Elegir entre Forex y acciones: ¿Qué mercado es mejor para el comercio?
Los mercados de divisas ofrecen una gran liquidez, disponibilidad 24/5 y la posibilidad de beneficiarse tanto de las subidas como de las bajadas de los mercados, pero conllevan un mayor grado de apalancamiento y pueden verse más afectados por acontecimientos geopolíticos. Los mercados de valores implican la negociación de acciones de empresas, lo que proporciona la propiedad de una empresa, posibles dividendos y un nivel de apalancamiento generalmente menor, pero suelen estar más influidos por los resultados de cada empresa y los factores económicos.
El mercado de divisas y el de valores ofrecen oportunidades y retos distintos a los operadores activos. Aunque ambos mercados permiten a los participantes sacar provecho de los movimientos de los precios, sus características difieren en cuanto a accesibilidad, horarios de negociación y costes. El mercado de divisas ofrece más accesibilidad y horarios de negociación, y su coste también es menor. Los operadores de Forex también pueden beneficiarse de la negociación de acciones a través de la negociación de CFD . Con los CFD, puede acceder al mercado de valores con la misma rapidez que al mercado de divisas. Aunque existen algunos inconvenientes en la negociación de acciones como CFD, los beneficios los superan.
Este texto fue traducido usando el modelo GPT-4 de OpenAI y nuestro editor aún no lo ha revisado. Puedes encontrar el artículo original en inglés aquí.
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ОК¿Qué es el mercado de divisas?
El mercado de divisas, más comúnmente conocido como "Forex", es el escenario financiero más grande y líquido del mundo. Diariamente, billones de dólares en divisas cambian de manos cuando los participantes aprovechan su estructura descentralizada para comprar, vender e intercambiar los valores monetarios de diferentes naciones.
En esencia, el mercado de divisas tiene un objetivo económico fundamental: facilita el comercio mundial y los flujos de inversión al permitir una cómoda conversión de divisas a través de las fronteras internacionales. De este modo, las ruedas del comercio mundial se mantienen bien engrasadas. Los principales actores, como bancos, corredores, gestores de activos y empresas, operan activamente en sus profundidades, tanto de forma especulativa como para cubrir sus exposiciones al riesgo de divisas.
Pero el mercado de divisas es más que un simple mecanismo. Su enorme escala significa que absorbe influencias de todos los rincones del planeta. Los datos económicos, los acontecimientos políticos, los cambios en los precios de las materias primas... todo ello acaba impregnando los mercados de divisas a medida que los operadores sopesan sus implicaciones para la oferta y la demanda de las distintas divisas. Todo se basa en una compleja interacción entre factores macroeconómicos, corrientes geopolíticas y sentimientos psicológicos del mercado. Sus fluctuaciones determinan los movimientos de los precios de las divisas de un momento a otro.
De este modo, el mercado de divisas se encuentra en la intersección de las finanzas, la economía y los asuntos mundiales. Proporciona un barómetro en tiempo real para medir los ritmos de la cooperación y la competencia internacionales que definen nuestro sistema global moderno e interconectado. Para el inversor minorista experto, representa una oportunidad de beneficiarse de su análisis perspicaz y su perspicacia predictiva en relación con estas poderosas macrotendencias y fuerzas.
¿Qué es el mercado de valores?
El mercado de valores es el núcleo del capitalismo, ya que constituye el principal mecanismo para que las empresas obtengan fondos y los inversores se expongan al crecimiento empresarial. A menudo llamado simplemente "el mercado", engloba las diversas bolsas y mercados extrabursátiles en los que se negocian activamente acciones de empresas que cotizan en bolsa.
Las acciones, también conocidas como títulos o participaciones, representan la propiedad fraccionaria de una empresa. Cuando las empresas desean ampliar sus operaciones o simplemente disponer de capital para sus actividades cotidianas, pueden ofrecer nuevas acciones a los inversores a través de ofertas públicas. Esto proporciona a las empresas el efectivo que tanto necesitan a cambio de conceder a los accionistas una participación en los beneficios futuros.
En el mercado de valores participan tanto las grandes instituciones como los operadores minoristas. Los agentes de bolsa permiten a cualquiera comprar y vender acciones con sólo pulsar un botón desde cualquier dispositivo conectado a Internet. Entre bastidores, también operan gestores de fondos profesionales, analistas y empresas de negociación por cuenta propia, que tratan de ser más astutos que otros inversores y obtener beneficios.
