¿Es Day Trading legal? Reglas y limitaciones del Day Trading
El day trading es un proceso por el cual la gente compra y vende valores en el mismo día. La mayoría de la gente se pregunta si el day trading es legal o cuáles son sus reglas. En Estados Unidos, el day trading está sujeto a normas que regulan el importe mínimo para operar y otras cuestiones. En este artículo, te contamos todos los matices relativos a las normas y limitaciones del day trading.
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Los day traders suelen aprovechar los pequeños movimientos de los precios, que se producen rápidamente. La legalidad del day trading es a la vez estricta y compleja, y viene determinada por las leyes locales de cada jurisdicción en la que tiene lugar.
En la mayoría de los países existen algunas limitaciones sobre cuánto se puede negociar y con quién. Sin embargo, varía mucho en función de los valores con los que esté interesado en operar. Una de las principales razones por las que el day trading se considera poco ético es porque puede afectar negativamente a su vida o a su negocio a largo plazo. El day trading también se limita a mantener el mercado de valores controlado por unos pocos individuos o grandes empresas.
Day Trading - Pros y contras
El day trading conlleva su propio conjunto de oportunidades y riesgos, entre los que se incluyen:
Pros
El day trading le permite empezar a ganar dinero inmediatamente. No necesita esperar mucho tiempo antes de que su inversión empiece a dar frutos. Además, no requiere ninguna experiencia educativa, por lo que no tendrá que preocuparse por las deudas estudiantiles o la falta de experiencia laboral. Por último, no hay límite de edad y no necesitas una cantidad significativa de dinero para empezar.
Contras
Por desgracia, el day trading es bastante rápido, lo que significa que si pierdes, tu capital también desaparece de inmediato. Un error puede dificultar todo el proceso con una pérdida total de la inversión. Por ello, es necesario tener una buena idea del mercado financiero y de su funcionamiento. El mercado de day trading también es muy dinámico, y los usuarios deben estar preparados para entrar y salir de una determinada operación en cualquier momento.
¿Es legal el day trading?
Sí, el day trading es legal en Estados Unidos. Las leyes de seguridad sólo exigen que una empresa de corretaje o un representante reciban un acuerdo de sus clientes para revelar sus riesgos potenciales antes de ponerlos en estrategias e inversiones de day trading. Sin embargo, la mayoría de los corredores y agentes de bolsa sí requieren registro y licencia.
El day trading puede ser arriesgado y muy volátil, y también conlleva muchas restricciones, ya que es difícil distinguir entre las estrategias de trading legítimas y la manipulación ilegal. Además, los ingresos obtenidos a través del day trading también cuentan como parte de los ingresos de una persona y se gravan en consecuencia. Por tanto, hay que tener en cuenta los impuestos.
La mayoría de los estados consideran ilegal el day trading si no se tiene una licencia para este tipo de actividad. No existen tales restricciones en otros mercados (futuros, criptodivisas, divisas). Así que si quieres operar con acciones, te recomendamos que investigues antes otros mercados.
Consejos de la SEC sobre el day trading
La Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) desaconseja las operaciones diarias porque considera que esta práctica es arriesgada para los operadores principiantes. He aquí cuatro reglas y consejos esenciales que debe seguir si piensa operar diariamente con valores.
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Empiece con posiciones pequeñas: La SEC aconseja empezar con posiciones pequeñas para evitar sobrepasarse. Es más fácil ampliar la posición si la operación sale bien y, además, es menos arriesgado.
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Empiece con valores fáciles de manejar: Los day traders novatos deben evitar las inversiones más sofisticadas, como las opciones o los futuros, cuando empiezan. En su lugar, deben limitar sus operaciones para que sean manejables.
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Establezca objetivos claros para sus inversiones: Los day traders deben establecer expectativas claras sobre cómo quieren que funcionen sus operaciones antes de realizar ninguna transacción. Sólo deben utilizar el dinero que puedan permitirse perder, y los operadores deben mantenerse en su zona de confort en cuanto a cuánto están dispuestos a arriesgar en una operación determinada.
