen Währungspaare mit USD mehr Liquidität und Stabilität auf als Cross-Currency-Paare. Die sechs meistgehandelten Währungspaare beinhalten alle den U.S.-Dollar. Dennoch haben Cross-Currency-Paare ihre eigenen Vor- und Nachteile:

Diversifikation. Ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio zu diversifizieren und verschiedene Volkswirtschaften zu handeln, ohne den U.S.-Dollar einzubeziehen.
Reduzierte Abhängigkeit vom USD. Nützlich, wenn der USD schwach ist oder Sie U.S.-wirtschaftliche Einflüsse vermeiden möchten.
Breitere wirtschaftliche Einblicke. Der Handel mit Cross-Währungen hilft Ihnen, globale wirtschaftliche Bedingungen zu verstehen und Ihr gesamtes Marktverständnis zu erweitern.
Spezialisierte Handelsstrategien. Einzigartige Chancen und Trends bei Cross-Währungspaaren ermöglichen spezialisierte Strategien.

Weniger Liquidität. Geringere Liquidität im Vergleich zu Hauptwährungspaaren, was zu größeren Geld-Brief-Spannen und höheren Handelskosten führt.
Höhere Volatilität. Größere Kursschwankungen können Handelschancen bieten, erhöhen aber auch das Risiko plötzlicher Verluste.
Begrenzte Informationen. Die meisten Finanznachrichten konzentrieren sich auf die U.S., wodurch es schwieriger wird, zeitnahe Informationen zu Cross-Währungspaaren zu finden.

Wie berechnet man den Wechselkurs für ein Cross-Währungspaar?

Um den Wechselkurs für ein Cross-Währungspaar zu berechnen, verwendet man die Wechselkurse jeder Währung gegenüber einer gemeinsamen dritten Währung, häufig dem U.S. Dollar (USD). Dieses Verfahren hilft dabei, den Kurs zwischen zwei Währungen zu ermitteln, die nicht direkt gegeneinander notiert sind.

Schritt-für-Schritt-Berechnung:

Identifizieren Sie die Währungspaare:
- Bestimmen Sie die beiden Währungspaare, die eine gemeinsame dritte Währung (in der Regel USD) beinhalten. Wenn Sie beispielsweise EUR/JPY berechnen möchten, benötigen Sie die Kurse von EUR/USD und USD/JPY.
Beschaffen Sie die Wechselkurse:
- Finden Sie die Wechselkurse für die relevanten Währungspaare. Zum Beispiel:
  - EUR/USD = 1,2000
  - USD/JPY = 110,00
Kreuzkurs berechnen:
- Multiplizieren Sie die beiden Wechselkurse:
  - EUR/JPY = EUR/USD * USD/JPY
  - EUR/JPY = 1,2000 * 110,00
  - EUR/JPY = 132,00
Umgekehrte Berechnung:
- Wenn Währungspaare umgekehrt notiert werden (z. B. USD/EUR statt EUR/USD), nehmen Sie den Kehrwert eines Kurses. Wenn USD/EUR = 0,8333, dann ist EUR/USD = 1 / 0,8333 ≈ 1,2000.

Handelsstrategien für Cross-Währungspaare

Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit verschiedenen Handelsstrategien für Cross-Währungspaare sowie Erklärungen und Beispielen.