El precio de las acciones de una empresa fluctúa constantemente en función de la oferta y la demanda, así como de la percepción que tiene el mercado de sus perspectivas y resultados. Las condiciones económicas, la competencia, los nuevos productos o las controversias pueden influir en esta valoración. Por ello, los expertos en selección de valores investigan a fondo las empresas y siguen diversos indicadores para tratar de identificar oportunidades infravaloradas antes que la multitud, o anticiparse a las próximas caídas.
En su forma más simple, el mercado bursátil es un vehículo para que las empresas accedan a capital de crecimiento y los inversores compartan el éxito empresarial a largo plazo. Desempeña así un papel vital en el impulso de la innovación y el desarrollo de las empresas en todo el mundo.
Forex vs Acciones - ¿Cuál es más rentable?
Una de las preguntas clave para los operadores principiantes es qué mercado ofrece las mejores oportunidades para generar beneficios sustanciales: Forex o acciones. Sin embargo, no existe una respuesta definitiva, ya que la rentabilidad depende más de la persona y de la estrategia empleada que de la clase de activos en sí. Ambos presentan oportunidades de obtener beneficios, así como riesgos de pérdidas si no se enfocan adecuadamente.
A primera vista, el enorme volumen diario del mercado de divisas parece ofrecer amplias posibilidades de obtener beneficios debido a los frecuentes movimientos pequeños. Sin embargo, su tremendo apalancamiento tiene dos caras: al tiempo que amplifica las ganancias potenciales, también magnifica las pérdidas. Mientras tanto, las convincentes narrativas de crecimiento de las acciones a largo plazo y la capacidad de mantener posiciones ganadoras durante más tiempo a menudo permiten mayores aumentos porcentuales antes de devolver las ganancias al mercado.
En última instancia, cualquiera de los dos mercados puede resultar muy rentable o poco rentable en función del operador. Entre los factores críticos para el éxito se encuentran la educación, la selección de estrategias, las técnicas de gestión del riesgo, la base de capital, el conocimiento del comportamiento del mercado y la disciplina emocional. Centrarse en los sesgos de los supervivientes -a qué patrones se adhieren los operadores que obtienen beneficios continuos- proporciona lecciones aplicables a ambos ámbitos.
En general, cualquier afirmación sobre la capacidad superior de un mercado para generar ingresos es espuria si no se reconoce la importancia del individuo y su enfoque aplicado. Lo que diferencia los beneficios "sobre el papel" de los "reales" no son los instrumentos elegidos, sino la metodología desarrollada y su aplicación en el contexto adecuado a lo largo de numerosos ciclos de negociación. Con dedicación al aprendizaje y la mejora, los operadores pueden encontrar oportunidades lucrativas independientemente del ámbito del mercado.
Diferencias entre el mercado de divisas y el mercado de valores
Profundicemos en los detalles examinando primero algunas de las principales diferencias entre el comercio de divisas y el comercio de acciones.
Accesibilidad y tamaño del mercado
El mercado de divisas tiene una barrera de entrada baja, ya que requiere poco capital. Muchos brokers sólo exigen entre 10 y 100 dólares para poder operar en Forex en sus plataformas, y no siempre hay que ejecutar las operaciones con tamaños de lote estándar, ya que ofrecen tamaños de lote micro y mini, más adecuados para operadores con saldos de cuenta pequeños.
El mercado tiene un volumen diario de más de 7,5 billones, lo que representa operaciones con varias divisas de todo el mundo. Estas divisas se dividen en principales, secundarias y exóticas, emparejadas para formar las divisas base y cotizadas. Por ejemplo, una combinación de la libra esterlina y el dólar estadounidense formará un par GBP/USD, siendo la GBP la divisa base y el USD la divisa cotizada.
Por otro lado, el mercado de valores exige un capital mínimo más elevado, con un mínimo típico de 100 acciones por operación. Por lo tanto, necesitará un capital considerable para comprar un número significativo de acciones. El número de acciones disponibles para negociar en cualquier bolsa está limitado a las empresas que cotizan en ella. Las principales bolsas, como la NYSE y el NASDAQ, tienen varios miles de valores cada una. Sin embargo, el volumen diario de operaciones en los mercados bursátiles mundiales combinados es considerable, pero sigue siendo significativamente inferior a los más de 7,5 billones de volumen diario en Forex.