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Limite sus actividades de day trading: Para simplificar las cosas a los operadores principiantes, la SEC sugiere limitar el número de inversiones diarias. Debe fijarse un objetivo de cuántas operaciones va a realizar y atenerse a él.
¿Qué es el Day Trading Pattern?
El day trading puede ser un negocio arriesgado. Para mitigar algunos de estos riesgos, muchas bolsas han implementado reglas que restringen lo que las cuentas pueden y no pueden hacer. La más restrictiva de ellas es la denominada Pattern Day Trading.
El Pattern Day Trading fue introducido por NASDAQ, New York Stock Exchange (NYSE) y The Pacific Exchange (PCX). Según ellos, el estatus de Pattern Day Trading se impone a cualquier cuenta que intente cuatro o más "operaciones diarias consecutivas" en un plazo de cinco días hábiles.
Las operaciones consecutivas significan que la cuenta de un operador tiene cuatro o más días de negociación en los que compra y vende acciones el mismo día.
La cuenta de un operador se cambiará inmediatamente al estado de Patrón de Operaciones Diarias si intenta realizar más de cuatro días consecutivos de operaciones diarias. Una vez en el estado de Pattern Day Trading, se imponen muchas restricciones a la capacidad de negociación de una cuenta. Por ejemplo, incluye cuentas limitadas a cuatro días de operaciones por día.
Cómo eliminar el estado de Pattern Day Trading
Hay tres formas principales de eliminar la designación de Pattern Day Trading.
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Liquidación bancaria: Primero debe abrir una cuenta nueva en otra empresa de corretaje y luego liquidar la cuenta antigua mediante este método.
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Transferencia bancaria: En este caso, basta con ponerse en contacto con su corredor actual y solicitar una transferencia a un corredor sin la designación de day trading de patrón.
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Método de capital neto: Este método requiere que uno deposite al menos 25.000 dólares en su cuenta y mantenerla allí durante sesenta días antes de solicitar una transferencia o ser liquidada.
¿Qué es la suspensión de operaciones?
La suspensión de negociación se refiere a la interrupción temporal de las actividades de negociación. Las razones para suspender la negociación varían, pero las más comunes son el mantenimiento de los sistemas, las actualizaciones, los errores informáticos, las emergencias, las Actividades Inusuales de Mercado (AIM) en curso y los periodos de apagón.
En caso de suspensión de la negociación, no se pueden comprar ni vender valores. Además, cuando un mercado está cerrado, no se pueden ejecutar nuevas órdenes. Las órdenes abiertas existentes pueden ejecutarse a sus precios actuales cuando se reanude la negociación, pero no se cancelarán.
Limitaciones del corredor
Cuando busque un corredor de operaciones diarias, es importante tener en cuenta que el corredor puede no permitir tantas operaciones como cabría esperar. Además, podría tener restricciones de su parte que deben tenerse en cuenta al realizar su diligencia debida.
He aquí algunas de esas limitaciones:
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Si un operador está activo durante el día y ejecuta varias operaciones del día en un período corto, da lugar a comisiones de operaciones del día que exceden los límites; el corredor puede cobrar un exceso por estas comisiones de operaciones del día en exceso.
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Algunos corredores de operaciones diarias cobran por cada operación diaria ejecutada. Esto significa que si se realizan varias operaciones diarias en un breve periodo de tiempo, se pueden superar los límites de las operaciones diarias y generar comisiones por exceso en la cuenta.
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Los corredores de operaciones a veces exigen a sus clientes que tengan un mínimo de experiencia en operaciones diarias. Estos day traders deben demostrar primero que son day traders a tiempo parcial o completo antes de que se les permita operar con frecuencia de forma activa.
Las mejores plataformas de Day Trading
Antes de la selección, es importante fijarse en ciertos aspectos que afectan directamente a su experiencia. Es esencial buscar comisiones mínimas y un software de trading rápido.
