Las mejores acciones baratas con altos dividendos

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Las mejores acciones baratas con altos dividendos:

AT&T (T) - tasa de dividendo del 4.97%
Verizon Communications (VZ) - tasa de dividendo del 4.97%
Enterprise Products Partners L.P. - tasa de dividendo del 6.33%
Franklin Resources (BEN) - tasa de dividendo del 6.44%
Ford Motor (F) - tasa de dividendo del 5.98%
FirstEnergy Corporation (FE) - tasa de dividendo del 4.31%.

Invertir en acciones puede ser una forma sólida de aumentar la fortuna y las acciones con dividendos de bajo precio ofrecen un punto de partida viable para muchos inversores. Estas acciones no solo proporcionan un precio adecuado, sino también la ventaja adicional de los pagos de dividendos que pueden suministrar una fuente continua de ingresos. En este artículo, examinaremos las principales acciones con dividendos baratos que puede considerar agregar a su cartera.

Lista de las mejores acciones baratas con dividendos

Hemos preparado una lista de las mejores acciones de dividendos baratas, centrándonos en acciones con un rendimiento promedio de dividendos de al menos el 4%.

Mejor acción barata con dividendo
	País	Industria	Tasa de dividendo (%)
AT&T (T)	USA	Telecomunicaciones	4.97%
Verizon Communications (VZ)	USA	Telecomunicaciones	4.97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	Servicios de energía intermedia	6.33%
Franklin Resources (BEN)	USA	Gestión de inversiones	6.44%
Ford Motor (F)	USA	Automóviles	5.98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	Servicios públicos	4.31%

Esta lista es solo para fines informativos y no debe considerarse asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, consulte a un asesor financiero certificado. Recomendamos verificar la información más reciente del mercado antes de proceder con cualquier estrategia de inversión.

AT&T (T)

País: USA
Industria: Telecomunicaciones
Rendimiento de dividendos: 4.97%

AT&T es una piedra angular en el sector de las telecomunicaciones de U.S., proporcionando servicios inalámbricos, de banda ancha y entretenimiento a millones de clientes. Conocida por su fiabilidad, la empresa paga dividendos de manera constante, lo que la convierte en una favorita para inversores conservadores y enfocados en ingresos. AT&T también está explorando oportunidades en la tecnología 5G y los medios, lo que podría ofrecer vías adicionales de crecimiento.

Verizon Communications (VZ)

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Verizon Communications (VZ)

País: USA
Industria: Telecomunicaciones
Rendimiento de dividendos: 4.97%

Verizon es un actor principal en la industria de las telecomunicaciones, ofreciendo servicios móviles, de banda ancha y de fibra óptica. Con uno de los rendimientos por dividendo más altos en su sector, Verizon es una opción atractiva para los inversores que buscan ingresos estables. La empresa continúa invirtiendo fuertemente en la infraestructura de 5G, con el objetivo de mantener su ventaja competitiva en el panorama de telecomunicaciones en rápida evolución.

Enterprise Products Partners L.P.

País: USA
Industria: Servicios Energéticos Midstream
Rendimiento de Dividendos: 6.33%

Enterprise Products Partners es un líder en el sector energético de midstream, especializado en el transporte, almacenamiento y procesamiento de gas natural, petróleo crudo y productos refinados. El alto rendimiento por dividendo de la empresa refleja su flujo de caja estable, respaldado por contratos a largo plazo. Como una sociedad limitada maestra (MLP), Enterprise está diseñada para distribuir ingresos significativos a sus inversores, lo que la convierte en una opción popular para carteras centradas en dividendos.

Franklin Resources (BEN)

País: USA
Industria: Gestión de Inversiones
Rendimiento por Dividendo: 6.44%

Franklin Resources, también conocido como Franklin Templeton, es una firma de gestión de activos reconocida mundialmente que ofrece una amplia gama de productos de inversión. La empresa tiene una larga historia de pago de dividendos competitivos, respaldada por su sólido desempeño financiero. Franklin Resources atrae a inversores que buscan tanto ingresos como exposición al sector de servicios financieros.