Diferencias de apalancamiento
El apalancamiento permite a los operadores controlar posiciones más grandes de lo que es posible con el capital de sus cuentas. Con el apalancamiento, se puede operar con más dinero del depositado, magnificando las ganancias y las pérdidas. Por lo tanto, es fundamental saber cómo utilizar el apalancamiento con prudencia.
Los brokers de Forex suelen ofrecer apalancamientos muy altos, como 1:1.000 o incluso 1:2.000 (algunos reguladores no permiten apalancamientos tan altos). Esto significa que puede multiplicar el tamaño de su posición y, potencialmente, ganar más dinero con menos capital.
Por el contrario, las operaciones bursátiles suelen ofrecer poco o ningún apalancamiento. Lo que significa que tendrá que depositar más capital para obtener beneficios sustanciales. Por ejemplo, un operador de Forex con un capital de 1.000 $ que utilice un apalancamiento de 1:100 podría controlar una posición de 100.000 $ (su capital de 1.000 $ multiplicado por el apalancamiento de 100x). Por el contrario, un operador de bolsa con sólo 1.000 $ sin utilizar apalancamiento se limitaría a obtener un beneficio sobre esos 1.000 $. Si su operación se mueve un 10% en la dirección especulada, sólo obtendría 100 $ de beneficio.
Horario de negociación
El mercado de divisas está abierto las 24 horas del día de lunes a viernes. El mercado suele cerrar a los operadores minoristas durante los fines de semana y los días festivos, pero esto no significa que haya una ausencia total de actividad, ya que los principales factores que impulsan el mercado siguen activos. A pesar de la disponibilidad del mercado las 24 horas del día, el mercado Forex también se divide en horas y sesiones de mercado, cuando determinadas divisas son más activas y se negocian mejor.
Por ejemplo, la libra esterlina y el euro están activos durante la sesión de Londres, de 8.00 a 16.00 horas (GMT), de lunes a viernes. El dólar estadounidense y el dólar canadiense son más activos de 13.00 a 21.00 horas, lo que se conoce como sesión de Nueva York. En las sesiones asiática y de Sídney, las divisas más activas son el yuan chino, el yen japonés y el dólar de Singapur. La sesión asiática abre entre las 23.00 y las 5.00 horas, mientras que la sesión de Sídney abre una hora antes que la asiática y cierran a la misma hora. Si se fija bien, verá un solapamiento entre la sesión de Londres y las primeras horas de la sesión de Nueva York. Este solapamiento representa las horas que suelen tener el mayor volumen en el mercado de divisas, ya que las divisas más negociadas y de mayor peso del mundo están activas en ese momento.
Por otra parte, el mercado de valores tiene un horario de negociación establecido y suele estar cerrado los fines de semana y los días festivos. Los horarios de negociación suelen estar determinados por el país y la bolsa en la que cotizan. Por ejemplo, la Bolsa de Nueva York y el NASDAQ abren de 13.30 a 20.30 GMT de lunes a viernes.
Costes y comisiones de negociación
Los operadores pagan comisiones de intermediación para acceder a las plataformas de negociación en línea. Estas tarifas pueden ser fijas o porcentajes de las transacciones en forma de diferenciales o comisiones. Los diferenciales suelen ser fijos o variables. Los diferenciales flotantes cambian con la volatilidad del mercado, ampliándose generalmente a medida que disminuye la volatilidad, lo que aumenta los costes, mientras que los diferenciales fijos permanecen constantes independientemente de la volatilidad. Las comisiones suelen consistir en tasas preestablecidas por operación. Otras comisiones que se cobran por operar en línea son las de depósito y retirada, inactividad y swap, entre otras. Los costes suelen ser específicos del corredor.
El comercio de acciones también conlleva comisiones, a menudo más elevadas que el Forex. Los agentes de bolsa cobran comisiones por ejecutar órdenes y proporcionar datos de mercado. Estas comisiones pueden acumularse rápidamente, especialmente para los operadores de alta frecuencia. También hay algunas comisiones específicas del corredor y de la bolsa que intervienen en el proceso.