Otros aspectos incluyen:
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El número de valores que puedes negociar a través de una plataforma. Algunas plataformas lo limitan, por lo que puede ser mejor adquirir un programa con más flexibilidad.
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La facilidad de uso y el diseño, así como aspectos técnicos como tablas y gráficos.
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Los day traders profesionales que buscan un software más avanzado deben asegurarse de que la plataforma que desean admita todas sus funciones necesarias. También debe tener la potencia y la capacidad necesarias para gestionar grandes y complejos problemas de datos.
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La compatibilidad con la configuración multimonitor es necesaria para aumentar la eficacia y mejorar las herramientas de negociación.
Analizando las plataformas que soportan las actividades de day trading, aquí están nuestras clasificaciones de las tres mejores plataformas disponibles en el mercado.
Interactive Brokers (Acciones y Opciones) - 3/5
Binance (Criptodivisas) - 2.5/5
IG (Divisas) - 4,5/5
Interactive Brokers - Mejor para acciones
Plataforma de Interactive Brokers
Es la más popular entre los day traders porque ofrece comisiones muy bajas en las operaciones que realices. Además, es una plataforma muy versátil, que te permite operar con todo tipo de activos, incluidas acciones y opciones. El único inconveniente de Interactive Brokers es que no ofrece una plataforma para operar con criptodivisas.
Binance - Lo mejor para criptodivisas
Plataforma Binance
Esta plataforma es útil para los day traders interesados en el comercio de criptodivisas, ya que ofrece muchas monedas para elegir. El sitio también ofrece una comisión espectacularmente baja del 0,1% en todas las operaciones.
IG - Lo mejor para Forex
Plataforma de IG markets
Esta plataforma es perfecta para los day traders que están más interesados en los mercados financieros que en las criptodivisas. IG ofrece operaciones de pares de divisas Forex, materias primas, índices y bonos. Sin embargo, esta plataforma no ofrece trading de criptomonedas.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Swing Trading?
Los operadores swing también compran y venden rápidamente, pero mantienen una posición durante un periodo más corto, normalmente de tres a cinco días de media.
¿Qué es el scalping?
El scalping es un tipo de negociación que los operadores diarios utilizan para obtener beneficios rápidos comprando y vendiendo valores en cuestión de minutos o incluso segundos. Esta estrategia avanzada trata de captar las menores fluctuaciones de precios de un valor determinado, con la esperanza de obtener unos pocos pips de beneficio en cada operación.
¿Qué es la negociación intradía?
La negociación intradía es similar a la diaria porque se centra en aprovechar las fluctuaciones a corto plazo de los precios de las acciones, en este caso, en el transcurso de unas horas. Los operadores realizan operaciones intradía para captar los movimientos de precios más pequeños.
¿Qué se necesita para tener éxito en las operaciones del día?
Necesitará conocimientos avanzados de análisis técnico, que mide los movimientos de precios pasados, presentes y futuros del mercado. También tendrá que familiarizarse con el mercado que haya elegido -acciones, divisas o futuros- y seguirlo de cerca a lo largo del día en busca de oportunidades.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Corredor
Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.
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2
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
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3
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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4
Scalping
El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.
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5
Swing trading
El swing trading es una estrategia de negociación que consiste en mantener posiciones en activos financieros, como acciones o divisas, durante varios días o semanas, con el objetivo de beneficiarse de las oscilaciones de precios a corto y medio plazo o "vaivenes" del mercado. Los operadores de swing suelen utilizar el análisis técnico y fundamental para identificar posibles puntos de entrada y salida.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Alamin Morshed es colaborador en Traders Union. Se especializa en la redacción de artículos para empresas que desean mejorar su posicionamiento en Google y mantenerse competitivas en el mercado. Su experiencia en optimización para motores de búsqueda (SEO) y marketing de contenidos garantiza que su trabajo sea tan informativo como impactante.