Ford Motor (F)

País: USA
Industria: Automóviles
Rendimiento de dividendos: 5.98%

Ford es una empresa automotriz reconocida mundialmente con una rica historia en la fabricación de automóviles, camiones y SUV. El fuerte rendimiento por dividendo de la compañía la hace atractiva para los inversores enfocados en ingresos, mientras que su impulso hacia los vehículos eléctricos (EVs) señala oportunidades de crecimiento futuro en un mercado competitivo y en evolución.

FirstEnergy Corporation (FE)

País: USA
Industria: Utilities
Rendimiento de dividendos: 4.31%

FirstEnergy proporciona electricidad a millones de clientes en todo U.S., con un enfoque en la entrega de energía confiable y asequible. Los pagos constantes de dividendos de la empresa la convierten en una opción estable para los inversores que buscan ingresos en el sector de servicios públicos.

¿Qué son las acciones con dividendos?

Acciones con dividendos son acciones de empresas que pagan parte de sus beneficios a los inversores, generalmente en efectivo o acciones adicionales. Estos pagos proporcionan un flujo constante de ingresos, lo que hace que las acciones con dividendos sean populares, especialmente durante períodos inflacionarios cuando pueden proteger contra el aumento de los precios.

No todas las acciones pagan dividendos, pero las que lo hacen suelen ser más estables, con ganancias consistentes. Esto las hace atractivas para jubilados e inversores enfocados en ingresos. Los inversores que buscan ingresos regulares y menor riesgo suelen preferir acciones que pagan dividendos, ya que tienden a ser menos volátiles que las acciones que no pagan dividendos. Considere explorar acciones con dividendos prometedores para obtener rendimientos constantes y potencial de crecimiento a largo plazo.

¿Cómo elegir acciones con dividendos?

Seleccionar acciones con dividendos requiere evaluar la salud financiera y la fiabilidad del dividendo. Aquí hay una guía simplificada con ejemplos:

Consultar historial y rendimiento de dividendos

Busque acciones con un historial de dividendos consistentes. Por ejemplo, si una empresa paga un dividendo semestral de $2.50 ($5 anuales) y el precio de sus acciones es de $100, su rendimiento por dividendo es:

DY = $5.00 / $100.00 = 5%

Compare los rendimientos con los promedios de la industria. Un rendimiento más alto puede indicar fuertes retornos, pero también puede señalar riesgo si el rendimiento es inusualmente alto.

Evaluar la salud financiera

Evalúe el crecimiento de los ingresos, la rentabilidad y el flujo de efectivo. Por ejemplo, una empresa que genera aumentos constantes en los ingresos anuales mientras controla los gastos es una buena señal. Si sus ingresos superan a los gastos, es más probable que el negocio mantenga y aumente los dividendos.

Comparar pares de la industria

Compare los datos financieros y el rendimiento por dividendo de una acción con empresas similares. Por ejemplo, si dos compañías energéticas ofrecen rendimientos del 4% y del 6%, investigue por qué la acción con mayor rendimiento paga más. Podría deberse a inestabilidad financiera o a estrategias agresivas de distribución.

Otros elementos a considerar incluyen:

¿Cuál es la perspectiva de la industria en la que opera la empresa?
¿Cuál es la calidad de la gestión actual? ¿Tiene la dirección un historial de tomar decisiones estratégicas acertadas?
¿Cómo se compara la valoración de la acción con la de sus pares?
¿Cómo encaja esta acción dentro de una cartera de inversión existente?

¿Son una buena idea las acciones con dividendos por debajo de $40?

Las acciones con dividendos por debajo de $40 pueden ser una adición inteligente a una cartera diversificada, pero su valor depende de las condiciones del mercado y los objetivos de inversión. Las empresas reinvierten las ganancias en el crecimiento o las distribuyen como dividendos. Mientras que los dividendos proporcionan ingresos, la reinversión puede impulsar la apreciación del capital a largo plazo. Busque empresas con pagos de dividendos consistentes, ratios de pago manejables (generalmente por debajo del 60–70%) y fundamentos sólidos.