Los costes de las operaciones con divisas y acciones dependen del corredor, el país, los instrumentos negociados y otros factores. Sin embargo, las comisiones de las primeras suelen ser más bajas que las de las segundas.
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CFDs: Operar con acciones en Forex
Los contratos por diferencia (CFD) son instrumentos derivados que permiten a los operadores exponerse a activos subyacentes como acciones, índices, materias primas y divisas sin poseerlos. Los CFD se utilizan habitualmente en el mercado de divisas, ya que permiten especular con pares de divisas sin ser propietario de las mismas. Curiosamente, los CFDs también presentan una forma alternativa de operar con acciones en comparación con la tradicional compra y tenencia para obtener beneficios. Para los operadores de Forex interesados en exponerse al mercado de valores sin comprar directamente acciones, la negociación de acciones a través de CFDs puede ser una opción atractiva. La principal ventaja es que los operadores pueden especular con los movimientos del precio de las acciones sin necesidad de comprar y vender las acciones subyacentes.
Ventajas de operar con acciones en Forex
Las siguientes son algunas de las ventajas de operar con acciones en Forex:
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Comodidad para operar
Los CFDs proporcionan un fácil acceso a la negociación de las principales acciones sin necesidad de abrir cuentas separadas de negociación de acciones. Muchas plataformas de CFDs integran acciones junto con divisas y otros activos. -
Los CFD permiten acceder a un apalancamiento elevado.
Los corredores de CFD ofrecen un apalancamiento superior al de los corredores de bolsa tradicionales, lo que permite una mayor exposición al mercado con un capital limitado. Con el apalancamiento, puede seguir operando con acciones y ganar mucho dinero con un pequeño depósito. -
Venta en corto simplificada
La venta en corto de acciones a través de CFDs es mucho más sencilla en comparación con la venta en corto tradicional de acciones. La venta en corto tradicional se enfrenta a restricciones y desafíos cuando se toman prestadas acciones menos líquidas para vender en corto.Los CFDs eliminan estas barreras. No hay comisiones de préstamo ni restricciones de liquidez. El corredor de CFD gestiona la cobertura internamente, mientras que el operador simplemente ejecuta una orden de venta como con cualquier otra posición.
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No puede perder más que su depósito
Con los CFDs, las pérdidas se limitan al capital invertido en una posición, a diferencia de la inversión directa en acciones, donde los precios podrían caer indefinidamente. Los corredores de CFD ofrecen protección de saldo negativo, restringiendo las pérdidas al saldo de la cuenta del operador incluso en mercados volátiles.En cambio, el valor de las acciones tiene una desventaja teóricamente ilimitada si la empresa quiebra. Mientras que los inversores directos en acciones también están limitados por su capital invertido, sus acciones podrían perder todo su valor si la acción cae hasta cero.
Inconvenientes del comercio de acciones en Forex
Veamos ahora algunas de las desventajas de negociar acciones en Forex:
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No hay acciones ni dividendos
Puesto que no posee el activo subyacente de las acciones, no tendrá acceso a los dividendos pagados por la empresa por el número de acciones que posea. Tampoco tendrá privilegios de voto para la toma de decisiones importantes sobre las acciones de la empresa, a los que sí podría acceder si posee el activo subyacente. -
Costes de financiación
El apalancamiento le ayuda a obtener una mayor exposición al mercado sin depositar mucho dinero. Sin embargo, el apalancamiento tiene un coste, que son las comisiones de financiación. Por cada día que tenga posiciones abiertas, se le cobrarán unas comisiones basadas en el apalancamiento utilizado. Si no tiene cuidado, estas comisiones pueden afectar fácilmente a su beneficio total. No tendrá que pagar esas comisiones si es propietario de las acciones reales.En general, los CFD ofrecen una forma eficaz de negociar la exposición a las acciones utilizando el apalancamiento y las operaciones direccionales a las que están acostumbrados los operadores de Forex. Pero persisten riesgos como la volatilidad y el riesgo de contraparte.
Los operadores de Forex interesados en los mercados de renta variable pueden consultar esta guía en la que se comparan los CFD y las acciones. El artículo ofrece una visión en profundidad de los pros, los contras, los riesgos y la mecánica de la negociación de CFDs frente a las acciones tradicionales.
¿Debería operar en el mercado de divisas o en el de valores?