Handelsstrategien für Cross-Währungspaare
Strategie	Konzept	Ausführung	Beispiel
Carry-Trade-Strategie	Gewinn aus Zinsdifferenzen zwischen zwei Währungen	Paare mit erheblichen Zinsunterschieden identifizieren. Die Währung mit dem höheren Zinssatz kaufen (Long-Position) und die mit dem niedrigeren verkaufen (Short-Position). Auf mögliche Währungsabwertungen achten	Long-Position in AUD/JPY, um von der Zinsdifferenz zu profitieren, dabei jedoch auf eine mögliche Abwertung des AUD achten
Trend Following-Strategie	Handel in Richtung des vorherrschenden Markttrends	Verwenden Sie Indikatoren wie gleitende Durchschnitte und MACD, um Trends zu erkennen. Eröffnen Sie Long-Positionen bei Aufwärtstrends und Short-Positionen bei Abwärtstrends. Setzen Sie Stop-Loss-Orders entsprechend	Verwendung gleitender Durchschnitte zur Identifizierung eines Aufwärtstrends bei EUR/JPY und Eröffnung einer Long-Position während des Aufwärtstrends
Range Trading-Strategie	Kaufen am unteren Ende und Verkaufen am oberen Ende einer Preisspanne	Verwenden Sie Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, um die Handelsspanne zu definieren. Gehen Sie bei Unterstützung long und bei Widerstand short. Schließen Sie Positionen an der gegenüberliegenden Grenze. Bestätigen Sie Einstiege mit Oszillatoren	Handel innerhalb einer definierten Spanne zwischen 120 und 125 in EUR/GBP, Kauf bei 120 und Verkauf bei 125
Breakout-Strategie	Einstieg in Trades, wenn der Kurs aus einer definierten Spanne ausbricht	Wichtige Unterstützungs- und Widerstandsniveaus identifizieren. Kaufaufträge oberhalb des Widerstands und Verkaufsaufträge unterhalb der Unterstützung platzieren. Volatilitätsindikatoren verwenden, um potenzielle Ausbrüche zu erkennen. Mit Volumen- oder Momentumindikatoren bestätigen	Einstieg in eine Kaufposition, wenn GBP/CHF mit erhöhtem Volumen über ein bedeutendes Widerstandsniveau ausbricht
Nachrichtenhandelsstrategie	Handel basierend auf Wirtschaftsnachrichten und Ereignissen	Beobachten Sie einen Wirtschaftskalender auf Nachrichten, die die Währungen beeinflussen. Positionen vor oder nach der Veröffentlichung der Nachrichten eingehen. Enge Stop-Loss-Orders verwenden, um das Volatilitätsrisiko zu steuern	Handel von GBP/JPY rund um Bank of England-Zinsentscheidungen basierend auf der erwarteten Auswirkung
Arbitrage-Strategie	Ausnutzung von Preisunterschieden zwischen verschiedenen Märkten oder Instrumenten	Preisunterschiede bei denselben Währungspaaren auf verschiedenen Plattformen identifizieren. Gleichzeitige Kauf- und Verkaufsaufträge ausführen, um den Preisunterschied zu nutzen. Erfordert schnelle Ausführung und niedrige Transaktionskosten	Arbitrage von Preisunterschieden in EUR/USD zwischen zwei Forex-Brokern
Mean-Reversion-Strategie	Die Annahme, dass sich die Preise im Laufe der Zeit auf ihren historischen Durchschnitt zurückbewegen	Überkaufte und überverkaufte Bedingungen mit Indikatoren wie RSI oder Bollinger Bands identifizieren. Trades eingehen, in der Erwartung, dass sich die Preise zum Mittelwert zurückbewegen. Stop-Loss-Orders setzen, um sich gegen anhaltende Trends abzusichern	Eingehen einer Short-Position in NZD/CAD, wenn RSI überkaufte Bedingungen anzeigt

Diversifikationsvorteile des Handels mit Cross-Währungspaaren

Ich habe festgestellt, dass der Handel mit Cross-Währungspaaren ein unschätzbarer Bestandteil meiner Handelsstrategie ist. Im Gegensatz zu den Hauptwährungspaaren, die immer den US-Dollar beinhalten, bieten Cross-Währungspaare einzigartige Möglichkeiten, von den Kursbewegungen zwischen zwei Nicht-USD-Währungen zu profitieren.