Importancia de las acciones con dividendos

Rendimiento histórico. Desde 1930 hasta 2017, los dividendos contribuyeron con el 40% de los rendimientos totales del S&P 500. Durante períodos difíciles del mercado como los años 70 y 2000, los dividendos representaron más de la mitad de las ganancias del mercado.
Ingresos durante la volatilidad. Las acciones que pagan dividendos proporcionan ingresos constantes incluso en mercados bajistas, a diferencia de las acciones de crecimiento que dependen únicamente de la apreciación del precio.
Efecto de capitalización. Los dividendos reinvertidos compran más acciones, aumentando los rendimientos con el tiempo, especialmente cuando los precios de las acciones son bajos.

Los riesgos podrían incluir la volatilidad del mercado y una menor fiabilidad de los dividendos en comparación con acciones conocidas y más caras, pero los beneficios incluyen el potencial de altos rendimientos y la facilidad para diversificar la cartera.

Rendimiento comprobado

Desde 1972 hasta 2017, las acciones que pagan dividendos tuvieron un rendimiento promedio anual del 9.25%, superando el 7.5% del S&P 500 y el 2.5% de las acciones que no pagan dividendos. Los crecimientos constantes de dividendos han ofrecido históricamente rendimientos más fuertes, haciendo que las acciones con dividendos sean una opción de inversión atractiva a largo plazo.

¿Por qué algunas empresas omiten los dividendos?

Las causas principales de que algunas empresas omitan dividendos son:

Implicaciones fiscales. Los dividendos se gravan como ingresos ordinarios, mientras que las ganancias de capital suelen tener tasas impositivas más bajas.
Recompra de acciones. Las empresas pueden recomprar acciones, aumentando el valor de las acciones y las ganancias por acción (EPS).
Reducción de deuda. Pagar la deuda puede mejorar las calificaciones crediticias y reducir los costos de interés.

¿Cuántas acciones debería comprar?

Los expertos en inversiones sugieren mantener entre 10 y 30 acciones que paguen dividendos en diversas industrias para una adecuada diversificación. Un portafolio diversificado puede proporcionar ingresos constantes y crecimiento a largo plazo, haciendo que las acciones con dividendos sean una opción de inversión confiable. Esta estrategia ayuda a equilibrar el riesgo y los posibles rendimientos.

Consejos clave para invertir en acciones con dividendos

Diversificar entre sectores. Distribuya las inversiones en diferentes industrias para reducir el riesgo.
Investigar a fondo. Evalúe la salud financiera de una empresa, su historial de dividendos y su potencial de crecimiento.
Verificar los índices de pago. Evite acciones con índices de pago extremadamente altos, que pueden indicar una reinversión limitada para el crecimiento.

¿Por qué es importante cronometrar la compra de acciones con dividendos?

El momento es importante al comprar acciones con dividendos debido a la fecha ex-dividendo. Si compras una acción en o después de esta fecha, no recibirás el próximo pago de dividendos.

Fechas clave para recordar

Fecha ex-dividendo. La fecha límite para calificar para el próximo dividendo. Comprar en o después de esta fecha te descalifica para el pago.

Fecha de registro. La fecha en que una empresa verifica sus registros de accionistas para determinar la elegibilidad para dividendos.

Ejemplo: Si una empresa establece el 1 de marzo como fecha de registro y el 25 de febrero como fecha ex-dividendo, solo los inversores que posean las acciones antes del 25 de febrero recibirán el dividendo. Las compras realizadas el 25 de febrero o después no calificarán para el pago.