A la hora de elegir entre buscar oportunidades en los mercados de divisas o de valores, los aspirantes a operadores deben evaluar cuidadosamente sus propios puntos fuertes, así como la forma en que cada ámbito puede adaptarse a estilos diferentes.
El mercado de divisas atrae a quienes tienen una mentalidad macroeconómica global, ya que la especulación con divisas requiere digerir una amplia gama de indicadores económicos internacionales para capitalizar las divergencias fugaces de los tipos de cambio.
En cambio, el mercado bursátil es más adecuado para los analistas fundamentales, expertos en investigar meticulosamente las empresas y en mostrar paciencia en medio de la volatilidad a corto plazo.
Para los operadores diarios que se centran únicamente en las oportunidades de negociación técnica a corto plazo, el análisis técnico proporciona una serie de herramientas que ayudan a identificar señales tanto en el mercado de divisas como en el de valores. Herramientas como las medias móviles, los indicadores de impulso y volumen, así como los patrones gráficos comunes, pueden ayudar a descubrir señales de presión compradora o vendedora. Esto permite a los operadores detectar posibles cambios de tendencia o picos de volatilidad.
El dominio de los indicadores técnicos proporciona a los operadores una ventaja en ambos mercados, ya que les permite detectar señales tempranas y maximizar el potencial de beneficios al identificar entradas y salidas de alta probabilidad en cuestión de minutos u horas. Las pruebas retrospectivas permiten refinar las interpretaciones de los indicadores adaptadas a cada entorno. Mientras que los fundamentos pueden marcar la dirección a largo plazo, los aspectos técnicos proporcionan una ventaja en los volátiles escenarios de la negociación diaria.
En resumen, el especulador de divisas hábil se nutre de la síntesis de diversos estímulos macroeconómicos y se abalanza sobre las dislocaciones transitorias entre los valores monetarios. Por su parte, el inversor de renta variable con talento se centra en calibrar con discernimiento el valor subyacente de las empresas y respaldar proyectos prometedores durante años para maximizar los beneficios. Una autoevaluación sincera de los atributos, la tolerancia al riesgo y los objetivos de cada uno determinará el camino más apropiado hacia el beneficio potencial y los horizontes temporales preferidos. Ambos ámbitos exigen diligencia, pero ofrecen recompensas financieras a los participantes adeptos.
Preguntas frecuentes
¿Qué mercado está mejor regulado?
El nivel de regulación de los mercados de divisas y de valores puede variar significativamente en función del país o la jurisdicción en la que operen. El mercado de valores está muy regulado en la mayoría de los países, con comisiones como la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos y la Financial Conduct Authority del Reino Unido que supervisan las operaciones de las bolsas. El mercado de divisas también está regulado por comisiones en varias jurisdicciones, pero tiende a estar menos centralizado que el mercado de valores.
¿Es mejor Forex o las acciones para los principiantes?
La elección de cuál es mejor entre el mercado de divisas y el de valores depende de sus preferencias personales, objetivos, tolerancia al riesgo y tiempo. Sin embargo, se podría argumentar que el mercado de valores es mejor porque ofrece un apalancamiento menor, una volatilidad predecible y un horario de negociación limitado que puede ayudar a los principiantes a no operar en exceso.
¿Qué es más fácil de negociar, Forex o acciones?
La facilidad de negociación entre acciones y Forex es subjetiva, y también depende de las preferencias del operador, su estilo de negociación y su conveniencia. Las acciones disponen de datos, como estados financieros, métricas y noticias, que pueden facilitar el análisis. El mercado de divisas también proporciona datos y noticias que pueden apoyar el análisis técnico del operador. La elección de cuál es más fácil dependerá de lo que el operador potencial pueda soportar fácilmente.
¿Pueden los operadores utilizar sistemas de negociación automatizados tanto en el mercado de divisas como en el de valores?
Sí, los operadores de Forex y de bolsa pueden automatizar sus operaciones, una práctica también conocida como negociación algorítmica. Sin embargo, la normativa bursátil suele ser más estricta en lo que respecta a las prácticas de negociación automatizada y de alta frecuencia.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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2
CFD
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
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3
Corredor
Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.
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4
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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5
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Alamin Morshed es un colaborador destacado de Traders Union que se especializa en la creación de contenido estratégico para empresas que desean mejorar su posicionamiento en los motores de búsqueda de Google y competir en su nicho.