Einer der Hauptvorteile des Handels mit Cross-Währungspaaren ist die Diversifikation, die sie bieten. Beispielsweise bewegen sich Paare wie EUR/GBP oder AUD/JPY oft unabhängig vom USD, da sie von regionalen wirtschaftlichen Faktoren und geopolitischen Ereignissen beeinflusst werden. Dies ermöglicht eine breitere Palette an Handelsmöglichkeiten und kann das Risiko eines Portfolios verringern, das stark von Bewegungen des USD abhängig ist.

Nach meiner persönlichen Erfahrung hat der Handel mit Cross-Paaren auch meine Fähigkeiten in der Marktanalyse verbessert. Das Verständnis der wirtschaftlichen Indikatoren und der spezifischen Nachrichtenereignisse jeder Währungsregion ist entscheidend. Zum Beispiel erfordert der Handel mit dem EUR/GBP-Paar, stets über die Wirtschaftsdaten der Eurozone und des UK informiert zu sein. Diese tiefere Analyseebene verbessert nicht nur die Handelsergebnisse, sondern vermittelt auch ein umfassenderes Verständnis der globalen Märkte.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der Handel mit Cross-Währungspaaren auch Herausforderungen mit sich bringt. Einige Crosses weisen eine geringere Liquidität als Hauptwährungspaare auf, was zu größeren Spreads und potenziellem Slippage führen kann. Zudem kann der erforderliche Aufwand für gründliche Recherche und Analyse zeitaufwendig sein.

Fazit

Der Handel mit Cross-Währungspaaren eröffnet Tradern einzigartige Diversifikationsmöglichkeiten und erlaubt es, von internationalen Kursbewegungen unabhängig vom US-Dollar zu profitieren. Während Paare wie EUR/GBP oder AUD/JPY attraktive Chancen bieten, geht dies oft einher mit höherer Volatilität und geringerer Liquidität, was sorgfältiges Risikomanagement und tiefgehende Analyse erforderlich macht. Das Verständnis makroökonomischer Zusammenhänge und gezielte Strategien – etwa Trendfolge oder Arbitrage – sind entscheidend, um das Potenzial dieser Paare auszuschöpfen. Letztlich können Cross-Währungspaare nicht nur das Portfolio vor USD-Schwankungen schützen, sondern auch zu einem umfassenderen Verständnis der globalen Märkte beitragen. Wer bereit ist, den zusätzlichen Analyseaufwand zu investieren, kann sich mit Crosses einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil sichern.

Häufig gestellte Fragen

Wie unterscheiden sich Nebenwährungspaare von exotischen Cross-Währungspaaren?

Nebenwährungspaare bestehen aus zwei Hauptwährungen ohne US-Dollar, sind meist liquider und weniger volatil als exotische Cross-Währungspaare. Exotische Paare beinhalten eine Hauptwährung und eine Währung aus einer kleinen oder aufstrebenden Volkswirtschaft, wodurch sie stärkeren Kursschwankungen und oft höheren Transaktionskosten ausgesetzt sind.

Welche wirtschaftlichen Faktoren beeinflussen die Kurse von Cross-Währungspaaren?

Die Kurse von Cross-Währungspaaren werden durch Wirtschaftsdaten, Zinssätze, politische Ereignisse und Nachrichten aus den beteiligten Ländern beeinflusst. Da diese Paare keinen US-Dollar enthalten, spielen regionale Entwicklungen eine größere Rolle als globale US-bezogene Trends.

Welche Risiken bestehen beim Handel mit Cross-Währungspaaren im Vergleich zu Hauptwährungspaaren?

Beim Handel mit Cross-Währungspaaren bestehen Risiken wie geringere Liquidität, größere Spreads, höhere Volatilität sowie eingeschränkter Zugang zu aktuellen Informationen, da Finanznachrichten oft einen Fokus auf den US-Dollar legen. Dadurch können Handelskosten und das potenzielle Verlustrisiko steigen.

Wann ist der Einsatz von Cross-Währungspaaren besonders sinnvoll?