Para cronometrar correctamente la compra de acciones con dividendos, necesitaría un corredor de bolsa que tenga capacidades de ejecución oportuna. Hemos preparado una lista de principales corredores de bolsa a continuación para ayudarle a filtrar las mejores opciones:

Mejor corredor de bolsa
	Tasa de interés	Tarifa básica	Tarifa mín.	Tarifa por inactividad	Tarifa de depósito, %	Tarifa de retiro	Abrir una cuenta
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	No especificado		Sin gastos hasta un límite	Reseña del estudio
Fidelity	4.97%			$0	$0	$0	Reseña del estudio
eOption	8.95%	$0	$0	No especificado	Not specified	No especificado	Reseña del estudio
Wealthsimple	1			Sin tasas de inactividad		Sin gastos	Reseña del estudio
SoFi Invest	1%-9.5%			$25		$25-$100	Reseña del estudio

Es importante centrarse en los dividendos que están aquí para quedarse, no solo en el rendimiento

Para quienes son nuevos en la inversión, es importante centrarse en los dividendos que están aquí para quedarse, no solo en el rendimiento. Algunas acciones pueden parecer tentadoras por sus altos rendimientos, pero si las finanzas de la empresa no son sólidas, podría ser una apuesta arriesgada. Busque empresas con ganancias sólidas y una proporción de pago moderada. Esto significa que la empresa tiene más probabilidades de seguir pagándole. Las empresas con buen flujo de caja y un historial constante de dividendos son una mejor opción para obtener rendimientos consistentes.

Además, piense en los sectores y las condiciones del mercado al elegir acciones. Algunas industrias, como los servicios públicos y los bienes raíces, tienden a pagar dividendos más altos, pero el crecimiento podría ser limitado. Por otro lado, las empresas de tecnología y salud pueden ofrecer dividendos más bajos pero mayor potencial de crecimiento. Busque acciones que estén temporalmente infravaloradas: también ofrecen una oportunidad de crecimiento. Estas acciones pueden proporcionarle ingresos mientras hacen crecer su inversión a largo plazo.

Conclusión

Invertir en acciones baratas con altos dividendos es una estrategia inteligente para quienes buscan ingresos regulares y crecimiento sostenible. Empresas como Telefónica o Enagás destacan por su sólida rentabilidad y atractivo precio, lo que las convierte en excelentes opciones para diversificar cualquier cartera. El secreto está en analizar no solo el dividendo actual, sino también la estabilidad financiera y el potencial a futuro de la empresa. Apostar por este tipo de valores permite equilibrar riesgo y retorno, construyendo riqueza a largo plazo. Recuerde: elegir bien hoy puede asegurar ingresos consistentes mañana.

Preguntas frecuentes

¿Qué importancia tiene el historial de pagos de dividendos al seleccionar acciones baratas con altos rendimientos?

Un historial consistente de pagos de dividendos indica estabilidad y fiabilidad por parte de la empresa. Las compañías que han mantenido o incrementado sus dividendos a lo largo del tiempo suelen ser menos riesgosas y más propensas a seguir proporcionando ingresos futuros a los inversores.

¿Qué sectores suelen ofrecer las mejores oportunidades en acciones baratas con altos dividendos?

Sectores como telecomunicaciones, energía, servicios públicos y gestión de inversiones generalmente presentan buenas oportunidades, ya que es común que empresas de estas industrias cuenten con flujo de efectivo estable y prioricen el pago de dividendos, incluso en épocas de incertidumbre.

¿Cuáles son los riesgos asociados a invertir únicamente en acciones baratas con altos dividendos?

Los principales riesgos incluyen la posibilidad de que los dividendos no se mantengan en el futuro debido a dificultades financieras, la volatilidad del mercado y el potencial estancamiento en el crecimiento del precio de la acción. Distribuir la inversión entre varios sectores puede mitigar parte de estos riesgos.

¿Por qué la relación entre el precio de la acción y el dividendo recibido (rendimiento) es clave para los inversores orientados a ingresos?

El rendimiento por dividendo determina la proporción de ingreso que se obtiene en relación al precio pagado por la acción. Una relación atractiva permite maximizar ingresos sin necesidad de invertir grandes sumas, lo cual es especialmente relevante para inversores que buscan flujo de efectivo constante.

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Peter Emmanuel Chijioke es un escritor profesional especializado en finanzas personales, Forex, criptomonedas, blockchain, NFT y Web3, y contribuye al sitio web de Traders Union. Como licenciado en ciencias de la computación con una sólida formación en programación, aprendizaje automático y tecnología blockchain, posee un amplio conocimiento de software, tecnologías, criptomonedas y trading de Forex.

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