Der Handel mit Cross-Währungspaaren ist besonders sinnvoll, wenn Händler ihr Portfolio diversifizieren, Chancen außerhalb des Einflusses des US-Dollars nutzen oder von spezifischen regionalen Marktentwicklungen profitieren möchten. Dies kann das Gesamtrisiko verringern und neue Handelsmöglichkeiten eröffnen.

Hat Ihnen der Artikel gefallen?

Top-Empfehlungen und Einblicke der Redakteure

16 Stunden vor Oleg Tkachenko

Handel mit heißer Luft: Warum Binance seinen NFT-Marktplatz schließt

#NFT #Binance

1 Tag vor Eugene Komchuk

Bitcoin ohne Investoren: Warum IPOs die Aufmerksamkeit gewinnen

#OpenAI #SpaceX #Anthropic #Bitcoin

2 Tage vor Anastasiia Chabaniuk

Bitcoin-Kursprognose basierend auf MACD: Bärische Dynamik gewinnt an Stärke

#prediction #Bitcoin

3 Tage vor Kyle Torpey

Ethereums Identitätskrise: Zwischen Wall Street und Cypherpunk

# #Ethereum

3 Tage vor Eugene Komchuk

Europa und USA bereiten Krypto-Steuern vor: So unterscheiden sich ihre Ansätze

#crypto

4 Tage vor Mira Kyivska

Faucets, Testnets und Airdrops: Gibt es wirklich kostenlose Kryptowährungen?

#crypto #Tether #Bitcoin

Alle Nachrichten

Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Jason Law ist freiberuflicher Schriftsteller und Journalist und schreibt für die Traders Union Website. Seine Hauptinteressen liegen derzeit in den Bereichen Finanzen und Investitionen, aber er schreibt auch über Nachrichten, aktuelle Ereignisse und Reisen.

Erfahren Sie mehr über unsere Redaktionspolitik

Dominik Schimpelsberger ist ein Deutscher Übersetzer und Redakteur bei Traders Union. Er ist ein versierter Übersetzer für die deutsche Sprache mit einem Jahrzehnt unschätzbarer Erfahrung auf dem dynamischen Gebiet von Übersetzungsdienstleistungen.

Mirjan Hipolito ist Journalistin und Nachrichtenredakteurin bei Traders Union. Sie ist eine Krypto-Expertin mit fünf Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten.

Aufwärtstrend

Ein Aufwärtstrend ist ein Marktzustand, in dem die Preise im Allgemeinen steigen. Aufwärtstrends lassen sich anhand von gleitenden Durchschnitten, Trendlinien sowie Unterstützungs- und Widerstandsebenen erkennen.

Handel

Der Handel umfasst den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen wie Aktien, Währungen oder Rohstoffen mit dem Ziel, von den Preisschwankungen des Marktes zu profitieren. Händler setzen verschiedene Strategien, Analysetechniken und Risikomanagementverfahren ein, um fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Erfolgschancen auf den Finanzmärkten zu optimieren.

Anleger

Ein Anleger ist eine Person, die Geld in einen Vermögenswert investiert, in der Erwartung, dass dieser in Zukunft an Wert gewinnt. Der Vermögenswert kann alles sein, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen, Investmentfonds, Aktien, Gold, Silber, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Immobilien.

Wirtschaftliche Indikatoren

Wirtschaftsindikatoren - ein Instrument der Fundamentalanalyse, das es ermöglicht, den Zustand einer Wirtschaftseinheit oder der Wirtschaft insgesamt zu beurteilen und eine Prognose zu erstellen. Dazu gehören: BIP, Diskontsätze, Inflationsdaten, Arbeitslosenstatistiken, Daten zur Industrieproduktion, Verbraucherpreisindizes usw.

Hebelwirkung

Forex Leverage ist ein Instrument, das es Händlern ermöglicht, mit einem relativ geringen Kapitaleinsatz größere Positionen zu kontrollieren, wobei sich die potenziellen Gewinne und Verluste je nach gewähltem Leverage-Verhältnis erhöhen.

Die 5 besten Broker für Sie